DIVULGAÇÃO DE RESULTADOS. O Seu Banco Parceiro 2T13

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1 DIVULGAÇÃO DE RESULTADOS O Seu Banco Parceiro 2T13

2 Disclaimer Esta apresentação pode conter referências e declarações que representem expectativas de resultados, planos de crescimento e estratégias futuras do BI&P. Essas referências e declarações estão baseadas em suposições e análises do Banco e refletem o que os administradores acreditam, de acordo com sua experiência, com o ambiente econômico e nas condições de mercado previsíveis. Estando muitos destes fatores fora do controle do Banco, podem haver diferenças significativas entre os resultados reais e as expectativas e declarações aqui eventualmente antecipadas. Esses riscos e incertezas incluem, mas não estão limitados a: nossa habilidade de perceber a dimensão dos aspectos econômicos brasileiros e globais, desenvolvimento bancário, condições de mercado financeiro, aspectos competitivos, governamentais e tecnológicos que possam afetar tanto as operações do BI&P quanto o mercado e seus produtos. Portanto, recomendamos ler os documentos e demonstrações financeiras disponibilizados através da CVM e de nosso site de Relações com Investidores (www.bip.b.br/ri) e efetuar sua cuidadosa avaliação. 2

3 Destaques Em maio concluímos a aquisição da Voga, o novo time de IB já está integrado às atividades do BI&P. Anúncio da Associação com o Banco Intercap S.A. em junho. Carteira de Crédito Expandida totalizou R$3,2 bilhões, +5,9% no 2T13 e +15,0% em 12 meses, 47,6% no segmento Empresas Emergentes e 51,4% no segmento Corporate. Os Créditos classificados entre AA e B representam 85,1% da carteira de crédito no 2T13 ante 81,3% no 1T13 e 79,2% no 2T12. Mantivemos nossa disciplina de manter um portfólio pulverizado e de excelente qualidade: 98,2% dos créditos concedidos ao longo do trimestre foram classificados entre AA e B. A Despesa de PDD gerencial no 2T13, anualizada, foi de 1,1% da carteira de crédito expandida. Não houve novas provisões referentes ao saldo da carteira de crédito concedida antes de abril de 2011 e ainda permanecemos com uma provisão adicional (não alocada) de R$ 40,9 milhões. As Receitas de Prestação de Serviços cresceram 33,9% no 2T13 e 26,2% no 1S13 quando comparado ao 1S12, totalizando R$8,6 milhões no 2T13. Com a recente integração do time de IB, esperamos que essa receita prossiga crescendo nos próximos trimestres. A Receita de Operações de Crédito ajustada, que reflete a atividade core do banco, apresentou incremento de 14,0% no 2T13, de R$60,7 milhões no 1T13 para R$69,3 milhões no 2T13. Os números do 2T13 foram impactados de forma pontual por perdas resultantes da alta volatilidade de mercado e efeito da descontinuidade da designação do hedge accounting, não relacionados às atividades de crédito, gerando um resultado negativo de R$20,6 milhões. Considerando a política conservadora de risco adotada pelo Banco, entendemos que uma remuneração adequada ao nosso capital virá com o ganho de escala da carteira de crédito e da receita de serviços, resultantes da estratégia e estrutura montadas pela atual gestão. 3

4 Visão Banco BI&P Nossa Visão consiste em sermos um banco inovador e de excelência... em crédito corporativo para empresas emergentes e corporate, com ampla gama de produtos financeiros e serviços, buscando realizar operações recorrentes junto à nossa base de clientes ( cross sell ), com o objetivo de atendê-los em todas suas necessidades financeiras com forte time de investment bank atuando no crescente mercado de renda fixa, captação de recursos de longo prazo, fusões e aquisições e operações estruturadas Tese de Investimento O Brasil é um dos países com maior concentração bancária do mundo, com significativa demanda pelas empresas de relacionamentos bancários de qualidade, principalmente nos segmentos em que atuamos. O mercado financeiro está passando por um ponto de inflexão histórico com o surgimento de um crescente mercado de renda fixa doméstico onde cada vez mais as empresas buscarão recursos de longo prazo para os seus investimentos. O Brasil continua sendo um grande polo de atração de novos players estratégicos do sistema financeiro internacional e o BI&P estará preparado para se posicionar com um excelente parceiro, em linha com o histórico associativo dos nossos sócios controladores. 4

5 Reestruturação Estratégica Fase 1 Reposicionamento do Core Business Recursos Humanos Nova estrutura de avaliação e remuneração Realização de pesquisas de clima Investimento em jovens talentos: Programa de Trainee Comercial Desenvolvimento da Unidade de Inteligência de Mercado (BI) e Sales Force Troca de 85% do time Maiores volumes de visitas e carteira / officer Integração Comercial e Crédito: novos processos Produtos e Finanças Corporativas Formação de equipe de produtos e derivativos Implementação de novos produtos com destaque para a mesa de derivativos Integração total com a área comercial Meta da receita de serviços: representar 23-30% das receitas totais do BI&P em 2-3 anos Melhorias de Controles Novo Superintendente da Área Relevantes investimentos em infraestrutura e equipamentos Novas plataformas de Inteligência de Mercado (COGNOS - BI) e CRM (Salesforce.com) em implementação Tesouraria e Posições Proprietárias Precificação de produtos a clientes de mercados nacionais e internacionais: juros em R$ e US$, futuros e opções para juros, moedas e commodities, índices de inflação e de câmbio pronto Gerenciamento de posições proprietárias: mercados nacionais e internacionais 5

6 Reestruturação Estratégica Fase 2 Foco em reforçar atividades de Finanças Corporativas, ganho de escala e diversificar estrutura de funding Dezembro 2012 JV para geração de ativos JV Ceagro para geração de CPRs: já gerou R$220 milhões de ativos para o banco Fevereiro 2013 Aquisição Time de IB Aquisição da Voga (Investment Banking), incorporada em maio 2013 com 39 mandatos em andamento e fortalecimento do time de distribuição Março 2013 Provisão Adicional Provisão adicional de R$111 milhões sobre créditos concedidos antes de abril 2011, liquidando pendências da antiga política de crédito Março 2013 Aumento de Capital Aumento de capital de R$90 milhões, subscrito pela Warburg Pincus, acionistas controladores e mercado Junho 2013 Aquisição Intercap Aquisição do Banco Intercap, com Afonso Hennel (Grupo Semp Toshiba) e Roberto Resende Barbosa (NovAmerica/Cosan) passando a integrar o Conselho de Administração e Grupo de Controle 6

7 Associação com Banco Intercap Sinergias Patrimônio e Grupo de Controle Incorporação do Patrimônio Líquido de , aproximadamente R$116 milhões Acionistas de 2 fortes grupos passarão a participar do grupo de controle: Afonso Hennel (Grupo Semp) Roberto de Rezende Barbosa (NovAmerica / Cosan) Carteira de Crédito Prazo médio de aproximadamente 18 meses 84,3% dos créditos classificados entre AA-B Índice de Basileia sem exposição cambial Junho 2013: 19,2% 7

8 Associação com Banco Intercap Estrutura de Governança Corporativa As práticas atuais serão preservadas Os acionistas da Intercap terão direito a 2 membros no Conselho Afonso Hennel será nomeado como Vice-Presidente do Conselho de Administração Afonso Hennel e Roberto de Rezende Barbosa farão parte do Grupo de Controle Mecanismos de proteção e indenização O Contrato prevê mecanismos de proteção e indenização entre o Banco BI&P e os acionistas do Banco Intercap com relação a perdas de crédito e despesa de PDD. Os limites, que não são cumulativos, de PDD para o Intercap são de até: Ano 1: R$6 milhões Ano 2: R$4,5 milhões Ano 3, 4 e 5: R$3 milhões por ano 8

9 R$ milhões Carteira de Crédito Expandida Crescimento de 5,9% no trimestre em créditos de melhor qualidade T12 Empréstimos e Financiamentos em Reais Trade Finance Garantias Emitidas (Avais, Fianças e L/Cs) Títulos Agrícolas (CPR, CDA/WA e CDCA) Títulos de Crédito Privado (NP e Debêntures) 9

10 Segmentação de Clientes...mantendo os mesmas participações entre Corporate e Middle Market na carteira de crédito expandida... R$ milhões R$ milhões 2T13 1T13 47,6% 47,4% 51,4% 51,4% 1,0% 1,2% Ticket médio dos desembolsos cliente R$ mm 2T13 1T13 Corporate 9,2 10,8 Empresas Emergentes Corporate Outros Empresas Emergentes 2,2 2,3 Empresas Emergentes Faturamento anual entre R$40mm e R$400mm Corporate Faturamento anual entre R$400 mm e R$2 bi Migração de carteira de Empresas Emergentes para Corporate para ajuste de segmentação de porte (~R$200mm em jun/12 e ~R$260mm em set/12) 10 Nota: Outros Créditos correspondem a operações de CDC Veículos, Empréstimos e Financiamentos Adquiridos, e Financiamento de BNDU).

11 Evolução da Carteira de Crédito Expandida...com foco em ativos de maior qualidade... R$ milhões R$ milhões (510) (76) (6) 1T13 Operações Liquidadas Saídas de Crédito Write offs Novas operações 2T Novas Operações ,7% das novas operações dos últimos 12 meses estão classificadas entre AA e B. 11

12 Carteira de Crédito Expandida...e ampliando a participação dos novos produtos... 2T12 2T13 Trade Finance 16% Emprést. e Descontos em Reais 56% BNDES 9% Garantias Emitidas 6% Títulos Agrícolas 10% Títulos Crédito Privado 1,1% Outros 2% Trade Finance 13% BNDES 11% Emprést. e Descontos em Reais 52% Garantias Emitidas 6% Títulos Agrícolas 15% Títulos Crédito Privado 1,2% Outros 2% NCE 1,6% CCE 1,0% Desconto 0,4% CCBI 1,0% Empréstimos 39,1% NCE 5,7% CCE 3,4% Desconto 0,3% CCBI 1,9% Empréstimos 31,5% 12 Confirming 0,7% Cessão Recebíveis Clientes 12,5% Confirming 0,0% Cessão Recebíveis Clientes 8,8%

13 R$ milhões R$ milhões R$ milhões Desenvolvimento de Franchise Value...em nichos de especialização... Títulos Agrícolas Ecossistema de Grandes Empresas * CPR Warrant (CDA/WA) CDCA Recebíveis de Clientes Recebíveis contra Clientes Títulos de Renda Fixa O desenvolvimento de expertise em certos nichos e a criação de estruturas que gerem diferenciais competitivos permitem o aumento de rentabilidade através de receitas de fees. Debêntures CCB Imobiliário 13 * Operações de aquisição e cessão de recebíveis originados por nossos clientes e Operações com recebíveis de fornecedores sacados contra nossos clientes (Confirming).

14 Carteira de Crédito...com incremento relevante no Agronegócio... 2T12 Agropecuário Alimentos e bebidas Construção Outros setores* Transporte e logística Química e farmacêutica Serviços financeiros Papel e celulose Automotivo Derivados petróleo e biocombustíveis Metalurgia Têxtil, confecção e couro Educação Geração e Distribuição de Energia Instituições financeiras Comércio - atacado e varejo Eletroeletrônicos 5,2% 5,0% 4,6% 4,3% 4,2% 3,7% 3,7% 2,8% 2,5% 2,4% 2,3% 1,8% 1,3% 11,9% 9,7% 15,5% 19,0% Agropecuário Alimentos e bebidas Construção Outros setores* Automotivo Transporte e logística Derivados petróleo e biocombustíveis Química e farmacêutica Metalurgia Têxtil, confec. e couro Educação Geração e Distribuição de Energia Máquinas e Equipamentos Instituições financeiras Eletroeletrônicos Serviços financeiros Pessoa física Plástico e Borracha Comércio - atacado e varejo 2T13 5,6% 4,3% 3,6% 3,6% 3,6% 2,9% 2,4% 2,0% 1,8% 1,7% 1,6% 1,6% 1,5% 1,3% 1,3% 15,8% 12,2% 9,9% 23,3% 14 * Outros setores com participação individual inferior a 1,4%.

15 Carteira de Crédito...mantendo a característica de curto prazo. 2T12 Concentração por Cliente 2T13 Concentração por Cliente 10 maiores 18% maiores 32% 10 maiores 15% maiores 32% Demais 25% maiores 25% Demais 26% maiores 27% Vencimentos Vencimentos Até 90 dias 39% 91 a 180 dias 19% Até 90 dias 32% 91 a 180 dias 20% +360 dias 27% 181 a 360 dias 15% +360 dias 32% 181 a 360 dias 16% 15

16 Qualidade da Carteira de Crédito 98,2% dos créditos concedidos no trimestre classificados entre AA e B 81,7% 2T13 1T13 3% 2% 42% 40% 78,2% 38% 36% 7% 13% 11% 9% Créditos classificados entre D e H equivalem a R$279,8 milhões no fechamento do 2T13: R$215,9 milhões (77% da carteira de crédito entre D-H) em curso normal de pagamento; 2T12 6% 37% 76,2% 34% 16% 8% Apenas R$63,9 milhões com atrasos +60 dias; e 76,6% provisionados (96,4% em março/13). AA A B C D - H Clientes Nova Política* Carteira Clássica Clientes Política Antiga Carteira Clássica AA 3% A 42% B 38% C 7% A 48% B 44% D - H 11% AA C D - H 2% 3% 2% AA 3% A 16% B 12% C 23% D - H 46% TOTAL Novo Antigo 16 * - Nova Política de Crédito: adotada a partir de abril de 2011.

17 Desempenho Operacional e Rentabilidade Receita de Operações de Crédito + CPR Ajustada 2T13 1T13 2T13/1T13 2T12 2T13/2T12 (A) Receita de Operações de Crédito e CPR 60,0 58,6 2,4% 73,7-18,6% (B) Recuperações de Créditos em Perda 1,7 4,3-60,2% 8,9-80,7% (C) Descontos concedidos em operações liquidadas -11-6,5 69,2% -9,5 15,8% Receita de Oper. de Crédito e CPR ajustada (A-B-C) 69,3 60,7 14,0% 74,3-6,8% Margem Financeira Líquida (NIM) 5,5% 5,8% 5,3% 5,4% 4,1% 4,8% 4,5% 4,4% 4,1% 3,2% NIM - sem efeitos da descontinuidade da designação hedge accounting e descontos* NIM - Gerencial com Clientes* 17 * Inclui as receitas das operações de CPR

18 Qualidade da Carteira de Crédito 9,0% 3,6% NPL 60 dias / Carteira de Crédito 9,4% 10,6% 7,5% 4,9% 3,1% 2,3% 2,6% 1,5% NPL 90 dias / Carteira de Crédito 8,5% 8,2% 6,4% 5,5% 4,5% 2,6% 2,2% 2,1% 1,9% 1,2% 0,2% 1,1% 0,4% 0,4% 0,5% 0,2% 0,3% 0,1% 0,4% 0,5% Clientes Antiga Política de Crédito Total Clientes Nova Política de Crédito1 Clientes Antiga Política de Crédito Total Clientes Nova Política de Crédito1 Despesa de PDD 2 Gerencial do 2T13, anualizada, foi de 1,1% da carteira de Crédito Expandida Nova Política de Crédito: adotada a partir de abril de Despesa de PDD Gerencial = Despesa de PDD + Descontos concedidos nas operações liquidadas - Recuperações de Créditos em prejuízo

19 R$ milhões Captação Mix de produtos colabora com a redução de custo 2T12 CDB 27% DPGE 28% LCA 12% Emprest. Exterior 16% Repasses no país 10% LF e LCI 1% Interf. e Dep. vista 6% 2T13 Moeda Local Moeda Estrangeira CDB 26% DPGE 30% LCA 16% Emprest. Exterior 12% Repasses no país 11% LF e LCI 2% Interf. e Dep. vista 3% 19

20 R$ milhões Desempenho Operacional e Rentabilidade Lucro Líquido Retorno sobre PL Médio (ROAE) % 2,4 3,1 3,6-91,4-20,6 1,7 2,2 2,5 n.r. n.r. Os números do 2T13 foram impactados de forma pontual: Perdas resultantes da alta volatilidade de mercado, Efeito da descontinuidade da designação hedge accounting, Descontos concedidos nas liquidações de operações de crédito. 20 n.r.= Não representativo *Detalhes disponíveis no Relatório de Divulgação de Resultados do 2T13 em

21 R$ milhões Estrutura de Capital e Classificação de Riscos Patrimônio Líquido Alavancagem Carteira de Crédito Expandida / PL 582,4 587,6 587,2 498,4 569,6 686,0 BI&P+ Intercap 4,8x 5,1x 5,2x 6,1x 5,7x 5,2x BI&P+ Intercap 2T13* 2T13* Índice de Basileia (Tier I) Agência Classificação de Risco Último Relatório 17,0% 15,8% 14,9% 14,2% 14,6% 16,0% BI&P+ Intercap Standard & Poor s Moody s Global: BB/Negativa/ B Nacional: bra+/negativa/bra-1 Global: Ba3/Negativa/Not Prime Nacional: A2.br/Negativa/BR-2 Ago/13 Jul/13 Fitch Ratings Nacional: BBB/Estável/F3 Jul/13 2T13* RiskBank Índice: 9,92 Baixo Risco Curto Prazo Jul/13 21 * Inclui o aumento de capital de R$90,0 milhões homologado na RCA de e simula a conclusão associação com o Banco Intercap.

22 Principais desafios ROE Adequado (mid-teens): ainda depende de maior escala / rentabilidade e incremento na receita de fees Ganho de Escala Aumento de escala por meio do crescimento da carteira de crédito e maior alavancagem Investment Banking Crescimento e maturação das mesas de derivativos e de produtos, bem como das atividades de Investment Banking: estruturação de operação de renda fixa M&A/ assessoria financeira Perfil de risco equilibrado Mix adequado de empresas Emergentes e Corporate (50%-50%) 22

23 O Seu Banco Parceiro

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