Resultado da Oferta Pública Voluntária de Permuta. Novembro de 2014

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1 Resultado da Oferta Pública Voluntária de Permuta Novembro de 2014

2 OFERTA VOLUNTÁRIA DE PERMUTA DE AÇÕES No dia 30 de outubro realizamos o leilão da oferta voluntária. A adesão dos minoritários do Santander Brasil, somando-se as adesões dos acionistas que detinham ações no mercado local e no mercado de ADRs, representou 13,65% do capital total. Próximos passos: 31/Out 04/Nov 14/Nov 17/Nov Início da Negociação Liquidação da oferta Término da negociação dos recibos de subscrição Início das negociações dos BDRs (BSAN33) na BM&FBOVESPA A oferta mostra de forma clara a confiança do Grupo Santander na economia brasileira e na nossa unidade local

3 Banco Santander (Brasil) S.A. Resultados em BR GAAP 3T14 4 de Novembro de 2014

4 INFORMAÇÃO 2 Esta apresentação pode conter certas declarações prospectivas e informações relativas ao Banco Santander (Brasil) SA ("Santander Brasil") e suas subsidiárias, que refletem as visões atuais e / ou expectativas do Santander Brasil e sua administração a respeito de seu desempenho nos negócios, e eventos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possa predizer, prever, indicar ou implicar resultados futuros, desempenho ou realizações, e podem conter palavras como "acredita", "antecipa", "espera", "estima", "poderia", "prevê", "potencial", "provavelmente resultará" ou outras palavras ou expressões de significado semelhante. Tais afirmações estão sujeitas a uma série de riscos, incertezas e suposições. Alertamos que um número de fatores importantes pode causar resultados reais diferentes materialmente dos planos, objetivos, expectativas, estimativas e intenções expressos nesta apresentação. Nós não assumimos nenhuma obrigação de atualizar ou revisar quaisquer declarações prospectivas, seja como resultado de novas informações, eventos futuros ou outros. Em nenhum caso o Santander Brasil, ou qualquer de suas subsidiárias, afiliadas, acionistas, diretores, funcionários, agentes ou funcionários serão responsáveis perante quaisquer terceiros (inclusive investidores) por qualquer decisão de investimento ou negócio ou ação tomada em confiança nas informações e declarações contidas nesta apresentação ou por quaisquer danos conseqüentes, especiais ou similar. Além dos fatores identificados em outro lugar nesta apresentação, os seguintes fatores, entre outros, podem causar resultados reais diferentes materialmente das declarações prospectivas ou desempenho histórico: mudanças nas preferências e condição financeira de nossos consumidores e condições competitivas no mercados em que atuamos, mudanças nas condições econômicas, políticas e de negócios no Brasil; intervenções governamentais, resultando em mudanças na economia brasileira, impostos, tarifas ou ambiente regulatório, a nossa capacidade para competir com sucesso; mudanças em nossos negócios, a nossa capacidade de implementar com sucesso estratégias de marketing; nossa identificação de oportunidades de negócios, a nossa capacidade para desenvolver e introduzir novos produtos e serviços, mudanças no custo dos produtos e os custos operacionais; nosso nível de endividamento e outras obrigações financeiras, a nossa capacidade de atrair novos clientes; inflação no Brasil, a desvalorização do real frente ao dólar dos EUA e flutuações da taxa de juros, mudanças presentes ou futuras nas leis e regulamentos, e nossa capacidade de manter relacionamentos de negócios existentes e criar novos relacionamentos.

5 ÍNDICE 3 Cenário Macroeconômico Destaques Resultados Conclusões Anexos

6 CENÁRIO MACROECONÔMICO - CONSENSO 4 PIB (Crescimento real anual %) Taxa de Juros Selic (Final %) 2,7 1,0 2,5 0,2 1,0 11,00 7,25 10,00 11,00 12, e 2015e e 2015e Inflação (IPCA %) Taxa de Câmbio (R$ / US$) 6,5 5,8 5,9 6,5 6,3 1,88 2,04 2,34 2,45 2, e 2015e e 2015e Fonte: Banco Central do Brasil, IBGE. Projeções Pesquisa Focus (31/10/14)

7 ÍNDICE 5 Cenário Macroeconômico Destaques Resultados Conclusões Anexos

8 Riscos Balanço Resultados DESTAQUES 3T14 / 2T14 6 Solidez de Balanço BIS: 18,8% Loans /Deposits: 96% Receitas aumentam no trimestre Margem Financeira: +4% Comissões: +5% Carteira de crédito ampliada cresce +5% Pessoa Física: +1% Grandes Empresas: +9% Captação de clientes cresce +5% Provisão de Crédito estável Despesas sob controle Lucro Líquido cresce +2% Risco de Crédito Qualidade da carteira melhora no trimestre: over 90-41bps e bps Cobertura aumenta e atinge 170%

9 ÍNDICE 7 Cenário Macroeconômico Destaques Resultados Conclusões Anexos

10 LUCRO LÍQUIDO Lucro líquido aumenta 1,9% no trimestre 8 R$ MM 4,1% -0,2% 1,9% T13 4T13 1T14 2T14 3T M M14 Lucro Líquido Societário Ágio

11 RESULTADOS R$MM Var. (%) 9 Resultado Gerencial 9M14 9M13 12M 3M Margem Financeira Bruta ,6% 4,4% Comissões ,2% 3,1% RECEITAS TOTAIS ,6% 4,0% Provisões de Crédito (7.263) (9.272) -21,7% 0,6% Despesas Gerais (12.309) (11.984) 2,7% 6,7% Outras (3.934) (4.387) -10,3% -0,6% RESULTADOS ANTES DE IMPOSTOS ,2% 5,8% Impostos e Minoritários (914) (467) 95,5% 27,3% LUCRO LÍQUIDO GERENCIAL ,2% 1,9%

12 MARGEM FINANCEIRA BRUTA Margem Financeira aumenta 4,4% no trimestre 10 Abertura da Margem Financeira Bruta R$ MM Margem com Clientes e Taxas de Juros Taxa de Juros (Média trimestre) Selic -7,2% -8,6% 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4,4% ,5 % 9,5% 10,4% 10,9% 10,0% 9,8% 9,9% 9,8% 9,1% Spread Crédito (%) 10,9% 10,6% 9,6% ,9% 1,0% 1,0% 1,0% 1,1% 0,9% 1,0% Spread Depósito (%) 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 9M13 9M14 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 9M13 9M14 Crédito Depósitos Outros

13 CARTEIRA DE CRÉDITO 11 Carteira de Crédito ampliada acelera e cresce 4,8% no trimestre Carteira Ampliada R$ Bilhões 7,5% Abertura por Segmento R$MM Set-14 Set-13 12M (%) 3M (%) Part. Carteira em Set/14 4,8% Pessoa Física ,2% 1,3% 33% 293,1 Financiamento ao consumo ,6% -0,9% 16% 272,8 279,8 275,2 279,7 Pequenas e Médias Empresas ,8% -0,8% 13% Grandes Empresas ,7% 9,4% 38% Total ,6% 3,6% 100% Outras operações¹ ,6% 9,7% Carteira Ampliada ,5% 4,8% Set.13 Dez.13 Mar.14 Jun.14 Set Inclui debêntures, FDIC, CRI, promissórias de colocação no exterior, notas promissórias, ativos relacionados à atividade de adquirência e avais e fianças.

14 CAPTAÇÕES Captação de Clientes cresce 5,4% no trimestre, com aumento no ritmo de crescimento em relação a Junho/14 12 R$ Bilhões Set-14 Set-13 12M (%) 3M (%) Vista + Poupança 50,7 45,7 11,0% 0,6% Prazo + Debêntures¹ 155,7 135,3 15,1% 6,1% Letras Financeiras² 36,8 28,6 28,5% 9,6% Captação de Clientes - Balanço (A) 243,2 209,6 16,0% 5,4% (-) Depósitos Compulsórios -31,5-35,4-11,0% -25,7% Obrig. por repasses e empréstimos país 14,2 10,6 34,2% 8,9% Dívida Subordinada 13,5 8,7 55,1% -6,8% Captações no exterior 35,2 35,1 0,3% 14,8% Captação de Balanço Total (B) 274,5 228,6 20,1% 11,4% Fundos 161,5 144,2 12,0% 4,7% Captação Total 436,0 372,8 17,0% 8,8% Crédito Total (C) 234,5 222,1 5,6% 3,6% C/ B (%) 85% 97% C / A (%) 96% 106% 1. Inclui Letras de Crédito Imobiliário (LCI), Letras de Crédito Agrícola (LCA); 2. Inclui Certificados de Operações Estruturadas (COE);

15 RECEITAS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS E TARIFAS Comissões aumentam de 4,6% no trimestre e 8,4% em doze meses 13 Total R$ MM Abertura 5,8% 3,1% R$MM 9M14 9M13 12M 3M Adm. de Fundos ,5% 7,8% 9,6% Conta Corrente ,4% 2,6% Oper. de Crédito ,7% 4,6% Seguros ,0% 9,7% Cartões ,7% -3,3% 0,0% 4,9% Serv. de Receb ,5% -2,8% Corret., Custódia e Coloc. Títulos ,4% 10,9% Outras ,4% 54,4% 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 TOTAL ,2% 3,1% Total Normalizado¹ ,4% 4,6% 1. Exclui o efeito sazonal de seguros, venda da Santander Asset Management e reclassificação de cartões.

16 DESPESAS GERAIS Em doze meses Gastos evoluem abaixo da inflação 14 Despesas Gerais R$ MM 4,9% 6,7% Abertura das Despesas R$ MM 9M14 9M13 12M 3M Administrativa ,5% 7,7% Pessoal ,2% 4,2% Subtotal ,3% 6,0% Depreciação e Amortização ,7% 12,8% 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 Total ,7% 6,7% Administrativa Amortização e Depreciação Pessoal

17 INDICADORES DE CRÉDITO Inadimplência over 90 e mostram redução no trimestre 15 Inadimplência de 15 a 90 dias Inadimplência acima de 90 dias Cobertura acima de 90 dias 6,8% 6,7% 7,4% 7,5% 6,7% 150,9% 158,5% 170,2% 4,7% 4,7% 2,8% 2,9% 5,3% 3,2% 5,0% 2,7% 4,3% 2,2% 6,0% 4,5% 3,1% 5,6% 5,1% 5,1% 3,7% 3,8% 4,1% 2,4% 2,6% 2,7% 5,2% 3,7% 2,4% Set.13 Dez.13 Mar.14 Jun.14 Set.14 Set.13 Dez.13 Mar.14 Jun.14 Set.14 Set.13 Jun.14 Set.14

18 PROVISÕES DE CRÉDITO Custo de crédito reduz 133 bps em doze meses 16 4,3% 3,8% 3,6% 3,8% 3,7% 5,0% 3,7% ,6% 0,6% ,7% (836) (878) (492) (655) (548) (591) (604) (334) (551) (1.629) (380) (1.851) 3T13 4T13 3T11 1T14 4T11 2T14 3T14 1T12 2T12 9M13 3T12 9M14 Custo de Crédito Despesa de PDD Rec. Recuperação de Crédito

19 INDICADORES Eficiência (%) Recorrência (%) 17 48,9% 49,5% 50,6% 63,7% 66,5% 64,3% 3T13 2T14 3T14 3T13 2T14 3T14 ROAA¹ (%) ROAE¹ (%) 10,6% 11,6% 11,6% 1,2% 1,2% 1,2% 3T13 2T14 3T14 Ativos Bln 3T13 2T14 3T14 Patrimônio 1 Líquido 53,5 50,4 50,5 Bln 1. Exclui o ágio

20 INDICADORES DE LIQUIDEZ E CAPITAL 18 Loan to Deposit¹ Índice de Basileia 20,7% 0,8% 17,9% 1,6% 18,8% 1,5% 105,9% 98,1% 96,4% 19,9% 16,3% 17,3% Set.13 Jun.14 Set.14 Set.13 Jun.14 Set.14 Tier l Tier ll 1. Carteira de crédito total sobre captação de clientes.

21 ÍNDICE 19 Cenário Macroeconômico Destaques Resultados Conclusões Anexos

22 CONCLUSÕES 3T14 / 2T14 20 Solidez de balanço Liquidez, cobertura e capital em níveis adequados Crescimento dos Negócios Carteira de crédito ampliada e captação de clientes crescem 5% Melhora na Qualidade da carteira Índices de Inadimplência reduzem no período: over 90-41bps e bps Receitas Totais com crescimento Margem Financeira: +4% e Comissões: +5% Controle das Despesas Gerais FOCO: CRESCER COM QUALIDADE

23 ÍNDICE 21 Cenário Macroeconômico Destaques Resultados Conclusões Anexos

24 Anexos BR GAAP 22

25 RESULTADOS 23 Gerencial - (R$MM) Variação DRE - Gerencial (R$ Milhões) 9M14 9M13 Abs. % MARGEM FINANCEIRA BRUTA (1.950) -8,6% Resultado Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (7.263) (9.272) ,7% MARGEM FINANCEIRA LÍQUIDA ,4% Comissões ,2% Despesas Gerais (12.309) (11.984) (325) 2,7% Despesas de Pessoal+PLR (5.411) (5.295) (116) 2,2% Outras Despesas Administrativas (6.898) (6.689) (209) 3,1% Despesas Tributárias (2.317) (2.339) 22-0,9% Outras Receitas / Despesas (1.617) (2.048) ,0% RESULTADO ANTES IMPOSTOS ,2% IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL (781) (282) (499) n.a. PARTICIPAÇÕES DOS ACIONISTAS MINORITÁRIOS (133) (185) 52-28,3% LUCRO LÍQUIDO DO PERÍODO (7) -0,2%

26 RESULTADOS 24 Gerencial¹ - por trimestre (R$MM) DRE - Gerencial (R$ Milhões) 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 MARGEM FINANCEIRA BRUTA Resultado Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (2.698) (2.449) (2.346) (2.451) (2.466) MARGEM FINANCEIRA LÍQUIDA Comissões Despesas Gerais (4.101) (4.313) (3.974) (4.032) (4.303) Despesas de Pessoal+PLR (1.807) (1.947) (1.760) (1.788) (1.863) Outras Despesas Administrativas (2.294) (2.367) (2.214) (2.244) (2.439) Despesas Tributárias (812) (785) (767) (782) (768) Outras Receitas / Despesas (918) (803) (797) (407) (413) RESULTADO ANTES IMPOSTOS IMPOSTO DE RENDA E CONTRIBUIÇÃO SOCIAL (151) (236) (269) (230) (282) PARTICIPAÇÕES DOS ACIONISTAS MINORITÁRIOS (48) (62) (53) (30) (50) LUCRO LÍQUIDO DO PERÍODO

27 BALANÇO Ativo (R$MM) 25 ATIVO set-13 dez-13 mar-14 jun-14 set-14 Ativo Circulante e Realizável a Longo Prazo Disponibilidades Aplicações Interfinanceiras de Liquidez Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos Relações Interfinanceiras Relações Interdependências Carteira de Crédito Carteira de Crédito Operações de Crédito Vinculadas a Cessão Provisão para Liquidação Duvidosa (14.990) (14.999) (15.050) (14.656) (14.704) Outros Créditos Outros Valores e Bens Permanente Investimentos Temporários Imobilizado de Uso Intangível Ágio Outros (12.062) (13.101) (14.223) (15.238) (16.200) Total do Ativo Total do Ativo (Excluindo o Ágio)

28 BALANÇO Passivo e Patrimônio Líquido (R$MM) 26 PASSIVO set-13 dez-13 mar-14 jun-14 set-14 Passivo Circulante e Exigível a Longo Prazo Depósitos Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Depósitos Interfinanceiros Depósitos a Prazo Captações no Mercado Aberto Recursos de Aceites e Emissão de Títulos Relações Interfinanceiras Relações Interdependências Obrigações por Empréstimos Obrigações por Repasses do País - Instituições Oficiais Obrigações por Repasses do Exterior Instrumentos Financeiros Derivativos Outras Obrigações Resultados de Exercícios Futuros Participação dos Acionistas Minoritários Patrimônio Líquido Total do Passivo Patrimônio Líquido (Excluindo o Ágio)

29 BALANÇO Carteira de Crédito por Produto¹ 27 R$ Milhões Set-14 Set-13 Var. 12M Jun-14 Var. 3M Pessoa Física ,2% ,3% Leasing/ Veículos (*) ,5% ,2% Cartão de Crédito ,2% ,9% Consignado ,5% ,8% Crédito Imobiliário ,1% ,7% Crédito Rural ,9% ,7% Crédito Pessoal/ Outros ,5% ,8% Financiamento ao Consumo ,6% ,9% Pessoa Jurídica ,5% ,6% Leasing/ Veículos ,0% ,4% Crédito Imobiliário ,4% ,2% Comércio Exterior ,8% ,6% Repasses ,7% ,3% Crédito Rural ,3% ,0% Capital de Giro/ Outros ,0% ,1% Total ,6% ,6% (*) Incluindo financiamento ao consumo, a carteira de veículos PF totalizou R$ MM em set/14, R$ MM em set/13 e R$ MM em jun/14.

30 RESULTADOS IFRS vs. BR GAAP: Reconciliação 28 R$ MM 9M14 9M13 LUCRO EM BR GAAP (Societário) Reversão da Amortização do ágio LUCRO EM BR GAAP (Gerencial) Perda de valor recuperável de empréstimos e recebíveis 37 1 Ajuste de Preço de Compra (56) (52) Outros (30) 121 LUCRO EM IFRS

31 SANTANDER ADQUIRÊNCIA 29 Nos 9M14: Aumentamos 42% o faturamento nos últimos 12 meses. Santander Adquirência 9M13 9M14 9M14 vs. 9M13 CRÉDITO Faturamento (R$ MM) Transações (MM) , ,7 45% 30% DÉBITO Faturamento (R$ MM) Transações (MM) , ,9 38% 27% TOTAL Faturamento (R$ MM) Transações (MM) , ,6 42% 28% Estamos presentes em todos os estados brasileiros.

32 EVOLUÇÃO DAS SAFRAS Over 30 - Após três meses de concessão 34 Varejo PF¹ Varejo - PJ T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T Santander Financiamentos T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 (*) Gráficos base 100; 1. Com cartões e cheque especial.

33 Relações com Investidores Avenida Juscelino Kubitschek, 2.235, 12º andar São Paulo SP Brasil Tel Fax

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