MANUAL CALCULADORA DE IR SANTANDER CORRETORA

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1 MANUAL SANTANDER CORRETORA 1

2 A Calculadora de IR possibilita realizar o cálculo do imposto devido das operações em Bolsa e facilita na hora de você prestar contas à Receita Federal. VANTAGENS Importa automaticamente as operações realizadas por intermédio da Santander Corretora, a partir da adesão. Relatórios de acompanhamento em PDF. Extrato Mensal de Resultados. Custo por Ação. Extrato Auxiliar de IR Anual Operações no Mês Demonstrativo de Capital Extrato de Fundo Imobiliário. O DARF é gerado mensalmente, e pode ser pago através do Internet Banking. O sistema gera um relatório contendo os quadros da declaração, com os valores apurados no ano conforme o registro das operações. REGRAS BÁSICAS Ao efetuar a contratação, a ferramenta Calculadora de IR passa automaticamente a computar suas novas operações efetuadas na Santander Corretora. Se possuir mais de um código Bovespa na Santander Corretora, a contratação efetuada através de um único código permitirá que seja liberado o acesso e cálculo da apuração do IR para todos os códigos vinculados ao seu CPF. Caso possua posição em outras instituições, não será permitido a utilização da ferramenta para realização da calculadora de IR. O acesso à Calculadora de IR é efetuado através do Site do Homebroker e os Relatórios são disponibilizados sempre um dia depois de gerados. 2

3 CUSTO DO SERVIÇO Mensal: A Apuração Mensal de Resultado será realizada somente para operações cuja custódia estejam na Santander Corretora. A partir da data de contratação, os dados de suas operações continuam sendo carregados automaticamente todos os meses até o cancelamento do serviço. O débito referente ao serviço contratado será efetuado na data da adesão do cliente ao presente serviço (pro rata mês), sendo que os próximos débitos ocorrerão no 1º dia útil dos meses subsequentes. Portanto, não se esqueça de manter em sua conta-corrente saldo disponível para o débito deste serviço, pois a ausência de saldo em conta acarretará a suspensão deste serviço pela Santander Corretora. O valor mensal é de R$ 35,00. Retroativo: Essa modalidade da Calculadora IR é indicada a clientes que desejam utilizar a Calculadora de IR apenas para períodos anteriores e não para operações futuras. Ela permite a importação de operações realizadas por intermédio da Santander Corretora a partir de 01/01/2009 até o mês anterior à contratação do presente serviço. O cálculo é realizado considerando o ano inicial até o mês corrente. O débito do serviço contratado será efetuado somente no ato da contratação do serviço. O valor do pacote de importação de operações retroativas é de R$ 300,00 por ano retroativo contratado e cobrado uma única vez (no momento da contratação). 3

4 PASSO 1: CONTRATAÇÃO PARA CONTRATAR E ACESSAR A, VOCÊ DEVERÁ ESTAR LOGADO NO HOMEBROKER: Site: 4

5 PASSO 1: CONTRATAÇÃO PARA CONTRATAR CLIQUE NO MENU SANTANDER > > CONTRATAR FERRAMENTA > CONFIRME SEUS DADOS 5

6 PASSO 1: CONTRATAÇÃO LEIA O CONTRATO E SE ESTIVER DE ACORDO COM AS CLÁUSULAS CLIQUE NA OPÇÃO CONCORDO COM AS CLÁUSULAS DO CONTRATO > CONFIRMAR 6

7 PASSO 1: CONTRATAÇÃO SELECIONE O PERÍODO QUE DESEJA CONTRATAR EM PERIODICIDADE APURAÇÃO: 7

8 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES APÓS O DÉBITO EM CONTA CORRENTE, A FERRAMENTA SERÁ LIBERADA EM D+1 NO HOMEBROKER. ACESSE O HOMEBROKER > MENU > > CONSULTAR INFORMAÇÕES: 8

9 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES POR ONDE COMEÇAR? Caso tenha inciado suas operações em período anterior a periodicidade contratada, e tenha carteira na data anterior a Data Inicial, você deverá informar o seu SALDO INICIAL DE AÇÕES. Desta forma, a ferramenta terá uma base de valores para realizar os cálculos corretamente. COMO INFORMAR O SALDO INICIAL? Acesse o Menu > Consultar Informações > Configurações/Implantação/ Saldo Inicial de Ações 9

10 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES SALDO INCIAL DE AÇÕES A Calculadora assumirá os cálculos a partir da posição em custódia que possuir na Santander Corretora. Para isso, clique no botão Integrar Saldos Iniciais a partir da Custódia. 10

11 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES SALDO INICIAL DE AÇÕES Após clicar no botão Integrar, a Calculadora de IR irá iniciar o processo deintegração. Aguarde o término do processamento para prosseguir. 11

12 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES SALDO INICIAL DE AÇÕES Após a integração do saldo em custódia, você deverá informar os custos médios destas ações. Para isso, clique sobre a ação em questão e no botão > Editar Na janela LANÇAMENTO DE SALDO INICIAL DE AÇÕES, informar o custo médio unitário. ATENÇÃO: O valor total será calculado automaticamente. Esse procedimento deverá ser repetido para todos os ativos em carteira. 12

13 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES PREJUÍZO A COMPENSAR Se houver algum Prejuízo a Compensar, você poderá informá-lo através do menu Configurações > Implantação > Prejuízo/ IR a Compensar. Para o IRRF: se a data inicial for início do ano, deixe o campo em branco, pois não é possível compensar imposto retido de anos anteriores. IMPORTANTE! O IRRF e o prejuízo a compensar informados nesta tela são referentes SOMENTE ao segmento BOVESPA. 13

14 PASSO 2: CONFIGURAÇÕES RESOLVER PENDÊNCIAS Após informar o Saldo Inicial de Ações e Prejuízos a Compensar, você deverá baixar a pendência ABERTA de Saldo Inicial. Neste caso, você deverá acessar o menu Administração > Pendências. Clique no botão Marcar como resolvida para que a Calculadora altere a situação da pendência: DE: Aberta PARA: Resolvida Pronto, a partir deste momento sua Calculadora de IR está configurada corretamente e iniciará todos os cálculos automaticamente. 14

15 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS Ao clicar no Menu Relatórios, a Calculadora de IR apresentará diversos relatórios. Confira os principais deles: GRUPO 1 RELATÓRIOS DE ACOMPANHAMENTO 1. Demonstrativo de Capital 2. Extrato Mensal de Resultados 3. Extrato Mensal em Fundo Imobiliário 4. Extrato Auxiliar de IR Anual 5. DARF Mensal 6. Resultado Gerencial GRUPO 2 BOVESPA RELATÓRIOS GERENCIAIS 1. Notas de Corretagem no Mês 2. Operações no Mês 3. CustoporAçãonoAno 4. Proventos Recebidos no Ano(por Ação) 5. Proventos Recebidos no Ano(por Mês) 6. IPO Adquirido no Ano 7. Comparação de Custódia GRUPO 3 ADMINISTRATIVOS RELATÓRIOS OPERACIONAIS 1. Despesas Operacionais 2. IR Retido na Fonte 3. Auditoria de Lançamentos IMPORTANTE: Se você está utilizando o navegador Google Chrome, pode haver um bloqueio de pop-up impedindo a abertura dos relatórios. Para habilitar os relatórios, desative o bloqueador de pop-up em: No final da barra de endereço, clique no ícone do bloqueador de pop-ups Clique no link referente à janela pop-up que você deseja ver. Para ver sempre os pop-ups do site, selecione Sempre mostrar pop-ups de [site]. 15

16 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS DEMONSTRATIVO DE CAPITAL Este relatório apresenta a posição patrimonial existente em sua carteira em uma determinada data, demonstrando uma lista ordenada pelo código da ação, com a quantidade, o preço e o valor de custo de cada ação. Nele, é informado também o resultado acumulado no mês até o dia do relatório. O resultado é apresentado em três colunas: Day trade, Normal e Outros. Na coluna Outros, aparecerão os proventos ocorridos no mês até a data e os ajustes positivos e negativos lançados. Os preços de cotação da BOVESPA serão visualizados na coluna de Mercado. 16

17 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS EXTRATO MENSAL DE RESULTADO Neste relatório é possível visualizar os resultados mensais, como lucro e prejuízo, discriminados por mercado e separados em resultados comuns e Day Trade. Também é possível acompanhar a evolução e a compensação do prejuízo.

18 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS EXTRATO MENSAL DE RESULTADO EM FUNDO IMOBILIÁRIO A Calculadora apresentará neste Relatório, os resultados mensais das vendas de Fundos Imobiliários, como Lucro e Prejuízo. 18

19 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS EXTRATO AUXILIAR DE IR ANUAL A Calculadora apresentará neste relatório informações para serem transcritas para a Declaração de Imposto sobre a Renda da Pessoa Física. Os campos vem exatamente discriminados conforme deverá ser informado na DIRPF. 19

20 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS DARF MENSAL Nesta tela será possível acessar o DARF de cada mês. Basta escolher o ano para a Calculadora apresentar os meses em que há IR a pagar. Ao escolher o mês, a Calculadora de IR apresenta um formulário para o investidor preencher com os seus dados pessoais. Para gerar boleto para pagamento do imposto devido, clique sobre o mês + Imprimir. 20

21 PASSO 3: RELATÓRIOS RELATÓRIOS DARF MENSAL Nesta tela deverão ser preenchidos os campos complementares para que seja emitido o respectivo DARF. Caso o pagamento seja feito com atraso, o próprio sistema irá calcular o juros devido. Informar se houver o valor já recolhido em outro DARF. Marcar como conferido para que seja gerado o DARF. 21

22 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS OPERAÇÕES NO MÊS Este relatório consolida por ativo as operações realizadas no mês, por data e quantidade e custo. 22

23 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS NOTA DE CORRETAGEM As Notas de Corretagem inseridas na Calculadora de IR poderão ser impressas para conferência dos valores informados e para serem guardadas em arquivo ou em papel, conforme desejar o usuário. Há duas opçõesparaa impressão das Notas: 1- Consulta de Notas, que imprime cadanota individualmente. 2 - RelatóriodeNotasdo mês, que imprime todas as Notas do mês referido. 23

24 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS CUSTO POR AÇÃO NO ANO O relatório de Custo por Ação tem o objetivo apresentar as operações efetivadas no ano e explicar os custos de cada ação. Pode ser usado para conferir: Lançamentos Eventos Cálculos do sistema 24

25 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS PROVENTOS RECEBIDOS NO ANO POR AÇÃO Relatório demonstra os proventos incluídos no ano para cada ação. 25

26 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS PROVENTOS RECEBIDOS NO ANO POR MÊS O Relatório demonstra os proventos incluídos no ano, apresentando-os por mês de ocorrência. 26

27 PASSO 3: RELATÓRIOS BOVESPA RELATÓRIOS IPO ADQUIRIDO NO ANO Apresenta os lançamentos de ações onde o cliente tenha adquirido as ações, a fim de facilitar a conferência da quantidade e valores das ações. 27

28 Em caso de dúvidas, entre em contato com o nosso Canal de Atendimento Santander Ações: São Paulo Rio de Janeiro Demais Localidades: Atendimento de 2ª a 6ª feira, das 9h às 19h. 28

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