Pós-Graduação. Compliance. Atribuição de unidades de crédito (ECTS) a todas as disciplinas. Processo de Bolonha

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1 Pós-Graduação Compliance Atribuição de unidades de crédito (ECTS) a todas as disciplinas. Processo de Bolonha

2 Enquadramento Objectivos Destinatários Os escândalos e acontecimentos que abalaram nos últimos anos o sistema financeiro mundial determinaram o reforço da legislação e regulamentação. Consequentemente, foi transposto para o ordenamento jurídico português um conjunto de Directivas, tendo as entidades de supervisão nacionais publicado normas e regulamentos para operacionalização dos diplomas publicados. Por estes motivos, exige-se dos Bancos um reforçado controlo do cumprimento das normas e boas práticas em matérias de que possa resultar o risco de Compliance. O risco de Compliance consiste na ocorrência de impactos negativos nos resultados ou no capital, decorrentes de violações ou da não conformidade relativamente a leis, regulamentos, determinações específicas, contratos, regras de conduta e de relacionamento com clientes práticas instituídas ou princípios éticos que se materializem em sanções de carácter legal, na limitação das oportunidades de negócio, na redução do potencial de expansão ou na impossibilidade de exigir o cumprimento de obrigações contratuais. O propósito deste curso é transmitir os princípios, conceitos e técnicas que, simultaneamente, permitam aos participantes gerir o risco de Compliance, bem como, interiorizar e difundir, no quotidiano dos seus bancos, uma cultura de Compliance. Para o efeito, o curso focaliza-se na gestão de riscos e, em especial, na gestão do risco de Compliance, decorrente da prevenção do branqueamento de capitais, abuso do mercado, protecção dos consumidores e conflitos de interesses, segurança informática, corporate governance e responsabilidade social da empresa. Esta pós-graduação é dirigida a técnicos, quadros médios ou superiores que, no sector financeiro, exerçam funções relacionadas com a gestão do risco de Compliance emergente, designadamente, de: Prevenção do branqueamento de capitais; Protecção dos consumidores e conflitos de interesses; Abuso do mercado e inside trading; Segurança informática. Destina-se, também, a todos os titulares de licenciaturas que pretendam especializar-se numa área nova em Portugal, estratégica na criação de valor para as sociedades financeiras, de âmbito de intervenção crescente e transversal às organizações. Metodologia Pedagógica Presencial aulas ou seminários com a duração de duas horas, cada, com a presença de professor em sala. Formação à distância com recurso à web para pesquisa de informação e evolução de tendências nos diferentes fóruns comunitários e internacionais sobre os temas ministrados, chats de dúvidas e troca de experiências entre os participantes e envio de testes de avaliação. Realização de seminários com temas e objectivos previamente definidos com o propósito de fomentar o espírito de grupo e propiciar a descoberta de soluções práticas a implementar. Visualização de filmes e documentários relacionados com as matérias para posterior análise, debate ou realização de trabalhos. Avaliação Provas de aferição intercalares e realização de exame escrito e/ou de trabalhos práticos. Pós-Graduação em Compliance

3 Conteúdos Sintéticos das Disciplinas Gestão de Risco Risco e retorno: uma rivalidade sempre presente. Decisão sob risco. Tipos de Risco. Gestão de risco: instrumentos e objectivos. Protecção face ao risco: uma questão capital. Performance: será absoluta ou será ajustada? Regulamentação ou livre arbítrio? Ou autoregulação? Ética e Responsabilidade Social da Empresa Ética nos negócios e responsabilidade social. Desenvolvimento sustentável e responsabilidade social. Sustentabilidade e o sector financeiro. A responsabilidade social da empresa e o risco de Compliance. Segurança da Informação A informação enquanto activo das organizações. O estado actual da Segurança da Informação e a sua ligação com os temas de Compliance. Uma visão global dos riscos e processos de controlo associados à Segurança da Informação, introduzindo os componentes tecnológicos na lógica de cada uma das matérias a abordar, com relevância particular nos da Organização, Cultura de Segurança, Boas Práticas e Mecanismos de Controlo. Sistemas de Controlo Interno Introdução e Perspectiva histórica. Definições e conceitos de controlo interno e gestão do risco. COSO e COBiT. Razões que justificam a implementação de uma função de Gestão do Risco de Compliance. Requisitos regulamentares (eg. Basel II risco operacional, Aviso 5/2008 do Banco de Portugal, Anti-Money Laudering, MiFID, Regulamento 3/2008 da CMVM, Segurança da Informação, Better Regulation, etc.). Como implementar um sistema/framework de gestão do risco de compliance e seus benefícios. Integrar a gestão de risco de compliance com ERM (COSO ERM). Governação, auditoria interna e função de gestão do risco de compliance. Funções e responsabilidades. Técnicas e ferramentas. Tecnologias de Informação/MIS. Monitoring controls, application controls, KPI s e KRI s. Sistemas de monitorização e reporte. Entidades Reguladoras e de Supervisão do Sistema Financeiro As crises económico-financeiras e o colapso de grandes grupos económicos enquanto factores determinantes para a evolução da regulação. Objectivos da regulação do sistema financeiro. As entidades de regulação e supervisão nacionais e comunitárias e o impacto do Relatório do Grupo de Alto Nível presidido por Jacques de Larosière. Os poderes/deveres das entidades reguladoras e de supervisão. A reforma em curso do actual modelo institucional de regulação e supervisão do sistema financeiro em Portugal e as novas tendências da supervisão. Novos Requisitos Europeus Novos Requisitos Europeus num contexto do maior reforço de regulação da história do sector financeiro a realidade ultrapassou novamente o regulador. O que é que correu mal? O quadro regulamentar foi insuficiente ou a questão coloca-se de outra forma? Quais os desafios que se colocam, como é que são abordados pelos Reguladores e qual o impacto dos novos requisitos europeus no futuro do sistema financeiro? Prevenção do Branqueamento de Capitais Quadro legal e regulamentar. Deveres das instituições financeiras. Banca de correspondentes. Política de aceitação de clientes: conhecimento do cliente, entidades sancionadas e pessoas politicamente expostas. Risk based approach. Mecanismos automáticos de controlo. Deveres de Informação Deveres de informação sobre produtos e serviços financeiros. Deveres de Informação das instituições financeiras perante: i) o público em geral (publicidade); ii) os clientes (informação pré- -contratual, contratual e pós-contratual); iii) as entidades de regulação. Corporate Governance Conceito e significado. Modelos de governo das sociedades. Princípios da OCDE e a lei Sarbanes-Oxley. Regulação do CVM e da CMVM sobre o governo das sociedades. Código do Governo das Sociedades. Compliance e Corporate Governance. Prevenção do Abuso de Mercado Quadro legal e regulamentar. Deveres específicos dos intermediários financeiros. Manipulação de mercado e abuso de informação privilegiada. Conflitos de interesses. Chinese walls. Salvaguarda dos direitos dos investidores. Mecanismos automáticos de controlo. A Função Compliance O ciclo de Compliance e o modelo de Compliance. Os princípios do BIS Bank of International Settlements. A identificação dos riscos. Elasticidade e pragmatismo na integração nos procedimentos da organização dos requisitos legais e regulamentares. Alinhar o Compliance com a estratégia e valores da empresa e transformar normas em procedimentos e cultura da empresa: constituir equipas multidisciplinares na empresa. Consenso no diagnóstico de identificação dos gaps e dos desenvolvimentos necessários à sua progressiva supressão. A gestão e assessoria de projectos. Avaliação de impactes na organização. Monitorização do desempenho. Formação interna e emissão de normas e manuais internos. Assessoria à gestão de topo e à organização. Comunicação interna e relacionamento com entidades reguladoras e de supervisão. Os deveres de comunicação. Pós-Graduação em Compliance

4 Certificado/ /Avaliação Condições de Acesso Número de Vagas Documentos Necessários para a Candidatura/ /Inscrição Horário (pós-laboral) Local de Realização Secretariado Com cerca de 180 horas, a avaliação de cada disciplina é composta por testes escritos, trabalhos práticos e avaliação presencial. A aprovação em cada disciplina exigirá a frequência de pelo menos 2/3 das aulas assim como a nota mínima de 10, numa escala de 0 a 20 valores. A obtenção do certificado de Pós-Graduação/Especialização pressupõe a aprovação nas 9 disciplinas que constam do Plano de Estudos e mencionará como classificação final a média ponderada das disciplinas. Habilitações de nível superior atribuídas por estabelecimento de ensino superior nacional ou estrangeiro. Domínio da língua inglesa. São admitidas outras candidaturas em função da avaliação do currículo profissional. Número máximo de inscrições é de 25. O processo de candidatura deverá incluir os seguintes elementos: Ficha de candidatura; Curriculum Vitae; Cópia do certificado de habilitações; Cópias do bilhete de identidade e do cartão de contribuinte. Segundas e quartas-feiras, das 18h30 às 22h30; excepcionalmente, poderão ocorrer aulas noutros dias da semana. Lisboa: Av. 5 de Outubro, nº 164. Margarida Sarmento Guedes Av. 5 de Outubro, 164, LISBOA Tel.: Fax: m.guedes@isgb.pt pos-graduacoes@isgb.pt Coordenadora Científica Marta Cochat-Osório Pós-graduada em Compliance pela International Compliance Association/University of Manchester; Licenciada em Direito pela Faculdade de Direito de Lisboa; Head of Compliance do Grupo Caixa Geral de Depósitos (excepto Seguros); Foi Directora Coordenadora da Direcção Jurídica do Banco Nacional Ultramarino e da área de Contencioso da Direcção Jurídica da Caixa Geral de Depósitos; Desempenhou funções de assessora jurídica do Banco Português do Atlântico; Leccionou na Faculdade de Direito de Lisboa e no Centro de Estágio do Conselho Distrital de Lisboa da Ordem dos Advogados, em que foi coordenadora científica de uma cadeira; Oradora convidada em Seminários e Conferências realizados em Portugal e no Estrangeiro. Pós-Graduação em Compliance

5 Organização e Plano de Estudos Seminários Será promovida a realização de seminários com a participação de especialistas reconhecidos nas temáticas a abordar. 1º MÓDULO Gestão de Risco (18 horas) Prof. Doutor Vasco d Orey Doutorado em Economia (Universidade de Illinois). Mestre em Economia (UNL). Licenciado em Matemática (FCUL/UL). Foi docente na Faculdade de Economia (UNL e Universidade Lusíada). Autor e co-autor de publicações em conceituadas revistas internacionais. Desempenha actualmente funções na Direcção de Gestão de Risco da CGD. Ética e Responsabilidade Social da Empresa (16 horas) Mestre José Varela Doutorando e Mestre em Gestão de Empresas (ISCTE). Licenciado em Administração e Gestão de Empresas (UCP). Mestrado Executivo em Sustentabilidade Empresarial, Negócios e Ambiente (INDEG/ISCTE). Pós-graduado em Anti-Money Laundering pela International Compliance Association/University of Manchester. Pós-graduado em Ética e Responsabilidade Social nas Organizações, pela Escola de Gestão e Negócios (UAL). Experiência como docente em instituições do ensino superior, na área da Ética e Responsabilidade Social das Organizações. Integra o Gabinete de Suporte à Função Compliance do Grupo CGD. Segurança da Informação (16 horas) Eng.º Eugénio Baptista Licenciado em Engenharia Electrotécnica (IST/ /UTL). Vice-presidente do Conselho de Administração do Sogrupo Sistemas de Informação, ACE. Membro do Conselho de Administração da XSOURCE, ACE. Membro do Conselho de Administração do Sogrupo Sistemas de Informação, ACE, desde Foi Partner na Deloitte. Foi Director e Partner na Arthur Andersen. Foi Técnico na Companhia IBM Portuguesa. 2º MÓDULO Sistemas de Controlo Interno (16 horas) Dr. Nasser Sattar Licenciado em Economia (City University, Londres). Revisor Oficial de Contas. Membro da Comissão Executiva da PwC Portugal. Membro do Conselho Consultivo do IPAI. Líder da área da PwC Consulting e das Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS) da PwC Portugal. Experiência como docente em instituições de ensino superior. Formador PwC Academy. Dr. Rodrigo Lourenço Pós-graduado em Corporate Finance (ISCTE). Licenciado em Gestão (ISEG/UTL). Sócio do Departamento de Financial Services e líder do Núcleo de instrumentos financeiros da PwC Portugal. Formador da PwC Academy envolvido em programas de formação a bancos, reguladores e outras entidades cotadas em Portugal e no estrangeiro. Responsável pela assessoria ao Banco de Moçambique no desenvolvimento da estratégia de implementação de Basileia II no sector bancário de Moçambique. Dr. João Sousa Pós-graduado em Mercados e Instrumentos Financeiros (ISCTE). Licenciado em Economica (ISEG). Senior Manager do Departamento de Financial Services e champion do Núcleo de instrumentos financeiros da PwC Portugal. Formador da PwC Academy envolvido em programas de formação a bancos, reguladores e outras entidades cotadas em Portugal e no estrangeiro. Responsável pela assessoria ao Banco de Moçambique e Banco de Cabo Verde na implementação das IFRS nos sectores bancários locais. Dr. Jaime Duarte Licenciado em Gestão de Empresas (ISEG/UTL). Auditor certificado pela CISA Certified Information System Auditor, IIA, bem como pela CGEIT Certified in the Governance of Enterprise Information Technology pela Information Systems Audit and Control Association (ISACA). Membro da ISA- CA, do IIA, bem como do IPAI. Vasta experiência como docente do ISGB e de outras instituições. Sénior Manager da PwC Consulting e responsável pela Linha de Serviços de Governance, Risk and Compliance (PwC). Entidades Reguladoras e de Supervisão do Sistema Financeiro (12 horas) Dr. Pedro Cassiano Santos Licenciado em Direito pela Faculdade de Direito da Universidade de Lisboa e Pós-graduado em Altos Estudos Europeus/Vertente Jurídica pelo College of Europe, Bruges, Bélgica. Reconhecido pela Ordem dos Advogados Portugueses como especialista em direito financeiro. Sócio co-responsável pela área de especialização de Direito Bancário e Financeiro na Vieira de Almeida & Associados. Nesta qualidade assume responsabilidade pela prestação regular de consultadoria jurídica a matérias regulatórias e pelo apoio jurídico ao financiamento de instituições de crédito e intermediários financeiros a operar nos mercados capitais, assim como operações de titularização de activos e outras asset backed transactions, bem como na montagem de structured finance transactions. Experiência como docente em instituições de ensino superior.

6 Organização e Plano de Estudos A cada uma das disciplinas serão atribuídas unidades de crédito (ECTS) de acordo com o Processo de Bolonha. Dr. Rodrigo Formigal Licenciado em Direito (Faculdade de Direito/UCP do Porto), MBA em Gestão Empresarial (UCP do Porto) e Programa Intensivo em Gestão (ESADE Business School, em Barcelona). Associado da área de Bancário & Financeiro na Vieira de Almeida & Associados, onde tem trabalhado activamente em diversas operações relacionadas com emissões de valores mobiliários, titularização de créditos, fundos de investimento e em questões relacionadas com matérias de regulação, de Direito dos Valores Mobiliários e de Direito Comercial e Societário. Novos Requisitos Europeus (8 horas) Mestre Pedro Moreira Leitão Licenciado em Economia e Mestre em Gestão e MBA (ISEG/UTL). É Partner da Deloitte, na área de Consultoria em Serviços Financeiros. Iniciou o seu percurso profissional na Banca, onde desenvolveu durante 4 anos as funções de Director no BBVA e 2 anos as funções de responsável comercial no BPI. Experiência como docente em instituições de ensino superior. Dr. Vítor Viana Lopes Licenciado em Economia (Universidade de Economia do Porto). Senior Manager da área de Consultoria, especializado na Financial Services Industry, na Deloitte. Especialista nas áreas de operações e gestão de risco das diversas linhas de negócio associadas a Capital Markets. Participou em diversos projectos de Reorganização de áreas e Optimização de processos de Capital Markets, de concepção de modelos de Governance de Risco de Mercado e Risco Estrutural, de definição de Metodologias de Risco, de Operacionalização de novas Estratégias de Negócio, de implementação de soluções de Front-Office, de Back-Office, de Risco de Mercado e de Risco de Contraparte. Adicionalmente participou em diversos projectos de Risco de Crédito de Retail Banking. Prevenção do Branqueamento de Capitais (28 horas) Dr. Carlos Alberto Carvalho Lourenço Licenciado em Gestão e Administração Pública pela (ISCSP/UTL). Pós-graduado em Auditoria de Gestão (ISCTE/INDEG). Pós-graduado em Anti- -Money Laundering pela Internacional Compliance Association/University of Manchester. Detém o Programa Avançado de Gestão para a Banca da (FCEE/UCP). Na CGD exerceu a função de gestor de crédito; responsável por diversas auditorias realizadas aos Departamentos Centrais e às Filiais, Sucursais e Escritórios de Representação da CGD; Desde 2006 integra o Gabinete de Suporte à Função Compliance da CGD, tendo exercido as funções de Coordenador de Gabinete da Área de Prevenção de Branqueamento de Capitais e é actualmente Director responsável pelas áreas de Monitorização de Transacções e Clientes e Investigação e Reporte. 3º MÓDULO Deveres de Informação (8 horas) Dra. Dimitilde Gomes Licenciada em Direito (Faculdade de Direito de Lisboa/UC). Pós-graduada em Direito dos Valores Mobiliários (Faculdade de Direito de Lisboa/Instituto dos Valores Mobiliários). Coordenadora da Assessoria Regulamentar do Gabinete de Suporte à Função Compliance do Grupo CGD. Experiência como docente em instituições de ensino superior. Foi Advogada no Contencioso do BPA, do BCP e do BNU. Foi Coordenadora do Gabinete de Contencioso de Lisboa da CGD. Autora de trabalhos publicados em revistas da especialidade sobre temas de Direito Bancário. Corporate Governance (16 horas) Mestre Ana Alves Doutoranda em Gestão e Mestre em Gestão de Empresas (ISCTE/IUL). Pós-graduada em Corporate Governance (ISEG/UTL) e em Compliance (International Compliance Association/University of Manchester). Licenciada em Economia (FE/ /UNL). Concluiu o Programa Avançado de Gestão para a Banca (FCEE/UCP). Desde 2006 integra o Gabinete de Suporte à Função Compliance da CGD, exercendo actualmente funções de coordenação da Área de Gestão de Risco de Compliance. Prevenção do Abuso de Mercado (20 horas) Mestre Helena Magalhães Bolina Mestre em Ciências Jurídico-Criminais. Foi Advogada e docente do ISCAL. É colaboradora da CMVM, desde 1996, tendo sido Directora-Adjunta do Departamento de Contencioso e do Gabinete de Estudos e Directora do Departamento de Investigação e Análise de Operações. Exerce actualmente o cargo de Directora do Departamento de Assuntos Jurídicos e de Contencioso. Experiência como docente em instituições de ensino superior. Publicou estudos nas áreas do Direito Processual Penal, Direito da Contra-ordenações e Abuso de Mercado. Participou em diversas reformas da legislação do sistema financeiro. Mestre Paulo Francisco Doutorando em Gestão, Mestre em Gestão/MBA in Finance e licenciado em Gestão pelo ISEG/UTL. Economista do Departamento de Supervisão de Mercados, Emitentes e Informação da Comissão do Mercado de Valores Mobiliário (CMVM). Professor Convidado do ISEG/UTL e do ISGB. A Função Compliance (16 horas) Dra. Marta Cochat-Osório

7 O Instituto Superior de Gestão Bancária criado em 1991 pela Associação Portuguesa de Bancos/ /Instituto de Formação Bancária é uma Escola de Ensino Superior dirigida às necessidades específicas de todo o Sector Financeiro, em particular da Banca, utilizando métodos pedagógicos flexíveis, nomeadamente o Ensino a Distância (com apoio presencial e b-learning). Pós-Graduações do ISGB 2010/2011 (Atribuição de créditos ECTS e RAC) Gestão Finanças MKT & Vendas Planeamento & Suporte à Decisão & Auditoria & Compliance Curso Avançado de Gestão Bancária Banca e Financiamento de Autarquias Administração & Financiamento de Autarquias Investimentos e Mercados Financeiros Alta Performance nas Vendas Marketing & Banking Social Media Compliance Auditoria Financeira e de Sistemas de Informação Business Intelligence no Sector Financeiro Para mais informações: Av. 5 de Outubro, LISBOA Tel.: Fax: Rua Fernandes Tomás, 352 4º PORTO Tel.: Fax: pos-graduacoes@isgb.pt Copyright 2010 by ISGB/APB, Lisbon 003_00136_V06