Pós-Graduação. Compliance. Atribuição de créditos (ECTS) a todas as unidades curriculares. Processo de Bolonha

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1 Pós-Graduação Compliance Atribuição de créditos (ECTS) a todas as unidades curriculares. Processo de Bolonha

2 Enquadramento Os escândalos e acontecimentos que abalaram nos últimos anos o sistema financeiro mundial determinaram o reforço da legislação e regulamentação. Consequentemente, foi transposto para o ordenamento jurídico português um conjunto de Diretivas, tendo as entidades de supervisão nacionais publicado normas e regulamentos para operacionalização dos diplomas publicados. Por estes motivos, exige-se dos Bancos um reforçado controlo do cumprimento das normas e boas práticas em matérias de que possa resultar o risco de Compliance. O risco de Compliance consiste na ocorrência de impactos negativos nos resultados ou no capital, decorrentes de violações ou da não conformidade relativamente a leis, regulamentos, determinações específicas, contratos, regras de conduta e de relacionamento com clientes, práticas instituídas ou princípios éticos que se materializem em sanções de caráter legal, na limitação das oportunidades de negócio, na redução do potencial de expansão ou na impossibilidade de exigir o cumprimento de obrigações contratuais. Objetivos O propósito deste curso é transmitir os princípios, conceitos e técnicas que, simultaneamente, permitam aos participantes gerir o risco de Compliance, bem como, interiorizar e difundir, no quotidiano dos seus bancos, uma cultura de Compliance. Para o efeito, o curso focaliza-se na gestão de riscos e, em especial, na gestão do risco de Compliance, decorrente da prevenção do branqueamento de capitais, abuso de mercado, proteção dos consumidores e conflitos de interesses, segurança informática, corporate governance e responsabilidade social da empresa. Destinatários Esta pós-graduação é dirigida a técnicos, quadros médios ou superiores que, no setor financeiro, exerçam funções relacionadas com a gestão do risco de Compliance emergente, designadamente, de: Prevenção do branqueamento de capitais; Proteção dos consumidores e conflitos de interesses; Abuso de mercado (manipulação do mercado e inside trading); Segurança informática. Destina-se, também, a todos os titulares de licenciaturas que pretendam especializar-se numa área nova em Portugal, estratégica na criação de valor para as sociedades financeiras, de âmbito de intervenção crescente e transversal às organizações. Metodologia Pedagógica Presencial aulas com a duração de duas horas, cada, com a presença de professor em sala. Formação à distância com recurso à web para pesquisa de informação e evolução de tendências nos diferentes fóruns comunitários e internacionais sobre os temas ministrados, chats de dúvidas e troca de experiências entre os participantes. Realização de seminários com temas e objetivos previamente definidos com o propósito de fomentar a sua discussão aberta e propiciar a descoberta de soluções práticas a implementar. Visualização de filmes e documentários relacionados com as matérias para posterior análise, debate ou realização de trabalhos.

3 Conteúdos Sintéticos das Unidades Curriculares A Função Compliance O ciclo de Compliance e o modelo de Compliance. Os princípios do BIS Bank of International Settlements. A identificação dos riscos. Elasticidade e pragmatismo na integração nos procedimentos da organização dos requisitos legais e regulamentares. Alinhar o Compliance com a estratégia e valores da empresa e transformar normas em procedimentos e cultura da empresa: constituir equipas multidisciplinares na empresa. Consenso no diagnóstico de identificação dos gaps e dos desenvolvimentos necessários à sua progressiva supressão. A gestão e assessoria de projetos. Avaliação de impactes na organização. Monitorização do desempenho. Formação interna e emissão de normas e manuais internos. Assessoria à gestão de topo e à organização. Comunicação interna e relacionamento com entidades reguladoras e de supervisão. Os deveres de comunicação. Ética e Responsabilidade Social da Empresa Ética nos negócios e responsabilidade social. Desenvolvimento sustentável e responsabilidade social. Sustentabilidade e o setor financeiro. A responsabilidade social da empresa e o risco de Compliance. Entidades Reguladoras e de Supervisão do Sistema Financeiro As crises económico-financeiras e o colapso de grandes grupos económicos enquanto fatores determinantes para a evolução da regulação. Objetivos da regulação do sistema financeiro. As entidades de regulação e supervisão nacionais e comunitárias. Os poderes/deveres das entidades reguladoras e de supervisão em Portugal. O impacto das atuais reformas europeias e da implementação das medidas definidas no âmbito da assistência financeira a Portugal no sistema financeiro português. As novas tendências da supervisão. Deveres de Informação Deveres de informação sobre produtos e serviços financeiros. Deveres de Informação das instituições financeiras perante: i) o público em geral (publicidade); ii) os clientes (informação pré-contratual, contratual e pós-contratual); iii) as entidades de regulação. Gestão de Risco Risco e retorno: uma rivalidade sempre presente. Decisão sob risco. Tipos de Risco. Gestão de risco: instrumentos e objetivos. Proteção face ao risco: uma questão capital. Performance: será absoluta ou será ajustada? Regulamentação ou livre arbítrio? Ou autoregulação? Corporate Governance Conceito e significado. Modelos de governo das sociedades. Princípios da OCDE e a lei Sarbanes-Oxley. Regulação do CVM e da CMVM sobre o governo das sociedades. Código do Governo das Sociedades. Compliance e Corporate Governance. Prevenção do Abuso de Mercado Quadro legal e regulamentar. Deveres específicos dos intermediários financeiros. Manipulação de mercado e abuso de informação privilegiada. Conflitos de interesses. Chinese walls. Salvaguarda dos direitos dos investidores. Mecanismos automáticos de controlo. Sistemas de Controlo Interno Introdução e Perspetiva histórica. Definições e conceitos de controlo interno e gestão do risco. COSO e COBiT. Razões que justificam a implementação de uma função de Gestão do Risco de Compliance. Requisitos regulamentares (eg. Basel II risco operacional, Aviso 5/2008 do Banco de Portugal, Anti-Money Laudering, MiFID, Regulamento 3/2008 da CMVM, Segurança da Informação, Better Regulation, etc.). Como implementar um sistema/framework de gestão do risco de compliance e seus benefícios. Integrar a gestão de risco de compliance com ERM (COSO ERM). Governação, auditoria interna e função de gestão do risco de compliance. Funções e responsabilidades. Técnicas e ferramentas. Tecnologias de Informação/MIS. Monitoring controls, application controls, KPI s e KRI s. Sistemas de monitorização e reporte.

4 Conteúdos Sintéticos das Unidades Curriculares Prevenção do Branqueamento de Capitais Quadro legal e regulamentar. Deveres das instituições financeiras. Banca de correspondentes. Política de aceitação de clientes: conhecimento do cliente, entidades sancionadas e pessoas politicamente expostas. Risk based approach. Mecanismos automáticos de controlo. Segurança da Informação A informação enquanto ativo das organizações. O estado atual da Segurança da Informação e a sua ligação com os temas de Compliance. Uma visão global dos riscos e processos de controlo associados à Segurança da Informação, introduzindo os componentes tecnológicos na lógica de cada uma das matérias a abordar, com relevância particular nos da Organização, Cultura de Segurança, Boas Práticas e Mecanismos de Controlo. Novos Requisitos Europeus Novos Requisitos Europeus num contexto do maior reforço de regulação da história do setor financeiro a realidade ultrapassou novamente o regulador. O que é que correu mal? O quadro regulamentar foi insuficiente ou a questão coloca-se de outra forma? Quais os desafios que se colocam, como é que são abordados pelos Reguladores e qual o impacto dos novos requisitos europeus no futuro do sistema financeiro? Seminários Será promovida a realização de seminários com a participação de especialistas reconhecidos nas temáticas a abordar com o objetivo de complementar as matérias das unidades curriculares. Coordenadora Científica Marta Cochat-Osório Pós-graduada em Compliance pela International Compliance Association/University of Manchester; Licenciada em Direito pela Faculdade de Direito de Lisboa; Head of Compliance do Grupo Caixa Geral de Depósitos; Foi Diretora Coordenadora da Direção Jurídica do Banco Nacional Ultramarino e da área de Contencioso da Direção Jurídica da Caixa Geral de Depósitos; Desempenhou funções de assessora jurídica do Banco Português do Atlântico; Lecionou na Faculdade de Direito de Lisboa e no Centro de Estágio do Conselho Distrital de Lisboa da Ordem dos Advogados, em que foi coordenadora científica de uma cadeira; Oradora convidada em Seminários e Conferências realizados em Portugal e no Estrangeiro. Coordenadora Científica Adjunta Ana Maria Alves Doutoranda em Gestão e Mestre em Gestão de Empresas (ISCTE/IUL); Pós-graduada em Corporate Governance (ISEG/UTL) e em Compliance (International Compliance Association/University of Manchester); Licenciada em Economia (FE/UNL); Concluiu o Programa Avançado de Gestão para a Banca (FCEE/UCP); Integra, desde 2006, o Gabinete de Suporte à Função Compliance da CGD, tendo desempenhado funções de coordenação da Área de Gestão do Risco de Compliance e exercendo atualmente funções de Direção neste Gabinete.

5 Corpo Docente Dr.ª Ana Moniz Macedo Licenciada e Mestre em Direito (FD/UNL). Advogada-estagiária na Vieira de Almeida & Associados. Nesta qualidade desempenha atividades de consultadoria jurídica a matérias regulatórias e pelo apoio jurídico ao financiamento de instituições de crédito e intermediários financeiros a operar nos mercados capitais, assim como operações de titularização de ativos e outras asset backed transactions. Antes de integrar a Vieira de Almeida & Associados, trabalhou como jurista na Comissão do Mercado de Valores Mobiliários. Dr. Carlos Alberto Carvalho Lourenço Licenciado em Gestão e Administração Pública pela (ISCSP/UTL). Pós-graduado em Auditoria de Gestão (ISCTE/INDEG). Pós-graduado em Anti-Money Laundering pela Internacional Compliance Association/University of Manchester. Detém o Programa Avançado de Gestão para a Banca da (FCEE/UCP). Na CGD exerceu a função de gestor de crédito; responsável por diversas auditorias realizadas aos Departamentos Centrais e às Filiais, Sucursais e Escritórios de Representação da CGD; Desde 2006 integra o Gabinete de Suporte à Função Compliance da CGD, tendo exercido as funções de Coordenador de Gabinete da Área de Prevenção de Branqueamento de Capitais e é atualmente Diretor responsável pelas áreas de Monitorização de Transações e Clientes e Investigação e Reporte. Mestre José Varela Doutorando e Mestre em Gestão de Empresas (ISCTE/IUL). Licenciado em Administração e Gestão de Empresas (UCP). Mestrado Executivo em Sustentabilidade Empresarial, Negócios e Ambiente (INDEG/ISCTE). Pós- -graduado em Anti-Money Laundering pela International Compliance Association/University of Manchester. Pós-graduado em Ética e Responsabilidade Social nas Organizações, pela Escola de Gestão e Negócios (UAL). Experiência como docente em diversas instituições do Ensino Superior. Integra o Gabinete de Suporte à Função Compliance do Grupo CGD, onde é Coordenador da Área de Gestão de Risco de Compliance. Dr.ª Cristina Máximo Santos Licenciada em Direito (UCP). Pós-graduada em Estudos Europeus (FD/UL) e em Compliance (ISGB). Exerce funções, desde 2012, no Gabinete de Suporte à Função Compliance da CGD. Integrou o Gabinete de Assuntos Jurídicos do Caixa Banco de Investimento ( ). Ingressou (1990) como jurista na Direção de Assuntos Jurídicos da CGD. Assessora do Gabinete do Presidente do Tribunal Constitucional ( ). Assessora do Gabinete de Juízes do Tribunal Constitucional ( ). Membro da Direção da AATRIC Associação dos Assessores do Tribunal Constitucional ( ). Desempenhou funções como assessora jurídica no Gabinete de Documentação e Direito Comparado da Procuradoria-Geral da República. Experiência de docência em instituições de ensino superior. Tem trabalhos publicados nas áreas da sua especialidade, proferiu várias conferências e é membro do Conselho de Redação da revista Jurisprudência Constitucional. Eng.º Eugénio Baptista Licenciado em Engenharia Eletrotécnica (IST/ /UTL). Vice-presidente do Conselho de Administração do Sogrupo Sistemas de Informação, ACE. Membro do Conselho de Administração da XSOURCE, ACE. Membro do Conselho de Administração do Sogrupo Sistemas de Informação, ACE, desde Foi Partner na Deloitte. Foi Diretor e Partner na Arthur Andersen. Foi Técnico na Companhia IBM Portuguesa. Mestre Filipe Matias Santos Mestre em Ciências Jurídico-Empresariais. Iniciou carreira na sociedade de advogados Garrigues, tendo posteriormente, durante 8 anos, exercido funções de técnico-jurista e de advogado na CMVM. Nesta qualidade desempenhou atividades de assessoria jurídica em matérias de direito regulatório e representou a CMVM em inúmeros processos, designadamente contraordenacionais por violação das regras do abuso de mercado. Atualmente é Diretor dos Serviços Jurídicos e de Contencioso na ERSE Entidade Reguladora dos Serviços Energéticos. Entre outros estudos, publicou em 2011 dissertação de mestrado intitulada Divulgação de Informação Privilegiada.

6 Corpo Docente Prof.ª Doutora Maria João Santos Doutorada em Sociologia Económica e das Organizações, sendo atualmente Professora no ISEG (UTL) e investigadora do Centro de Investigação em Sociologia Económica e das Organizações (SOCIUS). Coordenou vários projetos de investigação no âmbito do desenvolvimento sustentável e da responsabilidade social das organizações e dispõe de várias publicações neste domínio científico. Dr. Pedro Cassiano Santos Licenciado em Direito (FCUL/UL) e Pós-graduado em Altos Estudos Europeus/Vertente Jurídica pelo College of Europe, Bruges, Bélgica. Reconhecido pela Ordem dos Advogados Portugueses como especialista em direito financeiro. Sócio co-responsável pela área de especialização de Direito Bancário e Financeiro na Vieira de Almeida & Associados. Nesta qualidade assume responsabilidade pela prestação regular de consultadoria jurídica a matérias regulatórias e pelo apoio jurídico ao financiamento de instituições de crédito e intermediários financeiros a operar nos mercados capitais, assim como operações de titularização de ativos e outras asset backed transactions, bem como na montagem de structured finance transactions. Experiência como docente em instituições de ensino superior. Dr.ª Rita Costa Pós-Graduada em Gestão de Instituições Financeiras (UCP). Pós-graduada em Matemáticas Financeiras (UTL). Licenciada em Matemáticas Actuariais (FCT/UNL). Certificada em regulamentação bancária Global Association of Risk Professionals GARP. Financial Risk Manager (FRM ) pela GARP. Participação em conferências internacionais (GARP, RiskMinds, CEIOPS, entre outras). É atualmente Partner, FRM, Advisory, Financial Services Risk Management da Ernst & Young SA. Prof. Doutor Vasco d Orey Doutorado em Economia (Universidade de Illinois). Mestre em Economia (UNL). Licenciado em Matemática (FCUL/UL). Foi docente na Faculdade de Economia (UNL e Universidade Lusíada). Autor e co-autor de publicações em conceituadas revistas internacionais.

7 Organização e Plano de Estudos O plano de estudos integra onze unidades curriculares distribuídas por três módulos e inclui a realização de seminários perfazendo uma carga horária de 180 horas e conferindo um total de 30 ECTS. 1º MÓDULO A Função Compliance (18 horas 3 ECTS) Dr.ª Marta Cochat-Osório Ética e Responsabilidade Social da Empresa (18 horas 3 ECTS) Prof.ª Doutora Maria João Santos Entidades Reguladoras e de Supervisão do Sistema Financeiro (12 horas 2 ECTS) Dr. Pedro Cassiano Santos Dr.ª Ana Moniz Macedo Deveres de Informação (8 horas 1 ECTS) Dr.ª Cristina Máximo Santos 2º MÓDULO Gestão de Risco (18 horas 3 ECTS) Prof. Doutor Vasco d Orey Corporate Governance (16 horas 3 ECTS) Mestre Ana Maria Alves Prevenção do Abuso de Mercado (20 horas 3 ECTS) Mestre Filipe Matias Santos 3º MÓDULO Sistemas de Controlo Interno (16 horas 3 ECTS) Mestre José Varela Prevenção do Branqueamento de Capitais (24 horas 4 ECTS) Dr. Carlos Alberto Carvalho Lourenço Segurança da Informação (16 horas 3 ECTS) Eng.º Eugénio Baptista Novos Requisitos Europeus (8 horas 1 ECTS) Dr.ª Rita Costa Seminários (6 horas 1 ECTS) Oradores a designar. ECTS European Credit Transfer and Accumulation System

8 Avaliação/ /Certificado A avaliação das unidades curriculares pode ser composta por testes escritos presenciais, trabalhos práticos e participação nas aulas. A aprovação em cada unidade curricular exigirá a frequência de pelo menos 2/3 das aulas assim como a nota mínima de 10, numa escala de 0 a 20 valores. A obtenção do Certificado de Pós-Graduação/Especialização pressupõe a aprovação em seminários e nas 11 unidades curriculares que constam do Plano de Estudos e mencionará como classificação final a média ponderada tendo em conta os créditos ECTS das referidas unidades curriculares. Condições de Acesso e Processo de Selecção Habilitações de nível superior atribuídas por estabelecimento de ensino superior nacional ou estrangeiro. Domínio da língua inglesa. São admitidas outras candidaturas em função da avaliação do currículo profissional. A seleção é baseada no currículo académico e experiência profissional, podendo ser exigida uma entrevista individual. Número de Vagas Número máximo de inscrições na Pós-Graduação é de 25. Documentos Necessários para a Candidatura/ /Inscrição O processo de candidatura deverá incluir os seguintes elementos: Ficha de candidatura; Curriculum Vitae; Cópia do certificado de habilitações; Cópia do cartão de cidadão ou do bilhete de identidade e do cartão de contribuinte. Horário (Pós-laboral) Segundas e quartas-feiras, das 18h30 às 22h45. Excecionalmente, poderão ocorrer aulas noutros dias da semana. Local de Realização Lisboa: Av. 5 de Outubro, nº 164 (Metro: Campo Pequeno). Secretariado Margarida Sarmento Guedes Av. 5 de Outubro, 164, Lisboa Tel.: Fax: m.guedes@isgb.pt pos-graduacoes@isgb.pt Obs. A Pós-Graduação não confere grau académico pelo que não tem reconhecimento oficial, conferindo, contudo, créditos ECTS a todas as unidades curriculares.

9 O Instituto Superior de Gestão Bancária criado em 1991 pela Associação Portuguesa de Bancos/ /Instituto de Formação Bancária é uma Escola de Ensino Superior dirigida às necessidades específicas de todo o Setor Financeiro, em particular da Banca, utilizando métodos pedagógicos flexíveis, nomeadamente o Ensino a Distância (com apoio presencial e b-learning). Pós-Graduações do ISGB (Atribuição de créditos ECTS e RAC) Gestão MKT & Vendas Finanças Planeamento & Suporte à Decisão & Auditoria & Compliance Curso Avançado de Gestão Bancária Gestão de Bancos (Lisboa e Porto) Alta Performance no Negócio Bancário Investimentos e Mercados Financeiros Compliance Auditoria Financeira e de Sistemas de Informação Para mais informações: Av. 5 de Outubro, Lisboa Tel.: Fax: Rua Fernandes Tomás, 352 4º Porto Tel.: Fax: pos-graduacoes@isgb.pt Copyright 2015 by ISGB/APB, Lisbon 003_00136_V17