Guia de Sistemas Sistema de Cobrança Eletrônica Cobrança Web BRB Guia do Usuário ELABORAÇÃO: GECOB - Gerência de Cobrança Maio /2008
ÍNDICE Índice Capítulo 1 Aspectos gerais e acesso ao Cobrança Web... 3 1. Aspectos gerais... 3 2. Acesso ao Cobrança Web... 3 Capítulo 2 - Base de Sacado/Sacador: Incluir e Consultar... 5 1. Base de Sacados: Inclusão e Consultas... 5 1.1 Inclusão... 5 1.2 Consultas de Sacado (Excluir e Alterar sacado)... 5 2. Sacador - Inclusão e consulta... 6 Capítulo 3 - Geração de Títulos de Cobrança (Um-a-Um e Larga-Escala)... 7 1. Geração Individual de títulos (Um-a-Um)... 9 2. Geração de títulos em larga escala... 9 2.1 Inclusão do(s) grupo(s) de sacado(s)... 10 2.2 Associar sacados ao grupo... 11 2.3 Exibir sacados... 12 2.4 Solicitar Geração de Títulos / Consultar Geração... 13 2.5 Impressão dos títulos e geração do Link para envio ao sacado... 14 Capítulo 4 - Consultas de Títulos... 17 1. Consultar (Menu Título, opção Consultar)... 17 2. Consultar (Menu Título, opção Consultar Posição)... 18 Capítulo 5 - Baixar por devolução (Menu Título)... 19 Capítulo 6 - Padrão de Título... 20 Capítulo 7 - Menu Serviços... 21 1. Menu Serviços - Cedente - Alterar... 21 2. Menu Serviços - Consultar Títulos regularizados... 21 3. Menu Serviços - Cadastrar Atualização Automática de Títulos... 21 Capítulo 8 - Protesto de Títulos... 22 Anexo I... 23 2/23
CAPÍTULO 1 ASPECTOS GERAIS E ACESSO AO COBRANÇA WEB 1 Aspetos Gerais O presente Guia foi elaborado pela Gerência de Cobrança - GECOB, com o objetivo de facilitar a compreensão dos usuários quanto à utilização e funcionalidades do Sistema de Cobrança Web BRB. O sistema de cobrança Web BRB é uma aplicação disponível na Internet que permite aos clientes o gerenciamento de uma carteira de títulos de cobrança de forma totalmente on line. À medida que forem implementadas novas funcionalidades, serão disponibilizadas novas versões deste Guia, de forma a manter os usuários sempre atualizados. Havendo dúvidas quanto à operacionalização do sistema, ou quanto às instruções contidas neste Guia, solicitamos a gentileza de contatar a Central de Relacionamento BRB, por meio do telefone 3322-0309, ou ainda, contatar a área gestora da Cobrança BRB através do Fale Conosco disponível no site da cobrança (http://cobranca.brb.com.br). 2 - Acesso ao Cobrança Web O acesso ao sistema de Cobrança Web realiza-se diretamente no site da Cobrança BRB, cujo endereço é http://cobranca.brb.com.br. O usuário deverá ter cadastrado o nome de usuário e a senha da cobrança em sua agência. O site da cobrança apresenta notícias, perguntas freqüentes e descrição dos principais serviços que a Cobrança BRB lhe oferece. Há também o canal Fale Conosco, pelo qual é possível a comunicação direta com a área gestora da Cobrança BRB. 3/23
CAPÍTULO 1 ASPECTOS GERAIS E ACESSO AO COBRANÇA WEB Navegação nas telas A navegação no Cobrança Web é bastante simples e ao mesmo tempo segura. O fluxo de qualquer operação segue a seqüência: 1- Digitação de dados (títulos, sacados, padrões etc..); 2- Conferência e dados digitados para posterior confirmação; 3- Tela de operação realizada com sucesso, para que o usuário tenha a certeza de que os dados digitados não serão perdidos. Essa seqüência será possível por meio das opções: ENVIAR - O usuário deverá clicar após a digitação dos dados. Após o cliente o sistema sempre exibirá uma tela de conferência, onde será possível verificar as opções CONFIRMAR, CORRIGIR e CANCELAR. LIMPAR - Limpa todos os dados digitados na tela; CANCELAR - Cancela a operação CONFIRMAR - Após a confirmação de qualquer operação (cadastro de sacados, cadastro de títulos, solicitação de geração de títulos etc..), o sistema exibe uma mensagem que confirmará o sucesso da operação, como por exemplo: Sacado incluído com Sucesso ou Solicitação de geração de títulos em larga escala registrada com sucesso. Após estas confirmações, não há risco de perda de dados ou necessidade de repetir operações, bem como já será possível consultar a operação realizada. Havendo dúvidas quanto à operacionalização do sistema, ou quanto às instruções contidas neste Guia, solicitamos a gentileza de contatar a Central de Relacionamento BRB, por meio do telefone 3322-0309, ou ainda, contatar a área gestora da Cobrança BRB através do Fale Conosco disponível no site da cobrança (http://cobranca.brb.com.br). 4/23
CAPÍTULO 2 - BASE DE SACADO/SACADOR - INCLUIR E CONSULTAR 1- Base de Sacados: Inclusão e Consultas 1.1 - Inclusão O primeiro passo para o usuário (Cedente) emitir seus títulos é a construção de sua base de sacados (devedores). Para isso, basta clicar em CADASTRO-SACADO-INCLUIR no menu. Esta opção permite ao usuário (Cedente) fazer a inclusão de sacados na carteira de cobrança. Observações: 1- É possível cadastrar o sacado como ISENTO (sem CPF/CNPJ). Neste caso, o campo destinado ao número ficará aberto ao usuário (Cedente) para que ele preencha ou deixe em branco, conforme lhe for conveniente. 2- Caso o CEP informado esteja correto, o sistema irá automaticamente baixar os dados relativos ao endereço do sacado. Caso utilize categoria de cobrança cuja impressão de boletos seja feita pelo BRB, cadastre corretamente este campo. 3- Obs.: É possível migrar uma base de sacados já existente desde que esteja salva no formato TXT, para isso entre em contato com a nossa Central de Relacionamento BRB (TEL 3220309). 1.2 - Consultas de Sacado (Excluir e Alterar sacado): Esta opção permite ao usuário (Cedente) o acesso a todos os dados de um sacado previamente cadastrado ou acesso a toda sua base (basta clicar em Enviar sem preencher nenhum campo). Nesta consulta de sacados, o usuário (cedente) pode gerenciar sua base de sacado, pois nela é possível Excluir sacados e Alterar dados. 5/23
CAPÍTULO 2 - BASE DE SACADO/SACADOR - INCLUIR E CONSULTAR 2 - Sacador - Inclusão e consulta Sacador é a pessoa (física ou jurídica) que emite contra alguém um título de crédito; pode ser o próprio cedente ou um terceiro. É um intermediário na operação, a exemplo de Factoring. Quando não houver intermediário na operação, não será necessário o preenchimento do campo Sacador no boleto de cobrança. A inclusão e a consulta seguem o mesmo princípio do item 1 deste capítulo. 6/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) Capítulo 3 - Geração de Títulos de Cobrança (Um-a-Um e Larga-Escala) O sistema de Cobrança WEB permite ao usuário incluir seus títulos de duas maneiras. A primeira é uma inclusão individualizada de títulos (Um-a-Um) para aqueles clientes que necessitam de emitir o boleto e entregá-lo ao sacado no mesmo momento da venda e/ou da entrega da Nota Fiscal. A segunda maneira consiste em gerar vários títulos de uma vez para os sacados que estarão agrupados. 1 - Geração Individual de títulos (Um-a-Um) Para incluir um boleto, usuário (Cedente) dever clicar no menu título e depois em incluir. Em seguida, o sistema exibirá a tela Incluir Título, contendo os. seguintes. campos a serem preenchidos: a - Categoria: Neste campo o usuário (Cedente) deverá escolher a Categoria de Cobrança, são elas: Cobrança Direta (Com ou Sem Registro): Modalidades de cobrança em que o cliente é responsável pela digitação/impressão do boleto. Pelo fato do sistema ser on line, ambas as categorias estão registradas na base do banco antes de sua liquidação. Cobrança Convencional: é a modalidade de cobrança em que a impressão dos boletos é feita pelo BRB. Os boletos serão impressos dentro do prazo de até 48h e encaminhados à agência detentora da conta corrente, para serem entregues ao Cedente ou postados (a combinar). 7/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) b - Formato do boleto: Neste campo o usuário (Cedente) escolhe entre o formato padrão, carnês (horizontal, vertical dois boletos e vertical três boletos) e condomínio. (ver formatos de boletos no anexo I). c - Tipo de Vencimento: No vencimento: Neste campo, deverá ser informada a data de vencimento do título. À vista; Contra-apresentação Sem vencimento: Não consta a informação da data de vencimento do título. Portanto, tratase de um título sem fator de vencimento. d - Data de vencimento e - Espécie: DM = Duplicata Mercantil de Crédito; DS = Duplicata de Prestação de Serviços NP = Nota Promissória; DV = Diversos (contempla todo e qualquer documento passível de cobrança, diferente de duplicata mercantil de crédito (DM), duplicata de prestação de serviços (DS) e nota promissória (NP). f - Local de Pagamento: Até o vencimento pagar em Até o vencimento pagar em Até o vencimento pagar em Pagar preferencialmente no Pagar preferencialmente na Pagar preferencialmente no qualquer banco, depois, só no BRB qualquer banco, depois, só em Bancos Estaduais qualquer banco, depois, só no Cedente BRB Agência X do BRB Banco Y g - Número do Documento: Este campo é alfanumérico (isto é, pode ser preenchido com letras e números) no qual o usuário (Cedente) deverá informar o número da DP (Duplicata..Mercantil), NP (Nota Promissória), ou de qualquer outro documento de controle do cedente. h - Data do Documento: Neste campo, o sistema exibirá automaticamente a data atual. Entretanto, o usuário (Cedente) deverá informar a data da operação (venda). Esta data não pode ser posterior à data atual. i - Valor: Este campo se destina ao valor do título. Quando se tratar de título com valor 0,00 (zero), neste campo deverá ser informado 0,01 (um centavo), para fins de registro na base de dados do sistema. j - Abatimento: trata-se de uma concessão que independe do vencimento, ou seja, caso um título tenha abatimento, ele poderá ser recebido a qualquer tempo (a vencer ou vencido) com este valor abatido (não confundir com desconto). l - IOF : Imposto sobre operações financeiras. m - Rateio de Crédito: Inserir o código do rateio. n - Prazo para Protesto: O limite máximo é de 59 (cinqüenta e nove) dias após a data de vencimento. Ao completar 60 (sessenta) dias após o vencimento, o título é baixado automaticamente. 8/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) o - Juros de Mora: Nenhum Juros de Mora de R$ ao Mês Juros de Mora de R$ ao Dia Juros de Mora de %... ao Mês Juros de Mora de % ao Dia Não cobrar juros de mora p - Desconto: Nenhum Desconto de R$... até o dia Desconto de... % até o dia. q - Multa: Nenhuma Cobrar Multa de %. Cobrar Multa de % após dias de vencimento Cobrar Multa de % sobre o principal e encargos, após o vencimento Cobrar Multa de % sobre o principal e encargos, após... dias de vencimento. Não Cobrar Multa r - Sacado: Incluir : - Para quando o sacado não estiver na base, após clicar nessa opção abre-se tela de inclusão de sacado e o usuário (cedente) procede a inclusão. Consultar : - Para quando o sacado já estiver na base, após clicar nessa opção abre-se tela de consulta de sacado. Nesse caso o usuário (Cedente) deverá clicar em cima do nome do sacado consultado para incluí-lo no boleto. s - Observações: Este campo possui 9 linhas de 65 caracteres cada uma, onde o Cedente deverá digitar as instruções que pretende colocar nos boletos de cobrança. As informações inseridas neste campos são de responsabilidade do Cedente. As instruções de juros, multa, desconto, abatimento e protesto caso tenha sido preenchidas nos campos anteriores não precisam ser repetidas aqui. t - Sacador: Ao clicar no botão cinza, abre-se as opções: Incluir : - Para quando o sacador não estiver na base, após clicar nessa opção abre-se tela de inclusão de sacador (vide tela 08) e o usuário (cedente) procede a inclusão. Consultar : - Para quando o sacado já estiver na base, após clicar nessa opção abre-se tela de consulta de sacador (vide tela 09). Nesse caso o usuário (Cedente) deverá clicar em cima do nome do sacador consultado para incluí-lo no boleto. 2 - Geração de títulos em larga escala Conceito de Larga Escala: Funcionalidade que permite ao usuário (Cedente) gerar, para um determinado Grupo de sacados, vários boletos com padrões (valor, vencimento, encargos etc..) pré-determinados e em uma única operação. 9/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) Essa geração ocorrerá com uma única operação, ou seja, não haverá necessidade de inclusão individual de cada título. Para gerar os títulos em Larga Escala e imprimi-los, o usuário (Cedente) deve executar os seguintes passos: 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 - Inclusão do(s) grupo(s) de sacado(s) Associar sacados ao grupo Exibir sacados - Para considerar padrões exclusivos de um sacado dentro do grupo Solicitar Geração de Títulos / Consultar Geração Impressão dos títulos e geração do Link para envio ao sacado. 2.1 - Cadastrar o(s) grupo(s) de sacado(s) Essa opção permite ao usuário (Cedente) cadastrar um grupo de sacados que possuem títulos com as mesmas características (valor, juros, descontos, descontos etc..), a fim de que se possa gerar boletos em larga escala. O sistema permite, por exemplo, a inclusão do grupo de sacados dos estudantes do curso de nutrição de uma faculdade, dos condôminos de um bloco, de associados etc. Para os usuários (cedentes) que desejem agrupar seus sacados e gerar em Larga escala, porém, nem todos os sacados possuem os mesmos valores, vencimentos, descontos, juros e multa e/ou observação, também será possível gerar títulos em Larga Escala, pois é possível tratar de forma individual sacados que estejam em um grupo (ver item 3.2.3 - Exibir sacados). Para a inclusão de um grupo de sacados, o usuário (Cedente) deve clicar em CADASTRO GRUPO DE SACADO - INCLUIR: Nesta tela, o usuário (Cedente) deverá inserir os padrões para a geração de títulos em larga escala. Nesta tela deverão ser informados os seguintes campos: 10/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) Nome do Grupo (Ex. Alunos da 8ª série, Condôminos do Bloco B etc....) Tipo de Identificação (apartamento, sala, código, loja, outros etc....) Padrão de títulos (rateio, local de pagamento, dia de vencimento, espécie, valor, abatimento, IOF, prazo para protesto, categoria de cobrança, juros de mora, desconto, multa, observações e sacador). Após informá-los, o usuário (Cedente) deve clicar em Enviar e depois em confirmar. 2.2 - Associar sacados ao grupo Após a inclusão do grupo, o usuário (Cedente) deve associar os sacados que estão em sua base. Para isso, deve consultar o grupo desejado (CADASTRO - GRUPO DE SACADO CONSULTAR) e clicar em ASSOCIAR SACADOS. Na tela ASSOCIAR SACADO AO GRUPO, o usuário (Cedente) deve marcar uma das seguintes opções: Associação de um sacado: Basta clicar no botão cinza para abrir a tela de consultar sacado (tela 06) ou preencher o CPF/CNPJ do sacado; Seleção de sacados: Para que seja exibida uma lista com todos os sacados cadastrados ou com todos os sacados não associados a nenhum grupo, permitindo selecionar aqueles que irão compor o grupo. Associação de sacados (limite 300 por processamento): Para associar todos os primeiros 300 sacados; Associação de sacados não associados a grupo (limite de 300 por processamento): Para todos o primeiros 300 sacados não associados a nenhum grupo. A opção 2, SELEÇÃO DE SACADOS - TODOS, exibe todos os sacados da base e permite ao usuário (Cedente) marcar aqueles que deverão fazer parte do grupo, tal como a tela a seguir nos mostra: 11/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) A partir do momento em que o sacados são associados ao grupo, estes automaticamente terão os mesmos dados de títulos que foram cadastrados no grupo. Porém, é comum que no mesmo grupo existam alguns sacados que possuam vencimento ou valor diferente, por exemplo. Neste caso, não será necessário criar mais um grupo, basta seguir os passos do próximo item. 2.3 - Exibir sacados - Para considerar padrões exclusivos de um sacado dentro do grupo Após a associação de sacados ao grupo, o usuário (Cedente) pode exibir os detalhes de cada sacado caso necessite de inserir dados individuais para cada sacado. Para isso, deve consultar o grupo desejado (CADASTRO - GRUPO DE SACADO - CONSULTAR) e clicar em EXIBIR SACADOS. A seguir, o sistema exibe todos os sacados do grupo e permite que o usuário (cedente) altere, basta clicar em CONSULTAR DETALHES e alterar o campo desejado (código de identificação, vencimento, valor, abatimento, desconto e/ou observações). Tela de exibir e alterar sacados dentro do grupo: 12/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) 2.4 - Solicitar Geração de Títulos / Consultar Geração Após a conclusão e verificação dos passos descritos nos itens 2.1, 2.2 e 2.3, o usuário (Cedente) poderá emitir os títulos. Para isso, deve acessar a opção TÍTULO - LARGA ESCALA SOLICITAR GERAÇÃO. Em seguida, deve escolher o grupo a ser gerado na opção CONSULTAR. Após selecionar o grupo, o sistema exibe uma tela contendo os seguintes campos que deverão ser preenchidos: 1. Data do Documento: nesse campo será informada a data atual, ou seja, a data em que essa operação (solicitação de títulos) está sendo executada. do Seu Número : nesse campo o usuário(cedente) deverá marcar Automático para que o Seu Número ou Número do Título seja criado automaticamente pelo sistema que usará o código de identificação do grupo para compôlo. 3. Tipo de Geração: nesse campo o cliente poderá optar por imprimir um título em parcela única ou em várias parcelas. Para ambos os tipo de Geração, o usuário deverá preencher o campo mês referência com aquele mês do vencimento da primeira parcela ou da parcela única. 4. E-mail retorno processamento: nesse campo, o usuário (Cedente) deverá cadastrar o seu e-mail para receber a mensagem automática do sistema de cobrança confirmando a geração. O e-mail é apenas informativo e tem o seguinte formato: 2. Formação De: CBR - Sistema de Cobrança BRB [mailto:cbr@brb.com.br] Enviada em: terça-feira, 6 de abril de 2004 14:20 Para: "Sr. cedente" (e-mail) Assunto: Processamento Solicitação de Geração de Títulos em Larga Escala Prezado(a) Sr. Cedente, A sua solicitação de geração de títulos em larga escala foi processada com sucesso. Código da Solicitação :50 Data da Solicitação :06/04/2004 14:19:21 Grupo de Sacados :Grupo Bl. L. Número de Parcelas :3 Total de Sacados :3 Total Títulos Gerados :9 Total Títulos Rejeitados :0 "Mensagem gerada automaticamente pelo Sistema de Cobrança." 13/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) Importante: Após a solicitação de geração de títulos em Larga Escala, o sistema de cobrança leva um tempo (cerca de 3 minutos) para validar a solicitação e processá-la. Após o processamento, o usuário recebe o email retorno processamento. As solicitações de geração de títulos em Larga Escala poderão ser consultadas em TÍTULO LARGA ESCALA - CONSULTAR SOLICITAR. Nesta tela, deve-se selecionar a situação TODAS e inserir a data para verificar o status da solicitação desejada. Apenas o status PROCESSADA ou PROCESSADA COM REJEIÇÃO permitirão a impressão dos títulos. 2.5 - Impressão dos títulos e geração do Link para envio ao sacado. 2.5.1 - Impressão dos títulos Sabe-se que na geração individual de títulos (ver item 1, capítulo 3), após a tela de confirmação da inclusão do título, o sistema exibe a opção Imprimir Boleto. Esta opção também será exibida na consulta de títulos. O usuário (Cedente) poderá imprimir em sua própria impressora os boletos de cobrança cadastrados nas seguintes categorias de cobrança : Direta sem registro - Impressão Local e Direta com registro - Impressão Local Também será possível imprimir a segunda via dos títulos cadastrados na categoria: Convencional - Impressão BRB Para a impressão destes títulos em outro momento ou para a impressão daqueles gerados por Larga Escala, o usuário (Cedente) deverá clicar em Título - Imprimir Boleto Simplificado. Ao clicar nesta opção, será exibida uma tela onde o usuário (Cedente) deve preencher: Imprimir Boletos com Categoria: Deve-se selecionar a categoria de cobrança utilizada. Formato de Boleto: Deve-se selecionar o formato do boleto inserido no título ou no grupo. Gerar Arquivos com no Máximo: No caso de impressão de lotes de boletos com mais de 50 boletos, recomenda-se que a impressão seja em lotes de 50 ou 100, por questão de performance do computador e da impressora. Em seguida, o usuário (Cedente) deverá selecionar a forma de impressão: 14/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) Por títulos ainda não impressos : O usuário (Cedente) marca essa opção e clica em Enviar. Por Nosso número : O usuário (Cedente) preenche o campo nosso número inicial (primeiro nosso número a ser impresso) e o campo imprimir..x.. título(s) a partir do nosso número acima (quantidades de títulos a serem impressos a partir do nosso número preenchido). Por data de cadastramento: Permite ao usuário (Cedente) imprimir todos os título gerados em uma determinada data. Por solicitação em Larga escala: Permite ao usuário (Cedente) CONSULTAR (ver 2.4 Solicitar Geração de Títulos / Consultar Geração) as gerações em larga escala solicitadas em determinado período e selecionar aquela que deseja imprimir. Após preencher esses campos, o usuário (Cedente) clica em enviar. A próxima tela exibe o total de arquivos de boletos encontrados para impressão. O usuário marca o arquivo de boletos e clica na opção Imprimir. Importante: Antes de efetuar a primeira impressão deve-se configurar a impressão de acordo com as instruções a seguir: No browser: clique no menu Ferramentas, selecione a opção Opções da Internet e a guia Avançadas. Abaixo do tópico Impressão, selecione a opção Imprimir cores e imagens do plano de fundo (se esta opção já estiver selecionada, deixe-a selecionada). Clique no botão Aplicar e, em seguida, no botão OK. Se esta opção não for selecionada, o código de barras dos boletos poderá não ser impresso. Limpe os conteúdos dos campos Cabeçalho e Rodapé. Configure as margens de acordo com os valores a seguir (esses valores são meramente indicativos e variam de acordo com a impressora): 3 na margem Esquerda; 3 na margem Direita; 3 na margem Superior; 3 na margem Inferior. Na impressora: na opção Tamanho do Papel, selecione a opção A4 210 x 297 mm. Selecionar a orientação de impressão dependendo do formato do boleto "retrato ou paisagem". Caso, mesmo após estas configurações terem sido feitas, o boleto não seja impresso corretamente. Entre em contato com a Central de Relacionamento BRB. 15/23
CAPÍTULO 3 - GERAÇÃO DE TÍTULOS DE COBRANÇA (Um-a-Um e Larga-Escala) 2.5.2 - Geração do Link para envio ao sacado É possível ao usuário (Cedente) gerar um link único para qualquer título cadastrado em sua carteira. O objetivo dessa geração seria o de enviar o link do boleto ao sacado por email para efeitos de 2ª via ou mesmo para a primeira remessa ao sacado. Para gerar o link, o usuário (Cedente) deve seguir todos os passos descritos no item anterior (2.5.1), porém, ao invés de clicar em Imprimir, ele clicará em Gerar Código. De posse do código, basta copiá-lo e enviá-lo por email ao sacado. 16/23
CAPÍTULO 4 - CONSULTAS DE TÍTULOS Capítulo 4 - Consultas de Títulos 1 - Consultar (Menu Título, opção Consultar) Para consultar títulos, deve-se acessar a opção Consultar do menu Título. Em seguida, o sistema exibe a tela a seguir: Nesta tela, o usuário (Cedente) pode consultar títulos por: Nosso Número: Basta inserir o Nosso Número e clicar em Enviar. Por situação: Basta selecionar uma situação do título e clicar em Enviar. Exemplo: Situação Liquidados. Por Situação e período: Basta selecionar uma situação do título e o período de pesquisa desejado e clicar em Enviar. Exemplo: Situação Liquidados, Período: 01/12/2007 à 31/12/2007. Por sacado: Basta inserir o nome do sacado ou o CPF/CNPJ e clicar em Enviar. Por apontamento: Basta inserir a data da apresentação ou o código do cartório ou o número do protocolo de apontamento ou, ainda, a agência cobradora do título e clicar em Enviar. Por rateio de Crédito: Basta inserir o código de rateio (se não souber clique em Consultar ) e clicar em Enviar. Todas as consultas podem ser totalizadas (o sistema soma o total de títulos apresentado, bem como os valores nominais e liquidados), basta clicar em Exibir Totalização da Consulta. Todas as consultas, também, poderão ser ordenadas segundo o critério que melhor atender ao usuário (Cedente). Basta selecionar o critério na opção Critério de Ordenação (Exemplo: Consultar os títulos ordenados por data de liquidação ou por nome do sacado). Na consulta dos títulos o usuário poderá, além de listar os títulos pelo critério que desejar, fazer os seguintes comandos: - - Baixar Boleto: Recomenda-se baixar um boleto quando este for emitido errado e um outro for cadastrado para substituí-lo, ou quando o sacado pagar o valor devido por outro meio que não envolva a compensação bancária do boleto. Alterar: Para alterar os dados de um título em carteira. A alteração é uma operação tarifado. Imprimir boleto: Para os títulos em carteira a vencer ou vencidos. Solicitar Protesto: Para os títulos em carteira vencido cujo sacado tenha sido cadastrado com CPF ou CNPJ 17/23
CAPÍTULO 4 - CONSULTAS DE TÍTULOS Para visualizar essas opções deve-se clicar no Nosso Número do título: 2 - Consultar (Menu Título, opção Consultar Posição) Esta opção, apesar de ser equivalente a consulta por situação e período do item anterior, possui três diferenças importantes quando comparada com a opção descrita no item anterior: a - A forma de apresentação das consultas é considerada a mais ideal para a impressão das consultas, pois não exige a impressão página por página; b - As consultas podem ser exportadas em TXT; C - As informações não estão on-line, estarão sempre atualizadas até o dia útil anterior. Ex.: Se você cadastrou um título hoje, não será possível listá-lo nessa opção, apenas na opção descrita no item anterior. 18/23
CAPÍTULO 5 - BAIXAR POR DEVOLUÇÃO (Menu Título) Capítulo 5 - Baixar por devolução (Menu Título) A opção Baixar por devolução, no menu Título, será utilizada quando se desejar baixar (devolver manualmente) muitos títulos com uma única operação. Importante: Para a baixa de um título apenas, recomenda-se fazer a baixa pela consulta individual, evitando-se desta forma devoluções indevidas. Para baixar títulos nesta opção, o usuário (Cedente) deve marcar qual o Motivo da Devolução : Desistência da Cobrança: Quando o título deve ser devolvido por erro no cadastro, cadastro indevido ou simplesmente o cedente desistiu de cobrar. Liquidado no Cedente: Quando o título foi pago de uma outra forma que não sua liquidação na compensação bancária (pago no próprio escritório do cedente, por exemplo) e o cedente deseja excluí-la da carteira no sistema. É extremamente recomendável que ele faça a baixa deste título para excluí-lo da relação dos não pagos. Após a escolha do motivo da devolução, o usuário (Cedente) opta por devolver os títulos por: - Por data de devolução; Por quantidade de nosso número: O usuário (Cedente) insere o nosso número do títulos e a quantidade de títulos que se deseja baixar a partir dele; Por faixa de nosso número: O usuário (Cedente) informa o primeiro e o último Nosso Número da seqüência que deseja baixar. Por sacado: O usuário (Cedente) insere o nome ou o CPF do sacado e o sistema exibirá todos os títulos do sacado para que sejam marcados àqueles que serão devolvidos. Em seguida, basta confirmar a devolução. 19/23
CAPÍTULO 6 - PADRAO DE TÍTULO Capítulo 6 - Padrão de Título No menu Título, opção Padrão de título, é possível que o usuário (Cedente) deixe as instruções do títulos gerados na opção Título - Incluir já padronizadas, evitando-se, desta forma, a inserção da mesma informação repetidas vezes. Para isso, basta marcar Habilitar Padrão de Título e inserir as informações padrões. Em seguida, o usuário (Cedente) deve ENVIAR e CONFIRMAR. Obs.: Como não é interessante deixar uma data de vencimento como padrão, recomenda-se utilizar como padrão a opção SEM VENCIMENTO, sendo que no momento da inclusão do título, o usuário (Cedente) muda o tipo de vencimento para NO VENCIMENTO e insere a data. 20/23
Capítulo 7 - Menu Serviços Capítulo 7 Menu Serviços 1 Menu Serviços - Cedente - Alterar Nesta opção, o usuário (Cedente) deve informar dados cadastrais como telefone de contato e o email. As informações visam estreitar o relacionamento entre o cliente e a área de suporte da Cobrança BRB. O email também será usado para a o envio da mensagem automática de confirmação da geração de títulos em Larga Escala (ver item 2.5, capítulo 3). 2 Menu Serviços Consultar Títulos regularizados Ao inserir um período de consulta (Data Inicial e Final) e clicar em ENVIAR, o usuário (Cedente) pode verificar aqueles títulos que foram liquidados porém, por problemas no código de barras, foram rejeitados e regularizados apenas com o lançamento do valor em conta corrente. 3 - Menu Serviços - Cadastrar Atualização Automática de Títulos Esta função permite que o usuário (Cedente) autorize ao sistema de cobrança BRB a calcular automaticamente as instruções de descontos, abatimentos, juros e multa no momento do pagamento dos títulos em carteira nos canais de atendimento BRB (auto-atendimento, BRBBanknet e caixa). Com isso, o usuário (Cedente) poderá inibir os recebimentos incorretos decorrente de descontos e abatimentos concedidos indevidamente pelos próprios sacados. Esta atualização contempla boletos registrados (incluindo a Sem Registro WEB) e boletos nãoregistrados, desde que contenham fator de vencimento e valor no código de barras. Recomenda-se a leitura atenta do Termo de Autorização (no próprio site) para o melhor entendimento de todas as regras que envolvem a autorização. 21/23
Capítulo 8 - Protesto de títulos Capítulo 8 - Protesto de títulos A condição primordial para que um título seja encaminhado para protesto é que esteja vencido. Estando vencido, a solicitação de protesto, bem como a retirada da solicitação (sustação) se dará na consulta do título. O usuário (Cedente) deverá consultá-lo (por nome ou por Nosso Número, por exemplo) e clicar na Nosso Número para que sejam visualizadas as opções de SOLICITAR PROTESTO ou o RETIRAR SOLICITAÇÃO DE PROTESTO. Após a solicitação do protesto, o usuário (Cedente) poderá acompanhar o caminho do título no cartório de protesto por meio da simples consulta do título. No protesto de títulos, o BRB age como apresentante do título e declara sob as penas da lei que é mero mandatário e age por conta e risco do mandante (no caso o cliente), em poder de quem devem estar os documentos comprobatórios da compra e venda mercantil e da efetiva entrega da mercadoria ou da efetiva prestação do serviço e/ou do vínculo contratual que lhe deu origem. Depois de protestar o título, o cartório envia o "Instrumento de Protesto" à agência do usuário (Cedente), para ser entregue ao cliente (Cedente), mediante protocolo. Não se protestam títulos cujos sacados sejam órgãos federais, estaduais, ou embaixadas. Os cartórios não acatam solicitação de protesto de títulos feitas por intermédio do Banco, contra instituições como associações, sindicatos, escolas e condomínios. Nesses casos, o cedente deve se dirigir diretamente ao cartório, portando o contrato ou outro tipo de documento que preveja esse tipo de protesto. Salvo disposição legal em contrário, o BRB atende ao serviço de Protesto nas cidades onde possui agência, exceto no Rio de Janeiro. 22/23
ANEXO I FORMATOS DE BOLETO 1. Formatos Padrão, Carnê Vertical 03 boletos e Carnê vertical 02 boletos 2. Formatos Carnê Horizontal 02 boletos e Condomínio 23/23