WORKSHOP DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL

Transcrição

1 Workshop IBCPF de Planejamento Financeiro Pessoal 2011 WORKSHOP DE PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL Hotel Intercontinental São Paulo 28/10/2011

2 Índice DINÂMICA Proposta de trabalho Estudo de Caso ETAPA VIRTUAL LinkedIn - Ponto de Encontro Divisão de grupos Cronograma de atividades Material de Apoio ETAPA PRESENCIAL Debate das Propostas dos Grupos Especialistas: Pontos de Vista Momentos NÚMEROS Estatísticas de participação Avaliação de Satisfação

3 Workshop IBCPF de Planejamento Financeiro Pessoal 2011 DINÂMICA 3

4 Proposta de trabalho O Workshop de Planejamento Financeiro Pessoal do IBCPF de 2011 visou proporcionar aos participantes a experiência de desenvolver, na prática, um plano financeiro baseado em um estudo de caso contendo os problemas e objetivos de uma família. A edição deste ano teve uma dinâmica nova, interativa, inserida no contexto revolucionário das mídias sociais. Dividida em duas etapas, uma virtual com duração de um mês para trabalhar o caso proposto, contou com a participação de tutores, uma personagem no papel de cliente e especialistas renomados para responder perguntas e esclarecer dúvidas antes da etapa presencial, realizada em 28/10. O objetivo da dinâmica foi proporcionar ao participante a oportunidade de se envolver no processo de planejamento financeiro pessoal de maneira completa, passando a compreender este processo com uma visão holística e interação com um ambiente real. Tela do LinkedIn, plataforma escolhida para troca de informações durante a etapa virtual do Workshop Na etapa presencial, o evento foi dividido em duas partes: debate sobre as soluções apresentadas e apresentação dos especialistas sobre os temas e aplicação no case trabalhado. Participantes, tutores, especialistas, mediador e cliente se reuniram em 28/10 para discutir o processo de planejamento financeiro pessoal 4

5 Estudo de caso O estudo de caso objeto de trabalho do Workshop foi baseado em um case desenvolvido pelo FPSB - Financial Planning Standards Board, órgão responsável pela divulgação, gerenciamento e controle da marca CFP fora dos Estados Unidos. O material foi adaptado à realidade brasileira pelo IBCPF, considerando itens como legislação e hábitos culturais do país. Pontos cruciais para o desenvolvimento pleno de um plano financeiro foram omitidos, a fim de tornar a dinâmica mais real, instigando os participantes a interagirem com seu cliente. Os objetivos esperados do trabalho dos participantes neste estudo de caso foram: (i) avaliar a situação financeira de um cliente fictício, suas metas, necessidades e objetivos (ii) determinar as áreas relevantes que precisam ser abordadas em um plano financeiro escrito (iii) identificar quais informações adicionais são necessárias para desenvolver um plano financeiro viável (iv) desenvolver estratégias e recomendações, e apresentá-las por escrito, de uma maneira compreensível, para um potencial cliente Página do estudo de caso contendo informações sobre o orçamento da Família Carvalho Imagem do perfil do cliente no LinkedIn A história de Eduardo e Mônica Carvalho O estudo de caso apresenta a história de uma família formada por um casal na faixa dos 50 anos, Eduardo e Mônica, e seus filhos, Marina, 23, e Marcos, 17. A família enfrenta um momento de decisões importantes, à medida que a idade de aposentadoria já não se mostra tão distante, os filhos enfrentam situações em que ainda não podem ser considerados totalmente independentes financeiramente e, como natural do ser humano, desejos materiais acabam surgindo, muitas vezes como prioridades. O papel do planejador financeiro é avaliar todos os fatores envolvidos e propor uma solução financeira racional para que a família persiga seus objetivos de vida com mais certeza e segurança. 5

6 Workshop IBCPF de Planejamento Financeiro Pessoal 2011 ETAPA VIRTUAL 6

7 LinkedIn - Ponto de Encontro A mídia social LinkedIn foi escolhida pela organização do Workshop para ser a plataforma de troca de informações entre os participantes. O LinkedIn é uma rede de relacionamentos utilizada por profissionais e empresas. A ferramenta foi lançada em maio de 2003 e abriu capital na NYSE em janeiro de Em um relatório emitido em agosto deste mesmo ano, a rede informou contar com mais de 115 milhões de usuários registrados, em mais de 200 países. 1 O objetivo do IBCPF ao escolher o LinkedIn foi facilitar a troca de ideias entre os participantes, tutores, cliente e organização, além de incentivar a utilização de uma mídia cada vez mais relevante nos novos meios de comunicação globais. 1. Fonte: Wikipedia Divisão de Grupos O Workshop recebeu a inscrição de 48 participantes, divididos igualmente em 8 grupos. Essa divisão buscou colocar profissionais de áreas distintas em cada grupo, a fim de agregar maior valor na discussão e busca de soluções para o estudo de caso. Cada grupo contou com a orientação de um tutor para uma melhor orientação dos trabalhos. Ainda, dentro do LinkedIn, foi criado um grupo principal com a par ticipação de todos os envolvidos, onde foram disponibilizadas dicas e informações comuns a todos, além do suporte da organização do Workshop. T U T O R E S Angela Assumpção Cesar Locatelli Leandro Loiola Luiz Correa 7

8 Cronograma de Atividades Baseado no processo de 6 passos do planejamento financeiro pessoal, estabelecido pela Certificação CFP, a organização do Workshop dividiu as atividades da etapa virtual da seguinte forma: 1ª semana: coleta de informações 2ª semana: análise dos dados 3ª semana: desenvolvimento 4ª semana: entrega do plano financeiro As atividades relacionadas à execução e monitoramento foram programadas para serem discutidas exclusivamente na etapa presencial. Processo de Planejamento Financeiro Pessoal (6 passos) 1. Definição da forma de relacionamento entre planejador financeiro e cliente 2. Obtenção de informações, dados e objetivos do cliente 3. Análise e avaliação das condições financeiras do cliente 4. Desenvolvimento e sugestão de alternativas de planejamento financeiro para o cliente 5. Execução das recomendações do planejamento financeiro 6. Monitoramento das recomendações do planejamento financeiro Material de Apoio Para orientar os participantes nas atividades programadas para a etapa virtual do Workshop, a organização publicou no grupo principal do evento no LinkedIn alguns documentos e guias elaborados pelo FPSB - Financial Planning Standards Board, o órgão internacional responsável pela divulgação, gerenciamento e controle do uso da marca CFP fora dos Estados Unidos. Materiais publicados Perfil de Competências do Planejador Financeiro Padrões de Prática de Planejamento Financeiro Guia para Desenvolvimento de um Plano Financeiro: Parte 1: Relacionamento e coleta de informações do cliente Parte 2: Análise Parte 3: Desenvolvimento, Execução e Monitoramento 8

9 Workshop IBCPF de Planejamento Financeiro Pessoal 2011 ETAPA PRESENCIAL 9

10 Debate das propostas dos grupos No dia 28 de outubro, todos os envolvidos no Workshop se reuniram no Hotel Intercontinental, em São Paulo, com o objetivo principal de debater as propostas de soluções para o Estudo de Caso e refletir sobre o processo de planejamento financeiro pessoal. As atividades do dia foram divididas em 2 partes. Na primeira, Fabio Vidigal, diretor do IBCPF, conduziu um debate visando a estimular os participantes a refletirem sobre os valores a serem considerados ao desenvolver um plano financeiro para um indivíduo ou uma família. Tomando como insumos as próprias soluções oferecidas pelos grupos, as opiniões dos tutores sobre o processo de elaboração dos trabalhos e as sensações observadas pela cliente, também presente na dinâmica, este debate permitiu a todos os envolvidos um maior entendimento sobre o que significa e o que deve ser considerado ao desenvolver um plano financeiro. Fabio Vidigal, diretor do IBCPF, moderou a primeira parte do Workshop Participantes discutem o processo de planejamento financeiro pessoal Rosario Pujado interpretou a cliente na etapa virtual e deu suas impressões sobre o atendimento e soluções propostas dos participantes Grupos se encontram ao vivo para discutir as propostas do estudo de caso 10

11 Especialistas - Pontos de Vista Na segunda parte da etapa presencial, especialistas convidados de cada área do planejamento financeiro pessoal expuseram seus pontos de vista sobre as soluções propostas pelos grupos e os orientaram sobre como o planejador financeiro deve considerar cada especialidade ao desenvolver um plano financeiro. Investimentos Jan Karsten, CFP Graduado em administração de empresas pela FGV com Mestrado (strictu senso) em Economia pela FGV/SP. Tem especialização em Estratégia pelo IMD de Lausanne e é CFA e certificado CFP. Tributário Roberto Justo Advogado formado pela Universidade Católica de Campinas (PUCCAMP), foi professor de Direito Tributário nos cursos de MBA (Master Business Admnistration) da Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade (FEA) da USP. Previdência Ricardo Aguida Geraldes, CFP Economista, possui as certificações CFP, CPA-20 e LOMA - Life Management Institute. Atualmente é responsável pelas áreas de indicadores de gestão e atendimento a clientes na Bradesco Vida e Previdência. Sucessório Andrea Nogueira, CFP Graduada em Direito pela PUC-SP em 1997, com especialização em Direito Tributário pela PUC/Cogeae. Eleita "top 40 under 40" pela Revista Latin Lawyer em Atualmente é sócia do escritório Velloza e Girotto Advogados Associados. Seguros Marcelo Blay Engenheiro pela Mauá, tem MBA pela FGV e Columbia University de NY. Entre 2000 e 2006 Marcelo trabalhou na Itaú Seguros como Vice Presidente Executivo. Desde 2010 é Sócio-Diretor da Blay Corretora e Gestora de Seguros. Ética Tobias Maag, CFP Atuou por 12 anos na UBS e atualmente presta serviços de consultoria de planejamento financeiro pessoal. Participou da implementação da Certificação CFP no Brasil, foi diretor do IBCPF e é atualmente membro do Conselho de Ética do Instituto. 11

12 Momentos Ulf Mannhardt, presidente do IBCPF, acompanhou as atividades realizadas durante a etapa presencial do Workshop Marty Kurtz, presidente da FPA (associação dos planejadores financeiros dos EUA), acompanhou o Workshop e fez um breve pronunciamento aos presentes 12

13 Workshop IBCPF de Planejamento Financeiro Pessoal 2011 NÚMEROS 13

14 Estatísticas de participação Os participantes do 3º Seminário de Planejamento Financeiro Pessoal receberam um formulário de avaliação online no dia seguinte à realização do evento, com adesão de 56%. Profissional CFP Como soube do evento Área de atuação 14

15 Avaliação de Satisfação Etapa Virtual 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% Ótimo Bom Regular Fraco Etapa Presencial 90,0% 80,0% 70,0% 60,0% 50,0% 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% Ótimo Bom Regular Fraco Avaliação Geral 15

16 Coordenação do Workshop Fabio Whitaker Vidigal Grupo de Trabalho do Workshop: Angela Nunes Assumpção, Betty Grobman, Cesar Locatelli, Fabio Whitaker Vidigal, Leandro Loiola, Luiz Correia, Rosario Pujado, Sergio Shmayev e Tobias Maag Equipe IBCPF: Claudia Miranda, Felipe Gandolfi, Fernando Pureza, Ricardo Nardini e Sabrina Tomazzi. Redação e Edição Felipe Gandolfi Revisão Claudia Miranda Fernando Pureza Sabrina Tomazzi Presidente: Ulf Mannhardt Diretores: Celso Portásio, Enrique Adan Y Coello, Fabiano Calil, Fábio Whitaker Vidigal, Fernando Vallada, Gisele Colombo de Andrade, Giuliano De Marchi, Jan Karsten, José Hugo Laloni, Luiz Carlos Sorge, Mauricio Leite, Osvaldo Cervi, Patricio Lobos, Paulo Colaferro, Paulo Meirelles, Rogerio Bastos e Syllas dos Passos Ramos CEO Ricardo Nardini Av. das Nações Unidas, º Andar CEP São Paulo/SP (11)