Cenário atual: os desafios e as propostas para o fomento da previdência complementar fechada.

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1 Cenário atual: os desafios e as propostas para o fomento da previdência complementar fechada. LUIZ FERNANDO BRUM SÃO PAULO, 06/10/2017

2 AVALIAÇÃO HISTÓRICA DO SEGMENTO DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR FECHADA -MARCOS LEGAIS: CF - ART. 202 LC 108 E 109/2001 *REGULAMENTAÇÃO -ESTRUTURA ESTATAL: PREVIC/CNPC/CRPC/SRPC -FISCALIZAÇÃO : SUPERVISÃO BASEADA EM RISCO -GOVERNANÇA: ORGÃOS ESTATUTÁRIOS -PROFISSIONALIZAÇÃO/QUALIFICAÇÃO - CULTURA DE CONTROLES DE RISCOS * RESOLUÇÃO CGPC N. 13/2004 [2]

3 ESTAGNAÇÃO NO CRESCIMENTO DO SETOR Quantidade de EFPCs Fonte: Informe Estatístico e Estatística Trimestral da Previc [3]

4 ESTAGNAÇÃO NO CRESCIMENTO DO SETOR Quantidade de EFPCs Fonte: Informe Estatístico e Estatística Trimestral da Previc [4]

5 ESTAGNAÇÃO NO CRESCIMENTO DO SETOR Quantidade de Planos Fonte: Informe Estatístico e Estatística Trimestral da Previc [5]

6 ESTAGNAÇÃO NO CRESCIMENTO DO SETOR ATIVOS/PIB Fonte: IBGE/ABRAPP [6]

7 ESTAGNAÇÃO NO CRESCIMENTO DO SETOR ATIVOS/PIB COMPARATIVO Fonte: (1) OCDE 2016, *2015, **2013; (2) ABRAPP 2017 [7]

8 ATUAÇÃO ESTATAL C.F. - Art Como agente normativo e regulador da atividade econômica, o Estado exercerá, na forma da lei, as funções de fiscalização, incentivo e planejamento, sendo este determinante para o setor público e indicativo para o setor privado. [8]

9 REGULAÇÃO COMO INSTRUMENTO DE FOMENTO RELEVÂNCIA DO REGIME DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR Econômica - Poupança interna de longo prazo, favorável para o crescimento da economia nacional. Social - Instrumento de promoção de bem-estar e justiça social - CF Art [9]

10 ATUAÇÃO ESTATAL LC 109/ Art. 3 o A ação do Estado será exercida com o objetivo de: I - formular a política de previdência complementar; II - disciplinar, coordenar e supervisionar as atividades reguladas por esta Lei Complementar, compatibilizando-as com as políticas previdenciária e de desenvolvimento social e econômico-financeiro; III - determinar padrões mínimos de segurança econômico-financeira e atuarial, com fins específicos de preservar a liquidez, a solvência e o equilíbrio dos planos de benefícios, isoladamente, e de cada entidade de previdência complementar, no conjunto de suas atividades; IV - assegurar aos participantes e assistidos o pleno acesso às informações relativas à gestão de seus respectivos planos de benefícios; V - fiscalizar as entidades de previdência complementar, suas operações e aplicar penalidades; e VI - proteger os interesses dos participantes e assistidos dos planos de benefícios. [10]

11 REGULAÇÃO COMO INSTRUMENTO DE FOMENTO PROPOSTA DE REFORMA DA PREVIDÊNCIA Art O regime de previdência complementar de que trata o 14 será instituído por lei de iniciativa do respectivo Poder Executivo e oferecerá aos participantes planos de benefícios somente na modalidade de contribuição definida, observado o disposto no art A. Somente mediante prévia licitação, a União, os Estados, o Distrito Federal e os Municípios poderão patrocinar planos de previdência de entidades fechadas de previdência complementar que não tenham sido criadas por esses entes ou planos de previdência de entidades abertas de previdência complementar. [11]

12 RESULTADO COMPARATIVO FECHADAS X ABERTAS 300% Rentabilidade Acumulada - Ponderada pelo PL 250% 200% 150% 100% 50% 0% Fundos de Pensão ABERTAS - só FICs ANBIMA - PGBL/ VGBL Meta Atuarial (*) FUNDOS DE PENSÃO: utilizada a rentabilidade ponderada pelo patrimônio, disponível no site da ABRAPP. (**) ABERTAS: em face da indisponibilidade de dados de rentabilidade consolidada deste segmento, foram selecionados os FICs cadastrados na base de dados da ANBIMA como PGBL/VGBL, representando um total de 328 FICs, com patrimônio total de R$ 410 bilhões. Para permitir comparação com dados da ABRAPP, a rentabilidade de cada FIC foi ponderada por seu patrimônio, a partir dos dados disponíveis na base de dados da ANBIMA. (***) meta atuarial: dados disponibilizados pela ABRAPP. [12]

13 REGULAÇÃO COMO INSTRUMENTO DE FOMENTO CONSELHO NACIONAL DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR PRIORIDADE EM 2017: - REGULAMENTAR A TRANSFERÊNCIA DO GERENCIAMENTO DOS PLANOS DE BENEFÍCIOS. PROPOSTAS DA SOCIEDADE CIVIL PARA O FOMENTO DO SETOR: - ADESÃO AUTOMÁTICA. - AMPLIAÇÃO DO ACESSO AOS PLANOS PARA PARENTES DE PARTICIPANTES ATÉ O 3 GRAU. - NOVOS FUNDOS SETORIAIS. [13]

14 FISCALIZAÇÃO EFICIENTE E PREVENTIVA COMO INSTRUMENTO DE SEGURANÇA ESTRUTURA ESTATAL - EXTINÇÃO DO MINISTÉRIO DA PREVIDÊNCIA SOCIAL. - SITUAÇÃO DOS MEMBROS DA DIRETORIA COLEGIADA DA PREVIC SUBSTITUTO? [14]

15 FISCALIZAÇÃO EFICIENTE E PREVENTIVA COMO INSTRUMENTO DE SEGURANÇA ESTRUTURA ESTATAL PROPOSTAS PARA FORTALECER A PREVIC PL 4798/2016: - MANDATOS COM ESTABILIDADE. - AMPLIAÇÃO DOS REQUISITOS - PELO MENOS CINCO ANOS DE EXPERIÊNCIA PROFISSIONAL OU ACADÊMICA COMPROVADA NA ÁREA PREVIDENCIÁRIA. - NECESSIDADE DE APROVAÇÃO DAS INDICAÇÕES PELO SENADO FEDERAL APÓS ARGUIÇÃO E PRÉ- ARGUIÇÃO, REALIZADA POR CINCO ESPECIALISTAS. - AUTONOMIA FINANCEIRA TAFIC. [15]

16 PROPOSTAS PARA O FOMENTO DA PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR FECHADA - DISSEMINAÇÃO DA CULTURA PREVIDENCIÁRIA. - ADESÃO AUTOMÁTICA. - NOVOS PRODUTOS. - INCENTIVOS TRIBUTÁRIOS. [16]

17 REFLEXÃO - A PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR FECHADA É PARTE DA SOLUÇÃO DOS PROBLEMAS BRASILEIROS. [17]

18 Comissão Técnica Nacional de Assuntos Jurídicos da ABRAPP Aparecida Ribeiro Garcia Pagliarini ABRAPP Célia Ruys Piovezan ABRAPP Daniela Mattozo B. Rodrigues ELETROS Edward Marcones S. Gonçalves REGIUS Francisco Noronha Neto FORLUZ Igor Dainton T. da Rosa ELOS Luiz Ricardo M. Martins PRESIDENTE/DIRETOR JURÍDICO DA ABRAPP Igor Lins da Rocha Lourenço FUNPRESP-EXE Marco Antonio Cavezzale Curia OABPREV-SP Maria Cristina F. M. Ribeiro FAELBA Patrícia Bressan Linhares Gaudenzi ABRAPP Paulo Roberto G. Chuery FUNCEF Alexandre Barenco Ribeiro PETROS Luiz Fernando Brum dos Santos COORDENADOR ELETRA Renata Malpica Caldeira SP-PREVCOM Roberto Eiras Messina ABRAPP Rodrigo Carvalho VALIA Sidnei Aparecido Cardoso FUSAN Tarcísio Luiz Silva Fontenele SISTEL Victor Augusto P. Sanches CBS-PREVIDÊNCIA [18]

19 Luiz Fernando Brum Fone: / lfbrum@eletra.org.br luiz.brum@martinsebrumadvogados.com.br [19]