Tendências do Mercado de Previdência Complementar no Brasil. Senador José Pimentel 01/12/2014

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1 Tendências do Mercado de Previdência Complementar no Brasil Senador José Pimentel 01/12/2014

2 Seguridade Social Previdência Assistência Social Saúde Estrutura da Previdência Brasileira Regime Geral do INSS Regime Próprio dos Servidores Públicos Previdência Complementar Militares 2

3 Proteção para a família Salário Maternidade Auxílio-doença Auxílio-acidente Aposentadoria por invalidez Aposentadoria por idade Aposentadoria especial Pensão por morte Auxílio-reclusão 3

4 Número de Benefícios Emitidos (Setembro/2014) 31,8 milhões 18,4 milhões 9,1 milhões 4,2 milhões TOTAL Urbanos Rurais Assistenciais Fonte: SPS/MPS 4

5 Melhoria do Atendimento da Previdência Social Aposentadoria em 30 minutos Reconhecimento Automático de Direitos Ampliação da Rede de Atendimento Extrato de Informações Previdenciárias Carta aos Segurados 5

6 PEX: 104 Obras: 41 R$ 122 milhões PEX: 339 Obras: 126 R$ 392,1 milhões Expansão + Recuperação da Rede de Agências PEX: 29 Obras: 74 R$ 119 milhões PEX: 172 Obras: 195 R$ 345,4 milhões PEX: 76 Obras: 73 R$ 105,5 milhões 6

7 Expansão + recuperação da rede de atendimento no Ceará Nº APS: 43 PEX: 57 Obras: 23 R$ 82 milhões Agências existentes Expansão da rede 7

8 Previdência Complementar no Brasil CF, art. 202 paridade contributiva R$ 1,00 para R$ 1,00 (EFPC c/patrocínio público) Adesão Facultativa, de natureza Contratual Reservas (capitalização) Regulamentada por lei complementar Transparência para o participante Autônoma em relação ao contrato de trabalho

9 Regimes de Previdência no Brasil (CF) Previdência Social Regime Geral de Previdência Social (setor privado, INSS art. 201) Regime Próprio de Previdência Social (servidores civis art. 40) Regime de Previdência Complementar (facultativo; Capitalização; Contrato - art. 202) Entidades Abertas Previdência Complementar (CNSP/Susep-MF) Entidades Fechadas Previdência Complementar (CNPC/Previc-MPS) (s/fins lucrativos) FUNPRESP (servidores públicos civis) 9

10 Número de participantes dos planos de previdência Complementar Descrição Participantes Aposentados Beneficiários de Pensão Subtotal Designados Total Modalidade BD CD CV Total *Designado Pessoa indicada pelo participante ou assistido, que poderá ter direito a benefícios, de acordo com as regras estabelecidas no Regulamento do plano de benefícios. BD Benefício Definido / CD Contribuição Definida / CV Contribuição Variável Fonte: Informe Estatístico 4º trimestre de 2013.

11 Em R$ Bilhões Ativo total da Previdência Complementar Fechada ,76 602,63 677,68 680,44 702, º Sem Crescimento acumulado (2010-1º Sem. 2014): 36,41% Crescimento médio anual (2010-1ºSem. 2014): 7,14% Nota: Dados sem PGA Fonte: DIACE

12 Investimentos CMN 3792/09 Descrição (1º semestre) R$ - bi % R$ - bi % Renda Fixa 377,1 59,1% 404,69 61,6% Renda Variável 179,75 28,2% 172,35 26,2% Imóveis 28,14 4,4% 28,4 4,3% Estruturado 24,2 3,8% 26,15 4,0% Operações Participante 17,37 2,7% 18,16 2,8% Outros 11,39 1,8% 7,12 1,1% Investidor Extrangeiro 0,53 0,1% 0,61 0,1% Total 638,48 100,0% 657,48 100,0% Fonte: DIACE/SICADI. Dados extraídos em 12/09/2014. Valores sem PGA. Outros: Derivativos, Valores a pagar e a receber, fundos com abertura de carteira facultativa.

13 Expectativas de Mercado Taxa Selic Segundo o relatório Focus do Banco Central, a expectativa de mercado da Taxa Selic de 2014 para 2015 é de alta. IPCA A expectativa é de leve queda para esse final de ano de 2014, com uma tendência de alta para o ano de 2015, porém ainda dentro da margem superior da meta de inflação. FONTE : RELATÓRIO FOCUS DO BANCO CENTRAL

14 Comparativo de rentabilidades Em % Descrição º sem 2014 Acum. Rentabilidade nominal 20,1 17,9 23,6 21,3-1,3 21,5 13,3 9,8 15,6 3,4 4,6 295,8 TMA 12,5 11,4 9,0 11,5 12,9 10,4 12,9 12,4 12,6 11,6 6,5 215,2 Rentabilidade acima da TMA 6,7 5,8 13,4 8,8-12,5 10,1 0,4-2,4 2,7-7,4-1,9 22,7 Ibovespa 17,8 27,7 32,9 43,7-41,2 70,4 1,0-18,1 7,4-15,5 3,2 123,0 DI/Selic 17,8 18,0 13,3 11,2 13,7 9,8 9,9 11,8 8,4 8,3 5,0 231,2 Nota: TMA ( INPC + 6,00%) de 2004 a 2012; TMA ( INPC + 5,75%) em 2013; TMA (INPC até junho + 5,5%/2) em 2014 Fonte: DIACE/SICADI

15 Funpresp - Aspectos Legais 1.EC nº 41, de 2003 (plano de contribuição definida) 2.Leis Complementares nºs 108 e 109, de Lei nº , de Decreto nº 7.808, de Portaria PREVIC nº 604, de 22out2012 (estatuto e Convênio de Adesão) 6.Portaria PREVIC n 44, de 31jan2013 (Regulamento do Plano de Benefícios) 7.ON/Orientações Normativas SEGEP/MPOG nº12, de 2013 (kit); 06 e 08, de

16 Funpresp Fundação de direito privado e natureza pública Órgão da Administração Indireta, vinculada ao MPOG Administração Conselho Deliberativo (6 paritário) Assessoramento (CD) Auditoria Interna Controle Interno Conselho Fiscal (4 paritário) Comitê Gestor Exec Prev (6 - paritário) Comitê Gestor Legis Prev (6 - paritário) Execução Diretoria Colegiada Diretor Presidente Diretor de Investimentos Diretor de Seguridade Diretor de Administração 16 Comitê de Investimentos e Riscos 16

17 Funpresp em números Adesões -> 25% geral 152 Patrocinadores Ativos R$ 4,20 milhões de arrecadação/mês 9,8% rentabilidade (out2014) R$ 110 milhões R$ 2 milhões em Recursos Portados 60 EFPC/PGBL: Funcef, Previ-BB e Petros 17 17

18 Taxa de Adesão Período Acima do Teto Acima 20% Teto 2013 (fev-dez) 15% 20% 2014 (jan-out) 26% 30% TOTAL 20% 25% Fonte: CGDMS/SEGEP/MP Elaboração: Funpresp-Exe. 62% dos novos servidores são da Educação. 18

19 Fonte: CGDMS/SEGEP/MP Elaboração: Funpresp-Exe Taxa de Adesão por Patrocinador out/2014 PATROCINADORES Ingressos Adesões % Adesões BANCO CENTRAL DO BRASIL ,5% MINISTERIO DO DESENV SOCIAL E COMB FOME ,7% MINIST.DO DESENV.INDUST.E COMER.EXTERIOR ,2% FUNDO NACIONAL DE DESENVOLV. DA EDUCACAO ,7% AGENCIA NACIONAL DE VIGILANCIA SANITARIA ,3% MINISTERIO DO PLANEJ.,ORCAMENTO E GESTAO ,8% AGENCIA NACIONAL DE SAUDE SUPLEMENTAR ,5% FUND COORD APERF PESSOAL NIVEL SUPERIOR ,2% INST.NACIONAL DE EST.E PESQ.EDUCACIONAIS ,7% AGENCIA NAC. DE TRANSPORTES TERRESTRES ,4% MINISTERIO DA FAZENDA ,3% AGENCIA NAC PETROLEO GAS NAT BIOCOMBUSTI ,9% INSTITUTO NAC. DA PROPRIEDADE INDUSTRIAL ,7% AGENCIA NACIONAL DO CINEMA ,8% MINISTERIO DO TRABALHO E EMPREGO ,2% 19

20 Brasília Fone: (61) Fortaleza Fone: (85)