Construindo e garantindo seu futuro. 1º Sementre de 2010

Transcrição

1 Construindo e garantindo seu futuro 1º Sementre de 2010

2 Construindo e garantindo seu futuro A Previ-Ericsson e sua Estrutura

3 PREVI-ERICSSON Previ-Ericsson é um dos mais importantes Fundos de Pensão da Ericsson no mundo. Junto com países como: Suécia Reino Unido Zona do Euro Estados Unidos

4 estrutura organizacional Conselho Deliberativo(*) Presidente: Conselheiros: Vera Gobetti Wellington Castro Repr. Patrocinadoras Flávio Cafardo - Repr. Participantes Conselho Fiscal(*) Presidente: Marcos Santos Conselheiros: Camila Rodrigues - Repr. Patrocinadoras Arnaldo Consorti - Repr. Participantes Diretoria Executiva Rogério Tatulli Diretor Superintendente Carla Mattos Diretora Técnica Eduardo Ricotta - Diretor (*) Mandato até 07/06/2013

5 estrutura organizacional Rogério Tatulli Seguridade Contabilidade Financeiro Ceci Souza Debora Carreiro Ednalva Moreira Magda Jacob Bruno Ribeiro

6 fluxo de Comunicação Governo Conselhos Atuário Gestores Consultorias Diretoria Executiva Auditoria Patrocinadores / Participantes / AAPPE (*) (*) Associação dos Aposentados e Participantes da Previ Ericsson (01/07/2008).

7 Órgãos de controle e fiscalização PREVIC Sup. Nacional de Previdência Complementar SPPC Secretaria de Políticas de Previdência Complementar CNPC Conselho Nacional de Previdência Complementar CRPC Câmara de Recursos de Previdência Complementar

8 Legislação Aplicável - (Principais) Emenda Emenda Constitucional Constitucional nº nº /12/ /12/1998 Lei Lei Complementar Complementar /05/ /05/2001 Lei Complementar 109 Lei Complementar /05/ /05/2001 Públicas Públicas Abertas e Fechadas Abertas e Fechadas Decreto Decreto nº nº /12/ /12/ /09/ /09/ /03/ /03/2006 CMN CMN /09/ /09/ /01/ /01/ /10/ /10/2004 Regime Disciplinar Autopatrocínio Portabilidade BPD Resgate Parâmetros Técnicos Atuariais Diretrizes das Aplicações dos Recursos Procedimentos Contábeis Governança / controles internos /08/ /08/2009 Recomendação Recomendação SPC SPC /04/ /04/ /10/ /10/ /12/ /12/2006 Instrução Instrução SPC SPC /09/ /09/ /09/ /09/2008 Lei Lei nº nº /12/ /12/2009 Procedimentos Custeio Administrativo Educação Previdenciária Portabilidade Resgate Divulgação das Informações Fonte: Mercer / SRF / BC / MPAS Lavagem de Dinheiro Superávit / Déficit Criação da PREVIC

9 Construindo e garantindo seu futuro Os planos de benefícios

10 Nossos planos (visão geral) Modalidade Característica Objetivo Básico Benefício Definido BD Proporcionar uma renda de até 45% do salário médio(*), Incluindo os rendimentos do INSS. Suplementar Contribuição Definida CD Investimento Programado pelo Participante. Salário Elegível Superior à 10 UPE s (R$ 5.233,80) Contribuição Empresa Periodicidade 7,13% da Folha Salarial da Ericsson 50% das Contribuições do Participante. Mensal Contribuição Participante Benefício Vitalício Zero 8% do Salário Nominal Vitalício ou Programado Vantagens Desp. Adm. Patrocinadora Adesão Caso de Desligamento Isento de taxa de administração (absorvido pela patrocinadora) Dedução total no IRPF até 12% da Renda Anual 0,30% (única) Preenchimento: Ficha de adesão e Termo de Opção Tributária Resgate total das contribuições do participante (corrigidas) (*) Média dos 12 últimos salários nominais na patrocinadora. UPE Unidade Previdenciária Ericsson = R$ 523,38 - Nov/2009.

11 Regime tributário (Lei nº , 29/12/04) Regime Progressivo (a mesma tabela do IR que é aplicada atualmente sobre o seu salário) Rendimento Líquido Mensal Ate R 1.499,15 De R$ 1.499,15 a R$ 2.246,75 De R$ 2.246,76 a R$ 2.995,70 DE R$ 2.995,71 a R$ 3.743,19 Acima de R$ 3.743,19 Alíquota Isento 7,5% 15,0% 22,5% 27,5% Parcela a Deduzir ---- R$ 112,43 R$ 280,94 R$ 505,62 R$ 692,78 Regime Regressivo. Prazo de Acumulação dos Recursos Inferior ou igual a 2 anos Superior a 2 anos, mas inferior ou igual a 4 anos Superior a 4 anos, mas inferior ou igual a 6 anos Superior a 6 anos, mas inferior ou igual a 8 anos Superior a 8 anos, mas inferior ou igual a 10 anos Superior a 10 anos Alíquota Incidente na Fonte 35% 30% 25% 20% 15% 10%

12 Desligamento da ericsson Benefício Proporcional Diferido: Tendo mais de 03 anos de participação no fundo, recebe o saldo acumulado das contribuições (Participante e Patrocinadora) aos 55 anos de idade, parcelado durante o período de 05 a 10 anos. Autopatrocínio: Você mantém os recursos no plano, com o objetivo de receber um renda mensal vitalícia no futuro. Enquanto isso, efetua normalmente as suas contribuições e também assumirá as contribuições que a Patrocinadora realizava em seu nome. Portabilidade:Transferência do seu saldo, caso tenha mais de 03 anos de participação, para outro plano previdência complementar (aberto ou fechado). Resgate: Independentemente do tempo de vinculação ao plano no momento do desligamento, você poderá optar pelo Resgate de 100% das suas próprias contribuições, líquido dos impostos aplicáveis.

13 Construindo e garantindo seu futuro Fundos de pensão no Brasil e cenário econômico

14 Fundos de pensão no brasil Carteira Consolidada por tipo de Aplicação - R$ Milhões Seguimentos dez/08 % dez/09 % Evolução - % Titulos Públicos 79,99 19,08 86,75 17,63 8,45 Depositos à Prazo 8,22 1,96 8,46 1,72 2,93 Fun. Invest. em RF 177,48 42,33 190,02 38,61 7,07 Debêntures 5,86 1,40 6,40 1,30 9,23 Ações 54,38 12,97 82,80 16,82 52,26 Fun. Invest. em RV 62,93 15,01 80,95 16,45 28,65 Imóveis 12,92 3,08 14,65 2,98 13,45 Empréstimos 8,51 2,03 9,87 2,01 16,00 Financ. Imobiliário 2,18 0,52 2,04 0,41-6,65 Outros 6,76 1,61 10,19 2,07 50,60 Total 419, % 492, % 17,39

15 Fundos de pensão no brasil Ranking dos investimentos - R$ Milhões Fundos de Pensão Patrimônio Fundos de Pensão Patrimônio 1 PREVI PREVI petros petros funcef funcef fund. cesp fund. cesp valia valia Previ-siemens Previ-siemens Previ-ericsson Previ-ericsson Previbocsh Previbocsh

16 Cenário 1º Semestre de 2010 RENDA VARIÁVEL VEL A bolsa fechou com queda de -4,71% no mês de junho, acumulando um perda no 1º semestre do ano de -12,07 com destaque negativo para as empresas de mineração e siderurgia, em função da perspectiva de desaceleração da economia mundial. JUROS Dando seguimento ao processo de ajuste das condições monetárias ao cenário prospectivo da economia, para assegurar a convergência da inflação à trajetória de metas, o Copom decidiu no mês de junho, por unanimidade, elevar a taxa SELIC para 10,25% a.a. CÂMBIO Em junho o DÓLAR apresentou desvalorização de 0,88% em relação ao Real fechando em R$ 1,7995.

17 Cenário Perspectiva RENDA VARIÁVEL VEL A bolsa deve continuar beneficiando-se do chamado Case Brazil. Além disso, os resultados das empresas vêm surpreendendo positivamente, e o forte crescimento da economia doméstica deve sustentar este ritmo, o que dá espaço para uma reavaliação do valor justo das empresas. JUROS A expectativa é que a taxa SELIC fecha o ano em 11,25% a.a. Entretanto, existem indícios na mercado interno que podem levar a taxa a 11,75% a.a.. (aumentos de 0,5% nas duas próximas reuniões. CÂMBIO Aumentos da aversão a risco podem fazer com que ocorram desvalorizações pontuais, sem se constituírem, entretanto, em uma tendência. Em resumo, o mercado espera que o DÓLAR estabilize-se nos atuais patamares.

18 Construindo e garantindo seu futuro Rentabilidade

19 Alocação Posição patrimonial (Junho/2010) 18% 3% Renda Fixa ALM - Asset Liability Management 22% 57% Renda Variável Fundo Estruturado - HSBC PATRImônio R$ ,65

20 Rentabilidade por Segmento 10,00 8,00 6,00 4,00 2,00 0,00-2,00-4,00-6,00-8,00-10,00-12,00-14,00 jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 8,25 8,06 5,80% 2,06% 1,93% -12,40% RENDA FIXA Multimercado ALM RENDA VARIÁVEL CONSOLIDADO META

21 Comparativo da cota (acumulado 2010) 8,0 4,0 0,0-4,0-8,0-12,0 Jan Fev Mar Abr Mai Jun 8,06% 4,28% 3,24% 3,38% -12,40% POUP CDI COTA IBX META -16,0

22 Distribuição do patrimônio Junho/2010 2,52% 8,81% 3,00% 14,40% Banco Volume - R$ BRAM ,03 ITAÚ ,97 21,89% 8,81% BRAM WESTERN ALM - BNP BNP 16,76% 23,82% ITAÚ HSBC SCHRODER MULTIMERCADO - HSBC WESTERN ,96 HSBC ,39 ALM - BNP ,32 SCHRODER ,14 BNP ,08 MULTIMERCADO - HSBC ,16 TOTAL ,05

23 Rentabilidade acumulada (junho / 2010) Consolidado % Investido Patrimônio % 1 mês % 3 meses % 6 meses % 12 meses Renda Fixa 57,29% ,48 1,01 2,49 5,80 10,62 ALM - Asset Liability Management 21,89% ,32 1,17 3,90 8,25 12,43 Renda Variável 17,82% ,69-4,92-14,09-12,40 16,07 Fundo Estruturado - HSBC 3,00% ,16 0,20 0,52 1,93 - Consolidado 100,00% ,65-0,14-0,90 2,06 11,15 Meta Atuarial - - 0,74 3,91 8,06 10,36 Benchmark - - 0,05-0,55 2,21 10,84

24 Rentabilidade por Gestor (Junho/2010) JUNHO Gestor RF RV Consolidado VaR Consolidado Western 0,91% -4,94% -0,38% 2,88% HSBC 0,98% -5,27% -0,38% 2,68% Itau 0,97% -4,71% -0,32% 2,67% Bradesco 0,99% -4,77% -0,40% 2,79% 1,22% 0,74% 0,26% 1,09% BNP-Paribas 0,94% -4,68% -0,20% 0,60* 1,49% Schroders - carteira de ações -5,24% 12,55% -11,79% ALM - Asset Liability Management 1,17% 0,60* 8,25% MULTIMERCADO - HSBC 0,20% 1,25% 1,93% Acumul. 1,01% -5,99% -0,14% 2,30% 2,06% ( * ) Cálculo do VaR do ALM e Carteira Ativa estão consolidados.

25 Seguridade Assistidos Assistidos - nº Benefícios Pagos - R$ , , , , , , , ,21 jun/ ,63 Milhões Beneficios Pagos

26 Nosso compromisso Obediência à legislação, estatuto da entidade, regulamento do plano, etc. Decisões colegiadas Participação democrática dos conselheiros Administração profissional Transparência em todas as decisões Controlar os custos operacionais Divulgar as informações de forma clara e objetiva aos participantes