6ºENCONTRO DOS APOSENTADOS -SP 04/12/2012

Transcrição

1 6ºENCONTRO DOS APOSENTADOS -SP 04/12/2012

2 Agenda IMPORTANTE: Responder a Pesquisa de Satisfação sobre o Evento via link no .

3 NOTAS & INFORMAÇÕES

4 Planejamento Estratégico 2010/2013

5 Nova Estrutura 2013 Diretoria Executiva Relacionamento & Serviço Social Tecnologia da Informação Administração Geral Gestão dos Investimentos Controles Internos & Gestão de Riscos Empréstimos * * Empréstimos a partir de 2014

6 Notas & informações Necessidade de manter os dados cadastrais atualizados; Novas Instalações no Prédio 3; Modernização do Estatuto será enviada para PREVIC neste mês; Registro da Marca Previ-Ericsson foi concluída no INPI; Novo Layout do Demonstrativo de Pagamento; Ativa participação em eventos econômicos e técnicos no segmento; Forte troca de idéias e experiências com outras entidades (GPFP) Recadastramento dos Aposentados e Pensionistas (andamento); Alteração do Regulamento e Fechamento dos Planos (Básico e Suplementar); Todos os Benefícios foram reajustados em 8% no mês de Novembro; Benefício de Dezembro e Abono Anual serápago no dia 07/12 (6ªfeira); Novos Colaboradores: Cristiane (Atendimento) e Leandro (TI); Governança e Transparência (exemplo: mensagem do mês de Agosto); Pesquisa de Satisfação dos Participantes (a ser enviada); e Certificação dos Conselheiros (Resolução CMN nº. 3792, de 24/09/2009): José Arnaldo Consorti (experiência) Flávio F. Cafardo (prova)

7 Rotinas Administrativas Controle dos recebimentos (patrocinadoras e participantes); Pagamento de benefícios e resgates; Tesouraria e controle de caixa; Atendimento aos participantes (ativos e assistidos); Interface com os prestadores de serviços Atuários Contadores Auditores Consultores de Investimentos Sistemas Reunião com os gestores para monitorar os investimentos; Análise de novos investimentos; Reunião com os Conselhos Deliberativo e Fiscal; Fechamento contábil e recolhimento de impostos; Envio das informações para os órgãos de fiscalização e controle; Todas as obrigações legais de uma empresa; e Administração geral da entidade.

8 Nova Webpage

9 Estatística stica de acesso

10 Estatística stica por cidade

11 Estatística stica por país

12 Desafios dos Fundos de Pensão Brasileiros

13 Investimentos e Perspectivas -2013

14 Cenário Internacional 2012 / 2013 Crescimento: 2,9% (3,4%) Zona do Euro: -0,4% (-0,1%) 3,7% (3,2%) 2,2% (2,0%) INCERTEZAS?! 7,5% (8,5%) 1,6% (0,7%) 4,9% (3,8%) OBJETIVOS?!... 1,0% (3,9%) Austeridade Fiscal Manter a credibilidade Juros baixos e inflação controlada Protecionismo comercial Moeda forte (câmbio) Sistema financeiro sólido PREOCUPAÇÕES... DÚVIDAS...?!... Elevado nível de Incerteza nos principais mercados Fortes conflitos sociais na Zona do EURO Preço das commodities Vigoroso endividamento dos países ricos As crises estão mais longas e caras para os governos Recessão mundial muito próxima Fonte: FMI/Banco Mundial/OCDE

15 Perspectivas econômicas E 2013E 2014E Crescimento do PIB 5,2% - 0,6% 7,5% 2,7% 1,0% 3,9% 4,2% Crescimento Industrial 3,1% - 7,4% 10,5% 0,3% -2,3% 3,2% 3,0% IPCA 5,9% 4,3% 5,9% 6,5% 5,5% 5,2% 5,6% Desemprego 7,9% 8,1% 6,7% 6,0% 5,5% 5,5% 5,5% Taxa R$/USD Final 2,34 1,74 1,67 1,88 2,02 1,90 1,95 CDI - Final 13,8% 8,8% 10,8% 11,0% 7,2% 7,2% 7,2% IBOVESPA (Médio) (*)...!?......!?... Fonte: FOCUS -BACEN / HSBC / Santander / Deutsche Bank (*) Fechamento Nov Dia: -0,65% Mês: 0,71% Ano: 1,27%

16 Brasil: Cenário Político-Econômico Risco, Oportunidades e Incertezas..?!...Maioria no Congresso para Fazer Reformas Necessárias......PIB sustentado pelo Consumo das Famílias e Governo......Risco de Perder a Estabilidade que foi Conquistada com Grande Custo Social Esgotamento do Modelo CCC Consumo, Crédito e Câmbio Queda dos Investimentos Externos Forte intervenção na Economia Baixo Crescimento Industrial Comércio Protecionista Eventos Esportivos Controle dos Gastos Câmbio Controlado Juros Baixos Inflação Metas Fiscais mais relaxadas

17 Taxa de Juros Real % Prepare-se para a vida com juro real menor... Em direção à estabilidade?... Sobrou prêmio? SELIC X IPCA O que fazer? Pontos de Atenção: Meta Atuarial, Crédito Privado e Ações (IBOVESPA).

18 Distribuição do ALM Out 2012 MBRL MBRL 498,5 (NTN-B + Títulos Privados) Crédito Privado e Apetite de Risco Juros Recebidos das NTN-B s: MBRL 24,2 (corresponde à 90,9% dos Benefícios) (Fev, Mai, Ago e Nov) Dêbentures Letra Financeira NTN-B

19 Política de investimentos 2013 / 2017 Aprovada pelo CD em 09/11/2012. Classe de Ativos Res. CMN Nº 3792 Pol. de Invest. 2012/2016 Mín. Objetivo Máx. Renda Fixa 100% 64% 63% 100% Renda Variável 70% % 20% Estruturados 20% % 15% Exterior 10% --- 0% 1% Imóveis 8% --- 8% 8% Participantes 15% --- 1% 1% Superar a Meta Atuarial Disciplina na Gestão Projetos Estratégicos Empréstimos Estudo do ALM

20 Asset Allocation Patrimônio - Outubro MBRL 860,0 11,2% (Dec 2011) 84,5% 11,0% 14,6% 9,7% 0,9% 73,3% Renda Fixa MBRL 726,8 Renda Variável MBRL 125,4 Outros(**) MBRL 7,8 MBRL 1,4 MBRL 154,0 MBRL 72,9 MBRL 23,3 MBRL 72,9 MBRL 1,0 MBRL 498,5 In Housing (*) MBRL 44,9 Corporate Bonds MBRL 451,6 Government Bonds MBRL 13,3 MBRL 10,5 MBRL 5,4 MBRL 1,0 (*) ALM Asset Liability Management (**) Committed to be invest MBRL 30 up to 2018

21 Goldman Sachs (Fluxo Financeiro) MBRL 39,3 (dia 1º) MBRL 40,0 (dia 23) Dia: -1,07% Mês:-3,56% Ano: 0,55% 1º Aporte 15/10/12 MBRL 24,0 FT Arlanda 59,744 pontos Ganho: R$ 700 Mil 2º Aporte 23/10/12 MBRL 12,0 Expertise MBRL 4,0 ARX FIA 58,382 pontos 1º Resgate 08/10/12 MBRL 24, pontos 2º Resgate 16/10/12 MBRL 16,0 59,744 pontos

22 Disciplina - Longo Prazo Resgate MBRL 9,0 30/11 (57.475) 0,71% Mês 1,27% ano Ganho MBRL 4,4 Resgate 20/ MBRL 10,9 Aporte MBRL 5,0 Pior Bolsa Out / Aporte MBRL 10,5 Aporte MBRL 3,5

23 Gestão da Renda Variável Política de Investimento 2013 / 2017 Alocação Objetivo: 15% do Patrimônio Descorrelacionar do IBOVESPA Próximos Passos: Small Caps e Ações Livres Estratégia de Longo Prazo Fundo Exclusivo 58% Fundos Abertos (Gestores Especialista) 42% Alfa Ativo Dividendos Fundo de Valor 15% 8% 19%

24 Rentabilidade ,84% 8,60% Meses Previ-Ericsson 10,51% 7,69% 13,84% 35,50% Meta Atuarial 13,34% 11,80% 8,60% 38,86% CDI 9,76% 11,59% 7,26% 31,37% IPCA 5,91% 6,50% 4,38% 17,74% Poupança 6,90% 7,45% 5,42% 21,09% BOVESPA 1,04% -18,11% 0,54% -16,81%

25 Rentabilidade histórica 100,00 80,00 (70 Meses) 94,3% 86,3% 60,00 40,00 20,00 0,00 IPCA CDI Caderneta Poupança PGBL Bradesco (15/30) BOVESPA Meta Atuarial Previ-Ericsson -20,00-40,00

26 Cautela sempre Nenhuma Exposição

27 Custeio sob controle Custo Médio / % de Custo sobre Patrimônio 0,70% 0,60% R$ 1.142,38 0,62% Grupo C -EFPC R$ 500 Milhões -R$ 2 Bilhões 0,50% 0,40% 0,30% 0,49% R$ 983,11 R$ 997,20 0,49% 0,35% R$ 863,22 R$ 813,30 0,46% R$ 491,21 0,30% R$ 683,62 (*) 0,37% 0,41% R$ 803,65 (*) 0,20% 0,10% Média R$ 872,66 0,56% Média R$ 979,41 0,51% 0,00% Fonte: Série Estudos PREVIC 2010 e 2011 (*) Estimativa 12,23%

28 Nível de cobertura 1,45 Patrimônio / Provisões Matemáticas 1,40 1,35 Crise Subprime nos EUA 1,37 1,40 Crise da Zona do EURO 1,38 (*) 1,35 1,30 1,33 1,33 1,34 (*) 1,25 1,20 1,24 Equilíbrio & Solvência 1, (*) Estimativa Quanto Maior Melhor

29 Pagamentos de Benefícios Patrimônio / Pagamento de Benefícios 5% Distribuição de Superávit Correção do Índice de Reajuste 5% 3% (*) 3% 2% 3% 2% 3% 3% (*) Robustez & Perenidade 0% (*) Estimativa Quanto Menor Melhor

30 Balance Scorecard 2012 Financeiro CUSTOMER Rentabilidade COMPETITIVE INTERNAL POSITIONEFFICIENCY METAS / OBJETIVOS Q1 Q2 Q3 Q4 EMPLOYEE Medidores Meta atuarial Abertura do novo plano Fechamento dos planos antigos Pesquisa de satisfação dos participantes Orçamento Administrativo Distribuição dos holerites atéo dia do pagamento Apuração contábil atéo dia 10 de cada mês

31 Metas & Objetivos Implantar e Divulgar o Novo Plano (CD Contribuição Definida); Mapear e Identificar todos os Processos e Rotinas Administrativas; Reescrever o Manual Controles Internos; Adotar a Supervisão Baseada em Riscos (Guia das Melhores Práticas - PREVIC); Reduzir o tempo do fechamento contábil; Aprovar os Regimentos Internos (Conselhos e Diretoria); Divulgar o Edital Eleitoral (Março), Eleição Eletrônica (Maio) e Posse (junho); Descrever as atividades de cada funcionário e requisitos mínimos desejados; Certificar os conselheiros faltantes e todos os funcionários do corpo técnico; Concluir a migração de sistemas; Implantar o PPA Plano de Preparação para a Aposentadoria; Apresentar à PREVIC o Projeto de Educação Financeira Previ-Ericsson Ensina ; Agendar reuniões com as pensionistas (26); e Recadastramento on-line dos Assistidos.

32 Seguro de Vida -HSBC Brasil: ou Exterior: Assistência Funeral Assistência a Pessoas em Viagem Nacional e Internacional

33 Perguntas & Dúvidas?

34 Sorteios & Encerramento

35 Encerramento 1º Homenagem Especial aos Veteraníssimos da Ericsson 2º- Sorteio Previ-Ericsson ( Relógios Aniversariantes: Dezembro) 3º-Sorteio AAPPE 4º-Sorteio Bradesco/ Citibank (sem nenhum ônus para a Previ-Ericsson)

36 Convite antecipado 7º- Encontro Dia: 04 de Julho de 2013 (5ªFeira) Horário e Local: A ser informado

37 Muito Obrigado... Feliz Natal e um Ótimo Equipe Previ-Ericsson