Relatório Anual. Resumo Plano de Benefícios I

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1 Relatório Anual Resumo Plano de Benefícios I

2 Mensagem da Diretoria Transparência é um princípio fundamental para a gestão de empresas, entidades, associações e demais organizações privadas ou públicas. É ela que revela a adequação, técnica e ética, das decisões tomadas a fim de assegurar a solidez e a perenidade de sua atuação. Para o Funbep, transparência é um valor tão essencial que está claramente registrado em Nossa Missão. Os participantes e patrocinadoras do Funbep têm a tranquilidade de contar com uma entidade que possui mecanismos de controle para todos os processos com o intuito de garantir o fiel cumprimento de suas metas, obedecendo às bases normativas e regulatórias, bem como aos princípios e regras de seu Estatuto e dos Regulamentos dos planos. É com total transparência que nos comprometemos a entregar serviços previdenciários de excelência. Para isso, cuidamos atentamente de nossos fluxos internos, dos riscos inerentes às nossas atividades, da comunicação com os participantes, de seu atendimento, do desenvolvimento de nossas equipes, da atualização de nossos cadastros e da gestão do patrimônio, utilizando sempre os melhores sistemas e ferramentas para assegurar nossa razão de ser: a boa administração dos recursos previdenciários de nossos participantes e a concessão de benefícios aos nossos assistidos. É uma Missão de longa duração que requer inovações constantes e expertise para lidar com desafios e aproveitar adequadamente as oportunidades. A elaboração - e compartilhamento - de nosso Relatório Anual é uma excelente ocasião para refletir sobre os destaques de nossa gestão, analisar os avanços em nossa governança, avaliar os resultados obtidos e traçar os novos objetivos que queremos alcançar em nosso compromisso com a melhoria contínua. Você encontra, neste resumo do Relatório Anual 2017, os principais dados sobre o seu plano e o Funbep em 2017, relativos aos aspectos financeiros, patrimoniais, atuariais e de investimentos. Boa leitura! Diretoria Executiva

3 Plano de Benefícios I Para conhecer as informações detalhadas, acesse a versão completa do Relatório Anual no site do Funbep. Participantes base: outubro/2017 Ativos, autopatrocinados e optantes pelo BPD Patrimônio do plano base: dezembro/2017 Assistidos* R$ ,70 *inclui pensionistas

4 Despesas Administrativas Gestão Previdencial 55,6% Despesas Gerais R$ ,0% Pessoal e Encargos / Treinamentos R$ ,3% Serviços de Terceiros R$ ,4% Serviços Técnicos Atuariais R$ O gasto total com a administração do Plano de Benefícios I, administrado pelo Funbep Fundo de Pensão Multipatrocinado, em 2017 foi de R$ , sendo R$ com a gestão previdencial e R$ com a administração dos investimentos. 3,3% TAFIC R$ ,0% Viagens e Estadia R$ ,4% Auditoria R$ Total R$ Investimentos 56,0% Taxa Administração de Carteira R$ ,6% Manutenções de Imóveis Desocupados R$ ,1% Taxa Custódia / CETIP / Andima / DNP R$ ,4% PIS / Cofins R$ ,8% Processamento e Informática R$ ,1% Outras Despesas R$ Total R$ Observe, ao lado, a distribuição das despesas do plano no ano de 2017: Total R$ r e s u m o r e l a t ó r i o a n u a l

5 Investimentos Os investimentos feitos pelo Funbep respeitam a legislação do setor e as diretrizes estabelecidas em sua Política de Investimentos. Revista anualmente, essa Política determina as regras e condições para a aplicação dos recursos dos planos de benefícios administrados pela entidade no mercado financeiro, com base no grau de tolerância a risco e objetivos de investimentos de longo prazo. Acompanhe as metas estabelecidas para o Plano de Benefícios I e os resultados alcançados em 2017: Meta e resultado dos investimentos do plano Plano de Benefícios I Rentabilidade bruta do plano 7,44% Rentabilidade líquida do plano 7,19% Índice de Referência* 5,11% Descrição do Índice de Referência* IGPM + 5,70% a.a. Metas e resultados dos investimentos por segmento Segmento Bruta Rentabilidades Líquida Índice de Referência* Descrição do Índice de Referência* Renda Fixa 7,16% 7,02% 5,11% IGPM + 5,70% a.a. Renda Variável 5,80% 5,27% 5,11% IGPM + 5,70% a.a. Imóveis 7,06% 4,15% 5,11% IGPM + 5,70% a.a. Alocações por segmento Segmento Alocação R$ % % % mínimo máximo Renda Fixa ,5% 54,00 100,00% Renda Variável ,2% 0,00% 20,00% Investimentos Estruturados 0 0,0% 0,00% 10,00% Investimentos no Exterior 0 0,0% 0,00% 5,00% Imóveis ,5% 0,00% 6,00% Empréstimos e Financiamentos ,8% 0,00% 5,00% Total ,00% - - Alocação dos recursos do plano por Gestor Limites de Alocação Gestor R$ % Itaú Unibanco ,00% Total ,00% *Índice de Referência é o indicador para comparação dos resultados dos investimentos feitos em cada segmento. r e s u m o r e l a t ó r i o a n u a l

6 Balanço Patrimonial Parecer Atuarial O Balanço demonstra a posição do patrimônio da entidade, comparando-o O Parecer Atuarial reflete o estudo técnico feito anualmente em cada plano de com o resultado do ano anterior. É composto pelo Ativo, que representa o benefícios por um atuário (especialista em matemática estatística). Esse estudo conjunto de seus bens e direitos, e pelo Passivo que representa suas contém informações sobre os participantes e assistidos, as hipóteses utilizadas e obrigações. Veja o resumo do Balanço Patrimonial do Funbep que indica sua dados estatísticos e financeiros do plano, entre outros aspectos. A avaliação situação econômico-financeira no último dia de 2017: atuarial tem como objetivo principal analisar a saúde financeira do plano, determinar sua capacidade de cumprir os compromissos assumidos e Resumo do Balanço Patrimonial do Funbep estabelecer os custos que serão praticados no ano seguinte. em 31 de dezembro de 2017 e de 2016 (valores apresentados em milhares de reais) Confira o resumo do Parecer Atuarial do Plano de Benefícios I em 2017: Ativo Disponível Realizável Permanente Total do Ativo Passivo Exigível operacional Exigível contingencial Patrimônio de cobertura do plano Fundos Total do Passivo Item R$ Provisões matemáticas ,03 Valor calculado pela consultoria e que deve ser provisionado pelo Funbep para cumprir com as suas obrigações com os participantes e assistidos. Benefícios concedidos ,64 Divisão das Provisões matemáticas que demonstra valores a serem pagos atualmente aos assistidos. Benefícios a conceder ,39 Divisão das Provisões matemáticas que demonstra valores a serem pagos no futuro aos participantes ativos. Fundo Previdencial 0,00 Fundo com funções específicas diferentes do pagamento de benefícios dos participantes. A Atuas, a consultoria externa e independente responsável pela avaliação atuarial do Plano de Benefícios I, apresentou a seguinte conclusão: comparando o valor do total das Provisões Matemáticas com o valor do Ativo Líquido dos Exigíveis, constatamos que o Plano está deficitário em 7,94% do valor das Provisões Matemáticas. A auditoria responsável pelos dados contábeis do Funbep em 2017 foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes. r e s u m o r e l a t ó r i o a n u a l

7 Informações detalhadas Você pode consultar a versão completa do Relatório Anual 2017 diretamente no site do Funbep: > Relatórios > Relatório Anual. Para acessar o Funbep Fundo de Pensão Multipatrocinado Pessoalmente (De 2ª a 6ª feira, das 10h às 17h) Rua Marechal Deodoro, º andar Centro CEP Curitiba - Paraná Por telefone (De 2ª a 6ª feira, das 10h às 17h) Capitais e Regiões Metropolitanas Demais localidades Pessoas com deficiência auditiva ou de fala Por fax Pela internet Canal Fale Conosco