Relatório. Anual 2014 Resumo

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1 Relatório Anual 2014 Resumo

2 Mensagem da Diretoria Cuidar do seu futuro requer uma gestão com transparência Quando plantamos uma muda esperamos que ela nos dê bons frutos. Mas sabemos que para ter uma colheita produtiva, é preciso regá-la constantemente e cuidar de suas folhas e da terra ao seu redor. É um processo que exige paciência, mas quando feito da forma correta, garante os resultados esperados. No plano de Previdência Complementar não é diferente. A RaizPrev cuida do seu futuro, administrando todos os dias a reserva que você está formando para sua aposentadoria ou se você já se aposentou, trabalhamos por meio da gestão do saldo que você acumulou e que paga o seu benefício todos os meses. Isso para que você usufrua deste dinheiro com tranquilidade, no momento certo. Este trabalho é desenvolvido em longo prazo, e tem como principais direcionadores a qualidade, o planejamento estratégico e profissionalismo, alinhados aos princípios de boa governança corporativa: a transparência e a responsabilidade na prestação de contas. Investimentos O ano de 2014 foi desafiador. Pode-se atribuir dois principais fatores para o desempenho dos investimentos ao longo do ano: a disputa eleitoral e as perspectivas sobre a economia para Falando sobre a renda fixa, foi um ano de recuperação, comparado ao movimento de reprecificação ocorrido em Desta maneira, as oscilações das taxas de juros proporcionaram bons resultados para quem aplica seus recursos em investimentos mais conservadores. Já a renda variável, encerrou o ano em déficit.

3 Conheça os fatos mais relevantes da RaizPrev em 2014: Piloto do Programa de Educação Financeira e Previdenciária no Polo Piracicaba e na área Agrícola; Convênio de Adesão das empresas de Bioenergia e Fundação Raízen; Certificação dos membros dos órgãos estatutários; Revisão do Manual de Autoridades Previdência, de Benefícios e de Investimentos; Campanha de adesão nas unidades produtoras e escritórios; Elaboração de Relatórios Mensais de Investimentos.... e o que realizaremos em 2015: Implantação do Programa de Educação Financeira e Previdenciária: Após implementar o projeto piloto em algumas localidades, a RaizPrev pretende estender o Programa de Educação Financeira e Previdenciária a todas as unidades das empresas patrocinadoras do Plano Raiz. O projeto consiste em disseminar informações sobre finanças pessoais para ajudar você a fazer a gestão de suas finanças da melhor forma possível, pensando em um planejamento de longo prazo para a aposentadoria. Fale Conosco Acesse sempre o site da RaizPrev para manter-se atualizado sobre seu plano de aposentadoria e as ações da Entidade para melhoria contínua dos serviços prestados, além de acompanhar as novidades para os participantes. Se tiver alguma dúvida, você também pode entrar em contato pela Central de Atendimento RH, pelo telefone (19) opção 4. Alteração do Regulamento do Plano Raíz em busca de melhores práticas e maior flexibilidade ; Em 2015 também haverá a eleição de novos representantes para os Conselhos Deliberativo e Fiscal da RaizPrev. Boa leitura! Diretoria Executiva

4 INFORMAÇÕES CONTÁBEIS FIQUE POR DENTRO BALANÇO PATRIMONIAL DO PLANO CONSOLIDADO O balanço patrimonial é a demonstração contábil que apresenta o conjunto de bens e direitos (ATIVO) e as obrigações (PASSIVO), ao final de cada ano, da RaizPrev. Em uma Entidade Fechada de Previdência Complementar, a melhor maneira de acompanhar e conhecer a situação patrimonial e financeira do seu plano de benefícios é analisar o balanço patrimonial. Confira, abaixo, a situação das principais contas do balanço patrimonial da RaizPrev em 2014 e em NÚMEROS DA ENTIDADE (EM DEZ/2014) PATRIMÔNIO Balanço patrimonial em 31 de dezembro (valores apresentados em milhares de reais) Ativo Disponível Realizável Total do Ativo Passivo Exigível Operacional Patrimônio de Cobertura do Plano Fundos Total do Passivo R$ ,82 PERFIL DOS PARTICIPANTES ATIVOS ASSISTIDOS BPD AUTOPATROCINADOS Destacamos que todos os valores apresentados no balanço patrimonial da RaizPrev são auditados anualmente por uma auditoria externa e estão de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil. Em 2014, a auditoria responsável foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes

5 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS PARA 2014 A política de investimentos é o documento que estabelece as regras e condições para a aplicação dos recursos de uma Entidade no mercado financeiro, para garantir uma gestão prudente e eficiente dos ativos, visando a saúde financeira do plano. Observe, a seguir, as principais informações da política de investimentos do Plano de Benefícios Raiz e do Plano de Gestão Administrativa PGA, aprovadas pelo Conselho Deliberativo em 10/12/2013 que vigoraram no ano de ÍNDICE DE REFERÊNCIA A meta de retorno dos investimentos do Plano de Benefícios Raiz é 85% do IMA Geral + 15% do IBrX. A meta de retorno dos investimentos do Plano de Gestão Administrativa é 100% do IMA Geral. Os recursos serão investidos nos segmentos de renda fixa, renda variável, investimentos estruturados e investimentos no exterior, conforme a seguir: Os recursos alocados em Renda Fixa terão como objetivo 100% do IMA Geral; Os recursos alocados em Renda Variável terão como objetivo o IBr-X; Os Investimentos no Exterior terão como objetivo o MSCI World Index. ALOCAÇÃO DOS RECURSOS A tabela a seguir apresenta os percentuais mínimo, máximo de alocação dos recursos de cada perfil de investimento por segmento. PERFIL CONSERVADOR Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 0,00% 100,00% PERFIL MODERADO Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 60,00% 90,00% Renda Variável 10,00% 20,00% Investimentos Estruturados 0,00% 10,00% Investimentos no Exterior 0,00% 10,00% PERFIL AGRESSIVO Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 30,00% 70,00% Renda Variável 30,00% 50,00% Investimentos Estruturados 0,00% 10,00% Investimentos no Exterior 0,00% 10,00%

6 DEMONSTRAÇÃO DOS INVESTIMENTOS EM 2014 Trimestralmente, a RaizPrev envia para a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) o demonstrativo de investimentos para comprovar que as aplicações financeiras estão de acordo com a legislação vigente. Veja, a seguir, um resumo dos investimentos realizados pela RaizPrev para o Plano de Benefícios Raiz e o Plano de Gestão Administrativa PGA. Relatório de Resumo do Demonstrativo de Investimentos Valores em R$ Plano de Benefícios Raiz PGA Total Demonstrativo de Investimentos: , ,95 Total Recursos do Plano (Fonte: balancete): , ,95 Diferença: 0,02 Valores em R$ Plano de Benefícios Raiz PGA Depósitos: 299, ,23 Valores a Pagar/Receber: ,60 103,15 Demonstrativo de Investimentos Fundos (1º Nível ) - Total , ,56 Rentabilidades Líquida e Bruta por Perfil de Investimento e Segmento de alocação Renda Fixa Renda Variável Consolidado Líquida Bruta Líquida Bruta Líquida Bruta Conservador 11,36% 11,49% ,36% 11,49% Moderado 11,49% 11,63% -2,15% -2,03% 9,31% 9,45% Agressivo 11,47% 11,64% -2,28% -2,14% 6,64% 6,80% Plano 11,45% 11,59% -2,20% -2,08% 9,26% 9,40% As rentabilidades aqui apresentadas foram auferidas com base na metodologia "TIR Bruta Convencional" utilizada pela Towers Watson e podem ser diferentes daquelas calculadas pelos gestores dos investimentos e/ou por meio da cota do plano. RENTABILIDADE Por gestor Gestor/Fundo Bram FI RF Ima Geral 12,53% HSBC FI Mult Mult Composite 12,05% Bradesco FIA Institucional Ibrx Alpha -1,40% HSBC FIA Institucional -4,03% Anualmente, ocorre uma auditoria de gestão para avaliar a aplicação dos recursos do Plano de Benefícios Raiz e do Plano de Gestão Administrativa. Em 2014, a auditoria responsável foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes.

7 DESPESAS COM A ADMINISTRAÇÃO DOS PLANOS E A GESTÃO DOS INVESTIMENTOS O gasto total RaizPrev em 2014 foi de R$ 2,6 milhões, sendo R$ 2,2 milhões com a adminstração da entidade e R$ 367 mil com a administração dos investimentos. Observe, a seguir, a distribuição das despesas da Entidade no ano de Despesas Administrativas Despesas com Investimentos 52,5% R$ ,93 Reembolso de Pessoal e Encargos 54,6% R$ ,14 Administração e Custódia 12,4% 11,7% 7,6% R$ ,46 R$ ,00 R$ ,18 Consultoria Contábil Consultoria Atuarial Tributos (PIS/Cofins/Tafic) 40,8% 4,6% R$ ,92 R$ ,05 Consultoria de Avaliação/Reavaliação Tributos (PIS/COFINS) 7,0% R$ ,88 Outras Consultoria (Gestão) 3,3% R$ ,01 Outras despesas 3,1% R$ ,76 Seguro 2,4% R$ ,63 Auditoria Externa

8 INFORMAÇÕES SOBRE A SITUAÇÃO ATUARIAL DO PLANO R$ Provisões Matemáticas ,67 Benefícios Concedidos ,26 Benefícios a Conceder ,02 Equilíbrio Técnico 0,00 Fundos ,15 A Towers Watson, consultoria especializada e responsável pelos cálculos, após analisar os resultados da avaliação atuarial, concluiu que o Plano de Benefícios Raiz encontra-se financeiramente equilibrado, uma vez que foram estabelecidas contribuições de patrocinadora extraordinárias para equacionamento do déficit. MAIS INFORMAÇÕES Atendendo à legislação vigente, já está disponível na Intranet da Raízen o relatório anual completo, onde você terá acesso as informações detalhadas da RaizPrev e do seu plano de benefícios. RaizPrev Entidade de Previdência Privada Av. Presidente Juscelino Kubitschek, º andar São Paulo - SP - CEP Central de Atendimento RH (19) opção 4