RESUMO Relatório Anual 2014

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1 RESUMO Relatório Anual 2014

2 Mensagem da Diretoria CUIDAR DO SEU FUTURO REQUER UMA GESTÃO COM TRANSPARÊNCIA Quando plantamos uma muda, esperamos que ela nos dê bons frutos. Mas sabemos que, para ter uma colheita produtiva, é preciso regá-la constantemente e cuidar de suas folhas e da terra ao seu redor. É um processo que exige paciência, mas, quando feito da forma correta, garante os resultados esperados. No plano de Previdência Complementar não é diferente. A Futura II cuida do seu futuro, administrando todos os dias a reserva que você está formando para sua a aposentadoria ou, se você já se aposentou, trabalhamos por meio da gestão do saldo que você acumulou e que paga o seu benefício todos os meses. Isso para que você usufrua deste dinheiro com tranquilidade, no momento certo. Esse trabalho é desenvolvido em longo prazo, e tem como principais direcionadores a qualidade, o planejamento estratégico e profissionalismo, alinhados aos princípios de boa governança corporativa: a transparência e a responsabilidade na prestação de contas. Investimentos O ano de 2014 foi desafiador. Pode-se atribuir dois principais fatores para o desempenho dos investimentos ao longo do ano: a disputa eleitoral e as perspectivas sobre a economia para Falando sobre a renda fixa, foi um ano de recuperação, comparado ao movimento de reprecificação ocorrido em Desta maneira, as oscilações das taxas de juros proporcionaram bons resultados para quem aplica seus recursos em investimentos mais conservadores. Já a renda variável encerrou o ano em déficit. Veja, no decorrer deste Relatório Anual a rentabilidade dos investimentos da Futura II, mas lembre-se sempre que a previdência complementar é um benefício a longo prazo e que a rentabilidade passada, dos seus recursos, não é garantia de ganhos futuros. Conheça os fatos mais relevantes da Futura II em 2014: Revisão do Manual de Benefícios; Criação do Manual de Investimentos; Elaboração de Relatórios Mensais de Investimentos.

3 Mensagem da Diretoria... e o que realizaremos em 2015: Implantação do Programa de Educação Financeira e Previdenciária: Após estudar o projeto piloto, a Futura II pretende implantar o Programa de Educação Financeira e Previdenciária em todas as unidades das empresas patrocinadoras do Plano Futura. O projeto consiste em disseminar informações sobre finanças pessoais para ajudar você a fazer a gestão de suas finanças da melhor forma possível, pensando em um planejamento de longo prazo para a aposentadoria. Alteração do Regulamento do Plano Futura em busca de melhores práticas e maior flexibilidade; Eleição de novos representantes para os Conselhos Deliberativo e Fiscal da Futura II. Acesse sempre o site da Futura II www. futuraprev.com.br para manter-se atualizado sobre seu plano de aposentadoria e as ações da entidade para a melhoria contínua dos serviços prestados, além de acompanhar as novidades para os participantes. Se tiver alguma dúvida, você também pode entrar em contato pela Central de Atendimento RH, pelo telefone (19) > opção 4. Nas próximas páginas deste Relatório você acompanha os resultados do seu plano e da entidade em 2014, de forma detalhada. Você também pode acessar a versão resumida deste relatório no site facilitando seu entendimento e consulta às informações principais. Boa leitura! Diretoria Executiva

4 INFORMAÇÕES CONTÁBEIS FIQUE POR DENTRO BALANÇO PATRIMONIAL DO PLANO CONSOLIDADO O balanço patrimonial é a demonstração contábil que apresenta o conjunto de bens e direitos (ATIVO) e as obrigações (PASSIVO), ao final de cada ano, da Futura II. Em uma Entidade Fechada de Previdência Complementar, a melhor maneira de acompanhar e conhecer a situação patrimonial e financeira do seu plano de benefícios é analisar o balanço patrimonial. Confira, abaixo, a situação das principais contas do balanço patrimonial da Futura II em 2014 e em NÚMEROS DA ENTIDADE (EM DEZ/2014) PATRIMÔNIO Balanço patrimonial em 31 de dezembro (valores apresentados em milhares de reais) Ativo Disponível Realizável Total do Ativo R$ ,06 PERFIL DOS PARTICIPANTES Passivo Exigível Operacional Patrimônio de Cobertura do Plano Fundos Total do Passivo Destacamos que todos os valores apresentados no balanço patrimonial da Futura II são auditados anualmente por uma auditoria externa e estão de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil. Em 2014, a auditoria responsável foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes ATIVOS ASSISTIDOS/PENSIONISTAS AUTOPATROCINADO BPD

5 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS PARA 2014 A política de investimentos é o documento que estabelece as regras e condições para a aplicação dos recursos de uma Entidade no mercado financeiro, para garantir uma gestão prudente e eficiente dos ativos, visando a saúde financeira do plano. Observe, a seguir, as principais informações da política de investimentos do Plano de Aposentadoria Futura e do Plano de Gestão Administrativa PGA, aprovadas pelo Conselho Deliberativo em 19/12/2013 para vigorar no ano de ÍNDICE DE REFERÊNCIA A meta de retorno dos investimentos do Plano é 85% IMA Geral + 15% IBrX, porém o Plano Aposentadoria Futura oferece perfis de investimento aos seus participantes, onde os recursos serão investidos nos segmentos de renda fixa e renda variável, conforme a seguir: 100% dos recursos alocados em renda fixa terão como objetivo o IMA Geral; 100% dos recursos alocados em renda variável terão como objetivo o IBr-X; 100% dos recursos alocados em investimentos estruturados terão como objetivo o INPC + 5%a.a. ALOCAÇÃO DOS RECURSOS A tabela a seguir apresenta os percentuais mínimo e máximo de alocação dos recursos por perfil de investimento em cada segmento. PERFIL CONSERVADOR Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 100% 100% PERFIL MODERADO Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 65% 90% Renda Variável 10% 30% Investimentos Estruturados 0% 5% PERFIL AGRESSIVO Segmento Mínimo Máximo Renda Fixa 40% 90% Renda Variável 10% 50% Investimentos Estruturados 0% 10% DEMONSTRAÇÃO DOS INVESTIMENTOS EM 2014 Trimestralmente, a Futura II envia para a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) o demonstrativo de investimentos para comprovar que as aplicações financeiras estão de acordo com legislação vigente. Veja, a seguir, um resumo dos investimentos realizados pela Futura II para o Plano de Aposentadoria Futura e o Plano de Gestão Administrativa PGA. Relatório do Resumo do Demonstrativo de Investimentos Plano de Aposentadoria Futura Valores em R$ PGA Total Demonstrativo de Investimentos: , ,35 Total Recursos do Plano (Fonte: balancete): , ,38 Diferença: 0,04 0,03 Plano de Aposentadoria Futura Valores em R$ PGA Valores a Pagar/Receber: ,44 95,27 Depósitos: 300, ,64 Demonstrativo de Investimentos - Fundos (1º Nível ) - Total , ,44

6 DEMONSTRAÇÃO DOS INVESTIMENTOS EM 2014 Rentabilidades Líquida e Bruta por Perfil de Investimento e Segmento de alocação Despesas Administrativas Renda Fixa Renda Variável Consolidado Líquida Bruta Líquida Bruta Líquida Bruta Conservador 11,09% 11,20% ,09% 11,20% Moderado 11,92% 12,05% -2,06% -1,93% 8,69% 8,83% Agressivo 11,99% 12,15% -1,48% -1,33% 6,15% 6,31% 35,3% R$ 264 mil Consultoria Contábil Plano 11,50% 11,64% -1,83% -1,71% 8,92% 9,05% 30,8% R$ 230 mil Consultoria Atuarial As rentabilidades aqui apresentadas foram auferidas com base na metodologia TIR Bruta Convencional utilizada pela Towers Watson e podem ser diferentes daquelas calculadas pelos gestores dos investimentos e/ou por meio da cota do plano. Rentabilidade por Gestor Gestor/Fundo 6,8% 5,7% 5,7% 4,5% R$ 51 mil R$ 43 mil R$ 42 mil R$ 34 mil Tributos (PIS/COFINS/TAFIC) Reembolso de Pessoal e Encargos Consultoria de Planejamento Estratégico Auditoria Externa Bradesco FI Ref Mult Plus 11,09% Bram FI RF Ima Geral 12,53% Bradesco FIA Institucional Ibrx Alpha -1,40% Bram FIA Ibrx Ativo -1,88% 3,5% 1,7% 5,8% R$ 26 mil R$ 13 mil R$ 44 mil Informática Treinamentos Outras Despesas Anualmente, ocorre uma auditoria de gestão para avaliar a aplicação dos recursos do Plano de Aposentadoria Futura e do Plano de Gestão Administrativa. Em 2014, a auditoria responsável foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes. DESPESAS COM A ADMINISTRAÇÃO Despesas com Investimentos DOS PLANOS E A GESTÃO DOS INVESTIMENTOS O gasto total da Futura II em 2014 foi de R$ 933 mil, sendo R$ 747 mil com a administração da entidade e R$ 186 mil com a administração dos 78% 17% R$ 145 mil R$ 32 mil Consultoria de Avaliação/Reavaliação Administração e Custódia investimentos. 5% R$ 9 mil Tributos PIS/COFINS Observe, a seguir, a distribuição das despesas da Entidade no ano de 2014.

7 INFORMAÇÕES SOBRE A SITUAÇÃO ATUARIAL DO PLANO R$ Provisões Matemáticas ,80 Benefícios Concedidos ,16 Benefícios a Conceder ,26 Equilíbrio Técnico ,46 Fundos ,80 A Towers Watson, consultoria especializada e responsável pelos cálculos, após analisar os resultados da avaliação atuarial, concluiu que o Plano de Aposentadoria Futura está equilibrado financeiramente em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos. MAIS INFORMAÇÕES Futura II Entidade de Previdência Complementar Av. Presidente Juscelino Kubitschek, º andar São Paulo - SP - CEP Central de Atendimento: (19) opção 4