Gerencie Carteira. Manual Perfil PME

Transcrição

1 Gerencie Carteira Manual Perfil PME

2 Índice Introdução 03 Como usar 14 Como Acessar 16 Menu Principal 18 Cadastramento de s 23 Criação de Grupos de s 27 Exclusão de s e Grupos 31 Exemplo de 35 Criação de Perfil 36 Inclusão de Documentos 44 Inclusão via Soluções Pontuais 45 Inclusão Individual 46 Inclusão em Lote 51 Exclusão de Documentos 56 Exclusão via Soluções Pontuais 57 Exclusão via Site 58 Consulta Alterações Ocorridas 64 Consulta Relatório 68 Consulta Informações Adicionais Features 71 Administração da Carteira 74 Prorrogação da Carteira 85 Exportação da Carteira 89

3 O MONITORAMENTO faz parte da nossa vida cotidiana

4 Por que MONITORAR é importante

5 Para sua empresa MONITORAR clientes e fornecedores, significa: IDENTIFICAR OPORTUNIDADES Muito além de diminuir riscos, o MONITORAMENTO ajuda a identificar oportunidades DIMINUIR OS RISCOS Você não só deixa de perder, como também tem a chance de GANHAR

6 Por que monitorar? Situação do CNPJ A empresa pode ter o seu CNPJ cancelado Razão social/ramo de atividade Quando ocorrem ao mesmo tempo: indício de fraude Endereço Atualização de Cadastro Controle Societário O bolso do sócio se confunde com o da empresa Composição dos administradores É quem está no dia-a-dia da empresa. Como é feita a gestão do negócio

7 O cliente é dinâmico Relações diversas TOMA CRÉDITO, INVESTE, CONSOME SERVIÇOS DEVE PAGA EM DIA ATRASA SE RECUPERA MUDA DE ENDEREÇO É CONSULTADO NO MERCADO

8 Gerencie Carteira

9 Gerencie Carteira Monitoramento de Empresas DIFERENTES OPÇÕES Anotações de Inadimplência Dados Cadastrais Classificação de Risco

10 Anotações de Inadimplência PROTESTOS AÇÕES EXECUTIVAS CONCORDATAS FALÊNCIA CHEQUES SEM FUNDO PENDÊNCIAS FINANCEIRAS (PEFIN/REFIN)

11 Dados Cadastrais SITUAÇÃO DO CNPJ RAZÃO SOCIAL RAMO DE ATIVIDADE COMPOSIÇÃO DE ADMINISTRADORES CONTROLE SOCIETÁRIO ENDEREÇO

12 Classificação de Risco Mudanças do Riskscoring ou Rating

13 Informações Fiscais - CONFIE O Confie é a solução da Serasa Experian que Confirma e Monitora a situação e as informações fiscais de empresas e pessoas físicas com base nos seguintes órgãos oficiais: Receita Federal Secretarias de Fazendas Estaduais (SEFAZ) CNPJ e CPF somente se produtor rural Superintendência da Zona Franca de Manaus (SUFRAMA) - (Estados: AM, AP, RO, RR e AC)

14 Gerencie Carteira Como Utilizar

15 Funcionamento do Gerencie Carteira Como Utilizar Inclusão de grupos de s Criação de Perfil Inclusão de empresas Rotina de consulta Consultas de alterações Administração da carteira Reativação, Prorrogação e Exportação da Carteira

16 Como acessar Acesse o site da Serasa em e clique em Acessar

17 Como acessar Informe seu Login e Senha

18 Como acessar Na aba Monitore seus Clientes, selecione a opção Gerencie Carteira PJ

19 Menu Principal Aqui você encontra todas as opções que o Gerencie Carteira te oferece, nossos recados para você e também os CNPJs para os quais você solicitou monitoramento.

20 Menu Principal Neste Menu você encontrará as opções para definir as regras para gerenciamento de sua carteira além das opções para inclusão e exclusão de CNPJs

21 Menu Principal Aqui serão exibidas mensagens importantes para você como quantidade de documentos monitorados, arquivos exportados e as novidades da Serasa para você.

22 Menu Principal Aqui você encontrará a relação de documentos monitoradas com as indicações de alterações ocorridas.

23 Cadastramento de s Para garantir o recebimento de alertas, você deverá indicar os s que deverão receber as notificações. O será enviado em D+1 com todas as alterações ocorridas no dia anterior.

24 Cadastramento de s Para cadastrar os s que devem receber as notificações de alterações acesse a opção Gerenciar s e Grupos no menu lateral do Gerencie

25 Cadastramento de s Neste momento você deve incluir todos os s que serão destinatários dos alertas.

26 Cadastramento de s Após a inclusão dos s, clique sobre a opção Gravar

27 Criação de Grupos de s Será exibida a confirmação de cadastramento realizado com sucesso. Em seguida, clique na opção Grupos do menu lateral para prosseguir com a etapa de criação dos grupos destinatários dos alertas.

28 Criação de Grupos de s Nesta tela será possível consultar os grupos já cadastrados e criar novos grupos. Para criar novo grupo, clique sobre a opção Incluir Grupo. Dica: Crie grupos e atribua destinatários agrupando por tipo de assunto, como por exemplo, Grupo de Crédito, Grupo Finanças, etc..

29 Criação de Grupos de s Defina um nome para o Grupo e em seguida selecione os s que deve compor este grupo.

30 Cadastramento de s Utilize as setas em destaque para incluir os s selecionados no grupo em criação. Em seguida clique sobre a opção Gravar

31 Exclusão de s e Grupos Se após a inclusão de s e grupos você notar que houve um cadastramento indevido ou então sua estratégia é mudar os destinatários, você poderá excluir s e grupos a qualquer tempo. Para isso acesse a opção Gerenciar s e Grupos

32 Exclusão de s e Grupos Você poderá excluir s ou grupos cadastrados. Para isso, clique sobre a opção desejada no menu lateral:

33 Exclusão de s e Grupos Usando como exemplo a exclusão de s, selecione os s que devem ser excluídos e clique sobre a opção Excluir Seleção. Caso sua necessidade seja excluir todos os s clique sobre a opção Excluir Todos.

34 Exclusão de s e Grupos Será exibida uma mensagem de confirmação da exclusão. Dica: Caso sua necessidade seja a de excluir Grupos, atente-se que mesmo que s deste Grupo permaneçam cadastrados, o alerta não será enviado, pois o alerta é enviado ao Grupo de s.

35 Exemplo de Este é um exemplo de de alerta encaminhado em casos de alterações do status monitorado.

36 Criação de Perfil PERFIL DE MONITORAMENTO Anotações Negativas Informações Cadastrais Risk Dados dos Sócios

37 Criação de Perfil É possível que você defina a informação que deve ser monitorada, entre as opções: Anotações de inadimplência: Apresenta inclusão ou exclusão de: Protestos Ações executivas Concordatas Falências Participações em falências Cheques sem fundos Pendências financeiras (REFIN e PEFIN) Informações cadastrais Indica alterações de: Situação do CNPJ Razão social Ramo de atividade Endereço Controle societário Composição dos administradores (entrada e saída dos 4 principais sócios e administradores) na base de dados Serasa Experian. Classificação de Risco Aponta alterações nos modelos da Serasa Experian que medem a probabilidade de inadimplência futura da empresa. O Credit RiskScoring 3.0 é indicado para análise de PMEs. Monitoramento dos Sócios e Administradores Monitora inclusões e exclusões de anotações de inadimplência dos quatro principais Sócios e Administradores. É possível que você defina a informação que deve ser monitorada, entre as opções:

38 Criação de Perfil Para fazer a criação do seu perfil de monitoramento clique sobre a opção Perfis de Monitoramento no meu lateral do Gerencie

39 Criação de Perfil Atribua um nome e selecione as opções desejadas para criação do seu perfil. Finalize clicando sobre a opção Salvar Informações:

40 Criação de Perfil Será exibida a mensagem de finalização da criação de perfil. Caso você tenha necessidade de criar mais de uma carteira de monitoramento repita o procedimento selecionando as opções desejadas.

41 Criação de Perfil Também é possível que você utilize perfis previamente criados. Na parte inferior da tela você encontra algumas opções. Para detalhar o perfil, clique sobre a opção desejada.

42 Criação de Perfil Neste exemplo o perfil selecionado corresponde ao monitoramento de Dados Cadastrais e Anotações de Inadimplência da Empresa.

43 Criação de Perfil Informações Importantes! Você tem a opção de criar a quantidade de perfis que desejar. É possível atribuir o CNPJ a ser monitorado em apenas um perfil por vez. O mesmo CNPJ não poderá ser monitorado em mais de um perfil simultaneamente. Nos próximos passos você encontrará instruções para incluir CNPJs em monitoramento!

44 Inclusão de Documentos Documentos em Monitoramento Inclusão de CNPJ s Inclusão de CNPJ s em lote Processamento Pontual

45 Inclusão de Documentos Para iniciar o monitoramento é necessário incluir os CNPJ s na sua carteira. Você tem três formas de fazer isso: Individualmente: nesta opção você inclui os CNPJs um a um através do site da Serasa. Indicado para os casos em que o volume de documentos a ser monitorado seja pequeno. Em Lote: nesta opção a inclusão dos documento é feita via transmissão de arquivos através do site da Serasa. Esta função é indicada para uma maior quantidade de documentos a serem monitorados. Nesta opção você poderá incluir até documentos em um arquivo que pode ser transmitido em formato Excel (*csv) ou Txt (*txt). Soluções Pontuais: nesta opção a sua solicitação é processada pela Serasa e fica indicada para inclusão de um grande volume de documentos. Neste caso entre em contato com a Central de Atendimento ou fale com seu Executivo de Contas. Nos próximos slides você encontra o detalhamento de como executar este passo!

46 Inclusão de Documentos - Individual Para incluir empresas individualmente na sua carteira de monitoramento clique sobre a opção Incluir Empresas

47 Inclusão de Documentos - Individual Com alguns passos será possível incluir os CNPJs em monitoramento no perfil criado por você. Para conseguir executar este passo é necessário que o perfil de monitoramento já tenha sido criado. Tipo de Monitoramento: para monitoramento das informações selecione a opção Gerencie. Na opção Confie ou Gerencie e Confie você contrata a opção de monitorar também as informações fiscais. Perfil: selecione o perfil desejado que poderá ser o criado por você ou um dos perfis previamente criados pela Serasa. CNPJ: Informe o número do CNPJ a ser incluído na base. Período de Monitoramento: selecione a opção de monitoramento por tempo indeterminado.

48 Inclusão de Documentos - Individual Grupo de aqui você encontra os grupos de destinatários de alertas criados por você e define quem deve ser notificado caso o documento em inclusão tenha alguma alteração. É fundamental que esta etapa seja executada. Referência: campo editável para inclusão de informações internas. Por exemplo: código do cliente, vendedor, regional, etc. Incluir: ao final clique na opção Incluir. O documento já estará em monitoramento. A opção Replicar Informações permite replicar os parâmetros utilizados na última inclusão para os CNPJs relacionados na lista.

49 Inclusão de Documentos - Individual Após a inclusão, será apresentada uma tela de confirmação e isso significa que o documento já esta em monitoramento.

50 Inclusão de Documentos - Individual Informações Importantes! A inclusão de documento não será finalizada quando ocorrer a exibição de uma dessas mensagens: Não há informações de Rating e RiskScoring 3.0: O CNPJ não foi incluído porque não foi possível calcular o risco da empresa. Documento já está sendo monitorado: O CNPJ já está sendo monitorado em outro perfil e por isso não será incluído novamente. Ausência de informações sobre Quadro Social/Administradores na base de dados Serasa Experian para o(s) CNPJ(s) abaixo: O CNPJ não retornará informações de quadro social e administradores por falta de informações.

51 Inclusão de Documentos - Lote Para incluir empresas em lote na sua carteira de monitoramento clique sobre a opção Envio de Arquivos no menu lateral do Gerencie

52 Inclusão de Documentos - Lote Para inclusão de documentos em lote, você deve seguir os passos detalhados a seguir. Lembre-se que a quantidade máxima de CNPJs no arquivo é de documentos.

53 Inclusão de Documentos - Lote Os arquivos a serem transmitidos devem estar em formato Excel (*csv) ou TXT (*txt) e devem estar salvos na sua máquina. Veja como é simples: Tipo de Operação: selecione a opção inclusão. A opção prorrogação é válida apenas para versões anteriores. Perfil: selecione o perfil desejado que poderá ser o criado por você ou um dos perfis previamente criados pela Serasa. Período de Monitoramento: selecione a opção de monitoramento por tempo indeterminado. Grupo de aqui você encontra os grupos de destinatários de alertas criados por você e define quem deve ser notificado caso o documento em inclusão tenha alguma alteração. É fundamental que esta etapa seja executada.

54 Inclusão de Documentos - Lote Referência: campo editável para inclusão de informações internas. Por exemplo: código do cliente, vendedor, regional, etc. Selecione o Arquivo: clique em escolher arquivo para anexar o arquivo com o lote de documentos a ser incluído. O arquivo deve ser enviado em formato Excel (*csv) ou texto (*txt) e deve conter a lista de CNPJs, um em baixo do outro apenas com a Raiz do CNPJ, ou seja, apenas os 8 primeiros números. Enviar: após anexar o arquivo, clicar no ícone Enviar.

55 Inclusão de Documentos - Individual Informações Importantes! A inclusão de documento não será finalizada em qualquer uma dessas situações: Ausência de Rating e RiskScoring 3.0: O CNPJ não foi incluído porque não foi possível calcular o risco da empresa. Documento já está sendo monitorado: O CNPJ já está sendo monitorado em outro perfil e por isso não será incluído novamente. Ausência de informações sobre Quadro Social/Administradores na base de dados Serasa Experian: O CNPJ não retornará informações de quadro social e administradores por falta de informações.

56 Exclusão de Documentos Documentos em Monitoramento Exclusão via Site Serasa Exclusão via Processamento Pontual

57 Exclusão de Documentos A qualquer tempo* é possível excluir documentos que estejam em monitoramento. Você terá dois meios de solicitar a exclusão: Site Serasa: nesta opção você exclui os CNPJs através do site da Serasa. Indicado para os casos em que o volume de documentos a ser excluído seja pequeno. Soluções Pontuais: nesta opção a sua solicitação é processada pela Serasa e fica indicada para exclusão de um grande volume de documentos. Neste caso, entre em contato com a Central de Atendimento ou fale com seu Executivo de Contas. Nos próximos slides você encontra o detalhamento de como executar este passo! *Os CNPJs monitorados devem cumprir o período mínimo de 90 dias de monitoramento. Se forem excluídos antes desse período, serão cobradas as hospedagens que faltam para completar o período na próxima fatura.

58 Exclusão de Documentos Site Serasa Para excluir documentos em monitoramento via site da Serasa clique sobre a opção Consultar ou Excluir Empresas no menu lateral do Gerencie:

59 Exclusão de Documentos Site Serasa Você terá dois meios de fazer a exclusão de documentos via site da Serasa. Neste passo veremos como fazer através da opção Consultar ou Excluir Empresas no menu lateral do Gerencie:

60 Exclusão de Documentos Site Serasa Nesta opção é necessário que você tenha o número do CNPJ a ser excluído: Aba CNPJ: digite nos campos numéricos os 8 primeiros do CNPJ a ser excluído. Neste formato, você poderá excluir até 20 CNPJs por vez. Aba Todas as Empresas: Acessando esta opção, você visualiza todos os documentos monitorados por você. Nesta opção, selecione aqueles que devam ser excluídos. Consultar: clique sobre o ícone Consultar para seguir com a solicitação.

61 Exclusão de Documentos Site Serasa Os dados do CNPJ inserido será apresentado. Para prosseguir com a exclusão, selecione os documentos desejados e vá para o fim da página:

62 Exclusão de Documentos Site Serasa Clique na opção Excluir Selecionados. Na sequência, será exibida uma mensagem de exclusão realizada com sucesso.

63 Gerenciamento de Carteira Consulta de Documentos Monitorados Consulta de Alterações Ocorridas Consulta de Relatórios Informações Adicionais

64 Consulta de Alterações Ocorridas As alterações ocorridas nos documentos monitorados são reportadas através do envio de em D+1. Além disso, na consulta através do site as alterações também estarão sinalizadas. Ao acessar o Gerencie você encontrará a relação de documentos em monitoramento com as seguintes indicações: Indica que houve alteração para os CNPJs e ainda não foram verificadas Indica que houve alteração, porém já verificada Indica que o CNPJ nunca sofreu alteração Nos próximos slides você encontra explicações em como realizar esta consulta!

65 Consulta de Alterações Ocorridas Ao acessar o Gerencie, na parte inferior da tela você encontra a listagem de todos os seus documentos em monitoramento e com o respectivo status indicado no envelope correspondente.

66 Consulta de Alterações Ocorridas Para consultar a alteração ocorrida, clique sobre o nome do cliente que deseja consultar.

67 Consulta de Alterações Ocorridas Será apresentada a tela que detalha as alterações ocorridas e que estarão em destaque vermelho. No exemplo abaixo a alteração é referente a inclusões de REFIN:

68 Consulta Relatório Você também pode realizar a consulta do relatório completo (Relato). Para isso, selecione o cliente e siga com o comando Consultar Todos. Você tem direito a 4 consultas por clientes por no mês:

69 Consulta Relatório Para realizar a consulta aliada ao uso das features, selecione a informação desejada e clique em Consultar Todos.

70 Consulta Relatório Ao solicitar a consulta do documento monitorado, será apresentado o relatório com as informações.

71 Informações Adicionais - Features Você também tem a opção de enriquecer sua consulta e adicionar informações a pesquisa do cliente selecionando uma das Informações Adicionais*. Elas serão entregues junto as demais informações do Relato. Veja as opções de consultas adicionais disponíveis: Quadro Social: disponibiliza a consulta de informações sobre a composição de Quadro Social e Administradores. Situação Fiscal: disponibiliza consulta a informações de situação fiscal da empresa pesquisada junto a Receita Federal, Secretárias de Fazendas Estaduais (SEFAZ) e Superintendência da Zona Franca de Manaus (SUFRAMA). Índice de Relacionamento de Mercado: disponibiliza a informação do índice de relacionamento no mercado demonstra o comportamento em negócios da empresa nos últimos 12 meses. Gasto Estimado: apresenta informações sobre a estimativa das despesas anuais auxiliando a avaliação de novos negócios. *As consultas as informações adicionais (features) são tarifadas. Para conhecer os valores, fale com seu Executivo de Contas.

72 Informações Adicionais - Features Participações: identifica as participações da empresa consultada em outras sociedades, permitindo uma análise mais completa. Indicador de Recuperação de Crédito: modelo matemático que indica a propensão de pagamento de um crédito em atraso por parte de empresa consultada. Endereços e Telefones Adicionais: exibe até 10 endereços e telefones alternativos para contato com a empresa consultada. Credit Riskscoring 3.0: apresenta a informação que classifica o risco de crédito baseado em modelos estatísticos que utilizam variáveis continuamente atualizadas. Faturamento Presumido: disponibiliza o faturamento anual estimado no último exercício social e permite avaliar o potencial de negócios da empresa consultada.

73 Informações Adicionais - Features Limite de Crédito: sugere um limite de crédito totalmente ajustado ao grau de risco da empresa, auxiliando na tomada de decisão. Comportamento de Pagamento de Empresas: apresenta análise comportamental da empresa com relação a pagamentos e vencimentos futuros.

74 Administração de Carteira Solução Administração de Carteira

75 Administração da Carteira A Solução Gerencie Carteira PJ possui também um módulo denominado Administração de Carteira que é ideal para analisar a carteira de forma consolidada. A administração da carteira possui 2 sub-módulos: Consultar Adm Carteira: É possível visualizar as alterações de classificação de risco ocorridas para cada documento monitorado: atual X anterior. Analisar carteira: este sub-módulo disponibiliza três tipos de análises: Análise da Carteira: Disponibiliza a composição da carteira distribuída por critérios como: Região geográfica, Porte, Setor, Referência e Classificação de risco. Evolução da Carteira: Apresenta a evolução do risco da carteira ao longo dos últimos 13 meses de forma consolidada por Risco, Porte, Região, Estado e Setor. Visão Geral: É possível visualizar a evolução da classificação de risco por empresa monitorada nos últimos 13 meses. *A utilização do módulo Administração da Carteira tem tarifação cobrada a parte. Consulte seu Executivo de Contas para maiores informações.

76 Por que administrar a carteira? Redefinição das políticas de crédito com base na concentração do risco Revisão de limites de crédito Premiação para equipe de vendas Identificação de novas oportunidades de negócio Revisão da carteira de clientes Avaliação de um novo cliente no risco global da carteira Antecipação na cobrança

77 Administração de Carteira Para acessar este módulo clique na opção Analisar Carteira no menu lateral do Gerencie

78 Administração de Carteira Você deverá clicar sobre a opção Análise para que seja possível selecionar qual o tipo de consultar deverá ser realizada.

79 Administração de Carteira Selecione o tipo de Risk e siga com o comando Processar

80 Administração de Carteira Você poderá selecionar uma das visões disponíveis e detalhar a consulta com uma das opções do menu inferior.

81 Administração de Carteira Você poderá selecionar uma das visões disponíveis e detalhar a consulta com uma das opções do menu inferior. No menu superior você escolhe o tipo de informação que quer visualizar.

82 Administração de Carteira Você poderá selecionar uma das visões disponíveis e detalhar a consulta com uma das opções do menu inferior. Apresenta a evolução do risco da carteira ao longo dos últimos 13 meses de forma consolidada por Risco, Porte, Região, Estado e Setor.

83 Administração de Carteira Você poderá selecionar uma das visões disponíveis e detalhar a consulta com uma das opções do menu inferior. É possível visualizar a evolução da classificação de risco por empresa monitorada nos últimos 13 meses.

84 Gerenciamento de Carteira Demais Funções Prorrogação de Carteira Exportação de Carteira

85 O que é a Prorrogação da Carteira? Usuários do Gerencie anterior a outubro/2016 tem a funcionalidade de prorrogação de carteira. A funcionalidade aplica-se para os casos em que uma carteira de documentos tem uma data pré-definida para encerrar o monitoramento. A partir de outubro/2016 fica disponível na prorrogação do período de monitoramento a opção de tempo indeterminado.

86 Prorrogação de Carteira Para solicitar a prorrogação de carteira, clique na opção Prorrogação de Carteira no menu lateral do Gerencie.

87 Prorrogação de Carteira Clique sobre a opção Empresas a Expirar.

88 Prorrogação de Carteira Selecione as empresas para as quais deseja prorrogar o monitoramento. A opção indeterminado já estará definida na opção de escolha do período.

89 O que é a Exportação da Carteira? Nesta opção você pode contar com a funcionalidade de extrair uma cópia da carteira monitorada e assim, verificar todos os documentos em monitoramento. Exportação da Carteira Baixe em Excel toda a relação de CNPJs monitorados Ganhe agilidade e praticidade na gestão da carteira de clientes Controle quem incluiu os CNPJs no monitoramento Visualize o perfil de monitoramento utilizado

90 Exportação de Carteira Clique sobre a opção Exportar Carteira no meu lateral do Gerencie

91 Exportação de Carteira Você irá encontrar as opções de exportar carteiras ativas e inativas nesta tela. Para exportar carteira ativa clique na aba Empresas Monitoradas. Para exportar carteira inativa clique na aba Empresas a Reativar. Exporta carteira ativa Exporta carteira inativa

92 Exportação de Carteira Será exibida a mensagem de exportação efetuada com sucesso. Em até 30 minutos o arquivo estará disponível para download.

93 Exportação de Carteira Após exportar a carteira, você encontra o arquivo disponível na aba Download. Utilize os filtros de Data de Solicitação ou Status do Arquivo para localizar o arquivo e clique em Consultar

94 Exportação de Carteira Ao finalizar a exportação o arquivo estará disponível nesta mesma página

95 Exportação de Carteira Exemplo de arquivo exportado. Aqui você encontrará além do CNPJ e Razão Social, informações sobre data de inclusão, perfil de monitoramento, logon do responsável e as referências utilizadas por você.