RELATO. Apresentação para Representantes. Julho/2008 Adriana Sarmento Gondim Produto Relato

Transcrição

1 RELATO Apresentação para Representantes Julho/2008 Adriana Sarmento Gondim Produto Relato

2 AGENDA SOLUÇÃO RELATO O que é Como funciona Informações apresentadas no Relatório Forma de consulta FEATURES DO RELATO Quadro Social, Administração Participações Credit Riskscoring COMPARTILHAMENTO DE DADOS Como funciona Benefícios da Solução DIFERENCIAIS DO RELATO PRINCIPAIS BENEFÍCIOS DA SOLUÇÃO

3 AGENDA SOLUÇÃO RELATO O que é Como funciona Informações apresentadas no Relatório Forma de consulta FEATURES DO RELATO Quadro Social, Administração Participações Credit Riskscoring COMPARTILHAMENTO DE DADOS Como funciona Benefícios da Solução DIFERENCIAIS DO RELATO PRINCIPAIS BENEFÍCIOS DA SOLUÇÃO

4 SOLUÇÃO RELATO

5 RELATO Relatório de Comportamento em Negócios destinado, principalmente, para a análise de micro e pequenas empresas, que permite:

6 Identificar com maior precisão o comportamento de clientes e fornecedores, com suporte de análises gráficas

7 Agilizar processos de crédito e cobrança

8 Reduzir perdas causadas por inadimplência e fraude

9 Monitorar a carteira de clientes

10 Classificar objetivamente o Risco de Crédito

11 Exportar para PDF as consultas realizadas via internet

12 BASES DE DADOS INFORMAÇÕES CADASTRAIS ANOTAÇÕES DE INADIMPLÊN- CIA CHEQUES SEM FUNDOS QUADRO SOCIAL / ADMINISTRAÇÃO E PARTICIPAÇÕES BASE COMUM INFORMAÇÃO COMPORTAMENTAL CHEQUES SUSTADOS E EXTRAVIADOS PENDÊNCIAS FINANCEIRAS (PEFIN/REFIN) BASE COMPARTILHADA

13 VERSÕES DO RELATO Versão Sintética : versão do relatório sem as informações comportamentais de pagamentos e compromissos, disponível para os clientes que não praticam o compartilhamento de dados ou estão em fase de implantação do processo. Versão Analítica: versão completa do relatório com as informações comportamentais de pagamentos e compromissos quando disponíveis

14 INFORMAÇÕES QUE COMPÕEM O RELATÓRIO Informações Cadastrais -Empresa -Sócios - Participações em outras empresas Informações comportamentais - Hábitos de pagamentos - Evolução de Compromissos - Referenciais de Negócios Anotações Negativas, Pendências Financeiras e Cheques Sustados e Extraviados Alerta em Negócios, Credit Riskscoring, Filiais e Faturamento Presumido

15 INFORMAÇÕES CADASTRAIS Identificação / Localização: Permite conhecer a correta identificação, localização e atividade da empresa consultada. Consultar Filiais

16 BLOCO OBSERVAÇÕES O bloco Observações trará informações sobre Incorporação, Fusão e Cisão ocorridas para a empresa consultada.

17 REGISTRO DE CONSULTAS Informa a quantidade de consultas efetuadas nos últimos 13 meses; Últimas 5 empresas que consultaram o documento - Razão Social, data e quantidade de consultas realizadas. Permite acompanhar os hábitos de compra da empresa e identificar eventuais alterações de comportamento

18 ALERTA AUTOMÁTICO TICO CONTRA FRAUDES ALERTA A partir de informações como: Data de Fundação, Tempo de Relacionamento com Fornecedores, Demanda por Crédito, Padrões de Comportamento evidenciados por empresas golpistas. O sistema emite automaticamente uma mensagem de alerta, que permite inibir a ação de eventuais fraudadores e evitar possíveis prejuízos.

19 HÁBITOS DE PAGAMENTO Principais Fornecedores: apresenta por ordem de CNPJ as cinco principais fontes de informação sobre hábitos de pagamentos da empresa consultada. Permite identificar os principais parceiros comerciais da empresa Pelo meio internet, clicando sobre o CNPJ do fornecedor de informação, uma nova consulta ao Relato dessa empresa será disponibilizada permitindo o aprofundamento da análise de crédito

20 HÁBITOS DE PAGAMENTO Relacionamento com Fornecedores: é indicada a quantidade de fontes de informação, classificadas de acordo com o tempo relacionamento com a empresa consultada. Versão Analítica Permite identificar o tempo de relacionamento da empresa consultada com as empresas que mandam dados sobre ela para o Relato Versão Sintética

21 HÁBITOS DE PAGAMENTO Histórico de Pagamentos (Valores em R$)

22 HÁBITOS DE PAGAMENTO Histórico de Pagamentos: pagamentos efetuados pela empresa no mês atual e nos últimos 13 meses. Pagamentos à vista - até 7 dias entre emissão e pagamento Pagamentos a prazo - mais que 7 dias entre emissão e pagamento Pontuais - até 7 dias entre vencimento e pagamento Com atraso - mais que 7 dias entre vencimento e pagamento PMA - Prazo Médio de Atrasos: dias de atraso ponderados pelos valores dos respectivos pagamentos

23 Histórico de Pagamentos - Gráficos Clicando no ícone gráfico no canto superior do bloco, o cliente tem acesso à gráficos para auxílio da interpretação das informações e apoiá-lo em apresentações

24 Histórico de Pagamentos - Gráficos

27 HÁBITOS DE PAGAMENTO - HISTÓRICO DE PAGAMENTOS Histórico de Pagamentos (Qtde de Títulos): quantidade de fontes consultadas bem como a porcentagem de títulos pagos à vista e a prazo, classificados por intervalos de dias de atraso no período que abrange o mês atual e os últimos 13 meses. Versão Analítica e Sintética

28 HÁBITOS DE PAGAMENTO Evolução de Compromissos

29 HÁBITOS DE PAGAMENTO Evolução de Compromissos: posição dos compromissos vencidos e a vencer da empresa no último dia do mês. Possibilita acompanhar a evolução da dívida com fornecedores no mês atual e nos últimos 13 meses. Compromissos a Vencer: indica o saldo de títulos em aberto da empresa no último dia do mês. Compromissos Vencidos: indica a posição, no último dia do mês, de títulos que venceram e não foram pagos. Total dos Compromissos da empresa: saldo total de compromissos vencidos e a vencer da empresa no último dia do mês de referência.

30 Evolução de Compromissos - Gráficos Clicando no ícone gráfico no canto superior do bloco, o cliente tem acesso à gráficos para auxílio da interpretação das informações e apoiá-lo em apresentações

31 Evolução de Compromissos - Gráficos

32 Evolução de Compromissos - Gráficos

33 HÁBITOS DE PAGAMENTO Referenciais de Negócios: Servir como ponto de referência no momento de definir limites de crédito, pois permite levar em consideração, o montante usualmente concedido pelo mercado à empresa consultada.

34 Pendências Financeiras Compromissos vencidos e não pagos de empresas e bancos. Pefin Refin

35 INFORMAÇÕES DO CONCENTRE Informa a quantidade e destaca até as cinco últimas ocorrências negativas de cada tipo (cheques sem fundos, protestos, ações executivas, concordatas, falências e participações em empresas falidas) IMPORTANTE: o Relato apresenta também o valor total de ocorrências de protestos.

36 INFORMAÇÕES DO RECHEQUE Informa a quantidade e destaca até as seis últimas ocorrências de oposição ao pagamento de cheques (extravio e/ou sustação) comandadas pelo correntista, sempre que forem iguais ou superiores a três nos últimos seis meses. Possibilita avaliar a contumácia de sustação e extravio de cheques

37 OPÇÕES ADICIONAIS

38 OPÇÕES ADICIONAIS - RELATO QUADRO SOCIAL, ADMINISTRAÇÃO PARTICIPAÇÕES CREDIT RISKSCORING FILIAIS FATURAMENTO PRESUMIDO

39 OPÇÕES ADICIONAIS - RELATO QUADRO SOCIAL, ADMINISTRAÇÃO

40 QUADRO SOCIAL/ADMINISTRAÇÃO Quadro Social/Administração ão: apresenta informações relevantes dos principais acionistas/sócios e responsáveis pela gestão da empresa. Conhecer os sócios e administradores é de fundamental importância, principalmente quando a empresa é de pequeno porte

41 OPÇÕES ADICIONAIS - RELATO PARTICIPAÇÕES EM OUTRAS EMPRESAS

42 PARTICIPAÇÕES Participações: identifica suas participações em outras sociedades, permitindo uma análise mais completa sobre a empresa consultada. Conhecer as participações da empresa, dos sócios e administradores é de fundamental importância, permitindo o cliente aprimorar sua análise de crédito incorporando a visão de grupo econômico

43 LINK PARA CONSULTA ANOTAÇÕES NEGATIVAS DE SÓCIOS, ADMINISTRADORES E PARTICIPAÇÕES Sócios / Administradores PESSOA FÍSICAF Ao clicar no CPF, será disponibilizado a opção de acesso a consulta aos produtos Concentre e Credit Bureau.

44 LINK PARA CONSULTA ANOTAÇÕES NEGATIVAS DE SÓCIOS, ADMINISTRADORES E PARTICIPAÇÕES Sócios / Administradores / Participações / Principais Fornecedores PESSOA JURÍDICA Ao clicar no CNPJ, será disponibilizado uma consulta de Relato sobre a empresa que consta no bloco, seja no Quadro Social, Administradores, Participações ou Principais Fornecedores

45 QUADRO SOCIAL/ADMINISTRAÇÃO E PARTICIPAÇÕES Anotações Negativas de Sócios S /Administradores e Participantes Sempre que o cliente solicitar as informações de Quadro Social/Administração e Participações, o sistema consultará as anotações negativas existentes em nome dos sócios, administradores e empresas ligadas. Caso haja alguma ocorrência, será apresentado no relatório a mensagem acima. Ao clicar sobre o documento, será disponibilizada opção de consulta aos produtos Concentre e Credit Bureau (para PF) ou Relato (para PJ) para que o cliente possa ter acesso ao detalhe dessas anotações.

46 QUADRO SOCIAL/ADMINISTRAÇÃO E PARTICIPAÇÕES Indicações de Alerta de Sócios S / Administradores e Participantes PJ Sempre que o cliente solicitar as informações de Quadro Social/Administradores e Participações, o sistema consultará as indicações de ALERTA para as pessoas jurídicas. Ao clicar sobre o documento, será disponibilizada opção de consulta ao produto Relato para que o cliente possa se antecipar na tomada de decisão em caso de negociação com empresas com inconsistências comerciais.

47 CREDIT RISKSCORING OPÇÕES ADICIONAIS - RELATO

48 O que é o Credit Riskscoring? Avançada ferramenta estatística baseada em informações cadastrais e comportamentais da empresa e dos participantes, continuamente atualizadas, que indica a probabilidade da empresa tornar-se inadimplente em um horizonte de previsão de 6 meses. Modelos Credit RiskScoring 3.0 Credit RiskScoring

49 Características Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring Modelo dinâmico Horizonte Previsão: 6 e 12 meses Variáveis consideradas das Empresas e dos Sócios Tabela de Risco Conceito de Default KS

51 Variáveis Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring

53 Tabela de Risco

55 Default Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring 1. Falência decretada e autofalência; 2. Concordata, Recuperação Judicial e Extra Judicial; 3. Dívidas vencidas com Instituições Financeiras (Refin), segundo limites estabelecidos na tabela abaixo;

56 Default Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring 4. Cheques sem fundos, segundo limites estabelecidos na tabela abaixo;

57 Default Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring 5.Cesta de outros eventos relevantes, segundo limites estabelecidos na tabela abaixo;

59 KS Mede a qualidade do modelo Indica o grau de aderência do modelo Credit Riskscoring 3.0 Credit Riskscoring KS = 62 67% KS = 59 61% Precisão Robustez Aderência

60 Exemplo Clique aqui para mais informações sobre o Credit RiskScoring Tabela de risco O que é Credit Riskscoring Conceito de inadimplência para o modelo Voltar