Para facilitar a busca pelos parâmetros de cada um dos grupos, neste anexo, segue a seqüência de grupos do sistema.

Transcrição

1 ANEXO 1 Para facilitar a busca pelos parâmetros de cada um dos grupos, neste anexo, segue a seqüência de grupos do sistema. PARÂMETROS DA OPERAÇÃO:... 1 PARÂMETROS DE ANÁLISE... 3 PARÂMETROS DE CÁLCULO DE LIMITE PF... 4 PARÂMETROS DE CÁLCULO DE LIMITE PJ... 6 PARÂMETROS DAS BASES DE CPF... 8 DADOS DO CADASTRO SINTÉTICO... 8 REGISTRO DE CONSULTAS...12 PARÂMETROS DE SCORING...13 PENDÊNCIAS FINANCEIRAS...14 CHEQUES SEM FUNDOS...15 CHEQUES SUSTADOS PELO CPF...16 PROTESTOS...16 AÇÕES JUDICIAIS EXECUTIVAS...17 AÇÕES JUDICIAIS FEDERAIS...17 AÇÕES DE BUSCA E APREENSÃO...18 PARÂMETROS TÉCNICOS DO PONTO DE VENDA...18 SITUAÇÃO DO CNPJ...19 FALÊNCIAS E CONCORDATAS...20 PARÂMETROS DA OPERAÇÃO: Valor mínimo por operação (R$) Informe o valor mínimo, em Reais, que uma operação poderá ter; Valor máximo por operação para clientes (R$) Informe valor o máximo, em Reais, que uma operação, para cliente, poderá ter; 1

2 Valor máximo por operação para não clientes (R$) Informe o valor máximo, em Reais, que uma operação, para não cliente, poderá ter; Valor mínimo por parcela / Título (R$) Informe o valor mínimo, em Reais, que cada parcela deverá ter; Valor máximo por parcela / Título para clientes (R$) Informe o valor máximo, em Reais, que uma parcela, para clientes, poderá alcançar; Valor máximo por parcela / Título para não clientes (R$) Informe o valor máximo, em Reais, que uma parcela, para não clientes, poderá alcançar; Utiliza na mesma operação cheques de bancos diferentes: Sim / Não (Aceitação de cheques de outros bancos para uma mesma operação); Utiliza na mesma operação cheques de contas diferentes do mesmo banco: Sim / Não (Aceitação de cheques de contas diferentes em uma mesma operação); Opera com CPF de não clientes da instituição: Sim/Não (Realização de operação para Pessoas Físicas que nunca foram clientes da instituição); Opera com cheques de conta corrente encerrada: Sim / Não; Opera com cheques de banco em liquidação extrajudicial: Sim / Não (Confirmação quanto a operar com bancos que o governo mandou fechar); Opera com cheques de banco com representante na compensação: Sim / Não (Realização de operações com cheques de bancos pequenos que não têm cadeira na compensação de cheques e que, por isso, pedem para que os grandes bancos a realizem por eles); Opera com cheques de banco não participante do Recheque: Sim / Não (confirmação quanto a realizar operações com cheques de bancos que não consultam Recheque e nem compartilham informações de cheques roubados, cancelados e extraviados); Opera com cheques de banco que não trabalha com conta corrente: Sim / Não (Aceitação cheques de bancos de investimento, os quais não possuem contas corrente); Dias de compensação de cheques, à vista, para efeito de cálculo de limite; Prazo máximo (em meses) para vencimento de uma parcela; Quantidade mínima de parcelas (aceita em uma mesma operação); Quantidade máxima de parcelas (aceita em uma mesma operação); Idade mínima (em anos) para compra (Idade mínima aceita do consumidor para efetuar compras); Idade máxima (em anos) para compra; Recebe todas as mensagens ou a do primeiro impedimento: Todas / Primeiro impedimento (Optando por Todas, a consulta passará por todas as políticas e no final relacionará todas as mensagens. Ao escolher Primeiro Impedimento, a consulta breca na primeira restrição que houver e não autoriza a operação); 2

3 Renda mínima requerida para operar: (Informe o valor da renda mínima, em Reais, desconsiderando a renda familiar, exigida para realizar uma operação); Quantidade de dias para considerar como cheque à vista; Mínimo de dias para aceitar a data de vencimento: (Valida a data de vencimento mínima para aceitar um título); Máximo de dias para aceitar a data de vencimento: (Valida a data de vencimento máxima para aceitar um título); Quantidade máxima de cheques pendentes a compensar; Tempo mínimo de fundação da empresa (em meses) (Valida a data de fundação da empresa para aceitar uma operação.); Obs.: Alguns parâmetros desse grupo estão associados à operação, enquanto outros, ao título analisado. Os parâmetros associados aos títulos são: Valor mínimo por parcela / título (R$); Valor máximo por parcela / título para clientes (R$); Valor máximo por parcela / título para não clientes (R$); Dias de compensação de cheques para efeito de cálculo de limite; Prazo máximo em meses para vencimento de uma parcela; Quantidade de dias para considerar cheque à vista; Mínimo de dias para validar a data de vencimento; Máximo de dias para validar a data de vencimento. PARÂMETROS DE ANÁLISE É possível definir valores (R$) diferentes para cada nível de análise de crédito, conforme ilustrado acima. 3

4 PARÂMETROS DE CÁLCULO DE LIMITE PARA PESSOA FÍSICA Limite Individual Global Utiliza limite Individual Global para cliente: Sim / Não / Bureau (Limite de crédito total permitido para o indivíduo, independente da quantidade de operações. O Limite Individual Global é calculado sobre a renda da pessoa física ou por meio do limite informado na base individual da Instituição do Credit Bureau. S (Sim) confirma se deseja utilizar o Limite Individual Global, N (Não) caso queira utilizar limite individual global, e B para verificar o limite na Base Individual da Instituição no Credit Bureau); Porcentagem da renda para calcular limite individual global (Incluir o % da renda que deverá ser considerado para o cálculo do limite individual global, seguindo a fórmula: % x Renda); Porcentagem de tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % pela qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual global independente da quantidade de operações). Utiliza limite Individual Global para não cliente Sim / Não / Bureau (Limite de crédito total permitido para o indivíduo independente da quantidade de operações. O Limite Individual Global é calculado sobre a renda do indivíduo ou através do limite informado na base individual da Instituição do Credit Bureau. S Sim, deseja utilizar limite individual global, N Não deseja utilizar limite individual global, B Verificar limite na Base Individual da Instituição no Credit Bureau); - Porcentagem da Renda para calcular limite individual global (Incluir o % da Renda que deverá ser considerado para cálculo do limite individual, conforme a fórmula: % x Renda); 4

5 - Porcentagem de Tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % a qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual global, independente da quantidade de operações). Limite Individual Mensal Utiliza Limite Individual Mensal para Cliente: Sim / Não / Bureau (Limite de crédito permitido, por mês, ao indivíduo, independente da quantidade de operações. O Limite Individual Global é calculado sobre a renda do indivíduo ou por meio do limite informado na base individual da Instituição do Credit Bureau. S (Sim) confirma se deseja utilizar limite individual mensal, N (Não) informa se deseja utilizar limite individual mensal, B, deve ser acionado caso queira verificar o limite na Base Individual da Instituição no Credit Bureau). Porcentagem da renda para calcular limite individual mensal (Incluir o % da renda que deverá ser considerado para cálculo do limite individual mensal, segundo a fórmula: % x Renda); Porcentagem de Tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % pela qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual mensal, independente da quantidade de operações). Utiliza Limite Individual Mensal para não Cliente: Sim / Não / Bureau (Limite de crédito permitido por mês ao indivíduo, independente da quantidade de operações. O Limite Individual Global é calculado sobre a renda do indivíduo ou por meio do limite informado na base individual da Instituição do Credit Bureau. S (Sim) confirma se deseja utilizar limite individual mensal, N (Não) informa se deseja utilizar limite individual mensal, B deve ser acionado para verificar o limite na Base Individual da Instituição no Credit Bureau). Porcentagem da renda para calcular limite individual mensal (Incluir o % da renda que deverá ser considerado para cálculo do limite individual mensal, de acordo com a fórmula: % x Renda); Porcentagem de tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % pela qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual mensal, independente da quantidade de operações). Limite Genérico Mensal Valor Fixo para Cliente(R$): Valor Fixo para não Cliente(R$): Diferente do Limite Individual que leva em consideração a renda, o Limite Genérico refere-se a um valor fixo, em reais, sendo aplicado a todos os indivíduos. O Limite Genérico Mensal, estipula um limite/valor fixo, por mês, que um sacado poderá ter com a instituição. Limite Genérico Global Valor Fixo para Cliente(R$): Valor Fixo para não Cliente(R$): Diferente do Limite Individual que leva em consideração a renda, o Limite Genérico refere-se a um valor fixo, em reais, sendo aplicado a todos os indivíduos. O Limite Genérico Global, estipula um limite/valor fixo que um sacado poderá ter com a instituição, sem considerar um espaço de tempo. 5

6 Limite de concentração do emitente em um cedente(r$) Estipula um limite/valor fixo que um sacado poderá ter com um determinado cedente, na instituição, sem considerar um determinado espaço de tempo. PARÂMETROS DE CÁLCULO DE LIMITE PARA PESSOA JURÍDICA Limite Individual Global Utiliza limite Individual Global para Cliente: Sim Calc. Limite / Sim Inf. Instituição / Não (Limite de crédito total permitido para o indivíduo independente da quantidade de operações. Sim - Calc. Limite: confirma se deseja utilizar o limite individual global, adotando, para isso, uma sugestão de cálculo de limite de PJ da Serasa, Sim Inf. Instituição: informa se deseja utilizar limite individual global considerando, para isso, o limite informado pela instituição no cadastramento de cedentes; Não: não deseja utilizar limite individual global). Porcentagem de Tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % pela qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual global, independente da quantidade de operações). Utiliza limite Individual Global para não Cliente: Sim Calc. Limite / Sim Inf. Instituição / Não (Limite de crédito total permitido para o indivíduo independente da quantidade de operações. Sim - Calc. Limite: confirma se deseja utilizar limite individual global adotando, para isso, uma sugestão de cálculo de limite de PJ da Serasa, Sim Inf. Instituição: informa se deseja utilizar limite individual global considerando, para isso, o limite informado pela instituição no cadastramento de cedentes; Não: não deseja utilizar limite individual global). - Porcentagem de Tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % pela qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual global independente da quantidade de operações). 6

7 Limite Individual Mensal Utiliza Limite Individual Mensal para Cliente: Sim Calc. Limite / Sim Inf. Instituição / Não (Limite de crédito total permitido para o indivíduo independente da quantidade de operações. Sim - Calc. Limite: confirma se deseja utilizar limite individual global adotando, para isso, uma sugestão de cálculo de limite de PJ da Serasa, Sim Inf. Instituição: informa se deseja utilizar limite individual global considerando, para isso, o limite informado pela instituição no cadastramento de cedentes; Não: não deseja utilizar limite individual global). Fator divisor para cálculo de limite mensal com base no limite global (Informa um fator divisor para a definição de um limite individual mensal a partir do limite sugerido pelo cálculo de limite PJ. Isso é necessário, pois, o limite sugerido no cálculo de limite é global); Porcentagem de tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % a qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual mensal, independente da quantidade de operações). Utiliza Limite Individual Mensal para não Cliente: Sim Calc. Limite / Sim Inf. Instituição / Não (Limite de crédito total permitido para o indivíduo independente da quantidade de operações. Sim - Calc. Limite: confirma se deseja utilizar limite individual global adotando, para isso, uma sugestão de cálculo de limite de PJ da Serasa, Sim Inf. Instituição: informa se deseja utilizar limite individual global considerando, para isso, o limite informado pela instituição no cadastramento de cedentes; Não: não deseja utilizar limite individual global). Fator divisor para cálculo de limite mensal com base no limite global (Informa um fator divisor para a definição de um limite individual mensal a partir do limite sugerido pelo cálculo de limite PJ. É necessário, pois, o limite sugerido no cálculo de limite é global); Porcentagem de tolerância do limite sobre o valor da operação (Incluir uma margem em % a qual o valor da operação pode variar para cima, sobre o limite individual mensal, independente da quantidade de operações). Limite Genérico Global Valor Fixo para Cliente(R$): Valor Fixo para não Cliente(R$): (O Limite Genérico refere-se a um valor fixo (em reais), sendo aplicado a todos os indivíduos. O Limite Genérico Global, estipula um limite/valor fixo que um sacado poderá ter com a instituição, sem considerar um determinado espaço de tempo). Limite Genérico Mensal Valor Fixo para Cliente(R$): Valor Fixo para não Cliente(R$): (O Limite Genérico refere-se a um valor fixo (em reais), sendo aplicado a todos os indivíduos. O Limite Genérico Mensal, estipula um limite/valor fixo por mês que um sacado poderá ter com a instituição). Limite do emitente em relação ao cedente Limite de concentração do emitente em um cedente (em %) (Estipula um limite/valor fixo que um sacado poderá ter com um determinado cedente, na instituição, sem considerar um determinado espaço de tempo). 7

8 Regra de limite Aceitar o calc. limite se for até n vezes o limite genérico (Essa regra existe para evitar uma diferença muito grande entre o limite sugerido e o limite genérico. Dessa maneira, se o limite sugerido for n vezes maior que o genérico, a operação será considerada como não recomendada e será apresentada uma mensagem). PARÂMETROS DAS BASES DE CPF Rejeita CPF que tenha outro CPF negativado com a mesma grafia e mesma Data Nascimento: Sim / Não; Permite grafia diferente do titular da Base de CPF: Sim / Não (Confirma se há registros de outras grafias que utilizam o CPF de um mesmo titular); Opera com CPF inexistente na Base de CPF: Sim / Não; Opera com CPF suspenso na Base de CPF: Sim / Não; Opera com CPF cancelado na Base de CPF: Sim / Não; Aceita operação de CPF sócio de empresa com falência decretada: Sim / Não; Rejeita operação de CPF constante na lista interna de impossibilitados: Sim / Não (Para informar se rejeita CPF constante na base de impossibilitados da base individual da instituição). DADOS DO CADASTRO SINTÉTICO Captura de dados Cadastrais: Sim / Não (Se deseja ou não visualizar dados cadastrais); 1ª Base: Individual / Compartilhada (Para determinar se deseja, primeiramente, visualizar dados cadastrais da base Individual ou da Compartilhada); 8

9 2ª Base: Individual / Compartilhada (Após selecionar a primeira base a consultar, é necessário indicar a outra base como segunda opção para consultar os dados cadastrais); Nome da Mãe: Opcional / Não / Requerido / Consiste contra a Receita (Para comparar os dados informados com a base da Receita Federal); A seguir, para cada parâmetro abaixo selecione uma das quatro opções: Opcional: campo de preenchimento opcional pelo operador; Requerido: campo de preenchimento obrigatório pelo operador; Não: campo não deve ser preenchido. Dados de Identificação: Sexo: Opcional / Não / Requerido; Documento de Identidade: Opcional / Não / Requerido; Órgão Emissor do Documento de Identidade: Opcional / Não / Requerido; Data de Emissão do Documento de Identidade: Opcional / Não / Requerido; UF de Emissão do Documento de Identidade: Opcional / Não / Requerido (Obs.: Se o Tipo de Documento, Órgão Emissor, Data de Emissão ou UF de Emissão, forem classificados como Requerido, obrigatoriamente, o Documento de Identidade também deverá ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); Estado Civil: Opcional / Não / Requerido; Número de Dependentes: Opcional / Não / Requerido; Escolaridade: Opcional / Não / Requerido; Número da Carteira Profissional: Opcional / Não / Requerido; Série da Carteira Profissional: Opcional / Requerido / Não; 9

10 (Obs.: Se a Série da Carteira Profissional for Requerida, obrigatoriamente, o Número da Carteira Profissional deve ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); Cidade de Nascimento: Opcional / Requerido / Não; UF de Nascimento: Opcional / Requerido / Não (Obs.: Se a UF de Nascimento for Requerida, obrigatoriamente, a Cidade de Nascimento deve ser Requerida, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); CPF do Cônjuge: Opcional / Não / Requerido; Documento de Identidade: Opcional / Não / Requerido. Dados de Residência: Endereço: Opcional / Não / Requerido; Bairro: Opcional / Não / Requerido; Cidade: Opcional / Não / Requerido; UF: Opcional / Não / Requerido; CEP: Opcional / Não / Requerido (Obs.: Se o Bairro, Cidade, UF ou CEP for Requerido, obrigatoriamente, o Endereço deve ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); DDD Telefone: Opcional / Não / Requerido; Número do Telefone: Opcional / Não / Requerido; Celular: Opcional / Não / Requerido (Obs.: Se o Número do Telefone ou Celular for Requerido, obrigatoriamente, o DDD do Telefone deve ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); Data de Início na Residência: Opcional / Não / Requerido (Específica desde quando o indivíduo está morando no endereço atual). Dados de Ocupação: Tipo de Ocupação: Opcional / Não / Requerido; % de Participação na Empresa: Opcional / Não / Requerido; Razão Social: Opcional / Não / Requerido; Data de Admissão: Opcional / Não / Requerido; Renda: Opcional / Não / Requerido; DDD Comercial: Opcional / Requerido / Não; Telefone Comercial: Opcional / Não / Requerido; Ramal do Telefone Comercial: Opcional / Não / Requerido 10

11 (Obs.: Se o Número do Telefone Comercial ou Ramal for Requerido, obrigatoriamente, o DDD do Telefone Comercial deve ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto); Profissão: Opcional / Não / Requerido; Cargo: Opcional / Não / Requerido; Variação máxima aceita em relação a faixa de renda esperada (em %) (A renda esperada é calculada considerando inúmeras variáveis, entre elas a profissão. Se não desejar usar a renda esperada, deixe esse campo em branco); Tempo mínimo de emprego (em meses); Referência Pessoal : ( Sim / Não); Nome da 1ª Referência: Opcional / Não / Requerido; DDD da 1ª Referência: Opcional / Não / Requerido; Telefone da 1ª Referência: Opcional / Não / Requerido; Ramal da 1ª Referência: Opcional / Não / Requerido (Obs.: Se o DDD, Telefone ou Ramal da 1ª Referência for Requerido, obrigatoriamente, o Nome deve ser Requerido, pois, refere-se a um bloco de informações que é tratado em conjunto. A mesma regra vale para a 2ª Referência ); Nome da 2ª Referência: Opcional / Não / Requerido; DDD da 2ª Referência: Opcional / Não / Requerido; Telefone da 2ª Referência: Opcional / Não / Requerido; Ramal da 2ª Referência: Opcional / Não / Requerido. Referência de Bancos e Cartões: Código do Banco: Opcional / Não / Requerido; Código da Agência: Opcional / Não / Requerido; Número da Conta Corrente: Opcional / Não / Requerido; DDD da Agência: Opcional / Não / Requerido; Telefone da Agência: Opcional / Não / Requerido; Ramal do Telefone da Agência: Opcional / Não / Requerido; Cheque Especial 1º Banco: Opcional / Não / Requerido; *Limite do Cheque Especial 1º Banco: Opcional / Não / Requerido; Cheque Especial 2º Banco: Opcional / Não / Requerido; *Limite do Cheque Especial 2º Banco: Opcional / Não / Requerido; 11

12 Banco 1º Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido; *Bandeira 1º Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido; Banco 2º Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido; *Bandeira 2º Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido; Outro Emissor de Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido; *Bandeira Emissor Cartão de Crédito: Opcional / Não / Requerido (Obs.: Se os itens com * (asterisco) forem Requeridos, obrigatoriamente, o dado anterior também de constar como Requerido ). REGISTRO DE CONSULTAS Rejeita Operação com quantidade de consultas a crédito igual ou superior a: Em quantos meses? (Determinar a quantidade máxima de consultas ao Credit Bureau ou ao Concentre. Sendo que Credit Bureau possui registro de consultas de até 4 meses atrás.) Rejeita Operação com quantidade de consultas a cheques igual ou superior a: (Determinar a quantidade máxima de consultas ao Achei-Recheque). Em quantos meses? Considera as seguintes modalidades: (Selecionar as modalidades de negócio para os parâmetros de Registro de Consultas ); Exemplos de Modalidades: CP : Crédito pessoal; CD : Crédito direto; FI : Créditos e financiamentos; CT : Operações com cartão de crédito; CQ: Cheque para pagamento futuro; CV : Crédito veículo; CO : Consórcio Contemplado. 12

13 PARÂMETROS DE SCORING Código do Score: (Para indicar qual será o código do score utilizado); Abaixo, estão relacionadas as Faixas de Score para que se determine, para cada uma delas, a pontuação de limite mínimo e máximo e para incluir uma mensagem para cada Faixa de Score, que será exibida após a análise da operação. A Faixa 1 de Score possui a pontuação mais baixa (maior risco), e a Faixa 5 de Score, a mais alta (menor risco). Faixa 1 de Score Limite mínimo: Limite máximo: Mensagem: Faixa 2 de Score Limite mínimo: Limite máximo: Mensagem: Faixa 3 de Score Limite mínimo: Limite máximo: Mensagem: Faixa 4 de Score Limite mínimo: Limite máximo: Mensagem: Faixa 5 de Score Limite mínimo: Limite máximo: Mensagem: 13

14 PENDÊNCIAS FINANCEIRAS Pendências Financeiras de Mercado PEFIN Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: Considera as seguintes modalidades de PEFIN: Exemplos de modalidades: CP : Crédito pessoal; CD : Crédito direto; FI : Créditos e financiamentos; CT : Operações com cartão de crédito; CQ: Cheque para pagamento futuro; CV : Crédito veículo; CO : Consórcio contemplado. Pendências Financeiras de Bancos REFIN Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (Máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: 14

15 Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: Considera as seguintes modalidades de REFIN: Exemplos de modalidades: CP : Crédito pessoal; CD : Crédito direto; FI : Créditos e financiamentos; CT : Operações com cartão de crédito; CQ: Cheque para pagamento futuro; CV : Crédito veículo; CO : Consórcio contemplado. Pendências Financeiras Internas da Empresa Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: CHEQUES SEM FUNDOS Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: 15

16 CHEQUES SUSTADOS PELO CPF Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): PROTESTOS Exemplo de tela Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: Considera ocorrência com subjúdice : Sim / Não (Subjúdice: quando há um protesto que está sendo contestado pelo protestado) 16

17 AÇÕES JUDICIAIS EXECUTIVAS Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: Válido para Todos os Tipos de Ações Judiciais Considera ocorrência com subjúdice: Sim / Não AÇÕES JUDICIAIS FEDERAIS Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: 17

18 Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: AÇÕES DE BUSCA E APREENSÃO Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? (máximo de 60 meses) Desconsidera a ocorrência de data igual ou superior a (em meses): Desconsidera a ocorrência de valor igual ou menor que R$: Rejeita operação se a soma das ocorrências for superior a R$: Rejeita operação se existir ocorrência de valor igual ou superior a R$: PARÂMETROS TÉCNICOS DO PONTO DE VENDA 18

19 Imprime cheques: Sim / Não Recebe confirmação de impressão do cheque: Sim / Não Imprime contrato: Sim / Não Recebe confirmação de impressão do contrato: Sim / Não Imprime mensagem de Autorização da Operação: Sim / Não Código de equipamento: Sim / Não (Informar se será utilizado um código para o equipamento, por exemplo, para máquina de preencher cheques). SITUAÇÃO DO CNPJ Opera com CNPJ Inexistente: Sim / Não Opera com CNPJ Suspenso: Sim / Não Opera com CNPJ Cancelado: Sim / Não Opera com CNPJ Inapto: Sim / Não 19

20 FALÊNCIAS E CONCORDATAS Rejeita operação se a quantidade de ocorrências for igual ou superior a: Em quantos meses? Desconsidera se ocorrência for de data igual ou superior a (em meses): 20