Reunião de Coordenadores 3º trimestre 2016

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1 Reunião de Coordenadores 3º trimestre 2016

2 Sistema Sicredi Uma das maiores instituições financeiras do país Mais de agências Presente em 20 estados Mais de 3,34 milhões de associados Expansão para Norte & Nordeste R$ 9,7 bilhões em patrimônio líquido Instituição com mais de 113 anos de história R$ 65,1 bilhões em ativos totais Mais de 20,8 mil colaboradores

3 Sicredi União PR/SP Maior cooperativa do Sistema Sicredi 6ª maior Cooperativa de Crédito e Investimento do Brasil R$ 2,7 bilhões em Ativos Totais 31 anos de história 75 agências R$ 1,6 bilhão em Depósitos Totais R$ 1,3 bilhão em Operações de Crédito 57 AG 18 AG 127 mil associados 108 municípios na área de atuação R$ 248 milhões em Patrimônio Líquido Mais de 800 colaboradores

4 Ranking das 10 maiores Cooperativas de Crédito e Investimento do Brasil Cooperativa UF Cidade Ativos Rkg SICOOB CREDICITRUS SP Bebedouro º CECREDI VIA CREDI SC Blumenau º SICOOB COCREDI SP Sertãozinho º CREDICOAMO PR Campo Mourão º COOPERFORTE DF Brasília º SICREDI UNIÃO PR/SP PR Maringá º SICREDI PIONEIRA RS RS Nova Petrópolis º SICREDI VANGUARDA PR Medianeira º SICREDI OURO VERDE MT MT Lucas do Rio Verde º SICOOB CREDICOM MG Belo Horizonte º Fonte: Bacen, dados de Junho/2016. Ativos da Sicredi União PR/SP em Set/16: 2,1 bilhões

5 Indicadores de Crescimento - Associados 20% de crescimento em 12 meses Incremento de associados em 12 meses 102% % Atingido do Planejado Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

6 Novos associados (Pesquisa) Por que abriu sua conta no Sicredi? Prospecção 35% Indicação 47% *Valores em milhares Mídia 4% Insatisfação com outra I.F. 4% Já possui relacionamento 10%

7 Indicadores de Satisfação NPS (Net Promoter Score) 104% % Atingido do Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set. Out Nov Dez

8 Indicadores de Crescimento Operações de Crédito 21% de crescimento em 12 meses Incremento de R$ em 12 meses 104% % Atingido do Planejado Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez *Valores em milhares

9 Indicadores de Crescimento Depósitos Totais 24% de crescimento em 12 meses Incremento de R$ em 12 meses 113% % Atingido do Planejado Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez *Valores em milhares

10 Mercado Financeiro x Sicredi Principais Bancos Agências % Clientes 99,2 mi -0,3% Ativos Totais 4,6 tri 9% Crédito 2,2 tri 6% Depósitos 1,0 tri -3% Sistema Sicredi Agências % Associados 3,34 mi 7% Ativos Totais 65,1 bi 23% Crédito 31,1 bi 7% Depósitos 36,0 bi 20% Sicredi União PR/SP 75 4% 127 mil 20% 2,7 bi 22% 1,3 bi 21% 1,6 bi 24%

11 Indicadores de Crescimento Patrimônio Líquido 13% de crescimento em 12 meses Incremento de R$ em 12 meses 99% % Atingido do Planejado Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado Jan *Valores Fevem milharesmar Abr Mai Jun Jul Ago Set. Out Nov Dez

12 2,33 2,31 2,37 2,35 2,44 2,44 2,44 2,44 2,43 2,42 2,41 2,41 2,38 2,37 2,35 2,47 2,32 2,48 2,51 2,53 Indicadores de P&S ISA (Índice de Soluções por Associado) 84% % Atingido do Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set. Out Nov Dez

13 Indicadores de Crescimento Sobra Líquida 31% de crescimento em 12 meses Incremento de R$ em 12 meses 114% % Atingido do Planejado Realizado 2016 Realizado 2015 Planejado Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

14 Sicredi União PR/SP Metas 2016 Realizado Set/16 Meta Set/16 % Ating. Meta Dez/16 % Ating. Associados % % Depósito à vista % % Depósitos a prazo % % Fundos & Previdência % % Depósitos Poupança % % Depósitos Totais % % Capital Social % % Recursos Totais* % % Crédito Geral % % Crédito Rural % % Crédito Investimento % % Crédito Total** % % Cartão % % Ramo Vida % % Ramos Elementares % % Cobrança % % Consórcio % % Sobra Líquida % % *Inclui Reservas de Capital **Inclui Crédito Imobiliário e Carta Fiança

15 Campanha Poupança

16 Vigência: 01/06/2016 à 31/10/2016. Sorteios: 20 prêmios mensais de R$ 2.000,00 cada. Sorteio Final: 1 prêmio de R$ 500 MIL no dia 31 de Outubro de 2016 (dia Internacional da Poupança).

17 Poupança (evolução 2016) - Sicredi União PR/SP e Central PR/SP/RJ Sicredi União PR/SP Central PR/SP/RJ Realizado 2016 Planejado 2016 Realizado 2015 Realizado 2016 Planejado 2016 Realizado 2015 Durante o período da campanha, foi incrementado R$ 65,5 milhões ao realizado da Cooperativa. Durante o período da campanha, foi incrementado R$ 399,2 milhões ao realizado da Central.

18 Associados Sorteados com Prêmios de R$ 2.000,00 Durante o período da campanha (01/06/2016 à 17/10/2016), incrementamos R$ em Poupança. Foram 80 premiados, sendo 15 de nossa Cooperativa: PRIMEIRO SORTEIO AGÊNCIA SEGUNDO SORTEIO AGÊNCIA JOSIANE SCHILIVE NOVA ESPERANÇA ANIBAL CARDOSO BRANCO TUNEIRAS DO OESTE ROSELY CRISTINA ZENARO CABAU ASTORGA CONDOMINIO EDIFICIO LEONARDO DA VINCI LONDRINA DUQUE ILZA DE FATIMA DOS SANTOS MARINGÁ CENTRO OSWALDO MARTINS SEGURA DOUTOR CAMARGO MATEUS KAKIMORI MARINGÁ CENTRO TERCEIRO SORTEIO AGÊNCIA QUARTO SORTEIO AGÊNCIA FABIANA LUIZ DOS SANTOS SANTA FÉ MATHEUS AUGUSTO MOREIRA MACIONI LONDRINA TIRADENTES AMELIA MARIA DE SOUZA MESQUITA SÃO JOÃO DO CAIUÁ VENANCIO APARECIDO PERAO SANTA FÉ NILZA DE SOUZA TEIXEIRA MUNHOZ DE MELLO WAGNER SILVA ALENCAR CIANORTE SÃO LOURENÇO STEFAN DUHATSCHEK CAMBÉ MERCEDES BETIATI PELISSON JAPURÁ

19 Campanha Extra Devido ao sucesso da promoção, uma nova campanha com o mesmo formato será realizada entre 01/11/2016 à 31/12/2016. (Aguardando Autorização do Ministério da Fazenda) Sorteios: 20 prêmios mensais de R$ 2.000,00 cada. Sorteio Final: 1 prêmio de R$ 500 MIL no dia 31 de Dezembro de 2016.

20 Cooperativismo de Crédito cenários e oportunidades

21 A importância do Cooperativismo de Crédito para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional Desafios e oportunidades do Cooperativismo

22 A importância do Cooperativismo de Crédito para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional Desenvolvimento Econômico Local Inclusão Social COOPERATIVISMO Inclusão Financeira Educação Financeira Sistema Financeiro Sólido e Eficiente

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24 A importância do Cooperativismo de Crédito para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional Um sistema financeiro eficiente é aquele que contribui para o desenvolvimento econômico oferecendo produtos e serviços financeiros, especialmente crédito, a um preço acessível e de modo uniforme a toda a população equidade. Sistema financeiro eficiente é aquele que proporciona: amplo acesso serviços bancários (geográfico e social); crédito onde e como se fizer necessário; custos menores (redução de spreads e de taxas).

25 A importância do Cooperativismo de Crédito para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional Quantidade de Cooperados 8,3 7,3 5,8 6 6,2 5,1 4,2 4, Crescimento superior ao SFN 2015 * milhões * Fontes: OCB, Confesol, BCB, Censo de Cooperados 2012-BCB

26 * Fontes: OCB, Confesol, BCB, Censo de Cooperados 2012-BCB A importância do Cooperativismo de Crédito para a Economia e o Sistema Financeiro Nacional Municípios Atendidos 44% 42% 43% 38% 39% 40% Aumento da capilaridade por meio dos pontos de atendimento

27 Desafios e oportunidades do Cooperativismo

28 Desafios e oportunidades do Cooperativismo Ampliação da participação no SFN Ampliação nas regiões mais pobres COOPERATIVISMO Aumento de Escala e Competitividade Maior resiliência a choques no relacionamento com o cliente Relacionamento mais próximo entre cooperado e a cooperativa

29 Desafios e oportunidades do Cooperativismo Municípios atendidos por região Região Variação Último Ano Variação 5 Anos Centro-Oeste 39% 42% 47% 49% 50% 2% 28% Nordeste 7% 8% 8% 8% 9% 14% 30% Norte 13% 14% 15% 17% 19% 14% 49% Sudeste 49% 50% 51% 53% 54% 2% 10% Sul 84% 86% 88% 90% 90% 0% 7% TOTAL 39% 40% 42% 43% 44% 2% 13% Embora possuam grande potencial inclusivo, as cooperativas ainda têm significativos espaços a ocupar Fonte: BCB/Unicad, junho 2015.

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31 Desafios e oportunidades do Cooperativismo Representatividadedas Cooperativas de Crédito no SFN ATIVOS CRÉDITO DEPÓSITOS PL Bancos comerciais/múltiplos % no SFN ,71% ,21% ,19% ,04% Banco de Desenvolvimento % no SFN ,51% ,91% 15 0,71% 38 6,41% Cooperativa de Crédito % no SFN 180 2,16% 73 2,16% 83 3,93% 31 5,23% Demais IFs Não Bancárias % no SFN 52 0,62% 24 0,71% 4 0,18% 20 3,32% TOTAL DO SFN Dados em R$ bilhões Data Base: set/2015

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34 Sobras

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38 Melhores Empresas Para Você Trabalhar

39 IQGP Índice de Qualidade na Gestão de Pessoas IQAT Índice de Qualidade no Ambiente de Trabalho Melhores Empresas Para Você Trabalhar ,3% 84% em ,8% 74,7% em 2015 Índice de Felicidade no Trabalho 78,0% 81,2 em º Bancos 3º ServiçosFinanceiros 6º Cooperativas 39º RankingGeral

40 Melhores Empresas Para Você Trabalhar2016 CATEGORIAS BANCOS SERVIÇOS FINANCEIROS *Fonte: Revista Você S/A 150 Melhores Empresas Para Você Trabalhar 2016

41 Melhores Empresas Para Você Trabalhar2016 CATEGORIAS COOPERATIVAS RANKING GERAL *Fonte: Revista Você S/A 150 Melhores Empresas Para Você Trabalhar 2016

42 Proposta de alteração estatutária

43 Motivação da proposta de reforma do estatuto social Adequação do estatuto social à Resolução CMN/BACEN 4.434/2015, que altera a classificação das cooperativas de crédito e estabelece novas normas relacionadas ao seu funcionamento; Aprimoramento de dispositivos estatutários, contemplando ajustes indicados pelas cooperativas singulares ou decorrentes de experiências anteriores; Atualização de expressões contidas na atual versão do estatuto social; Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto estatutário.

44 Motivação das alterações nos documentos internos Qual a motivação da reforma do Código Eleitoral, Regulamento do Programa Pertencer e Regimento Interno do Sicredi? a) Adequação dos documentos à nova política interna de normativos do Sicredi e ao novo estatuto social; b) Realização de ajustes indicados pelas cooperativas e atualização dos textos; c) Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto dos documentos. Por que aprovar tais documentos em Assembleia Geral? O objetivo da aprovação em Assembleia Geral é conferir maior força normativa aos documentos e, consequentemente, alcançar maior segurança na aplicação de suas regras no âmbito da Cooperativa.

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46 AGENDA: Próxima reunião de coordenadores: Dia: 12/12/2016 Local: a definir Cidade: Maringá/PR.

47 sicredi.com.br gentequecooperacresce.com.br facebook.com/sicredi twitter.com/sicredi_oficial