Reunião Deliberativa de Núcleo Prestação de Contas

Transcrição

1 Reunião Deliberativa de Núcleo Prestação de Contas

2 Sicredi União PR/SP Maior cooperativa do Sistema Sicredi 5ª maior Cooperativa de Crédito e Investimento do Brasil R$ 2,6 bilhões em Ativos Totais 31 anos de história 75 agências R$ 1,6 bilhão em Depósitos Totais R$ 1,3 bilhão em Operações de Crédito 57 Agências 75 cidades na área de atuação cidades na área de atuação 130 mil associados 108 municípios na área de atuação R$ 251 milhões em Patrimônio Líquido 825 colaboradores Dados de Outubro de 2016

3 Edital de Convocação Reunião de Núcleo COOPERATIVA DE CRÉDITO E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO PARANÁ/SÃO PAULO - SICREDI UNIÃO PR/SP CNPJ n. º / EDITAL DE CONVOCAÇÃO REUNIÃO DE NÚCLEO O presidente da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná São Paulo - Sicredi União PR/SP, convoca os núcleos, que nesta data somam 110 (cento e dez), para se reunirem em REUNIÕES DELIBERATIVAS DE NÚCLEOS a serem realizadas entre os dias 16/01/2017 e 10/03/2017, nas datas, nos horários, nos endereços e nas cidades relacionadas.

4 Edital de Convocação Ordem do Dia A REUNIÃO DE NÚCLEO DELIBERARÁ sobre a seguinte EM REGIME ORDINÁRIO I. Eleição de Delegado e seus Suplentes para fins de representação dos associados dos Núcleo das agências de Caconde, Mogi Guaçu, Rio Claro, São João da Boa Vista e Vargem Grande do Sul, estado de São Paulo e Japurá, Maringá Cerro Azul, Paiçandu, Paranavaí, Tapejara, Terra Boa, Santa Fé, Sarandi, Estado do Paraná, nas Assembleias Gerais da Cooperativa, conforme art. 16 do Estatuto Social e nos termos do Regulamento do Programa Pertencer. II. Definir o posicionamento (voto) de cada Núcleo em relação às matérias que serão objeto da Assembleia Geral da Cooperativa, o qual será representado pelo Delegado do Núcleo nesta Assembleia, nos termos do art. 16 do Estatuto Social, como segue: 1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2017 compreendendo: a. relatório da gestão; b. balanço dos dois semestres do correspondente exercício; c. demonstrativo das sobras ou perdas; d. parecer do Conselho Fiscal; e. parecer da auditoria. 2. Destinação das sobras ou perdas. 3. Destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES). 4. Eleição dos componentes do Conselho Fiscal; 5. Fixação do valor das cédulas de presenças dos membros do Conselho Fiscal.

5 Edital de Convocação Ordem do Dia A REUNIÃO DE NÚCLEO DELIBERARÁ sobre a seguinte EM REGIME EXTRAORDINÁRIO 1 Reforma e consolidação do Estatuto Social da Cooperativa, na sua versão integral, visando a adequação a minuta sistêmica do Sicredi. 2 Outros Assuntos: Regimento Interno do Sicredi, Código Eleitoral e Regulamento do Pertencer. Maringá/PR, 6 de janeiro de Wellington Ferreira Presidente OBSERVAÇÕES: 1. As reuniões não serão realizadas na sede social da cooperativa por falta de acomodações e para facilitar o deslocamento dos associados. 2. A listagem dos associados que integram os Núcleos mencionados e objeto do presente Edital encontra-se disponível nas Unidades de Atendimento da Cooperativa. 3. A proposta de Estatuto Social encontra-se à disposição dos associados na sede da Cooperativa.

6 1) Prestação de Contas a) Relatório da gestão b) Balanço dos dois semestres c) Demonstrativo de Sobras ou Perdas

7 Associados 21% 22% Realizado Planejado

8 Ativos Totais 15% 22% 402 Mi 458 Mi 2,228 2,686 3, Realizado Planejado *Valores em bilhões

9 Recursos Totais Composição dos Recursos em 2016 Depósitos Totais Patrimônio Líquido % 23% Realizado Planejado *Valores em milhões

10 Operações de Crédito Composição da Carteira em 2016 Crédito Comercial 710 Crédito Rural 468 Crédito Investimento % 15% Realizado Planejado *Valores em milhões

11 Quadro de metas Realizado Dez/16 Meta Dez/16 % Ating. Associados ,83% Depósito à vista ,81% Depósitos a prazo ,74% Fundos & Previdência ,43% Depósitos Poupança ,86% Captação ,59% Capital Social ,82% Recursos Totais* ,95% Crédito Geral ,92% Crédito Rural ,32% Crédito Investimento ,95% Crédito Total** ,37% Cartão ,57% Ramo Vida ,42% Ramos Elementares ,55% Cobrança ,47% Consórcio ,37%

12 Balanço Patrimonial Ativo BALANÇO Disponibilidades Aplicações Mercado Financeiro Operações de Crédito Outros Créditos e Valores e Bens Permanente TOTAL *Valores em milhares

13 Balanço Patrimonial Passivo BALANÇO Depósitos à Vista Depósitos a Prazo Relações Interfinanceiras Outras Obrigações Patrimônio Líquido TOTAL *Valores em milhares

14 Demonstrativo do Resultado Receita Rendas de Operações de Crédito Rendas de Administração Financeira Receitas de Prestação de Serviço Outras Receitas Receita Total *Valores em milhares

15 Demonstrativo do Resultado Despesa DEMONSTRATIVO Despesas de Captação Despesas Obrig. por Repasse Despesas Administrativas Outras Despesas Operacionais Despesa Total *Valores em milhares

16 Demonstrativo do Resultado Resultado DEMONSTRATIVO Resultado Operacional Resultado não Operacional 253 Provisões para Operações de Crédito (57.617) Imposto de Renda e Contribuição Social (165) Sobras Antes das Destinações *Valores em milhares

17 1) Prestação de Contas d) Parecer do Conselho Fiscal

18 Parecer do Conselho Fiscal Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo - Sicredi União PR/SP e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos as Demonstrações Contábeis compreendendo: Balanço Patrimonial, Demonstração de Sobras ou Perdas, e demais demonstrativos, documentos estes relativos ao exercício social findo em 31 de dezembro de Com base nos nossos exames e nos acompanhamentos mensais, relatórios gerenciais, relatórios de inspetorias internas e visitas as Agências, somos da opinião pela aprovação das contas do exercício de Atenciosamente, Maringá/PR, 09 de Janeiro de 2017.

19 Deliberação

20 2) Destinação das Sobras

21 Juros ao Capital Social Média de Capital Social Percentual da Remuneração do Capital 10% a.a. Remuneração do Capital Creditado na conta Capital no dia 20/12/2016. A tributação de IRPF será conforme tabela progressiva abaixo. Não haverá retenção para Pessoa Jurídica. 97% dos associados Pessoa Física não foram tributados. Comparativo de rendimento Base de cálculo (R$) Alíquota (%) Até 1.903,98 - De 1.903,99 até 2.826,65 7,5 De 2.826,66 até 3.751,05 15 De 3.751,06 até 4.664,68 22,5 Acima de 4.664,68 27,5 % Remuneração 10,00% Poupança + TR 8,35% IPCA (Inflação) 6,29%

22 Demonstrativo das Destinações Resultado DEZ/2016 DEMONSTRATIVO DAS DESTINAÇÕ ES Resultado antes do Juros ao Capital (-)Juros ao Capital Social (=)Resultado após juros ao capital social (-)Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / (-)Reserva Legal 80% - Art.46 Estatuto (=)Sobras à disposição da AGO

23 Destinações das Sobras Sobras à disposição da AGO Aplicações (Dep. Prazo, Poupança, Fundos e Previdência) 40% Depósito à Vista (Saldo em conta corrente) 25% Operação de crédito 20% Seguros 5% Cartões 5% Consórcio 5%

24 Deliberação

25 Diferenciais Econômicos para o Associado O benefício do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) gerou uma economia de R$ para os associados no ano de Economia do Associado com a Cooperativa VS Banco (Taxa de Juros) 26,6% R$ Sicredi Mercado

26 Composição dos Benefícios Cooperativos Diferenciais Econômicos para o Associado Economia gerada pelos Cartões Economia gerada pelo Seguro Economia gerada pelo Consórcio Diferença do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) Diferença de Taxa de Crédito Isenção de Cesta de Serviço Total de economia gerada para o associado Juros ao Capital Distribuição de Sobras Total de remuneração para o associado Total de benefícios Cooperativos para o associado

27 3) Destinação do FATES

28 Destinação do FATES Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / Programa Pertencer - Organização do quadro social Programa Crescer - Promoção de educação cooperativista aos associados e familiares Treinamento dos colaboradores Instrução e formação de diretores e conselheiros Programas de Educação

29 Deliberação

30 4) Eleição do Conselho Fiscal

31 Mandato Conselho O prazo de mandato do Conselho de Fiscal será de 2 anos. Os membros do Conselho Fiscal, eleitos na AGO de 2017, exercerão seus cargos até a Assembleia Geral Ordinária de (conforme legislação vigente e Estatuto Social da Cooperativa)

32 Parecer da Comissão Eleitoral A Comissão Eleitoral, de acordo com suas atribuições, declara que aos 10 (dez) dias do mês de janeiro de dois mil e dezessete, às 09h00min (nove horas) reuniu-se na sala de reuniões dos Conselhos da Cooperativa SICREDI União PR/SP, localizada na Rua Santos Dumont, 2720, sobreloja, na cidade de Maringá-PR, com o propósito de verificar o atendimento aos requisitos legais, estatutários e regimentais necessários à candidatura da chapa para a eleição do Conselho Fiscal - Gestão 2017/2019, e outros aspectos relacionados ao processo eleitoral de A Comissão Eleitoral atesta que a inscrição da chapa ocorreu em tempo hábil e devidamente acompanhada dos documentos, conforme previsto no Estatuto da Cooperativa, Regimento Eleitoral do Sicredi (RES), bem como conforme determina a Resolução de 02/08/2012. Com a análise da documentação apresentada, verificou-se que foram cumpridos todos os requisitos para o exercício do cargo pelos candidatos, ficando assim homologada a chapa inscrita. Maringá-PR, 10 de janeiro de 2017.

33 Eleição do Conselho Fiscal (Efetivos) JOÃO APARECIDO SGOBBARO Conselheiro Professor e Diretor Escolar Conselheiro Fiscal 2015/2017 Cambé/PR JOSÉ WILLAMI DA SILVA Conselheiro Gerente Geral Unicampo Conselheiro Fiscal 2015/2017 Maringá/PR ANTONIO ABRÃO NOHRA NETO Conselheiro Médico Conselheiro de Administração da Federação das UNIMEDs de SP 2014/2018 Mogi Guaçu/SP

34 Eleição do Conselho Fiscal (Suplentes) SANDRO TESSARO DELCI Conselheiro Empresário do Agronegócio Coordenador de Núcleo 2017/2019 LEONARDO VICTOR BARBOSA Conselheiro Empresário do Agronegócio Conselheiro Fiscal 2015/2017 ENCARNAÇÃO CAVALARI CAMPANERUTTI Conselheiro Empresária Conselheira Fiscal 2015/2017 São Carlos do Ivaí/PR Londrina/PR Cianorte/PR

35 Deliberação

36 5) Cédula de Presença

37 Política de Remuneração A proposta de cédula de presença do Conselho Fiscal segue a Política de Cargos e Remuneração do Sistema Sicredi.

38 Deliberação

39 Proposta de reforma estatutária

40 Motivação da proposta de reforma do estatuto social Adequação do estatuto social à Resolução CMN/BACEN 4.434/2015, que altera a classificação das cooperativas de crédito e estabelece novas normas relacionadas ao seu funcionamento. Aprimoramento de dispositivos estatutários, contemplando ajustes indicados pelas cooperativas singulares ou decorrentes de experiências anteriores. Atualização de expressões contidas na atual versão do estatuto social. Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto estatutário. 47

41 Reforma estatutária - principais alterações 1. Alteração da denominação da cooperativa que passa a ser: COOPERATIVA DE CRÉDITO, POUPANÇA E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO PARANÁ/SÃO PAULO SICREDI UNIÃO PR/SP... (ART. 1, CAPUT, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 2. Atualização da área de ação da cooperativa: II área de ação, sempre referendada pela Central Sicredi PR/SP/RJ, circunscrita aos seguintes municípios: (ART. 1, INCISO II, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). Santa Barbara do Oeste/SP, Guaxupé, Poços de Caldas, Andradas e Jacutinga/MG. 48

42 Reforma estatutária - principais alterações 6. Da formação do capital (art. 12, 2º, da proposta de estatuto social). Art. 12. O capital social é ilimitado quanto ao máximo e variável conforme o número de quotas-partes subscritas, prevalecendo, quanto ao mínimo, o valor de R$ ,00, (dez mil reais) devendo ser integralizado em moeda corrente. 1º O capital social é dividido em quotas-partes de valor de R$ 1,00 (um Real). 2º Ao ingressar na Cooperativa, e para nela permanecer, o associado deverá subscrever e integralizar, no mínimo 1 (uma) quota-parte. 7. Aprovação do reingresso de associado e definição do número de quotas partes (art. 12, 3º, da proposta de estatuto social). 3º A aprovação do reingresso do associado que solicitou demissão do quadro social será analisada pelo Conselho de Administração, e, se aprovada, definirá também o número de quotas a serem subscritas e integralizadas para a concretização da sua readmissão. 52

43 Reforma estatutária - principais alterações 9. Permite a devolução parcial de cotas para pessoas jurídicas, desde que respeitada a situação econômico-financeira da Cooperativa (art. 12, 13, da proposta de estatuto social). 13. Institui critérios para devolução de cotas para pessoas jurídicas. Após 15 (quinze) anos de associação, a pessoa jurídica poderá solicitar a restituição de até 50% (cinquenta por cento) de suas cotas. Pedido que poderá, ser repetido de 5 (cinco) em 5 (cinco) anos. Com aprovação do Conselho de Administração, que verificará a situação econômicofinanceira da Cooperativa. (ART. 12, 13, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 54

44 Reforma estatutária - principais alterações 10. Permite o Conselho de Administração autorizar a devolução de cotas ao associado em razão de doenças graves e acordos judiciais ou extrajudiciais firmados com a Cooperativa sempre respeitando a situação econômicofinanceira da Cooperativa (ART. 12, 14, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 14. Nos casos envolvendo doenças graves, acordos judiciais e/ou extrajudiciais firmados com a Cooperativa, o associado poderá submeter ao Conselho de Administração solicitação de retirada de parte de seu capital social, mantendo a sua condição de associado, com o mínimo de quotas-partes estabelecido no 2º deste artigo. 55

45 Reforma estatutária - principais alterações 11. Permite compensar os valores devidos pelo associado com as respectivas quotas partes. (ART. 12, 20, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 20. Caso o associado não cumpra pontualmente as obrigações assumidas com a Cooperativa, os valores devidos por aquele podem ser compensados com as suas respectivas quotas-partes, mantendo a sua condição de associado com o mínimo de quotas-partes estabelecido no 2º deste artigo. 56

46 Reforma estatutária - principais alterações 12. Cooperativa agrupará seus associados em até 150 (cento e cinquenta) núcleos. (atual é 110 fixo) (ART. 17, INCISO I, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 57

47 Reforma estatutária - principais alterações 15. Destinações Fundo de Reserva (ART. 44, 2º, DA PROPOSTA DE ESTATUTO SOCIAL). 2º Serão destinadas ao fundo de reserva antes da apuração das destinações obrigatórias as doações sem destinação específica e, a critério do Conselho de Administração, os valores em prejuízo recuperados de exercícios anteriores e outros valores recuperados, inclusive em decorrência da regulamentação aplicável. 60

48 Deliberação

49 Outros assuntos

50 Motivação das alterações nos documentos internos Qual a motivação da reforma do Código Eleitoral, Regulamento do Programa Pertencer e Regimento Interno do Sicredi? a) Adequação dos documentos à nova política interna de normativos do Sicredi e ao novo estatuto social; b) Realização de ajustes indicados pelas cooperativas e atualização dos textos; c) Supressão de dispositivos já previstos em legislação e normas, com o objetivo de otimizar o texto dos documentos.

51 Código Eleitoral O Código Eleitoral dispõe sobre as regras aplicáveis às eleições para o Conselho de Administração e para o Conselho Fiscal da Cooperativa.

52 Regulamento do Programa Pertencer O documento disciplina os procedimentos relacionados ao Programa Pertencer que tem o objetivo de aprimorar a participação dos associados na gestão e no desenvolvimento da Cooperativa.

53 Regimento Interno do Sicredi O Regimento Interno estabelece normas aplicáveis às entidades que integram o Sicredi, como a forma de integração ao Sistema; os procedimentos para deliberação sobre matérias de abrangência sistêmica; e as infrações e sanções internas.

54 sicredi.com.br gentequecooperacresce.com.br facebook.com/sicredi twitter.com/sicredi_oficial