Com transparência, escreveremos juntos o futuro de nossa cooperativa. ASSEMBLEIAS SICREDI 2016

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1 Com transparência, escreveremos juntos o futuro de nossa cooperativa. ASSEMBLEIAS SICREDI 2016

2 Edital de Convocação COOPERATIVA DE CRÉDITO E INVESTIMENTO DE LIVRE ADMISSÃO UNIÃO PARANÁ/SÃO PAULO - SICREDI UNIÃO PR/SP CNPJ n.º / CONVITE REUNIÃO DELIBERATIVA DE NÚCLEOS O presidente da Cooperativa de Crédito e Investimento de Livre Admissão União Paraná/São Paulo - Sicredi União PR/SP, convida os núcleos, que nesta data somam 110 (cento e dez), para se reunirem em REUNIÕES DELIBERATIVAS DE NÚCLEOS a serem realizadas entre os dias 14/01/2016 e 03/03/2016, nas datas, nos horários, nos endereços e nas cidades relacionadas. A REUNIÃO DE NÚCLEO deliberará sobre a seguinte ORDEM DO DIA EM REGIME ORDINÁRIO 1. Prestação de contas relativas ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2015 compreendendo: a) relatório da gestão; b) balanço dos dois semestres do correspondente exercício; c) demonstrativo das sobras ou perdas; d) parecer do Conselho Fiscal; e) parecer da auditoria.

3 Edital de Convocação 2. Destinação das sobras. 3. Destinação dos recursos advindos do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES). 4. Eleição dos componentes do Conselho de Administração. 5. Política de Remuneração para Dirigentes, Diretores e Conselheiros. 6. Outros assuntos de interesse do quadro social (caráter não deliberativo). Maringá-PR, 18 de dezembro de Wellington Ferreira Presidente OBSERVAÇÕES: 1. As reuniões deliberativas de núcleos não serão realizadas na sede social da cooperativa por falta de acomodações e para facilitar o deslocamento dos associados. 2. A listagem dos associados que integram os Núcleos mencionados e objeto do presente Edital encontra-se disponível nas agências da Cooperativa.

4 Sicredi União PR/SP Regional Norte 36 municípios 20 agências Regional Centro Leste Paulista 33 municípios 15 agências Regional Noroeste 39 municípios 36 agências

5 RELATÓRIO DE GESTÃO

6 Associados Correntistas Meta Realizado Pessoa Física: Pessoa Jurídica: Δ 19,47% Δ 11,74%

7 Ativos Totais Meta Realizado Δ 12,99% Δ 16,60% *Valores em milhares

8 Recursos Totais Meta Realizado Depósitos Totais: Patrimônio Líquido: Δ 13,83% Δ 19,61% *Valores em milhares

9 Patrimônio Líquido Meta Realizado Δ 14,97% Δ 14,39% *Valores em milhares

10 Operações de Crédito Meta Realizado Crédito Comercial: Crédito Rural: Crédito Longo Prazo: Δ 14,68% Δ 11,47% *Valores em milhares

11 Diferença em uma Operação de Crédito na Cooperativa Operação de Crédito de R$ parcelado em 12 meses IOF adicional 0,38% IOF normal 3% ao ano Total Sicredi R$ 76,00 Isento R$ 76,00 Bancos R$ 76,00 R$ 600,00 R$ 676,00 Economia do Associado com a Cooperativa VS Banco (Taxa de Juros) O benefício do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) gerou uma economia de R$ para os associados no ano de ,4% R$ Sicredi Mercado

12 Composição dos Benefícios Cooperativos Economia gerada pelos Cartões Economia gerada pelo Seguro Economia gerada pelo Consórcio Diferença do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) Diferença de Taxa de Crédito Isenção de Cesta de Serviço Total de benefícios Cooperativos ao Associado

13 Sobras Líquidas Meta 2015 Realizado 2015 Meta Meta 2016 JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ DEZ/16 *Valores em milhares

14 Por trás de cada número, o valor de crescer e alcançar resultados juntos. DEMONSTRATIVO FINANCEIRO

15 BALANÇO ATIVO Disponibilidades Aplicações Mercado Financeiro Operações de Crédito Outros Créditos e Valores e Bens Permanente TOTAL *Valores em milhares

16 BALANÇO PASSIVO Depósitos à Vista e Arrecadações Depósitos a Prazo Relações Interfinanceiras Outras Obrigações Patrimônio Líquido TOTAL *Valores em milhares

17 DEMONSTRATIVO RECEITA Rendas de Operações de Crédito Rendas de Administração Financeira Receitas de Prestação de Serviço Outras Receitas Receita Total *Valores em milhares

18 DEMONSTRATIVO DESPESA Despesas de Captação Despesas Obrig. por Repasse Despesas Administrativas Outras Despesas Operacionais Despesa Total *Valores em milhares

19 DEMONSTRATIVO RESULTADO Resultado Operacional Resultado não Operacional (1.183) Provisões para Operações de Crédito (52.453) Sobras Antes das Destinações *Valores em milhares

20 Parecer do Conselho Fiscal Na qualidade de membros do Conselho Fiscal da Cooperativa de Crédito de Livre Admissão União Paraná São Paulo - Sicredi União PR/SP e no exercício das atribuições legais e estatutárias, examinamos as Demonstrações Contábeis compreendendo: Balanço Patrimonial, Demonstração de Sobras ou Perdas, e demais demonstrativos, documentos estes relativos ao exercício social findo em 31 de dezembro de Com base nos nossos exames e nos acompanhamentos mensais, relatórios gerenciais, relatórios de inspetorias internas e visitas as Unidades de Atendimento, somos da opinião pela aprovação das contas do exercício de Maringá/PR, 14 de Janeiro de Fernanda Lamberti Obici Conselheiro Efetivo José Willami da Silva Conselheiro Efetivo João Aparecido Sgobbaro Conselheiro Efetivo

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22 DESTINAÇÃO DAS SOBRAS Mais do que resultados, conheça a soma de esforços e talentos para crescer juntos.

23 JUROS AO CAPITAL

24 JUROS AO CAPITAL Média de Capital Social Taxa de Remuneração 12% Juros ao Capital A tributação de IRPF será conforme tabela progressiva abaixo. Não haverá retenção para Pessoa Jurídica. Base de cálculo (R$) Alíquota (%) Até 1.903,98 - De 1.903,99 até 2.826,65 7,5 De 2.826,66 até 3.751,05 15 De 3.751,06 até 4.664,68 22,5 Acima de 4.664,68 27,5 Comparativo de rendimento Juros ao Capital 12,00% Poupança + TR 8,15% IPCA (Inflação) 10,67%

25 DEMONSTRATIVO DAS DESTINAÇÕES RESULTADO DEZ/2015 Resultado antes do Juros ao Capital (-)Juros ao Capital Social (=)Resultado após juros ao capital social (-)Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / (-)Reserva Legal 80% - Art.46 Estatuto (=)Sobras à disposição da AGO

26 DESTINAÇÃO DAS SOBRAS Sobras à disposição da AGO Aplicações (Dep. Prazo, Poupança, Fundos e Previdência) 40% Depósito à Vista 25% Operação de crédito 20% Seguros 5% Cartões 5% Consórcio 5% Proposta aprovada na reunião de coordenadores de núcleo em 18/12/2015.

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28 DESTINAÇÃO DO FATES (Fundo de assistência técnica, educacional e social) Fates 5% - Art. 28 Lei 5764 / Programa Pertencer - Organização do quadro social Programa Crescer - Promoção de educação cooperativista aos associados e familiares Treinamento do quadro de colaboradores Instrução e formação de diretores e conselheiros Programas de Educação Ambiental

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30 Eleição dos Conselheiros de Administração

31 Conselho de Administração Conforme legislação vigente a renovação do conselho de administração deve ser de 1/3 de seus membros. O prazo de mandato do Conselho de Administração é de 4 anos. Os membros do Conselho de Administração, eleitos na AGO de 2016 exercerão seus cargos até a Assembleia Geral Ordinária de A posse dos conselheiros se dará após a homologação do Banco Central. (Conforme legislação vigente e Estatuto Social da Cooperativa)

32 Parecer da Comissão Eleitoral A Comissão Eleitoral, de acordo com suas atribuições, declara que aos 11 (onze) dias do mês de janeiro de dois mil e dezesseis, às 09h00min (nove horas) reuniu-se na sala de reuniões dos Conselhos da Cooperativa SICREDI União PR/SP, localizada na Rua Santos Dumont, 2720, sobreloja, na cidade de Maringá-PR, com o propósito de verificar o atendimento aos requisitos legais, estatutários e regimentais necessários à candidatura da chapa para a eleição do Conselho de Administração - Gestão 2016/2020, e outros aspectos relacionados ao processo eleitoral de A Comissão Eleitoral atesta que a inscrição da chapa ocorreu em tempo hábil e devidamente acompanhada dos documentos, conforme previsto no Estatuto da Cooperativa, Regimento Eleitoral do Sicredi (RES), bem como conforme determina a Resolução de 02/08/2012. Com a análise da documentação apresentada, verificou-se que foram cumpridos todos os requisitos para o exercício do cargo pelos candidatos, ficando assim homologada a chapa inscrita. Maringá-PR, 11 de janeiro de 2016.

33 Eleição do Conselho de Administração Presidente WELLINGTON FERREIRA Formação: Administração de Empresas e Especialização em Gestão Financeira Conselheiro de Administração da SicrediPar Vice-Presidente da Central Sicredi PR/SP 2008 / 2010 Presidente Sicredi União PR/SP desde 1997 Maringá-PR LUIZ HENRIQUE PEDRONI Vice-Presidente Formação: Técnico em Contabilidade Empresário do Agronegócio Conselheiro de Administração 2008 / / 2016 Cianorte-PR ALCIDES SPOLADORE FILHO Conselheiro Formação: Bacharel em Direito Empresário do Agronegócio e Investimentos Conselheiro de Administração 2012 / 2016 Londrina-PR

34 Eleição do Conselho de Administração BRUNA AMÉLIA VIZZOTTO Conselheira Formação: Agronomia Pós-graduada em Gestão e Tecnologia Sucroalcooleira MBA em Agronegócios Agrônoma Conselheira de Administração 2012 / 2016 Paraíso do Norte-PR CLAIR TURAZZI FILHO Conselheiro Formação: Medicina Direito Pós-graduado em Adm. Hospitalar MBA em Gestão Financeira, Controladoria e Auditoria Médico Cardiologista Conselheiro de Administração 2013 / 2016 Limeira-SP CLAUDIO MIRANDA LEAL Conselheiro Formação: Medicina Médico Cirurgião de Tórax desde 1979 Conselheiro Fiscal 2002 / 2004 Conselheiro de Administração 2013 / 2016 Mogi Guaçu-SP

35 Eleição do Conselho de Administração DIVANIR HIGINIO DA SILVA Conselheiro Formação: Ciências Contábeis e Administração de Empresas Especialização em Contabilidade/ MBA em Gestão Empresarial Presidente Executivo - Cocamar Vice-Presidente Sicredi Maringá 2005 / 2008 Conselheiro de Administração 2008 / / 2016 Maringá-PR EUGÊNIA CÉRES RAUEN COSTA MONTEIRO Conselheira Formação: Pedagogia com Especialização em Administração e Orientação Escolar Empresária em Paranavaí Membro da Diretora da ACIAP, e do Conselho da Mulher Empresária de Paranavaí Conselheira de Administração 2012 / 2016 Paranavaí-PR JANUÁRIO CÉSAR CRESCITELLI Conselheiro Formação: Medicina e Administração de Empresas Pós-graduado em Administração, e Saúde Publica / MBA em gestão empresarial Médico cirurgião desde 1989 Conselheiro de Administração 2013 / 2016 Americana-SP

36 Eleição do Conselho de Administração Conselheiro LUIZ ÂNGELO CASSOLATO Formação: Administração de Empresas Pós Graduado em Administração Conselheiro de Administração Sicredi União PR/SP 2012 / 2016 Astorga-PR Conselheiro WALDYR LOPES Formação: Superior Incompleto em Direito Empresário do Agronegócio Coordenador de Núcleo 2015 / 2019 Maringá-PR FRANCISCO DONIZETTI RASENTE Conselheiro Formação: Engenharia Civil Técnico em transação imobiliária Empresário da Construção Civil e Agropecuarista Conselheiro Consultivo Nova Esperança-PR

37 Eleição do Conselho de Administração JUNIOR HIDEO TSURUDA Conselheiro Formação: Agronomia Empresário do Agronegócio Coordenador de Núcleo 2015 / 2019 Ibiporã-PR Conselheiro SILVIO ROES Formação: Técnico em Contabilidade e Transações Imobiliárias Empresário do Agronegócio e Representante Comercial Coordenador de Núcleo 2015 / 2019 Jussara-PR DÉCIO MELLO COSTA Conselheiro Formação: Direito Administrador de empresa do agronegócio e Agropecuarista Coordenador de Núcleo 2015 / 2019 Londrina-PR

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39 POLÍTICA DE REMUNERAÇÃO A proposta de cédula de presença do Conselho de Administração segue a Política de Cargos e Remuneração do Sistema Sicredi.

40 POLÍTICA DE REMUNERAÇÃO Objetivo Políticas de Remuneração vigentes: Portes das Cooperativas Singulares e Centrais conforme tamanho dos Ativos Tabelas de referência de honorários de Presidentes e Diretores das Cooperativas Singulares e Centrais Tabelas de referência para cédulas de presença de conselheiros de Administração e Fiscais Tabela de referência para Funcionários Tabela de Remuneração Variável Política de Benefícios Correção nas tabelas de referência: INPC acumulado do período

41 CLASSIFICAÇÃO DO PORTE DAS COOPERATIVAS OBJETIVO A classificação de portes existe para orientar as empresas na gestão da remuneração. REGRAS A classificação por porte é realizada a partir dos totais de ativos e coobrigações da cooperativa. Para cada porte é sugerido um intervalo de seis níveis para cooperativas singulares e de cinco níveis para cooperativas Centrais para suas classificações. CRITÉRIO DE ATUALIZAÇÃO DOS PORTES A partir do percentual de crescimento do somatório de ativos dos 5 maiores bancos privados em atuação no Brasil, adicionado o Banco do Brasil. O reajuste da tabela de ativos foi de 14,14%. TABELAS DE CLASSIFICAÇÃO Cooperativas Singulares Cooperativas Centrais Porte Total de Ativos + Coobrigações Total de Ativos + Coobrigações Porte De: Até: De: Até: Pequena I 0, ,00 Pequena 0, ,00 Pequena II , ,00 Média I , ,00 Média I , ,00 Média II , ,00 Média II , ,00 Grande I , ,00 Grande I , ,00 Grande II ,01 - Grande II ,01 - Sicredi União PR/SP está enquadrada no porte Grande II

42 REFERÊNCIA HONORÁRIOS DE PRESIDENTES Os Presidentes recebem mensalmente honorários fixos. Os valores apresentados nas faixas são referências mínimas e máximas para utilização. PRESIDENTES COOPERATIVAS SINGULARES Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena I R$ R$ R$ R$ R$ Pequena II R$ R$ R$ R$ R$ Média I R$ R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$ PRESIDENTES COOPERATIVAS CENTRAIS Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena R$ R$ R$ R$ R$ Média I R$ R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$

43 REFERÊNCIA ICP DE PRESIDENTES Os valores apresentados nas faixas são referências mínimas e máximas para utilização. PRESIDENTES COOPERATIVAS SINGULARES Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena I R$ R$ R$ R$ R$ Pequena II R$ R$ R$ R$ R$ Média I R$ R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$ PRESIDENTES COOPERATIVAS CENTRAIS Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena R$ R$ R$ R$ R$ Média I R$ R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$

44 REFERÊNCIA CÉDULAS DE PRESENÇA A cédula de presença será paga mensalmente (considerando 12 cédulas por ano) e o ressarcimento de eventuais despesas deverá ser reembolsado conforme a política da empresa. CONSELHEIROS COOPERATIVAS SINGULARES Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena I R$ 548 R$ 625 R$ 713 R$ 813 R$ 926 Pequena II R$ 713 R$ 813 R$ 927 R$ R$ Média I R$ 932 R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$ CONSELHEIROS COOPERATIVAS CENTRAIS Porte Faixa 1 Faixa 2 Faixa 3 Faixa 4 Faixa 5 Pequena R$ R$ R$ R$ R$ Média I R$ R$ R$ R$ R$ Média II R$ R$ R$ R$ R$ Grande I R$ R$ R$ R$ R$ Grande II R$ R$ R$ R$ R$ 4.909

45 POLÍTICA DE REMUNERAÇÃO - DIRETORES CLASSIFICAÇÃO DAS POSIÇÕES DOS DIRETORES EXECUTIVOS DAS ENTIDADES CONFORME A TABELA DE PORTE COOPERATIVAS SINGULARES DIRETOR EXECUTIVO DIRETOR DE NEGÓCIOS DIRETOR DE OPERAÇÕES PORTE GRADE PORTE GRADE PORTE GRADE Grande II 63 Grande II 62 Grande II 62 Grade Zona 1 Zona 2 Zona 3 Zona 4 Zona 5 Zona 6 Zona 7 Zona 8 Zona

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47 OUTROS ASSUNTOS

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49 Estar entre as três maiores cooperativas de Crédito e Investimento do Brasil até 2020 Objetivos Estratégicos bilhões de Ativos Totais 500 milhões de PL 300 mil associados 110 agências Os Negócios Sustentáveis garantirão os Resultados Financeiros

50 Nosso Propósito Resultado Percebido Simplicidade Coerência Performance

51 COOPERATIVA Realizado Dezembro 2015 Meta 2016 Incremento Meta Carteira Dezembro 2016 % Cresc vs 2016 Associados ,47% Depósito à vista ,94% Depósito a prazo ,57% Fundos & Previdência ,88% Poupança ,19% Captação ,05% Capital Social ,76% Crédito Comercial ,71% Crédito Rural ,62% Crédito Longo Prazo ,27% Crédito Total ,68% Cartão ,32% Seguros ,08% Cobrança ,07% Consórcio ,71% Sobra Líquida ,51%

52 Por trás de cada número, o valor de crescer e alcançar resultados juntos.