Mais um fator que comprova a excelência dos serviços prestados.

Transcrição

1

2 O Sicoob vem consolidando seu espaço entre as grandes instituições financeiras do país tornando-se o 39º maior grupo privado no ranking Melhores & Maiores, da Revista Exame. Mais um fator que comprova a excelência dos serviços prestados.

3 EM 25 DE AGOSTO A SICOOB PAULISTA COMEMORA 10 ANOS DE ATIVIDADE. A primeira cooperativa de crédito de empresários da região de Presidente Prudente nascida há 10 anos com 31 sócios fundadores e um capital de 112 mil reais. Com o apoio total das Associações Comerciais da região, o Sicoob Paulista começou rapidamente sua expansão. Hoje, somando mais de 9,5 mil cooperados, ultrapassa o valor de 140 milhões administrados e mais de 140 colaboradores distribuídos em 14 postos de atendimento no estado de São Paulo.

4 PRÉ ASSEMBLEIA ORDINÁRIA MARÇO DE 2018

5 PRÉ ASSEMBLEIAS... Art. 39 A Assembleia Geral, que poderá ser ordinária ou extraordinária, é o órgão supremo da Cooperativa, tendo poderes, nos limites da lei e deste Estatuto Social, para tomar toda e qualquer decisão de interesse social. 1º. As decisões tomadas em Assembleia Geral vinculam a todos os associados, ainda que ausentes ou discordantes. 2º. Com vista a uma maior participação do quadro social e para efetividade do princípio da transparência, as matérias objeto da ordem do dia da Assembleia Geral Ordinária devem ser previamente discutidas nos respectivos núcleos ou comunidades de atuação da Cooperativa, em encontros denominados préassembleias. 3º. Em caso de Assembleia Geral Extraordinária, se a relevância dos itens o recomendar, a critério do Conselho de Administração, deverão ser previamente discutidos em pré-assembleias. 4º. As pré-assembleias serão coordenadas pelo Presidente do Conselho de Administração ou por seu substituto designado pelo próprio....

6 ORDEM DO DIA - ORDINÁRIA ASSEMBLEIA GERAL 1º Prestação de Contas Relatório da Gestão Demonstrativo de Sobras Parecer do Conselho Fiscal e Auditoria 2º Destinação do Resultado 3º 4º Aplicação do FATES Remuneração da Diretoria Executiva

7 ORDEM DO DIA - ORDINÁRIA ASSEMBLEIA GERAL 5º Cédulas de Presença Cons. Administração e Fiscal 7º Política Institucional Controles Internos e Conformidade 6º Política de Sucessão dos Administradores 8º Eleição dos membros Conselho Fiscal

8 ORDEM DO DIA EXTRAORDINÁRIA ASSEMBLEIA GERAL 1º Alteração do artigo 1, inciso I Mudança de endereço da sede 2º Assuntos Gerais

9 Item 1: Relatório de Gestão

10 Ofertar, por meio do cooperativismo, as melhores soluções financeiras ao empresariado paulista. Ser, em 2020, uma das dez maiores instituições financeiras cooperativas provedoras de produtos e serviços para o empresariado paulista. Transparência Comprometimento Respeito Ética Solidariedade Responsabilidade Intercooperação Item 1: Relatório de Gestão

11 ITEM 1 - RELATÓRIO DE GESTÃO

12 27% 45% Item 1: Relatório de Gestão

13 Item 1: Relatório de Gestão

14 45% 24% Item 1: Relatório de Gestão

15 49% 33% Item 1: Relatório de Gestão

16 32% 39% Item 1: Relatório de Gestão

17 83% 29% Item 1: Relatório de Gestão

18 45% 63% Item 1: Relatório de Gestão

19 96% 240% Item 1: Relatório de Gestão

20 Item 1: Relatório de Gestão

21

22 1º Prestação de Contas 1º e 2º semestre do exercício 2017 Item 1: Relatório de Gestão

23 BALANÇO PATRIMONIAL 31 de Dezembro 2016/2017 ATIVO Circulante e Não Circulante R$ ,90 R$ ,43 Disponibilidades R$ ,72 R$ ,00 Aplicações Internanc. de Liquidez R$ ,92 R$ ,74 Operações de crédito R$ ,07 R$ ,35 Outros Créditos, Bens e Direitos R$ ,19 R$ ,34 Permanente R$ ,30 R$ ,74 Investimentos R$ ,45 R$ ,10 Imobilizado R$ ,49 R$ ,76 Intangível R$ ,36 R$ ,88 TOTAL DO ATIVO R$ ,20 R$ ,17 Item 1: Relatório de Gestão

24 BALANÇO PATRIMONIAL 31 de Dezembro 2016/2017 Item 1: Relatório de Gestão

25 PRESTAÇÃO DE CONTAS Item Variação 2017x2016 Receitas Totais , ,27 38,30% (-) Desp. Captação ( ,54) ( ,73) 0,31% (=) Res. Intermediação Financeira , ,54 50,79% (-) Desp. Operacionais ( ,43) ( ,47) 35,57% Resultado Operacional , ,07 120,77% PDD ( ,05) ( ,48) 106,40% OUTRAS (PROV.) / REV ,24 ( ,51) -335,11% RESULTADO BRUTO , ,08 95,80% Item 1: Relatório de Gestão

26 PRESTAÇÃO DE CONTAS Item Variação 2017x2016 RESULTADO BRUTO , ,08 95,80% (-) REMUNERAÇÃO AO CAPITAL SOCIAL RESULTADO ANTES DAS PARTICIPAÇÕES E DESTINAÇÕES ( ,68) ( ,01) 42,25% , ,07 124,44% Item 1: Relatório de Gestão

27 Item 1: Relatório de Gestão

28 Item 1: Relatório de Gestão Foto: Reunião Conjunta Conselhos e Diretoria

29 PARECER DO CONSELHO FISCAL Os membros do Conselho Fiscal da COOPERATIVA DE POUPANÇA E CRÉDITO MÚTUO DOS EMPRESÁRIOS E PROFISSIONAIS LIBERAIS DO OESTE PAULISTA SICOOB PAULISTA, no uso das atribuições legais e estatutárias, após examinar o Balanço Patrimonial e demais Demonstrações Contábeis da Cooperativa, em 31 de dezembro de 2017, com base no parecer da Auditoria Independente Ernst & Young, contratados pela Cooperativa de Poupança e Crédito Mútuo dos Empresários e Profissionais Liberais do Oeste Paulista Sicoob Paulista, declaram que os Atos da Administração representam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, nas demonstrações contábeis examinadas, a posição patrimonial e financeira da Cooperativa, em 31 de dezembro de Presidente Prudente (SP), 05 de março de JOSE APARECIDO BONILHA Coordenador do Conselho Fiscal Item 1: Relatório de Gestão

30 PILARES DE SUSTENTABILIDADE AUMENTO INTEGRALIZAÇÃO PERMANENTE PROCAPCRED QUOTAS-PARTES AMPLIAÇÃO INDICAÇÃO PROSPECÇÃO AMPLIAÇÃO LIMITES OPERACIONAIS ATENDIMENTO PLENO BASE ATUAL ATIVOS AUMENTO DE SERVIÇOS E PRODUTOS AUMENTO REDUÇÃO DO CUSTO DO DINHEIRO AMPLIAÇÃO DOS PRAZOS DAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO LIMITES OPERACIONAIS Item 2: Destinação do Resultado

31 Destinação do 2º Resultado Destinação das sobras apuradas e sua fórmula de cálculo Item 2: Destinação do Resultado

32 Item 2017 RESULTADO BRUTO ,08 SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLEIA GERAL (-) REMUNERAÇÃO AO CAPITAL SOCIAL RESULTADO ANTES DAS PARTICIPAÇÕES E DESTINAÇÕES ( ,01) ,07 Debates sobre destinação: PROPOSTA DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO: 100% DAS SOBRAS PARA AUMENTO DA RESERVA LEGAL Item 2: Destinação do Resultado

33 SALDO RESERVA LEGAL EM 31/12/ ,81 DESTINAÇÃO DAS SOBRAS ,58 DESTINAÇÃO ESTATUTÁRIA EM 31/12/ ,85 SALDO RESERVA LEGAL EM 31/12/ ,24 SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLEIA GERAL Demonstração da evolução da Reserva Legal. PROPOSTA DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO: DESTINAÇÃO DAS SOBRAS ,79 SALDO APÓS ASSEMBLEIA DE ,03 100% DAS SOBRAS PARA AUMENTO DA RESERVA LEGAL Item 2: Destinação do Resultado

34 Aplicação do 3º FATES Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social FATES

35 APLICAÇÃO FATES SALDO DO FATES EM 30/12/ ,41 ATOS NÃO COOPERATIVOS ,45 DESTINAÇÃO ESTATUTÁRIA EM 31/12/ ,98 SALDO DO FATES EM 31/12/ ,84 PROPOSTA DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO: Treinamento dos funcionários Instrução e formação de Conselheiros e Diretores Ação de Marketing 10 anos Sicoob Paulista Item 3: Aplicação do FATES

36 Remuneração da 4º Diretoria Executiva Fixação do valor global para pagamento dos honorários, das gratificações, da remuneração variável em razão do cumprimento de metas e dos encargos sociais aplicáveis.

37 Cédulas de Presença Cons. Administração e Fiscal 5º Fixação do valor para pagamento das cédulas de presença

38 Eleição 6º Membros do Conselho Fiscal PROCESSO ESTÁ ABERTO E SE ENCERRA NO DIA 29 DE MARÇO

39 Política de Sucessão 7º dos Administradores Deliberação sobre a Política de Sucessão de Administradores Resolução CMN nº 4.538, de 24 de novembro de 2016

40 POLÍTICA DE SUCESSÃO DOS ADMINISTRADORES A Resolução CMN 4538/16, Dispõe sobre a política de sucessão de administradores das instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil. Conforme o Art. 2º da resolução, a política de sucessão de administradores deve ser compatível com a natureza, o porte, a complexidade, a estrutura, o perfil de risco e o modelo de negócio da instituição, para assegurar que os ocupantes dos cargos de alta administração tenham as competências necessárias ao desempenho de suas funções. PRINCIPAIS PONTOS Institui diretrizes para a política de sucessão dos administradores Define aspectos a serem considerados na política O Conselho de Administração deve ser o responsável por supervisionar e controlar os processos relativos ao planejamento e operacionalização DEVE SER APROVADA EM ASSEMBLEIA GERAL

41 Exigência da Norma Política de Sucessão Art. 2º da resolução, a política de sucessão de administradores deve ser compatível com a natureza, o porte, a complexidade, a estrutura, o perfil de risco e o modelo de negócio da instituição Política Sistêmica abrangente para inserir as várias entidades do Sicoob: Seguradora Corretora Banco Consórcio Processadora Cooperativa Central Confederação Outras Futuras

42 Política de Sucessão Sistêmica: Confederação, Banco (controladas) e Singulares Diretrizes: Categoria Risco e Complexidade Revisão a cada 5 anos Pilares da Política Alta administração; Sucessão; Identificação, seleção, avaliação e capacitação Plano de Sucessão Regras sistêmicas: Identificação Interna ou Externa Seleção Capacidade Técnica Capacidade Gerencial Interpessoais Experiência Conhecimento das leis e regulamentação Avaliação Competências Capacitação

43 Deliberação sobre a Política de Controles Internos e Conformidade (Compliance) 8º Resolução CMN nº 4.595, de 28 de agosto de 2017.

44 DELIBERAÇÃO DA ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA Exigência do Banco Central do Brasil para todas instituições financeiras para que estabeleçam princípios, diretrizes e funções de conformidade (Compliance) para todos os níveis e entidades do sistema Sicoob, assegurando o gerenciamento do risco de conformidade.

45 ITENS PARA DELIBERAÇÕES ITENS 1. Prestação de Contas Aprovação 2. Destinação das Sobras Destinação a Reserva Legal 3. Aplicação do FATES PROPOSTAS Treinamento dos funcionários Instrução e formação de conselheiros e diretores Ação de Marketing 10 anos Sicoob Paulista 4. Honorários Global Diretoria Limitação de 10% da Folha de Pagamento 5. Cédula de Presença do Conselho de Administração e Fiscal Limitação de 5% da Folha de Pagamento 6. Eleição dos membros do Conselho Fiscal Votação em chapas ou aclamação chapa única 7. Política de Sucessão dos Administradores Aprovação 8. Política de Conformidade (Compliance) Aprovação

46 PRÉ ASSEMBLEIA EXTRAORDINÁRIA MARÇO DE 2018

47 ITEM 1: ALTERAÇÃO DO ENDEREÇO DA SEDE Redação original do inciso I, art. 1º do estatuto social Art. 1º A Cooperativa de Poupança e Crédito Mútuo dos Empresários e Profissionais Liberais do Oeste Paulista Sicoob Paulista,... I. sede e administração à Rua Siqueira Campos, nº 602, Centro, CEP , na cidade de Presidente Prudente SP;... Redação alterada Art. 1º A Cooperativa de Poupança e Crédito Mútuo dos Empresários e Profissionais Liberais do Oeste Paulista Sicoob Paulista,... I. sede e administração à Avenida Joaquim Constantino, nº 2.161, 4º andar Jardim Alto da Boa Vista, CEP , na cidade de Presidente Prudente SP;...

48 INTERAÇÃO DOS DELEGADOS COOPERADOS Negócios Gerente de Relacionamento Serviços e Produtos DELEGADOS Representatividade Assembleia Geral Números consolidados (sigilo bancário) Canal de comunicação Secretaria Diretoria-Executiva Conselho de Administração Endereço eletrônico: delegados@sicoobpaulista.coop.br

49

50 ASSEMBLEIA GERAL ORDINÁRIA E EXTRAORDINÁRIA 07 de ABRIL de 2018 (sábado), às 10h00 - Hotel Aruá Endereço: Avenida Coronel José Soares Marcondes, Presidente Prudente

51 PELA PARTICIPAÇÃO DE TODOS!