ROTEIRO OPERACIONAL EMPRÉSTIMO CONSIGNADO SETOR PÚBLICO AUTARQUIA HOSPITALAR MUNICIPAL SP

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1 S DE CONTATO BANCO DAYCOVAL Negócio Roteiro Operacional Promotora MESA DE ANALISE PORTABILIDADE Empréstimo Cartão Débito C/C MESA DE ANALISE MARGEM Versão: 07/15 MESA DE ANALISE REFIN. Convênio Implantado em: 18/11/2013 SUPORTE A PORTABILIDADE Convênio Atualizado em: 12/06/2015 SUPORTE PROMOTORA Prefeitura Governo Ministérios PÓS VENDA Tribunal Previdência Autarquia RESUMO DAS INFORMAÇÕES Data de Corte DIA 10 Prazo Máximo 96 MESES PARA TODAS AS OPERAÇÕES ESTATUTÁRIOS EFETIVOS E CELETISTA CONCURSADO, ADMITIDOS HÁ NO MÍNIMO 08 Público Alvo MESES SERVIDORES AFASTADOS, CONTRATADOS, COMISSIONADOS, ESTAGIÁRIOS, Servidores Não Aceitos APOSENTADOS E PENSIONISTAS Identificação de Estabilidade ATRAVÉS DO CONTRACHEQUE E DESCONTO DO IPREM LIMITE MÁXIMO DE 06 CONSIGNATÁRIAS NA FOLHA DO SERVIDOR OU PENSIONISTAS. Qtde. de Contrato por Servidor SENDO 9 LINHAS POR CONSIGNATÁRIAS DESCONTADOS EM SUA FOLHA DE PAGAMENTO POR MATRICULA. O CRÉDITO DEVERÁ OCORRER NA CONTA SALÁRIO DO SERVIDOR. OBS.: SEM OBRIGATORIEDADE DO ÓRGÃO CRÉDITOS EM OUTRAS CONTAS: Liberação do Crédito (C/C) EXTRATO DOS ÚLTIMOS 30 DIAS DA CONTA CORRENTE INDICADA DEMONSTRANDO MOVIMENTAÇÕES DIVERSAS (PREFERENCIALMENTE DEVE CONSTAR NESTAS MOVIMENTAÇÕES A TRANSFERÊNCIA DE SALÁRIO PARA ESTA CONTA INDICADA). OU CÓPIA DO CARTÃO BANCÁRIO DA CONTA INDICADA A QUAL DEVERÁ TER SIDO ABERTA NO MÍNIMO 03 MESES ANTES DA DATA DA OPERAÇÃO. Margem Consig. LEGAL 30% Margem Utilizável 30% (29,7% pelo órgão) Margem Consig. Daycoval ML (Contrato Novo) 99% DA MARGEM LIVRE Margem Consig. Daycoval RF (Refinanciamento) 100% DA MARGEM REFINANCIADA Margem Consig. Daycoval Portabilidade 100% DA MARGEM PORTADA Obtenção da Margem MANUAL A soma mensal das consignações facultativas é de 30% conforme Art. 5 da Ordem Interna 002/2013 AHM. A soma dos descontos compulsórios e facultativos não podem ultrapassar 70%. Forma de Cálculo Forma de Averbação Portal de Consignação Link Portal Consignação Promotora pode ter acesso (login e senha) Cálculo Manual de Margem Mostra a Margem Negativa Pode abater o valor da margem negativa Necessário a senha do servidor Formulário para Averbação Anexar Recibo/Extrato de Averbação (Portal) Módulo REFIN Pode agregar margem no REFIN Pode unificar as parcelas para REFIN Pode agregar margem na PORTABILIDADE Pode unificar as parcelas para PORTABILIDADE (=) SALÁRIO BRUTO (+) Verbas Fixas (-) Verbas Variáveis (Se houver) (-) DESCONTOS OBRIGATÓRIOS = SALÁRIO LÍQUIDO Salário líquido x 30% = Margem Consignável Total Margem consignável total Descontos Facultativos = MARGEM CONSIGNÁVEL DISPONÍVEL Obs.: A Autarquia se utiliza apenas de 99% da margem LIVRE, o qual será adotado em nossos cálculos. Quando se tratar de refinanciamento e portabilidade, poderá ser utilizada 100% da margem portada ou refinanciada. Caso haja complemento de margem Livre no refinanciamento, só poderá ser utilizada 99% da Margem Livre, somada a parcela negociada. MANUAL, ADF PADRÃO ÓRGÃO (CONFORME ITEM 28 ANEXO II) PROCEDIMENTO BANCO NÃO NÃO

2 1. POLITICA DE IDADE x VALOR IDADE X VALOR Início / Termino da operação 21 ANOS A 74 ANOS E 11 MESES R$ ,00 75 ANOS A 79 ANOS E 11 MESES R$ ,00 2. PROCESSO DE RESERVA DE MARGEM A RESERVA DE MARGEM DEVERÁ SER SOLICITADA ATRAVÉS DA ADF (PADRÃO ÓRGÃO), ONDE A AUTARQUIA REALIZARÁ A AVERBAÇÃO DO DOCUMENTO DEVIDAMENTE PREENCHIDO E CARIMBADO PELO ÓRGÃO E PELO AVERBADOR AUTORIZADO (CONFORME ITEM 26). A ADF DEVE SER DIRECIONADA PARA A CÉLULA DE LIBERAÇÃO / PORTABILIDADE / SUPORTE A PORTABILIDADE DEVIDAMENTE PREENCHIDA E ASSINADA PELO SERVIDOR, BEM COMO COM O CARIMBO DO ÓRGÃO E ASSINATURA E CARIMBO DO AVERBADOR AUTORIZADO DO RH NO CAMPO ADF. A ADF DEVERÁ SER ENTREGUE NAS 3ª FEIRAS E RETIRADA NAS 5ª FEIRAS, DEVIDAMENTE AVERBADAS PELAS PESSOAS RESPONSÁVEIS. PARA VERIFICAR A POSSIBILIDADE DA PORTABILIDADE DE DÍVIDA, SERÁ FORNECIDA UMA CARTA MARGEM AOS FUNCIONÁRIOS, INFORMANDO TODOS OS CONTRATOS ATIVOS COM A AHM E O VALOR DE PARCELA MÁXIMA. ESTA CARTA SERÁ SOLICITADA TAMBÉM PELO BANCO. A ADF DEVE INFORMAR AS OPERAÇÕES QUE ESTÃO SENDO NEGOCIADAS PARA QUE OCORRA O DEFERIMENTO. ***ULADOR DE MARGEM DISPONÍVEL*** 3. PROCESSO DE ANALISE (CONTRATO NOVO) CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE E EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM. PROMOTORA: DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL) E ANEXA TODA A DOCUMENTAÇÃO NO GED. MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA UMA PRÉ ANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, PENDENCIA A PROPOSTA INSERINDO NO CAMPO DE OBSERVAÇÕES ANÁLISE OK, FAVOR ENCAMINHAR A ADF ORIGINAL PREENCHIDA E ASSINADA PELO SERVIDOR AO BANCO. PROMOTORA: PREENCHE A ADF E ENCAMINHA PARA A MATRIZ DO BANCO ATÉ AS 12H00 DA 2ª FEIRA, AS QUAIS DEVERÃO SER ENTREGUES BANCO (COMERCIAL): RECEBE AS ADF s E ENCAMINHA PARA O RH DO ÓRGÃO NA 3ª FEIRA (9H00 AS 17H00) PARA A DEVIDA AVEBAÇÃO E RETIRA A ADF, DEVIDAMENTE AVERBADA NA 5ª FEIRA (9H00 AS 17H00). BANCO (COMERCIAL): APÓS A ADF DEVIDAMENTE AVERBADA, SOLICITA QUE A PROMOTORA EFETUE A RETIRADA DAS ADF s NO BANCO PROMOTORA: APÓS A ADF RETIRADA DEVIDAMENTE AVERBADA, ANEXA NO SISTEMA GED COM AS DEMAIS DOCUMENTAÇÕES E ENVIAR PARA A REANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: VERIFICA SE O VALOR DIGITADO ESTÁ DE ACORDO COM A ADF AVERBADA. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, EFETUA A LIBERAÇÃO PARA O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO. 4. PROCESSO DE ANALISE (REFINANCIAMENTO) CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE E EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM. PROMOTORA: DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL) E ANEXA TODA A DOCUMENTAÇÃO NO GED. MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA UMA PRÉ ANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, PENDENCIA A PROPOSTA INSERINDO NO CAMPO DE OBSERVAÇÕES ANÁLISE OK, FAVOR ENCAMINHAR A ADF ORIGINAL PREENCHIDA E ASSINADA PELO SERVIDOR AO BANCO. PROMOTORA: PREENCHE A ADF E ENCAMINHA PARA A MATRIZ DO BANCO ATÉ AS 12H00 DA 2ª FEIRA, AS QUAIS DEVERÃO SER ENTREGUES BANCO (COMERCIAL): RECEBE AS ADF s E ENCAMINHA PARA O RH DO ÓRGÃO NA 3ª FEIRA (9H00 AS 17H00) PARA A DEVIDA AVEBAÇÃO E RETIRA A ADF, DEVIDAMENTE AVERBADA NA 5ª FEIRA (9H00 AS 17H00). BANCO (COMERCIAL): APÓS A ADF DEVIDAMENTE AVERBADA, SOLICITA QUE A PROMOTORA EFETUE A RETIRADA DAS ADF s NO BANCO PROMOTORA: APÓS A ADF RETIRADA DEVIDAMENTE AVERBADA, ANEXA NO SISTEMA GED COM AS DEMAIS DOCUMENTAÇÕES E ENVIAR PARA A REANÁLISE.

3 MESA DE ANÁLISE: VERIFICA SE O VALOR DIGITADO ESTÁ DE ACORDO COM A ADF AVERBADA. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, EFETUA A LIBERAÇÃO PARA O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO. 5. PROCESSO DE ANALISE (TRANSFER) SOMENTE SERÁ PARA QUITAÇÃO DE PREVIDÊNCIAS, BANCO EM LIQUIDAÇÃO EXTRA JUDICIAL E ASSOCIAÇÕES. CLIENTE: DIRIGE-SE ATÉ A PROMOTORA. PROMOTORA: SOLICITA AS DOCUMENTAÇÕES AO CLIENTE, EFETUA O CÁLCULO DE MARGEM E VERIFICA O VALOR DO SALDO PARA A QUITAÇÃO. PROMOTORA: DIGITA A PROPOSTA NO FUNÇÃO (DAYCOVAL) E ANEXA TODA A DOCUMENTAÇÃO NO GED. MESA DE ANÁLISE: DE POSSE DAS DOCUMENTAÇÕES, EFETUA UMA PRÉ ANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: ENVIA PARA O ÓRGÃO SOLICITANDO CARTA MARGEM PARA VERIFICAR O VALOR DA MARGEM DISPONÍVEL E OS BANCOS QUE ESTÃO SENDO DESCONTADOS NA FOLHA DO SERVIDOR. MESA DE ANÁLISE: VERIFICA SE O VALOR DIGITADO ESTÁ DE ACORDO COM A ADF ANEXADA NO GED. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, EFETUA A LIBERAÇÃO PARA O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO. SUPORTE A PORTABILIDADE: APÓS O PAGAMENTO DO SALDO DEVEDOR ENVIARÁ O (S) COMPROVANTE (S) PARA O ÓRGÃO POR E EFETUARÁ O MONITORAMENTO DA ADF. PROMOTORA: PREENCHE A ADF E ENCAMINHA PARA A MATRIZ DO BANCO ATÉ AS 12H00 DA 2ª FEIRA, AS QUAIS DEVERÃO SER ENTREGUES BANCO (COMERCIAL): RECEBE AS ADF s E ENCAMINHA PARA O RH DO ÓRGÃO NA 3ª FEIRA (9H00 AS 17H00) PARA A DEVIDA AVEBAÇÃO E RETIRA A ADF, DEVIDAMENTE AVERBADA NA 5ª FEIRA (9H00 AS 17H00). BANCO (COMERCIAL): APÓS A ADF DEVIDAMENTE AVERBADA, SOLICITA QUE A PROMOTORA EFETUE A RETIRADA DAS ADF s NO BANCO SUPORTE A PORTABILIDADE: APÓS O RECEBIMENTO DA ADF DEVIDAMENTE AVERBADA DEVERÁ LIBERAR O TROCO AO CLIENTE. 6. PROCESSO DE ANALISE (PORTABILIDADE) CLIENTE: SOLICITA AO BANCO CREDOR OS DADOS PARA ATENDER A PORTABILIDADE. PROMOTORA: EM PODER DAS INFORMAÇÕES DE PORTABILIDADE, DEVERÁ DIGITAR NO SISTEMA FUNÇÃO (DAYCOVAL) A PROPOSTA. MESA DE ANÁLISE: ENVIA PARA O ÓRGÃO SOLICITANDO A IMAGEM DA CARTA MARGEM PARA VERIFICAR O VALOR DA MARGEM DISPONÍVEL E OS BANCOS QUE ESTÃO SENDO DESCONTADOS NA FOLHA DO SERVIDOR (CONFORME MODELO NO ANEXO II ITEM 28). MESA DE ANÁLISE: VERIFICA A VIABILIDADE DA OPERAÇÃO COM O CUSTO DA RCO (RESSARCIMENTO DE CUSTO DE ORIGINAÇÃO). MESA DE ANÁLISE: ESTANDO TUDO DE ACORDO COM AS REGRAS ESTIPULADAS NESTE RO, PENDENCIA A PROPOSTA INSERINDO NO CAMPO DE OBSERVAÇÕES ANÁLISE OK, FAVOR ENCAMINHAR A ADF ORIGINAL PREENCHIDA E ASSINADA PELO SERVIDOR AO BANCO. PROMOTORA: PREENCHE A ADF E ENCAMINHA PARA A MATRIZ DO BANCO ATÉ AS 12H00 DA 2ª FEIRA, AS QUAIS DEVERÃO SER ENTREGUES BANCO (COMERCIAL): RECEBE AS ADF s E ENCAMINHA PARA O RH DO ÓRGÃO NA 3ª FEIRA (9H00 AS 17H00) PARA A DEVIDA AVEBAÇÃO E RETIRA A ADF, DEVIDAMENTE AVERBADA NA 5ª FEIRA (9H00 AS 17H00). BANCO (COMERCIAL): APÓS A ADF DEVIDAMENTE AVERBADA, SOLICITA QUE A PROMOTORA EFETUE A RETIRADA DAS ADF s NO BANCO PROMOTORA: APÓS A ADF RETIRADA DEVIDAMENTE AVERBADA, ANEXA NO SISTEMA GED COM AS DEMAIS DOCUMENTAÇÕES E ENVIAR PARA A REANÁLISE. MESA DE ANÁLISE: VERIFICA SE O VALOR DIGITADO ESTÁ DE ACORDO COM A ADF AVERBADA. MESA DE ANÁLISE: ESTANDO DENTRO DOS PADRÕES ESTIPULAS PELA HIERARQUIA SOLICITA O SALDO DEVEDOR AO BANCO CREDOR ELETRONICAMENTE VIA C.I.P. (CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS). RECÁLCULO: TERÁ DE AGUARDAR E MONITORAR NO PRAZO DE 05 DIAS ÚTEIS PARA RECEBER O SALDO DEVEDOR. RECÁLCULO: COM A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR, DEVERÁ REALIZAR OS AJUSTES NECESSÁRIOS PARA ENVIO DA STR0047 (TED) ESPECIFICA PARA ESSA FINALIDADE, AFIM, DE REALIZAR A QUITAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. SUPORTE A PORTABILIDADE: REALIZA A QUITAÇÃO DA STR0047 E EFETUA TODOS OS ACOMPANHAMENTOS ATÉ A AVERBAÇÃO INTEGRAL DA PROPOSTA ATRAVÉS DA ADF AVERBADA. SUPORTE A PORTABILIDADE: ENCAMINHAR COMPROVANTE DA STR0047.

4 7. FLUXO DE SOLICITAÇÃO DE PORTABILIDADE DEVEDOR: CLIENTE; INSTITUIÇÃO PROPONENTE: BANCO QUE ESTARÁ PORTANDO (REQUISITANDO) A OPERAÇÃO DE CRÉDITO; INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL: BANCO QUE ORIGINOU A OPERAÇÃO DE CRÉDITO (ESTARÁ SENDO PORTADA); CORRESPONDENTE BANCÁRIO: CAPTAÇÃO DA PROPOSTA JUNTO AO CLIENTE; C.I.P: CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS; RCO: RESSARCIMENTO DE CUSTO DE ORIGINAÇÃO; A PORTABILIDADE DE CRÉDITO ESTARÁ ISENTA DE IOF (IMPOSTO SOBRE OPERAÇÕES FINANCEIRAS). DEVEDOR INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL CORRESPONDENTE BANCÁRIO INSTITUIÇÃO PROPONENTE INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL INSTITUIÇÃO PROPONENTE INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL INSTITUIÇÃO PROPONENTE SOLICITA A INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL OS DADOS PARA ATENDER A PORTABILIDADE; EM ATÉ 01 DIA ÚTIL CONTADO A PARTIR DA DATA DA SOLICITAÇÃO DEVERÁ FORNECER AS SEGUINTES INFORMAÇÕES CONFORME ART. 15 DA RESOLUÇÃO: NÚMERO DO CONTRATO; SALDO DEVEDOR ATUALIZADO; MODALIDADE (CRÉDITO CONSIGNADO); TAXA DE JUROS ANUAL, NOMINAL E EFETIVA; PRAZO TOTAL E REMANESCENTE; VALOR DE CADA PRESTAÇÃO; DATA DO ÚLTIMO VENCIMENTO DA OPERAÇÃO; EM PODER DAS INFORMAÇÕES DE PORTABILIDADE DA INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL, DEVERÁ DIGITAR NO SISTEMA FUNÇÃO (DAYCOVAL) A PROPOSTA DE PORTABILIDADE DE CRÉDITO EM CONVÊNIOS ESPECÍFICOS. COM BASE NA PROPOSTA, EFETUA AS ANÁLISES NECESSÁRIAS E SOLICITA O SALDO DEVEDOR A INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL ELETRONICAMENTE VIA CIP (CÂMARA INTERBANCÁRIA DE PAGAMENTOS). TERÁ O PRAZO DE 05 DIAS ÚTEIS PARA FORNECER A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. CASO A RETENÇÃO SEJA REALIZADA, DEVERÁ INFORMAR ELETRONICAMENTE A INSTITUIÇÃO PROPONENTE. COM A INFORMAÇÃO DO SALDO DEVEDOR PELA INSTITUIÇÃO CREDORA ORIGINAL, DEVERÁ ENVIAR NO MESMO DIA, A STR47 (TED) ESPECIFICA PARA ESSA FINALIDADE, AFIM, DE REALIZAR A QUITAÇÃO DO SALDO DEVEDOR. APÓS RECEBIMENTO DA STR0047 (TED) TERÁ EM ATÉ 02 DIAS UTEIS PARA CONFIRMAR À INSTITUIÇÃO PROPONENTE A PORTABILIDADE. COM A CONFIRMAÇÃO DA PORTABILIDADE, REALIZARÁ OS PROCESSOS PARA MONITORAMENTO E AVERBAÇÃO DA MARGEM.

5 8. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA FORMALIZAÇÃO DO CONTRATO (KIT DAYCOVAL ASSINADO) Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Cópia do CPF Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Boleto Bancário) Declaração de Margem Consignável (quando houver) Recibo de Averbação emitido pelo SISTEMA Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) 9. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANÁLISE DE CRÉDITO (GED) MARGEM REFIN Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Cópia do CPF Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Boleto Bancário) Declaração de Margem Consignável (quando houver) Recibo de Averbação emitido pelo SISTEMA Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) 10. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANEXAR AO GED FUNÇÃO TRANSFER Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Cópia do CPF Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Boleto Bancário) Declaração de Margem Consignável (quando houver) Recibo de Averbação emitido pelo SISTEMA Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade)

6 11. DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA ANEXAR AO GED FUNÇÃO PORTABILIDADE Ficha Cadastral devidamente preenchida e assinada Cédula de Crédito Autorização de Desconto em Folha Autorização de Conta Corrente Autorização para Pagamento de Empréstimo Consignado Contracheque Atualizado Cópia do RG Civil ou Militar Cópia do CPF Comprovante de endereço atualizado Instrumento de Quitação (Boleto Bancário) Declaração de Margem Consignável (quando houver) Recibo de Averbação emitido pelo SISTEMA Solicitação de Portabilidade assinada pelo cliente Carta de Portabilidade do Banco originador (Dispensada se possuir todos os dados necessários à Portabilidade) CONTRATO NOVO REFINANCIAMENTO PORTABILIDADE HORÁRIO DE DIGITAÇÃO E PAGAMENTO PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 14:30 PAGAMENTO: MESMO DIA (D+0) APÓS ESSE HORÁRIO O PAGAMENTO SERÁ REALIZADO NO PRÓXIMO DIA ÚTIL (D+1) PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 14:30 PAGAMENTO: MESMO DIA (D+0) APÓS ESSE HORÁRIO O PAGAMENTO SERÁ REALIZADO NO PRÓXIMO DIA ÚTIL (D+1) STR0047 (VENCIMENTO PARA O DIA) PRAZO LIMITE PARA DIGITAÇÃO: 13:00 EXCEÇÕES SERÃO TRATADAS CASO A CASO CONTATOS SUPORTE A PROMOTORA SAC ATENDIMENTO AO CLIENTE

7 12. ANEXO I CARTA DE SOLICITAÇÃO DE PORTABILIDADE

8 13. ANEXO II AUTORIZAÇÃO PARA PAGAMENTO DE EMPRÉSTIMO CONSIGNADO

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