Efetivos ativos 3400 Aposentados e Pensionistas 600 Pensionistas Estatutários 200

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1 PUBLICO ALVO Efetivos ativos, aposentados e pensionistas, identificados através do site. Nº DE FUNCIONARIOS Efetivos ativos 3400 Aposentados e Pensionistas 600 Pensionistas Estatutários 200 FOLHA DE PAGAMENTO A folha de pagamento é paga pelos Bancos do Brasil, CEF, CITYBANK, ITAÚ E REAL. CÁLCULO DE MARGEM Margem = 100% da margem fornecida pelo site. PORCENTAGEM DA MARGEM A SER UTILIZADA 100%. RELAÇÃO DE VERBAS COMPULSÓRIAS E FACULTATIVAS 100% da margem fornecida pelo site. FORMA DE LIBERAÇÃO DE PAGAMENTO PARA O SERVIDOR DOC e TED QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR Até o limite de 30% da margem consignável. REGUA DO CONVÊNIO Operações Normais e Refinanciamento. 01/m0-31/m0 vencimento 01/m2. Exemplo: Operações realizadas no período de 01/01/2014 à 31/01/2014 terão o primeiro vencimento em 01/03/14. Operações de Compra de Divida. 01/m0-22/m0 vencimento 01/m2. Exemplo: Operações realizadas no período de 01/01/2014 à 22/01/2014 terão o primeiro vencimento em 01/03/14. Fonte: Órgão Pág. 1 de 24

2 AVERBAÇÃO SERVIDOR Havendo interesse do servidor em contratar empréstimo junto ao, o mesmo deverá se dirigir até o correspondente local do Banco, levando os documentos pertinentes para realização do empréstimo. CORRESPONDENTE Solicitar ao servidor os documentos necessários para realizar o empréstimo, estando correto acessar o site para consultar a margem. Ao acessar o site, irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão OK. Irá aparecer à tela abaxio. Pág. 2 de 24

3 No menu clicar Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 3 de 24

4 Com a informação da margem, clicar em Operacional em seguida Reservar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações na e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Para prosseguir com a reserva, será necessário: Conferir as informações do servidor disponibilizadas pelo sistema: Órgão de trabalho, Matrícula, Nome, Tipo (ou vínculo) do servidor e Serviço; Informar o Valor Líquido Liberado; Informar o Valor da Parcela; Selecionar o No. de Prestações. Os valores possíveis para a quantidade de prestações são pré definidos pelo GESTOR; Pode ser informada uma Carência (em meses) para o desconto do contrato; Clique no botão Continuar. Pág. 4 de 24

5 Para prosseguir com a operação de reserva clique sobre o botão Concluir. Irá aparecer à tela abaixo. Porém, antes será necessário AO SERVIDOR: Conferir as informações da reserva, bem como o resultado da simulação do empréstimo para todas as consignatárias cadastradas no sistema; Informar sua Senha Eletrônica caso seja obrigatório. Esta senha é a mesma cadastrada para o acesso ao site do servidor. IMPORTANTE: A Autorização de Desconto impressa deverá ser assinada pelo servidor e pela consignatária, e deverá também ser anexada à documentação da operação. Com o tramite acima concluído o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. E enviar as documentações conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. Pág. 5 de 24

6 Neste momento a pré-averbação esta concluída. Com o fluxo acima conlcuido o correspondente deve preencher os formulários FBP-737(autorização de desconto em folha) e FBP-700 (contrato de Empréstimo Consignado) em 3 (três) onde será solicitada a assinatura do servidor. Em seguida o correspondente deve acessar a NETCERTO, digitar a proposta enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao acessar a netcerto, deve checar as informações e estando tudo correto acessar o site para deferir a proposta como mostra abaixo. AVERBAÇÃO RENEGOCIAÇÃO SERVIDOR Havendo interesse do servidor em Renegociar seu contrato de empréstimo junto ao, o mesmo deverá se dirigir até o correspondente local do Banco levando os documentos pertinentes para realizar os empréstimos. Pág. 6 de 24

7 CORRESPONDENTE O Correspondente por sua vez, deve solicitar os documentos pertinentes para realizar o empréstimo do servidor e acessar o site para consultar a margem do servidor como mostra abaixo. Ao acessar o site, irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão OK. Irá aparecer à tela abaixo. No menu clicar Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Pág. 7 de 24

8 Inserir as informações acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Com a informação da margem, o correspondente acessa o site para verificar o saldo devedor do servidor. Ao obter o de acordo do servidor, o correspondente preenche os formulários FBP-737(autorização de desconto em folha) e FBP-700 (contrato de Empréstimo Consignado) em 3 (três) onde será solicitada a assinatura do servidor. Em seguida o correspondente deve acessar a NETCERTO, digitar a proposta de Refinanciamento enviar a documentação conforme descrito no item REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO. Pág. 8 de 24

9 MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e estando tudo correto, acessar o site para consultar a margem do servidor e efetuar a renegociação. AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA SERVIDOR O servidor deve levar até a os documentos pertinentes para realizar o empréstimo. CORRESPONDENTE Com os documentos em mãos, o atendente deve acessar o site para verificar a margem do servidor como mostra abaixo. Acessar o site para verificar a margem do servidor. Ao acessar o site irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão OK. Irá aparecer à tela abaixo. Pág. 9 de 24

10 No menu clicar Operacional em seguida Consultar Margem irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e clicar no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 10 de 24

11 Com a informação da margem o correspondente deve clicar em Operacional e após em Renegociar Contratos de Terceiros irá aparecer à tela abaixo. Inserir as informações acima e solicitar para o servidor checar as informações e também inserir a senha e clicar em Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. Pág. 11 de 24

12 Selecionar o contrato do servidor que se deseja comprar e clicar em Confirmar irá aparecer à tela abaixo. Clicar no botão OK irá aparecer à tela abaixo. Pág. 12 de 24

13 Após o processo acima, o correspondente deve acessar o site para digitar a proposta. Em seguida envia os documentos conforme descrito no item REMESSA DE DOCUMENTOS. MESA DE ENQUADRAMENTO O analista ao receber a proposta pela Netcerto deve checar as informações e verificar se o saldo devedor esta informado no site Verificar neste RO o campo Acompanhar compra de Contratos. Relação de documentos: Último contracheque. Pág. 13 de 24

14 DEPTO. COMPRA DE DÍVIDA O analista ao receber a proposta, deve acessar o site para acompanhar a compra de dívida. Verificar neste RO o campo Acompanhar compra de Contratos. Quando a Instituição liquidar o contrato, a margem é direcionada automaticamente para a Instituição onde efetuou a compra de dívida. Deve ter um acompanhamento diário, para saber se já estamos com a proposta deferida em nossa rubrica, assim podendo liberar o residual. Relação de documentos a serem anexados à proposta: Comprovante de pagamento quando o pagamento ocorrer pelo correspondente. ACOMPANHAR COMPRA DE CONTRATOS Para acessar esta opção, utilize o menu Operacional Acompanhar Compra Contratos. Inserir as informações na tela acima e clica no botão Pesquisar irá aparecer à tela abaixo. O acompanhamento de compra de contratos é feita de duas formas: 1. Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Contratos de terceiros comprados por esta entidade. Para acompanhar as COMPRAS DE CONTRATOS DESTA ENTIDADE, selecione as opções: 1. Origem: Contratos desta entidade comprados por terceiros; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; Pág. 14 de 24

15 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Para obter uma maior visualização dos contratos, basta clicar no ícone Pesquisar que será aberta uma nova tela, com as informações dos contratos. Pág. 15 de 24

16 Essa tela serve apenas para que você possa visualizar melhor a situação dos contratos, não permitindo nenhum tipo de ação. Para isso deverá voltar e clicar no ícone desejado. Para editar o saldo devedor do servidor para o contrato selecionado, clique no ícone - Editar Saldo devedor. Pág. 16 de 24

17 Para acompanhar as COMPRAS CONTRATOS DE TERCEIROS selecione as opções: 1. Origem: Contratos de terceiros comprados por esta consignatária; 2. Saldo devedor informado: Todos/Sim/Não; 3. Saldo devedor informado como pago: Todos/Sim/Não; 4. Contrato liquidado: Todos/Sim/Não; 5. Data da Compra: Insira um período; 6. Matrícula: Número de identificação do servidor; 7. CPF: CPF do servidor. Clique em Pesquisar para iniciar a consulta. Esta tela permite o acesso às seguintes funções: Pág. 17 de 24

18 Para confirmar o pagamento clique no ícone. Para prosseguir com a operação de informação de pagamento do saldo devedor, será necessário confirmá-la e se desejar colocar uma observação. Clicar no botão Confirmar. LIMITES DE CRÉDITOS Observar os limites de idade máxima permitida pelo banco, conforme informativos da NETCERTO. Para encontrar as informações siga o caminho a seguir: Correspondente > Informações > Comunicado. CALENDÁRIO / TABELA DE REFERÊNCIAS As operações captadas entre 01/M0 à 31/M0 terão o vencimento da primeira parcela no dia 01/M2. INFORMAÇÕES IMPORTANTES Convênio revisado passando de processo manual para site. DOCUMENTOS DO EMPRÉSTIMO FORMALIZAÇÃO Guia de Autorização de Desconto em Folha (FBP-737) preenchida em 3 vias, devidamente assinadas pelo servidor. Ficha Proposta de Termo de Adesão ao Contrato de Empréstimo (FBP-700 preenchida em 3 vias, devidamente assinadas pelo servidor. Além dos formulários relacionados anteriormente, o servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: CPF original; RG original;termo de Liquidação Antecipada (anexo 1) Pág. 18 de 24

19 Comprovante de residência original atualizado; Último contracheque (original). 02 (dois) telefones para referência pessoais (nome e telefone), não são aceitos telefones comunitários. NORMAS PARA CONCESSÃO DE CRÉDITO Situações NÃO aceitas: Contratos inferiores a R$ 300,00; Referente ao limite máximo de idade para concessão de empréstimos atentar-se ao comunicado BP vigente; Idade inferior a 18 anos; Não possuir CPF e Identidade; Temporários Analfabetos; Celetistas; Comissionados; Estagiários; Empréstimo para terceiros; Empréstimo para servidores sem telefone para contato (seja residencial, comercial ou para recado); Procuração curatela e tutela CONFERÊNCIA OBRIGATÓRIA Identidade (conferir sempre a assinatura do contrato com o documento de identidade apresentado); REMESSA DA DOCUMENTAÇÃO É necessário que a promotora tenha em seu escritório um scanner e impressora multifuncional ou similar, para digitalizar os documentos do cliente. Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Após a digitação da proposta, irá aparecer a tela mencionada abaixo, para anexar os documentos na proposta seguir os passos abaixo: Pág. 19 de 24

20 Pág. 20 de 24

21 Caso a promotora tenha algum problema com o scanner, seguir as instruções abaixo. "CONTATAR O SEU GERENTE COMERCIAL, CASO NÃO SEJA POSSÍVEL INDEXAR OS DOCUMENTOS NECESSÁRIOS PARA APROVAÇÃO DA PROPOSTA NA NETCERTO. Pág. 21 de 24

22 A/C cuidados de Mesa de Enquadramento Outros Convênios Enviar as seguintes documentações: Último contracheque para operações de compra de dívida. Os correspondentes devem enviar os documentos físicos, acima a BRADESCO PROMOTORA via malote, no prazo de 05 (cinco) dias úteis contados da data da realização do respectivo empréstimo e/ou financiamento. Ficha Proposta de Termo de Adesão ao Contrato de Empréstimo (FBP-700); CPF, RG, contracheques, comprovante de residência (contrato de comodato residencial); Guia de Autorização de Desconto em Folha (FBP-737); Saldo para quitação. OBS: Contrato com a documentação incompleta ficará na pendência por 05 (cinco) dias úteis. Todos os documentos destinados a deverão ser obrigatoriamente, despachados utilizando o envelope padrão e os direcionando a uma agência Bradesco Varejo, Agência ou Jad Log. A reposição deverá ser feita através da Netcerto. Pág. 22 de 24

23 ANEXO 1 MODELO DE CONTRACHEQUE Pág. 23 de 24

24 Pág. 24 de 24

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