RO Roteiro Operacional Cartão de Crédito Consignado Governo de Minas Gerais MG Área responsável: Gerência de Produtos Consignados

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1 Gov. Minas Gerais - MG ROC Versão: 07 Exclusivo para Uso Externo RO Roteiro Operacional Cartão de Crédito Consignado Governo de Minas Gerais MG Área responsável: Gerência de Produtos Consignados 1. PÚBLICO ALVO 1.1. Autorizados a contrair Cartão de Crédito Consignado Servidores efetivos, efetivo (Lei 64/2001); função publica, estabilizado, e bolsista Seplag (Possuem desconto Contribuição IPSEMG); e Aposentado e pensionista (com contracheque da SEPLAG); 1.2. Não autorizados a contrair Cartão de Crédito Consignado Efetivado LC 100 DE 06/11/2007 (categoria 20); Temporários (possuem descontos do INSS); Comissionados (identificados pelas siglas DAD ou DAÍ, no campo Símbolo do contracheque); Gratificados (identificados através da informação de Gratificados, no campo Situação Funcional do contracheque); Contratados (identificados através da informação de recrutamento amplo, no campo situação funcional do contracheque); Designados (identificados através da informação de Designado, no campo Situação Funcional do contracheque); Pensionista menor de 26 anos; e Pensionista que recebe pensão alimentícia ou que tenha nomenclatura ``Auxilio Identificação da situação funcional dos servidores A Situação Funcional do servidor deverá ser identificada conforme passo a passo abaixo: 1. Acessar o site https://wwws.serha2.mg.gov.br/ishc/telaacesso.asp?vcdunidade=1501; 2. Selecionar o sub-menu Consulta Servidor, dentro do menu Consulta Movimentação: Página 1 de 10

2 3. Digitar Matrícula, CPF e Caracteres Solicitados: 4. O site informará a Situação Funcional. 5. Para os servidores que possuírem 02 vínculos, será utilizado somente a margem do cargo Efetivo para liberação do cartão. Será necessário o envio do contracheque. Página 2 de 10

3 2. INFORMAÇÕES DE MARGEM E LIMITES 2.1. Cálculo de Margem Para identificação de margem através do contracheque, deverá ser considerado o seguinte cálculo: Vencimentos Fixos Descontos Compulsórios x 10% Para os servidores que possuírem 02 vínculos, será utilizado somente a margem do cargo Efetivo para liberação do cartão. Será necessário calcular a margem através do contracheque. Relação de Verbas Obs 1: De acordo com o Decreto de 10/01/2012, Art. 20, não serão admitidos averbações e desconto inferiores a R$ 10, Consulta de Margem Página 3 de 10

4 Para identificação da margem real disponível no site, o correspondente deverá enviar para com o assunto CONSULTA DE MARGEM CARTÃO NOME DO SERVIDOR. No deverá constar CPF e Matrícula do servidor Quantidade de Cartão O Servidor poderá ter apenas 1 (um) Cartão por Consignatária respeitando o limite da Margem 10% Cálculo de Limite Para cálculo de limite dos servidores, deverá ser multiplicada a margem disponível por 18 vezes. Obs.: O valor mínimo de averbação será de R$ 11,11, visto que o multiplicador de limite deste convênio é de 18 vezes Limites Conforme ítem 8 do Manual de Formalização Cartão Consignado V Limites de Saque O valor para saque poderá ser de até 90% do limite do servidor. Para cálculo de saque, deverá ser feito o valor da margem multiplicado será de 16 vezes Aumento de Limite Através da Central de Atendimento O servidor entrará em contato com a Central de Atendimento, que direcionará a solicitação à Formalização Através do SPA O servidor poderá dirigir-se ao Corban, que deverá abrir o chamado no SPA, na Área Formalização Cartão Consignado. Nos campos solicitados, deverá ser preenchido CPF, Matricula, Valor da margem a ser atualizada, Convenio e Identificador de aumento de margem no site de averbação (caso necessário). O chamado será direcionado a área responsável para análise, que efetuará a consulta e calculo de margem conforme o ítem 2.1 e identificará se o servidor esta dentro da política de credito. O prazo para atualização do limite no Pancred é de D+1 após atendimento do chamado. Obs.: Para ambos os casos, não será necessário o envio de documentos. Página 4 de 10

5 2.8. Tipo de Cartão Visa Internacional 2.9. Vencimento de Fatura Dia 10 de cada mês. 3. MODELO DE AVERBAÇÃO 3.1. Tipo de averbação A averbação é feita de modo eletrônico, através do site https://wwws.serha2.mg.gov.br/ishc/telaacesso.asp?vcdunidade= JUROS E TARIFAS 5. ANUIDADE 5.1. Titular Não há custo de anuidade para o titular Adicional O valor da anuidade para cartão adicional é de R$ 30,00, que poderá ser parcelado em 12 vezes. A cobrança será feita após a primeira utilização. 6. OPERACIONALIZAÇÃO 6.1. Servidor O servidor dirige-se até um correspondente bancário cadastrado/habilitado pelo BANCO PAN, para assinatura e entrega dos seguintes documentos: Página 5 de 10

6 a) Para propostas sem Saque b) Para propostas com Saque 6.2. Documentos de Identificação Válidos Conforme ítem 18.1 do Manual de Formalização Cartão Consignado V Comprovantes de Endereço Válidos* Conforme ítem 21 do Manual de Formalização Cartão Consignado V Correspondente Será permitido somente um cartão de crédito por CPF, limitado a uma bandeira. O correspondente deverá observar se existe desconto de cartão de crédito no contracheque do servidor antes de digitar a proposta. Caso o servidor já possua o cartão e ainda tenha margem livre, deverá ser orientado a entrar em contato om a Central de Atendimento para solicitação de Aumento de Limite ou através do SPA. O ponto de venda deverá realizar a reserva de margem junto ao sistema. Página 6 de 10

7 OBS1.: Deverá ser utilizado para digitação no Pancred o mesmo layout da Matricula informada no sistema de averbação interno. A matrícula do servidor conterá 9 (nove) caracteres. Sistema de averbação interno: 7. DOCUMENTOS PARA ANÁLISE E PAGAMENTO - FORMALIZAÇÃO Ao receber a proposta no Consigcard, a área de Formalização deverá confirmar se as cópias dos documentos solicitados mencionados item 6. Após a confirmação da documentação, deverá analisar se o valor de margem informada no site corresponde com o valor digitado pelo Correspondente. Caso o valor da margem digitada pelo Correspondente seja superior a margem disponível para averbação, a formalização deverá atualizar de acordo com o valor informado no site. 8. DOCUMENTAÇÃO A SER REMETIDA PARA O BANCO APÓS O PAGAMENTO DA OPERAÇÃO É responsabilidade da origem (ponto de venda) confirmar a autenticidade da documentação apresentada pelo proponente, registrar via protocolo eletrônico e encaminhar para a Empresa Prestadora de Serviços de Formalização e Custódia, em até 08 (oito) dias úteis após a aprovação e pagamento da operação, a documentação solicitada no ítem 6, de acordo com o tipo de proposta (Com Saque ou Sem Saque), incluindo a Planilha de Proposta impressa pelo sistema Pancred, com a informação que a proposta foi integrada.onferência OBRIGATÓRIA Conforme Manual de Formalização Cartão Consignado V1 item 21, acrescido do seguinte item: 9. CADASTRO DAS OPERAÇÕES FES INPORTANTES As digitações das operações deverão ser feitas no sistema Pancred, de acordo com o Manual Instrutivo de Captura de Proposta Cartão, disponível no link Comunicados. Selecionar o Comunicado 48 Cartão Manual Instrutivo de Captura de Proposta Cartão. 10. CANCELAMENTO DE MARGEM/DESAVERBAÇÃO Página 7 de 10

8 10.1. Cancelamento de Propostas não aprovados ou não finalizado no PANCRED Em casos de cancelamento por recusa de propostas que haja pré-reservas, o Corban deverá encaminhar solicitando o cancelamento para Área de Formalização que irá providenciar a desaverbação Cancelamento de Cartão á pedido do Servidor Em casos de cancelamento ou desistência do cartão pelo servidor, o mesmo deverá entrar em contato na Central de Atendimento, que efetuará o bloqueio do cartão. A Central de Atendimento irá direcionar a solicitação à Área de Processamento, que deverá verificar se o cartão possui saldo devedor e providenciar a desaverbação. 11. INFORMAÇÕES IMPORTANTES FOAÇÕES INPORTANTES Folha de Pagamento: Banco Brasil Dia de pagamento dos servidores: Cronograma disponibilizado no Site. Concorrentes de Cartão Consignado: BMG e Bonsucesso Matrícula: A matrícula do servidor conterá 09 (nove) caracteres - Exemplo Deverá ser utilizado para digitação no Pancred o mesmo layout que aparece no sistema de averbação interno. Sistema de averbação interno: Página 8 de 10

9 12. MODELO DE SOLICITAÇÃO DE SAQUE Página 9 de 10

10 13. MODELO DE AUTORIZAÇÃO DE DESCONTO EM FOLHA - ADF Página 10 de 10

3. Digitar Matrícula, CPF e Caracteres Solicitados: 1. PÚBLICO ALVO

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