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1 BANCO CRUZEIRO DO SUL S/A CPP CRÉDITO PESSOAL PARCELADO ESTABELECIMENTO DOS CRITÉRIOS PARA CONCESSÃO DOS EMPRÉSTIMOS CONVÊNIO COM O GOVERNO DO ESTADO DE SANTA CATARINA LOJA 0088 Data: 05/08/2011 NÃO SERÃO LIBERADAS OPERAÇÕES QUE POSSUIREM ADF s COM O VALOR LIBERADO SUPERIOR AO APRESENTADO NA PROPOSTA. NESSES CASOS, A RESERVA DEVERÁ SER CANCELADA E REFEITA BASEADA NOS DADOS DIGITADOS NO BCSULCRED. PÚBLICO ALVO ATENDENDEREMOS OS SEGUINTES SERVIDORES - ATIVOS ESTATUTARIOS - MILITARES - INATIVOS PAGOS PELO GOVERO DO ESTADO DE SANTA CATARINA - PENSIONISTAS PAGOS PELO IPREV - PENSIONISTAS PAGOS PELO IPESC Os servidores que recebem pensão vitalícia serão identificados pela descrição ESTATUTARIOS NÃO ATENDEREMOS OS SEGUINTES SERVIDORES - COMISSIONADOS - TEMPORARIOS (ACT) - PENSIONISTAS PAGO PELO IPESC Os servidores que NÃO recebem pensão vitalícia serão identificados pela descrição - TEMPORARIOS Não atenderemos servidores que não forem Estatutários.!" #! "##"$ $ % &'() $ '*!+ % $ % $&', "#- ) ATENÇÃO: Deverá ser feito análise criteriosa no momento da verificação do vinculo do servidor analisando tanto o site quanto o contracheque. 1

2 1ª. Avaliação Site Na opção HISTORICO DO COLABORADOR Podemos verificar o vinculo apontado no campo Parceiro Atenderemos No print acima podemos verificar que a frase CIVIL ESTATUTARIO aparece 03 vezes, caso o servidor apresente qualquer nomenclatura diferente da forma apresentada acima deverá ser enviado questionamento para área de Risco Operacional para elucidação da dúvida, com exceção dos servidores MILITARES onde os mesmos aparecerão da seguinte forma: Atenderemos 2ª. Avaliação Contracheque Após a verificação no site, caso os servidores sejam apontados como Estatutários e/ou Militar, o analista deverá verificar a rubrica VENCIMENTO. Os estatutários possuem o lançamento no contracheque com Número 1001 VENCIMENTO. (atenderemos) Os servidores comissionados possuem o lançamento no contracheque com Número 1005 VENCIMENTO (não atenderemos). Imprescindível a solicitação do Contracheque em todas as operações. OBS IMPORTANTE: DEVERÁ SER REALIZADO AS DUAS CHECAGENS (SITE E CONTRACHEQUE) CASO SEJA VERIFICADO ALGUMA DIVERGENCIA OU O VINCULO DO SERVIDOR NÃO ESTEJA CLARO O SETOR DE ANALISE INICIAL / COMPRA DE DÍVIDA DEVERÁ ENVIAR O QUESTIONAMENTO PARA O SETOR DE RISCO OPERACIONAL PARA QUE SEJA ELUCIDADA A INFORMACAO. CÁLCULO DE MARGEM Margem: (((Vencimentos Fixos Descontos compulsórios)* 40%) (descontos facultativos)) O servidor terá margem adicional de 10% apenas para cartão de crédito. DECRETO Nº /03/2011 Consignações Compulsórias - contribuições previdenciárias; 2

3 - pensão alimentícia; - imposto sobre a renda e proventos aos servidores pela Administração Pública Estadual; Consignações facultativas são descontos incidentes sobre a remuneração, subsidio provento ou pensão efetuada mediante autorização do consignado, em decorrência de contrato, acordo, convenção, convênio ou outra forma regular de ajuste entre o consignado e determinada entidade consignatária. Não serão computadas na remuneração bruta as seguintes vantagens: - salário família; - diárias; - ajuda de custo; - gratificação natalina; - horário noturno; - 1/3 constitucional pelo usufruto de férias; - serviço extraordinário, sobreaviso ou hora plantão; - substituição de cargo em comissão ou função de confiança; - prêmio assiduidade; - importâncias pretéritas; QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR SERVIDOR O servidor poderá obter até 09 empréstimos por instituição até o limite da margem. Informação acima confirmada com o Jonathan do Suporte da Consignum em 06/06/2011. ASPECTOS OPERACIONAIS RELEVANTES Preenchimento da ASD (Autorização para solicitação de Saldo Devedor) Imprimir a AUTORIZAÇÃO PARA DESCONTO EM FOLHA emitida pelo sistema Tirar cópia do RG do servidor, recortar e colar na ASD Assinar a ASD (campo Carimbo / nome legível e CPF do Corretor) Pedir a assinatura do servidor na ASD Após finalizados os passos acima, o correspondente deverá encaminhar à Análise Inicial/Compra de Dívida para que então possam acessar o portal e carregar no sistema a imagem da ASD devidamente preenchida conforme detalhado acima. A assinatura dos servidores na ASD deverão ser as mesmas dos RG s anexados aos mesmos. Depois, o analista deverá digitar o número da solicitação no campo NÚMERO DA SOLICITAÇÃO e clicar em CONFIRMAR. Margem 1. O correspondente acessa a opção Consultas > Disponibilidade de Margem >> Digita o CPF ou a matrícula do servidor > Clica no nome do servidor e pede para o Servidor digitar a sua senha pessoal. 2. A assinatura dos servidores e na ADF / ASD (Autorização de Solicitação de Saldo Devedor) deverão ser as mesmas dos RG s anexados aos mesmos. 3. Depois, o analista deverá digitar o número da solicitação no campo NÚMERO DA SOLICITAÇÃO e clicar em CONFIRMAR. O site habilitará uma tela com as informações referente ao contrato, campo NÚMERO DE CONTROLE, onde o correspondente deverá preenchê-lo com seu nome (Pessoa Jurídica) e também o campo IMAGEM DA AUTORIZAÇÃO, onde o correspondente deverá carregá-lo com a ADF/ASD digitalizada, devidamente assinada pelo servidor e com o RG colado na mesma, clicando no botão PROCURAR. 3

4 Obs.: O arquivo digitalizado deverá ter tamanho menor que 240 kbytes (segue modelo disponível no site para impressão). Abaixo modelo de ADF para utilização nas operações. 1. PRAZO PARA ALIMENTAÇÃO DE SALDO DEVEDOR: 5 dias uteis 2. PRAZO PARA LIBERAÇÃO DA MARGEM DO SERVIDOR: 2 dias uteis AVERBAÇÃO Limite de parcelas permitidas para operações financeiras: 72 PARCELAS IMPORTANTE: O corte ocorrerá todo dia 08 e as operações poderão ser deferidas até as 23:59 horas. A data de corte do convenio pode variar. Havendo alteração será disponibilizado no campo Informativo na tela inicial do site da Consignum. Todo o cronograma da data de corte esta disponibilizado no site da Consignum na opção CONSULTA > LISTAR DATA DE CORTE A averbação é através do sistema CONSIGNUM por meio do portal Servidor encaminha-se ao correspondente com sua documentação para efetuar empréstimos. 4

5 O correspondente deve consultar no site a margem do servidor conforme informado no item 1 do tópico ASPECTOS OPERACIONAIS RELAVANTES / Margem. Havendo margem disponível para realizar o empréstimo o correspondente deverá reservá-la da seguinte forma: O correspondente deverá acessar a opção PROCESSOS >> RESERVA DE MARGEM. 5

6 Após o preenchimento da matricula ou do CPF, o correspondente deverá clicar em PESQUISAR. Ao aparecer o nome do servidor, O site habilitará a tela que dará ao correspondente possibilidade de fazer a reserva de margem de acordo com o valor negociado com o servidor. O correspondente deverá preencher os dados solicitados no site (nº de controle, valor solicitado, valor da parcela, qtde parcela) e depois clicar em CONFIRMAR para que seja confirmada a Reserva de Margem do servidor. Obs.: Reservas têm prazo de 48 horas para expirar. Caso não sejam confirmadas, serão canceladas automaticamente. Após a confirmação da reserva de margem, o correspondente deve: - imprimir a AUTORIZAÇÃO PARA DESCONTO EM FOLHA emitida pelo sistema (Será permitida também a entrega de ADF s preenchidas manualmente desde que estejam completamente preenchida e legível ); - pedir a assinatura do servidor na ADF. Após reservada a operação no portal da CONSIGNUM, o correspondente deve digitar a operação no site e em seguida encaminhar o último contracheque para a Análise Inicial. A Análise Inicial deverá analisar a operação e confirmar a Reserva de Margem no menu Processos >> Averbação (Confirmação Reserva). 6

7 Com o CPF ou matrícula do servidor o site localizará o servidor em questão. Depois, deverá digitar os seguintes dados: Informações importantes para o preenchimento correto das reservas no site de consignações - valor da parcela autorizada - valor total contratado (é valor financiado constante na WEB) - número de parcelas - valor do IOF (se for financiado, deve ser digitado o valor R$ 0,00) - marcar a checkbox valor do IOF consta no valor financiado - valor repasse (valor efetivamente depositado na conta do servidor) - valor total extras (valor de demais taxas e comissões) - fator utilizado (coeficiente da operação. Deve ser completado com zeros à direita até 11 posições) - Banco - Agência - Conta - Operação (deve ser mantido em branco) - clicar no botão confirmar OBS.: Caso a Análise Inicial não queira CONFIRMAR a reserva de margem deverá acessar o menu Processos, opção Baixa / Cancelamento, localizar o servidor através de seu CPF ou Matricula, clicar no nome do servidor e baixar o contrato em questão. 7

8 Após deferida a operação o empréstimo deverá ser liberado ao servidor. O envio dos documentos será realizado via BDOC. Obs: O Governo de Santa Catarina não disponibiliza que os bancos consultem a margem do servidor através do sistema CONSIGNUM. Esta consulta poderá ser efetuada apenas pelo próprio através de sua SENHA PESSOAL. A margem disponível do servidor também poderá ser consultada pelo Servidor no Portal do Colaborador No momento da reserva da margem, será necessário que o servidor digite sua senha pessoal autorizando a operação. AVERBAÇÃO NA RENEGOCIAÇÃO De acordo com DECRETO Nº 080 de 11/03/2011 Limite de parcelas permitidas para operações financeiras de RENEGOCIAÇÃO: 72 PARCELAS, dentro da margem consignável de 40% IMPORTANTE: O corte ocorrerá todo dia 08 e as operações poderão ser deferidas até as 23:59 horas. A data de corte do convenio pode variar. Havendo alteração será disponibilizado no campo Informativo na tela inicial do site da Consignum. Todo o cronograma da data de corte esta disponibilizado no site da Consignum na opção CONSULTA > LISTAR DATA DE CORTE Obs: Só poderá ser feito reestruturação de dívida os servidores que tenham pago pelo menos 30% parcelas do seu contrato. Caso o servidor liquide antecipadamente seus débitos antes de decorridos o prazo mínimo de 30%, somente poderá requerer nova averbação após o prazo mínimo previsto. 8

9 O servidor encaminha-se ao correspondente para renegociar seu empréstimo. O correspondente deverá obter o saldo de renegociação através do portal do BCSULCRED, caso não esteja disponível o correspondente deve procurar o Apoio Comercial SC. Depois, o correspondente deverá acessar o site menu Processos, opção Refinanciamento. Através do CPF o site irá relacionar os contratos que o servidor possui, também será solicitada a senha do servidor. O correspondente deverá selecionar o contrato a ser renegociado clicando no nº. da solicitação para que o site habilite a página de Refinanciamento. Após abrir a página de refinanciamento o correspondente deverá preencher os dados do novo contrato de acordo com o que foi negociado com o servidor. Obs: O site informa margem negativa. A margem que estiver livre (positiva) poderá ser utilizada para compor o empréstimo do servidor. A margem que estiver negativa deverá ser abatida do valor de parcela a ser liberado. Uma vez preenchidos os dados do novo contrato o correspondente deverá clicar em Confirmar para que seja reservada a Margem de Renegociação. O correspondente deve digitar a operação via BCSULCRED e encaminhar o ultimo contracheque para a Análise Inicial SP. A Análise Inicial (SP) após analisar a proposta, se aprovada, deverá confirmar a reserva de Margem de Renegociação. Para isso deverá consultar o cliente no portal da Consignum e clicar no nome do servidor em questão para que o site habilite seus contratos e em seguida clicar no contrato que foi renegociado para analisar e confirmar a operação. Depois, deverá digitar os seguintes dados: 9

10 - valor da parcela autorizada - valor total contratado (é valor financiado constante na WEB) - número de parcelas - valor do IOF (se for financiado, deve ser digitado o valor R$ 0,00) - marcar a checkbox valor do IOF consta no valor financiado - valor repasse (valor efetivamente depositado na conta do servidor) - valor total extras (valor de demais taxas e comissões) - fator utilizado (coeficiente da operação. Deve ser completado com zeros à direita até 11 posições) - Banco - Agência - Conta - Operação (deve ser mantido em branco) - clicar no botão confirmar OBS.: Caso a Análise Inicial NÃO queira CONFIRMAR a reserva de margem deverá acessar o menu Processos, opção Baixa / Cancelamento, localizar o servidor através de seu CPF ou Matricula, clicar no nome do servidor e baixar o contrato em questão. Uma vez confirmada a reserva de Margem de Renegociação, o contrato já está automaticamente consignado em folha. Após a confirmação da reserva de margem, o correspondente deve: - imprimir a AUTORIZAÇÃO PARA DESCONTO EM FOLHA emitida pelo sistema (Será permitida também a entrega de ADF s preenchidas manualmente desde que estejam completamente preenchida e legível ); - pedir a assinatura do servidor na ADF. O envio dos documentos será realizado via BDOC. DURANTE O PERIODO DE RENEGOCIAÇÃO, DEVEMOS NOS ATENTAR AS OPERAÇÕES CONVENCIONAIS PARA NÃO AVERBARMOS UMA OPERAÇÃO DO MESMO SERVIDOR NO MESMO INSTANTE QUE JÁ ESTÁ OCORRENDO UMA RENEGOCIAÇÃO. A Unid. De Análise Inicial é a responsável pela verificação da folha de competência e correção se necessário. Além disso, em caso de cancelamento da Renegociação a Unid. de Analise Inicial deverá cancelar o novo contrato e reaverbar o contrato anterior. AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA Limite de parcelas permitidas para operações financeiras de RENEGOCIAÇÃO: 72 PARCELAS, dentro da margem consignável de 40%. Caso o servidor liquide antecipadamente seus débitos antes de decorridos o prazo mínimo de 30%, somente poderá requerer nova averbação após o prazo mínimo previsto. Para as operações de compra de dívida a partir do dia 11/03/2011 deverá ser considerada a margem de 40% para as operações. Obs: Só poderá efetuar a compra de dívida os servidores que tenham pago pelo menos 30% parcelas do seu contrato atual. IMPORTANTE: O corte ocorrerá todo dia 08 e as operações poderão ser deferidas até as 23:59 horas. A data de corte do convenio pode variar. Havendo alteração será disponibilizado no campo Informativo na tela inicial do site da Consignum. Todo o cronograma da data de corte esta disponibilizado no site da Consignum na opção CONSULTA > LISTAR DATA DE CORTE O servidor interessado em vender sua dívida deverá dirigir-se a um correspondente do BCSUL. Depois de negociada e formalizada a operação de compra de dívida o correspondente deverá digitar a operação através do sistema BCSULCRED e encaminhar via BDOC toda a documentação necessária. O correspondente deverá fazer a Solicitação de Compra acessando o portal menu PROCESSOS e opção Compra de Dívida. 10

11 Após localizado o servidor, o correspondente deverá seleciona-lo, clicando em seu nome. O site habilitará todos os contratos que o servidor possui, mediante a digitação da senha particular do mesmo. O correspondente deverá clicar em SELECIONAR para que o site habilite os contratos que estão aptos a serem comprados. O correspondente escolhe o contrato que deseja comprar e clica no link IMPRIMIR na coluna Autorização. O correspondente deverá imprimir a AUTORIZAÇÃO PARA SOLICITAÇÃO DE SALDO DEVEDOR(ASD) e: - tirar cópia do RG do servidor, recortar e colar na ASD - pedir a assinatura do servidor na ASD - enviar a ASD e os demais documentos ao Escritório SC Obs.: Caso aconteça algum erro e a autorização não seja impressa será preciso cancelar o processo e iniciar outro. Após a confirmação dos dados, o correspondente deverá clicar no botão CONFIRMAR. Depois de confirmada a solicitação de compra, o correspondente deverá enviar toda a documentação para a Compra de Dívida 1º Fase. O envio dos documentos será realizado via BDOC. A Compra de Dívida 1ª fase deverá validar a solicitação de saldo devedor efetuada pelo correspondente (assinatura / RG) acessando no site o menu Processos, opção Acompanhamento de Processo de Compra, item (1) Compras Aguardando Autorização do Master-Consignatário. O site listará todas as solicitações de saldos efetuadas pelos correspondentes. A Compra de Dívida 1ª fase deverá clicar no botão AUTORIZAÇÃO do servidor em questão e depois clicar no botão VISUALIZAR AUTORIZAÇÃO. Depois de certificar-se que a Autorização está devidamente assinada pelo correspondente, pelo servidor (igual ao RG) e com o RG colado na mesma, a Compra de Dívida 1ª fase deverá clicar no botão AUTORIZA PEDIDO DE SALDO PARA O SERVIDOR. Obs.: Caso a Autorização não esteja devidamente assinada pelo servidor e com o RG colado na mesma ou com assinatura destoante do RG, a solicitação de saldo NÃO deverá ser autorizada. Uma vez dada autorização do pedido de saldo efetuado pelo correspondente a Compra de Dívida 1º Fase deverá aguardar o banco comprado informar o saldo devedor. Obs: O banco comprado deverá informar o saldo em até 5 dias uteis, cabendo a Consignum controlar os bancos que não respeitarem o prazo. Apesar da quitação da dívida ser efetuada pela Compra 1º Fase, o comando de quitação no site será feito pela Compra de Dívida 2º Fase, que deverá verificar os contratos que já tiveram seus respectivos saldos informados no site acessando o menu PROCESSOS, opção ACOMPANHAMENTO DE PROCESSO DE COMPRA, item (3) COMPRAS AGUARDANDO PAGAMENTO. O site listará todas as operações que estão aguardando a compra por parte do BCSUL. A Compra de Dívida 2º Fase deverá visualizar o saldo, clicando no botão VISUALIZAR SALDO e, depois de quitada a dívida, deverá informar o pagamento clicando no botão INFORMAR PAGTO assim que recepcionar os boletos pagos pelo Financeiro. Caso o servidor possua margem negativa, a Compra de Dívida 2ª Fase deverá abater o valor negativo da parcela a ser comprada. Caso tenhamos comprado mais que um banco, o valor negativo deverá ser abatido apenas de uma das parcelas. Obs.: O Setor de Compra de Dívida - 2ª fase deve se atentar para abater o valor da margem negativa em apenas UMA das parcelas compradas. Caso contrário, o valor negativo da margem será dobrado no sistema. O site habilitará a tela onde deverão ser preenchidos os dados da operação. - valor da parcela autorizada 11

12 - valor total contratado (é valor financiado constante na WEB) - número de parcelas - valor do IOF (se for financiado, deve ser digitado o valor R$ 0,00) - marcar a checkbox valor do IOF consta no valor financiado - valor repasse (valor efetivamente depositado na conta do servidor) - valor total extras (valor de demais taxas e comissões) - fator utilizado (coeficiente da operação. Deve ser completado com zeros à direita até 11 posições) - Banco - Agência - Conta - Operação (deve ser mantido em branco) - clicar no botão confirmar Obs: A Compra de Dívida 2º Fase deverá quitar a dívida dentro do prazo do vencimento da mesma. Caso haja desistência da operação a Compra de Dívida 2º Fase deverá efetuar o cancelamento através do menu PROCESSOS, opção BAIXA / CANCELAMENTO. Após efetuado o pagamento a 2ª fase da compra de dívida deverá informar no portal o pagamento da dívida e anexar o comprovante de pagamento da mesma. Depois de informados os dados da operação no site, a operação sai do item (3), mencionado anteriormente, e passa para o item (4) Compras Aguardando Baixa, onde deveremos aguardar o banco comprado reconhecer o pagamento e liberar a margem do servidor a nosso favor. Obs: O banco comprado deverá liberar a margem do servidor em até 2 dias úteis. Além disso, o banco comprador, de posse da autorização do servidor, poderá acionar a Consignum solicitando a liberação da margem depois de expirada o prazo. A Compra de Dívida 2º Fase deverá acompanhar a liberação da margem, diariamente, seguindo o fluxo: - site - menu Consulta; - opção Disponibilidade de Margem; - localiza o servidor através de seu CPF ou Matrícula; Existindo as informações DATA DE AUTORIZAÇÃO e VALOR DE AUTORIZAÇÃO a Compra de Dívida 2º Fase poderá liberar o pagamento ao servidor, pois o banco comprado já liberou a margem para o BCSUL. Após liquidado o contrato, a margem ficará reservada a favor do Bcsul pelo prazo de 30 dias, sendo que durante esse período a Unid. De Compra de dívida deverá reservar a margem através do módulo Reserva de Margem ENVIO DE DOCUMENTOS VIA (2ª FASE COMPRA DE DÍVIDA) Os documentos deverão ser encaminhados para o Obs.: A unidade de Compra de Dívida 2º Fase deverá certificar-se de que a folha de processamento da operação está de acordo com a tabela de referência do convênio. Em caso de divergências, deverá ser solicitada a digitação da queda de margem. - imprimir a AUTORIZAÇÃO PARA DESCONTO EM FOLHA emitida pelo sistema (Será permitida também a entrega de ADF s preenchidas manualmente desde que estejam completamente preenchida e legível ); - pedir a assinatura do servidor na ADF FLUXO PARA INFORMAR SALDO DEVEDOR Diariamente a equipe de Retenção deverá acessar o site menu PROCESSOS, opção ACOMPANHAMENTO DE FORNECIMENTO DE SALDO e clicar em SOLICITAÇÕES DE SALDO PARA QUITAÇÃO. O site listará uma relação de casos que estão com pendência de saldo devedor. A Retenção deverá clicar em INFORMAR SALDO 12

13 A Retenção deve verificar se a Autorização para Solicitação de Saldo Devedor está devidamente assinada pelo servidor e pelo banco comprador da dívida através do menu Processo / Acompanhamento de Fornecimento de saldo / Solicitações de Saldo para Quitação / Vis. Autorização. A solicitação de saldo devedor deve ser cancelada pela Retenção nos seguintes casos: - assinatura destoante do servidor (RG / Autorização para Solicitação de Saldo Devedor) - ausência da imagem do RG do servidor na Autorização para Solicitação de Saldo Devedor A Retenção deve informar no campo INFORMAÇÃO EXTRA os motivos acima nos casos de cancelamento de solicitações de saldo devedor. Caso a Autorização para Solicitação de Saldo Devedor esteja correta e após preenchimento de todos os campos da informação de saldo devedor, a Retenção deverá clicar em CONFIRMAR. Obs.: A Retenção terá o prazo de 5 DIAS ÚTEIS para informar o saldo devedor, caso contrário o BCSUL poderá ser penalizado. Caso a Retenção reverta a operação deverá refinanciá-la acessando o menu Processos, opção REFINANCIAMENTO (vide item AVERBAÇÃO NA RENEGOCIAÇÃO). A solicitação de compra do banco comprador ficará, automaticamente, cancelada. Nesse caso, se o servidor tenha assinado algum documento junto ao banco terceiro, deverá ser orientado a cancelá-lo junto ao mesmo. ENVIO DE DOCUMENTOS VIA BDOC (1ª FASE COMPRA DE DÍVIDA) OS DOCUMENTOS DA 1ª FASE COMPRA DE DÍVIDA DEVERÃO SER ENVIADOS VIA SISTEMA BDOC / BCSULCRED ENVIO DE DOCUMENTOS VIA FAX E/OU (2ª FASE COMPRA DE DÍVIDA) Caso queira encaminhar digitalizados os documentos enviar para o INFORMAÇÕES IMPORTANTES Os empréstimos consignados terão prioridade sobre os descontos dos Sindicatos / Associações. A documentação original deverá ser enviada pelo malote ate o dia seguinte a liberação das operações; Operações acima de R$ ,00 o correspondente deverá reconhecer firma dos documentos ou assinar o TERMO /DECLARAÇÃO DE RESPONSABILIDADE. Serviços de Malote: Contratação individual pela correspondente; Documento de identidade: documento de identificação oficial ou funcional, contendo fotografia; Comprovante de residência: de preferência em nome do(a) financiado(a), ou então, em nome do(a) esposo(a), parente residente no mesmo endereço; Envio de TED: somente em nome e conta corrente do servidor, conforme descrito no contracheque; Trabalharemos apenas com verbas de natureza remuneratório fixa; Todos os descontos das entidades consignatárias deverão passar pelo fluxo de averbação. O servidor no momento em que estiver reservando sua margem no site do portal do servidor, visualizará um ranking com as parcelas de todos os bancos que atuam junto ao Governo. O correspondente no momento do envio da documentação original deverá encaminhar a Autorização de Desconto emitida no site no momento da averbação devidamente assinado pelo Servidor. DOCUMENTAÇÃO DOS EMPRÉSTIMOS (necessária para análise da Unidade de Análise Inicial e Compra de dívida) DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DA OPERAÇÃO Operações até R$ ,00 Contracheque (Convencional/Renegociação) Contracheque e saldo (Compra de dívida) ADF/ASD do site devidamente assinado; Operações acima de R$ ,00 Convencional/Renegociação: 13

14 Último Contracheque; Termo de Adesão CPP (Frente e Verso); Comprovante de Residência; ADF/ASD no site devidamente assinado; Cópia do RG; Cópia do CPF. Reconhecimento de firma em cartório Compra de dívida: Contracheque e saldo Documentação Necessária para Operação O servidor deverá apresentar a seguinte documentação que será validada pelo correspondente: CPF original; R.G. original; Comprovante de residência original; (caso o servidor não possua comprovante de residência em seu nome poderá ser utilizado a declaração de endereço modelo BCSUL devidamente assinada pelo servidor). Último contracheque (para identificação da conta salário do servidor onde é obrigatório pagamento do crédito na conta onde o servidor recebe) ou contracheque emitido no portal do servidor juntamente com o documento Dados Funcionais onde consta a conta salário do servidor com o carimbo de confere com o original. Documentação que deverá ser entregue pelo correspondente ao escritório da PROVEBAN Após a digitação das operações, a documentação original deverá ser encaminhada para o Escritório do BCSUL (Proveban) em SANTA CATARINA, segue endereço abaixo. Escritório PROVEBAN R. Vitor Meireles, sala Centro Emp Orlando O. Kerich Bairro: Campinas Cidade: São José Cep.: A/C - Natalicia Kreff Ventura O Escritório ficará responsável de encaminhá-los para conferência final pelo Banco e arquivamento. Pendências de Processo Algumas pendências, caso existam, serão devolvidas pelo Banco à correspondente para regularização, confirmação ou cobrança. Qualquer divergência ou diferença entre os lançamentos feitos no sistema BCSULCREDWED e as informações apresentadas nos contratos, ocasionarão a devolução da operação para esclarecimentos e regularização. 14

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