2014 Manual BPNET Portabilidade 1
Sumário CARACTERÍSTICAS... 3 PREMISSAS... 3 FLUXO... 3 PORTABILIDADE INSS... 4 CADASTRO DE INTENÇÃO DE PORTABILIDADE... 4 Passo 1 Dados de Validação... 4 Código de Segurança CAPTCHA... 4 Consulta da Margem... 4 Dados da Portabilidade... 5 Dados de Financiamento / Empréstimo... 6 Passo 2 - Dados Pessoais... 7 Dados de Pagamento... 7 Dados do Agente Contratado do Correspondente... 8 Documentação... 8 BRSAFE... 9 PORTABILIDADE OUTROS CONVÊNIOS... 11 CADASTRO DE INTENÇÃO DE PORTABILIDADE... 11 Passo 1 Dados de Validação... 11 Dados da Portabilidade... 11 Dados de Financiamento / Empréstimo... 12 Passo 2 Código de Segurança CAPTCHA... 12 Dados Pessoais... 13 Dados Comerciais... 13 Dados de Pagamento... 13 Dados do Agente Contratado do Correspondente... 14 Documentação... 14 BRSAFE... 15 GESTÃO... 17 ACOMPANHAMENTO DA INTENÇÃO DE PORTABILIDADE E FORMALIZAÇÃO DO CONTRATO.... 17 CONTRATO RECUSADO PELA CIP... 18 SAC SOLICITAÇÃO ACEITA PELA CIP CADASTRO DA PROPOSTA DE PORTABILIDADE... 18 SAC SOLICITAÇÃO ACEITA PELA CIP CANCELAMENTO DA INTENÇÃO DE COMPRA... 22 2
Características Conforme a Resolução 4292 do Banco Central, a Portabilidade não permite a liberação de troco e o alongamento do prazo do contrato que será portado. Premissas O banco que quiser portar a dívida (Proponente) deve enviar uma solicitação de portabilidade ao banco onde o cliente possui a operação (Originador). Antes de digitar a intenção de Portabilidade, o correspondente deve certificar-se que o cliente possui o DED - Demonstrativo de Evolução da Dívida. Este documento é obrigatório para a formalização da proposta e deve ser anexado no BPNET. As Instituições Financeiras devem disponibilizar aos clientes com todos os dados da operação (data de contratação, valor financiado, tarifas, entre outros). Estas informações são importantes para garantir o aceite da Portabilidade por parte do Banco Originador. Também foi criado o Formulário FBP1022 Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito. Este termo também deverá ser anexado ao BPNET e compor o dossiê de documentação para envio físico a Bradesco Promotora, juntamente com o DED. Fluxo Cliente solicita Portabilidade O horário para digitação ou cancelamento da intenção de Portabilidade é das 9h as 17h. Notas: CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos) é o sistema instituído pelo Banco Central para intermediar a portabilidade entre as Instituições Financeiras. Os prazos obrigatórios para a portabilidade são: O Banco Originador deve informar o saldo em até 5 dias úteis o horário para disponibilizar o saldo é até as 10h. A Bradesco Promotora deve analisar e quitar o saldo na mesma data do recebimento. Caso não seja pago, a solicitação da portabilidade expira, devendo ser aberta nova requisição. Para que a Bradesco Promotora possa quitar a dívida na data da informação do saldo, a proposta deve ser enviada a Netcerto até as 13:30hs 3
Portabilidade INSS Cadastro de Intenção de Portabilidade Será apresentado o fluxo básico para cadastrar uma intenção de Portabilidade. O usuário deve possuir permissões para a portabilidade. Ou seja, o usuário Gestor deve atribuir o perfil ao usuário. Este processo deve ser acompanhado na fila de Portabilidade após a digitação, demonstrado nos itens a seguir. O horário limite para o cadastro da intenção de Portabilidade é as 17h. Sendo digitado após este horário, a recusa é automática. Acesse o menu: Proposta > Consignado > INSS > Portabilidade; Passo 1 Dados de Validação Preencha os campos: Empresa, Produto, Loja, Filial e Tipo de Benefício; (Dados obrigatórios). *Para INSS, o produto da Portabilidade é o 29. Observação: Serão apresentadas as lojas disponibilizadas no momento da criação do usuário. Código de Segurança CAPTCHA É necessário preencher o código de segurança cada vez que consultar um CPF; Consulta da Margem Digite um CPF válido; Clique no botão do campo CPF para carregar os dados de benefício e data de nascimento, caso isso não aconteça deverá preencher os dados solicitados; 4
Clique em para trazer os dados no campo margem de Empréstimo Consignado. O usuário terá a opção de selecionar a parcela disponibilizada no campo : Parcelas de Contrato em Consignação ou digitar manualmente o valor da parcela no campo Parcela de Consig.C/ Carência/Retenção Dados da Portabilidade Selecione o banco no campo Bancos/Financeiras - Originador da Dívida; Digite o CNPJ do Banco Originador da Dívida; Tipo de Quitação preenche automaticamente a opção DOC / TED; Digite o Número do contrato a ser portado; Digite a Qtd. Parcelas Abertas; Valor da Parcela preenche automaticamente com o valor digitado ou selecionado acima; Digite o saldo devedor da operação a ser portada; IMPORTANTE: Estes dados devem ser conferidos atentamente. Caso haja alguma inconsistência com a operação original, a intenção de portabilidade será reprovada. 5
Dados de Financiamento / Empréstimo Clique em.. Na simulação, serão apresentados os valores das parcelas em cada tabela disponível conforme o prazo e o saldo devedor digitados anteriormente. Clique na tabela desejada e na sequência em ; Serão demonstrados os dados da operação. Clique em para dar continuidade na digitação ou em para retornar a tela anterior. 6
Passo 2 - Dados Pessoais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados de Pagamento Preencher dados bancários do cliente; Para pesquisar a agência, clicar em ; Selecione o filtro de acordo com a sua necessidade e clique em 7
Dados do Agente Contratado do Correspondente Preencher todos os campos obrigatórios; Observação: O código do agente contratado do Correspondente irá retornar preenchido caso tenha sido informado no momento do cadastro do usuário. Documentação Anexar os documentos nos campos de acordo com a descrição de cada item, só é permitido arquivos do tipo JPEG, GIF, PNG, Bitmap, TIFF. Selecione e insira os documentos desejados, depois clique em ; 8
BRSAFE Preencher o código gerado pelo sistema BRSAFE ; Definição: O BRSAFE vem para complementar as ferramentas de contra fraudes, disponíveis no mercado brasileiro, que até o presente tem se preocupado apenas em checar o crédito do cliente sem a confirmação da veracidade dos documentos de identificação. É um sistema online que utiliza um banco de dados com milhares de cruzamentos de informações para aferir o risco de fraude em documentos de identificação pessoal (esta ferramenta não será utilizada no primeiro momento, podendo o campo ser preenchido com qualquer número). Observação Caso necessário preencher o campo Observação ; Clique em para cancelar a intenção; Clique em para voltar para o Passo 1; Clique em para salvar a intenção. Confirmação de Contrato Após a conclusão da intenção, será exibida a confirmação do contrato. Clique em OK; Clique em ou em para imprimir o Termo de Requisição. 9
Selecione o botão abrir e em seguida imprima o Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito. Colher assinatura do cliente. 10
Portabilidade Outros Convênios Cadastro de Intenção de Portabilidade Será apresentado o fluxo básico para cadastrar uma intenção de Portabilidade. O usuário deve possuir permissões para a portabilidade. Ou seja, o usuário Gestor deve atribuir o perfil ao usuário. Este processo deve ser acompanhado na fila de Portabilidade após a digitação, demonstrado nos itens a seguir. O horário limite para o cadastro da intenção de Portabilidade é as 17h. Sendo digitado após este horário, a recusa é automática. Acesse o menu: Proposta > Consignado > Governos / Nacionais / Tribunais / Prefeituras > Portabilidade; Passo 1 Dados de Validação Preencha os campos: Empresa, Produto, Loja, Filial e Tipo de Benefício; (Dados obrigatórios). *Para Outros Convênios, o produto da Portabilidade é o 23. Dados da Portabilidade Selecione o banco no campo Bancos/Financeiras - Originador da Dívida; Digite o CNPJ do Banco Originador da Dívida; Tipo de Quitação preenche automaticamente a opção DOC / TED; Digite o Número do contrato a ser portado; Digite a Qtd. Parcelas Abertas; Valor da Parcela preenche automaticamente com o valor digitado; Digite o saldo devedor da operação a ser portada; IMPORTANTE: Estes dados devem ser conferidos atentamente. Caso haja alguma inconsistência com a operação original, a intenção de portabilidade será reprovada. 11
Dados de Financiamento / Empréstimo Clique em.. Na simulação serão apresentados os valores das parcelas em cada tabela disponível conforme o prazo e o saldo devedor digitados anteriormente. Clique na tabela desejada e na sequência em ; Serão demonstrados os dados da operação. Clique em para dar continuidade na digitação ou em para retornar a tela anterior. Passo 2 Código de Segurança CAPTCHA É necessário preencher o código de segurança cada vez que consultar um CPF; O código de segurança contém letras maiúsculas, minúsculas e números. Deverá ser preenchido conforme a imagem que aparecerá no canto direito da tela. 12
Dados Pessoais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados Comerciais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados de Pagamento Preencher dados bancários do cliente; 13
Para pesquisar a agência, clicar em ; Selecione o filtro de acordo com a sua necessidade e clique em ; Dados do Agente Contratado do Correspondente Preencher todos os campos obrigatórios; Observação: O código do agente Contratado do Correspondente irá retornar preenchido caso tenha sido informado no momento do cadastro de usuário. Documentação Anexar os documentos nos campos de acordo com a descrição de cada item, só é permitido arquivos do tipo JPEG, GIF, PNG, Bitmap, TIFF ; Inserir os documentos em e clicar em 14
BRSAFE Preencher o código gerado pelo sistema BRSAFE; Definição: O BRSAFE vem para complementar as ferramentas de contra fraudes, disponíveis no mercado brasileiro, que até o presente tem se preocupado apenas em checar o crédito do cliente sem a confirmação da veracidade dos documentos de identificação. É um sistema online que utiliza um banco de dados com milhares de cruzamentos de informações para aferir o risco de fraude em documentos de identificação pessoal (esta ferramenta não será utilizada no primeiro momento, podendo o campo ser preenchido com qualquer número). Observação Caso necessário preencher o campo Observação ; Clique em para cancelar a intenção; Clique em para voltar para o passo 1; Clique em para salvar a intenção. Confirmação de Contrato Após a conclusão da intenção, será exibida a tela de confirmação. Clique em ok. Clique no botão ou em para imprimir o Termo de Requisição. 15
Selecione o botão abrir e em seguida imprima o Termo de Requisição para Portabilidade de Crédito. Colher assinatura do cliente. 16
Gestão Acompanhamento da Intenção de Portabilidade e Formalização do Contrato. Após o cadastro da Intenção de Portabilidade, o usuário deverá acompanhar o andamento do pedido, conforme demonstrado a seguir. Acesse o menu: Gestão > Portabilidade; Abrirá o Painel de Acompanhamento da Portabilidade; Serão permitidos Filtros por período; CPF; Benefício; Situação; entre outros. As situações serão as seguintes: 17
Observação: Os botões Desvinculado e Vinculado são apenas para demonstrar se a proposta está presa ou não a um usuário. SCTC é o sistema interno da Bradesco Promotora utilizado na comunicação com a CIP. A única situação que permite a geração de proposta é a SAC. Para acompanhamento do histórico de comunicação, deve-se clicar em. Exemplo: Contrato Recusado pela CIP A recusa é dada quando o banco originador consegue reter o cliente. Neste caso a intenção de portabilidade cadastrada pelo correspondente é cancelada. SAC Solicitação Aceita pela CIP Cadastro da Proposta de Portabilidade Quando a solicitação de Portabilidade é aceita pela CIP, a situação altera para SAC, permitindo ao usuário formalizar a digitação da proposta. Lembramos que a proposta deve ser digitada e aprovada pela Promotora até as 13:30hs para que a Bradesco Promotora possa pagar no dia o Saldo informado pelo Banco originador. Caso contrário a intenção de Portabilidade é expirada. Acesse o menu: Gestão > Portabilidade / Painel de Acompanhamento da Portabilidade; Abrirá a tela com o histórico das intenções de portabilidade realizadas. Clique em para vincular a intenção. O botão ficará vermelho; Abrirá o pop-up: Clique em OK. Clique na ação para abrir a intenção ; Ao vincular uma intenção aceita pela CIP, o correspondente deverá clicar em alterar e em seguida em criar poro para que seja iniciado o cadastro da operação; 18
Os dados serão preenchidos conforme digitado na intenção de portabilidade; Em Dados do Financiamento/Empréstimo, clicar em Abrirão as opções de parcela conforme tabelas disponíveis para o convênio; Selecionar a opção desejada e clicar em prosseguir ; Demonstrará a tela abaixo: 19
Clique em próximo : para prosseguir com a digitação dos dados cadastrais / comerciais / pagamento. Para estas etapas não houveram alterações, uma vez que as informações já foram preenchidas no momento da intenção de portabilidade. 20
Concluída a digitação da proposta, o acompanhamento é feito no Menu: Gestão>Fila de Propostas. 21
SAC Solicitação Aceita pela CIP Cancelamento da Intenção de Compra Em caso de desistência do cliente, é possível cancelar a intenção de Portabilidade. Acesse o menu: Gestão > Portabilidade / Painel de Acompanhamento da Portabilidade; Abrirá a tela com o histórico das intenções de portabilidade realizadas: Clique em para vincular a intenção. O botão ficará vermelho; Abrirá o pop-up: Clique em OK. Clique na ação para vincular a proposta; Ao vincular uma intenção aceita pela CIP, o correspondente deverá clicar em alterar e em seguida em cancelar para que seja efetuado o cancelamento da intenção; Os dados virão preenchidos conforme digitado na intenção de portabilidade; Selecionar o status e preencher observação se necessário; 22