MANUAL CONSIGFÁCIL Acesso: Servidor

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1 Sistema de Gestão e Controle de Consignações On-Line - CONSIGFÁCIL MANUAL CONSIGFÁCIL Acesso: Servidor V.4.2 (Agosto/2014) 1

2 SUMÁRIO INTRODUÇÃO ACESSANDO O CONSIGFÁCIL NAVEGADOR TIPOS DE ACESSO TELA DE LOGIN PÁGINA INICIAL Margens Atuais Simulação Consignações Manual do Sistema Menu VERIFICANDO DADOS DO SERVIDOR DADOS BÁSICOS SERVIÇOS (CONTRA-CHEQUES) MARGENS DISPONÍVEIS RESERVAS DE MARGEM ATIVAS Reserva de Margem Cartão Reserva de Margem Consignável CONSIGNAÇÕES EM ANDAMENTO CONTRATOS ANTIGOS VERIFICAR SIMULAÇÃO

3 INTRODUÇÃO Este é o manual do sistema de controle de consignações CONSIGFÁCIL. Criado para servir como ferramenta principal no processo de gerenciamento e operacionalização de negociações de consignação, o CONSIGFÁCIL possui características especiais para proporcionar estabilidade, velocidade e flexibilidade em sua utilização. Este manual apresenta um passo a passo com ilustrações detalhadas das principais funções do CONSIGFÁCIL. A Fácil Tecnologia está sempre atenta às necessidades de seus clientes e espera contar com o seu apoio na perspectiva de superar as expectativas de seus usuários. Portanto, necessita cada vez mais do feedback de todos os envolvidos no processo de consignação, pois existe a consciência de que se constrói o melhor com a participação de todos, e a consequente abertura para ouvir e implementar aquilo que venha a otimizar os processos no sistema. Otávio Abrantes Diretor Fácil Tecnologia 3

4 1. ACESSANDO O CONSIGFÁCIL 1.1. NAVEGADOR O CONSIGFÁCIL é um sistema totalmente web e tem a flexibilidade de funcionar, com todos os seus recursos, em qualquer navegador (Mozilla Firefox, Internet Explorer, Google Chrome, Safari, etc) e em qualquer sistema operacional (Linux, Windows, Android, ios, etc), além de ter vários módulos para garantir este acesso com segurança TIPOS DE ACESSO Para cada tipo de usuário existe um acesso diferenciado. O sistema CONSIGFÁCIL dispõe de quatro tipos de acessos: o acesso de CONSIGNANTE (gestores de órgãos públicos), o de CONSIGNATÁRIA (usuários de bancos, planos de saúde, planos odontológicos, seguradoras, sindicatos, associações, entre outros), o de SERVIDOR (funcionários públicos), que será abordado com maior ênfase neste manual, e o acesso de ADMINISTRADOR (utilizado pela empresa Fácil Tecnologia para configurações, processamentos e fechamentos dos meses no referido sistema) TELA DE LOGIN Ao acessar o CONSIGFÁCIL, através do endereço ( site ) fornecido pelo órgão, é necessário primeiramente selecionar o órgão (caso exista mais de um no convênio), inserir a matrícula (que é o usuário ou login) e a senha, e em seguida clique em OK (Figura 01). Figura 01 - Tela de Login 4

5 IMPORTANTE! A composição da senha inicial, do acesso do servidor, é sempre definida pelo órgão, com auxílio da Fácil Tecnologia. Em casos de dúvidas, favor procurar o responsável pelo setor de RH do órgão PÁGINA INICIAL A página inicial apresenta, conforme pode ser demonstrado na figura 02, as margens atuais, e atalhos para Simulação de empréstimos ( Simulação ) e para pesquisar informações sobre as consignações ( Consignações ). É possível ainda fazer download deste manual em um link, nesta mesma tela. A seguir veremos, de forma mais detalhada, cada uma destas funcionalidades. Figura 02 - Tela inicial Margens Atuais: é um atalho do menu Servidor >> Minhas Margens, utilizado para verificar o saldo de margem restante deste servidor (Figura 03). 5

6 Figura 03 - Tela Pesquisar Servidor (Acesso de Consignante) Simulação: é um atalho do menu Simulação >> Por Valor Liberado, utilizado para verificar o ranking das instituições financeiras que estão operando com as melhores taxas. (Figura 04) Figura 04. Tela de Atalho: Simulação Consignações: é um atalho do menu Servidor >> Consignações em Andamento, utilizado para verificar os contratos que estão sendo descontados (contratos ativos) deste servidor. (Figura 05) Figura 05 - Tela de Atalho: Minhas Consignações Manual do sistema: acesso a este manual do usuário (arquivo em formato PDF). Figura 06 Tela de Atalho: Manual do sistema 6

7 Menu: Além dos atalhos na página inicial, o sistema apresenta o menu de navegação, ao lado esquerdo. Observação: Tudo que está abaixo do menu será denominado de submenu. IMPORTANTE! O sistema CONSIGFÁCIL sempre identifica, no canto superior direito, o usuário que está acessando o sistema, conforme pode ser demonstrado na figura VERIFICANDO DADOS DO SERVIDOR Através do menu Servidor >> Dados, estarão disponíveis*, em uma única tela, as consultas necessárias para a gestão das consignações do servidor: Consulta de Contra-cheques e Declaração de Rendimentos; Consulta de Margens; Consulta de Reservas Ativas; Consulta de Consignação em andamento; Consulta de Contratos Antigos. * Os dados listados acima serão demonstrados de acordo com a autorização do órgão. Exemplo: Em alguns órgão pode não ser disponibilizado o módulo de contra-cheques e declaração de rendimentos DADOS BÁSICOS Os dados de cada servidor (Figura 07) são sempre importados do sistema de folha e atualizados mensalmente, no momento do processamento do arquivo retorno, realizado pela Fácil Tecnologia. Caso haja necessidade de alterar quaisquer destas informações, o servidor deve procurar seu órgão, para que sejam atualizados no sistema de folha. Figura 07 Tela de dados básicos do servidor 7

8 IMPORTANTE! Observe o campo 5. Tipo de Cargo. Nele o CONSIGFÁCIL indica se o servidor é efetivo ou temporário, de acordo com a classificação enviada pelo próprio órgão. Se a informação deste campo for apresentado na cor verde, significa que é estável (Ex.: Concursado), se estiver na cor vermelha, significa que é temporário ou comissionado (Ex.: Prestador de serviços). Observação: Esta classificação é meramente informativa, portanto não impede no processo de averbação, este depende apenas da política de aceitação de cada instituição. O sistema CONSIGFÁCIL permite a exibição da imagem (foto) do servidor caso o sistema de folha tenha este recurso ou esta imagem tenha sido captada através de um processo de recadastramento SERVIÇOS (CONTRA-CHEQUES) Para facilitar o entendimento do cálculo das margens, o servidor também pode ter acesso aos seus contra-cheques através do campo Serviços. Para este acesso, basta selecionar o mês (ou competência) e clicar no botão Emitir. IMPORTANTE! O sistema CONSIGFÁCIL permite a exibição das informações dos contra-cheques (Figura 09) dos servidores caso estas informações sejam enviadas para a Fácil Tecnologia, através de layout específico, previamente definido. Figura 08 Serviços Filtro para emissão de Contra-cheques 8

9 Figura 09 Exemplo de Contra-cheque IMPORTANTE! O layout do contra-cheque a ser emitido no sistema CONSIGFÁCIL deve ser informado pelo órgão, caso contrário, o mesmo será emitido na forma padrão MARGENS DISPONÍVEIS O sistema CONSIGFÁCIL demonstra, para todos os tipos de usuários/acessos (Consignante, Consignatária, Servidor e Administrador), as margens disponíveis, atualizadas de forma online, de cada servidor, conforme pode ser visualizado na figura 10. Existem vários tipos de margens. No exemplo da figura abaixo são demonstradas as margens de cartão e a consignável, sendo a primeira destinada a descontos de cartão de crédito, que possui um percentual descontado em folha de pagamento, determinado pelo órgão, e a segunda, destinada a descontos de empréstimos, planos de saúde, planos odontológicos, seguros, mensalidades de sindicatos e associações, entre outras modalidades, também determinadas pelo órgão. 9

10 IMPORTANTE! Existe a possibilidade do sistema CONSIGFÁCIL controlar outros tipos de margens, como Margem de adiantamento. Este sistema sempre será configurado levando em consideração a realidade de cada órgão. Figura 10 Margens Disponíveis O sistema CONSIGFÁCIL permite que as margens sejam bloqueadas/desbloqueadas, de acordo com demandas específicas (solicitação do servidor ou por determinação do órgão). Estas funcionalidades estão restritas ao acesso de Consignante (Gestor do órgão) e ao Administrador (Empresa Fácil Tecnologia). Com as margens bloqueadas, o servidor fica impedido de realizar qualquer tipo de empréstimo (novas inclusões de contratos), porém os contratos que estão em andamento continuam sendo descontados normalmente. Quando a margem de um servidor está bloqueada, o sistema demonstrará em vermelho as informações, conforme demonstrado na figura 11. Figura 11 Margens bloqueadas 10

11 2.4. RESERVAS DE MARGEM ATIVAS O Sistema CONSIGFÁCIL possibilita o controle de vários tipos de margens, conforme informado no item 2.3. Serão demonstrados informações sobre reservas das duas margens abordadas neste manual (Margem de Cartão e Margem Consignável). IMPORTANTE! A reserva de Margem de adiantamento, citada no item 2.3, terá as mesmas características da reserva de Margem de Cartão Reserva de Margem Cartão Esta reserva é apenas para o produto cartão de crédito consignado, e possui uma diferença com relação a reserva de Margem Consignável, que é a validade indefinida, conforme pode ser demonstrado na figura 12. Quando o servidor se dirige a uma operadora de cartão, e assina um contrato para desconto de cartão de crédito consignado, a consignatária em questão verifica sua margem disponível de cartão (margem inicial é igual a 10% dos vencimentos fixos do servidor) e calcula o limite deste produto baseado no saldo de margem restante (atual). Uma vez que é feita uma reserva desta margem, e depois de aprovado o crédito de acordo com a política do banco, o servidor está apto a realizar compras mensais e sujeito a ser descontado em folha um valor igual ou inferior ao reservado. Figura 12 Reservas de Margem Ativas Margem Cartão IMPORTANTE! É de responsabilidade da consignatária cancelar uma reserva de margem, antes da data/hora de validade, caso haja necessidade Reserva de Margem Consignável Esta funcionalidade é destinada a todos os produtos relacionados a empréstimos consignados, mensalidades de planos de saúde, planos odontológicos, seguros, mensalidades de sindicatos, associações, dentre outros produtos associados à margem consignável. Difere da reserva de margem de cartão por existir uma validade, conforme pode ser observado na figura

12 IMPORTANTE! A validade da reserva de margem consignável é definida pelo órgão, geralmente são 48h ou 72h. Figura 13 Reservas de Margem Ativas Margem Consignável IMPORTANTE! É de responsabilidade da consignatária cancelar uma reserva de margem, antes da data/hora de validade, caso haja necessidade CONSIGNAÇÕES EM ANDAMENTO São os contratos que estão sendo descontados em folha. Na coluna Margem/Serviço/Consignatário são informados o tipo de margem utilizado na operação, o serviço e a consignatária em questão. Na coluna Inclusão, pode ser visualizada a data da inclusão do contrato e, abaixo, o período em que este contrato foi inserido (o período pode ser diferente do mês de inclusão, pois será considerada a data de fechamento das consignações atual). Outra coluna deste campo é a de Parcelas, que mostra as parcelas restantes (quando informado parcela 0 significa que o contrato é indefinido, ou seja, será finalizado apenas quando houver alguma intervenção manual). A última coluna, Valor, destina-se à informação do valor da parcela do contrato. Para detalhamento de quaisquer destes contratos, basta clicar na informação de Margem/Serviço/Consignatário (Figura 14). Figura 14 Consignações em andamento 12

13 2.6. CONTRATOS ANTIGOS Quando um contrato é finalizado, quitado ou cancelado, tanto automaticamente (quando o prazo do contrato decresce até 1 ), quanto por intervenção manual. Este contrato, anteriormente no campo Consignações em andamento, é inserido em Contratos antigos, conforme demonstrado na figura 15. Na coluna Margem/Serviço/Consignatário são informados o tipo de margem utilizado na operação, o serviço e a consignatária em questão. Na coluna Cadastro, pode ser visualizado a data da inclusão do contrato e, abaixo, o período em que este contrato foi inserido (o período pode ser diferente do mês de inclusão, pois será considerada a data de fechamento das consignações atual). Outra coluna deste campo é Quitação, que informa a data da exclusão/quitação do contrato e, abaixo, o período em que este contrato foi excluído/quitado (o período pode ser diferente do mês de quitação, pois será considerada a data de fechamento das consignações atual). A última coluna destina-se à informação do valor da parcela do contrato. Figura 15 Contratos Antigos Para detalhamento de quaisquer destes contratos, basta clicar na informação de Margem/Serviço/Consignatário. Ao final desta tela de detalhamento do contrato, é possível verificar os dados de quitação, onde pode ser observado o usuário utilizado, data/hora, motivo da quitação, e ainda uma observação, caso tenha sido preenchido no momento da quitação. (Figura 16). 13

14 Figura 16 Dados da Quitação 3. VERIFICAR SIMULAÇÃO O CONSIGFÁCIL permite que a consignatária, que opera na modalidade de empréstimo consignado, cadastre coeficientes para simulação de operações de crédito, que pode ser verificado tanto por todas as consignatárias, quanto pelo órgão e servidores (caso seja disponibilizado este acesso ao servidor). Para visualizar o ranking das instituições financeiras que estão operando com as melhores taxas, basta seguir os procedimentos abaixo: 1) Clique no menu Simulação ; 2) Escolha e clique em uma das opções dos submenus "Por valor liberado" (Valor que o servidor deseja receber com o empréstimo) ou "Por valor da parcela" (valor mensal que o servidor pagará); 3) Selecione o número de parcelas; 4) Preencha o campo "Valor pretendido" ou "Valor da parcela pretendida"; 5) Clique no botão "Simular"; 6) Confira os resultados do ranking (Figura 17), visualizando inclusive o CET (Custo Efetivo Total) de cada simulação. MPORTANTE! Dependendo da determinação do órgão, o valor do CET é limitado, portanto o sistema só mostrará na tela de simulação, os valores conforme limite estabelecido. 14

15 Figura 17 Dados da Quitação É possível ainda, através do botão "Solicitar Operação", fazer uma reserva de margem, caso o servidor tenha margem suficiente para esta operação. Após confirmar esta operação, conforme figura 18, o servidor deverá procurar uma agencia da instituição financeira em questão, para formalizar o contrato (caso o crédito seja aprovado, de acordo com a política de aceitação da consignatária). Figura 18 Solicitação de contrato 15

16 Fácil Tecnologia 16