Boletim periódico. BBVA Unit Linked

Transcrição

1 Zurich Companhia de Seguros de Vida, S.A. BBVA Unit Linked Boletim periódico BBVA Unit Linked Atualizado a A Solução BBVA Unit Linked é um produto financeiro, comercializado no âmbito da atividade seguradora, classificado como produto de capitalização ligado a fundos de investimento (unit-linked). A Entidade Gestora do BBVA Unit Linked é a ZURICH Companhia de Seguros de Vida, S.A. com sede na Rua Barata Salgueiro, n.º 41, Lisboa. O BBVA Unit Linked coloca à disposição do cliente quatro Fundos Autónomos: o UL Obrigações, o UL Fundos Dinâmico, o UL Acções e o UL Fundos 3x3. O valor a converter em Unidades de Participação será igual ao prémio pago, líquido dos encargos de aquisição. Assim, o número de Unidades de Participação será igual à divisão entre o valor a converter e o valor unitário das Unidades de Participação. Durante a vida do produto existe a possibilidade de perda dos montantes investidos, não existindo qualquer garantia de rentabilidade nem do capital investido. Evolução dos Fundos Autónomos Os indicadores sumários de risco têm como finalidade avaliar os riscos associados aos fundos autónomos em comparação com produtos similares. Indicam a probabilidade de perda do capital investido, originada pela flutuação de preços nos mercados financeiros, numa escala de 1 (baixo risco) a 7 (risco elevado). A rendibilidade efetiva para o Tomador do Seguro dependerá ainda do regime de tributação sobre os rendimentos e de eventuais benefícios fiscais, aplicáveis à sua situação concreta, bem como de encargos de subscrição, penalizações por resgate ou outros encargos, se existentes, que sejam suportados diretamente pelo Tomador do Seguro. Em qualquer momento, a composição dos Fundos Autónomos cumpre as normas legais e regulamentares aplicáveis. A gestão da exposição a risco de crédito é feita de uma forma dinâmica em função das condições de mercado e da evolução macroeconómica. Fundo Autónomo UL Obrigações A Carteira é composta por obrigações cujos emitentes garantam um rating médio não inferior a BBB- pela Standard & Poor s, Fitch ou equivalente pela Moodys. 25% a 100% da carteira será constituída por obrigações cujos emitentes tenham rating superior ou igual a Investment Grade, isto é BBB-. De notar que qualquer revisão de rating por parte da Moody s ou da S&P obriga a uma reavaliação da posição. 129,33541

2 Composição do Fundo Autónomo UL Obrigações, em 31 de março de 2018 Obrigações SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD IE00B ,52% GOLDMAN SACHS GROUP INC FLT 05/29/2020 XS ,53% DEU FLOATING RATE NOTES LU ,40% RCI BANQUE SA FLT 07/16/2018 FR ,50% SCHRODER INTL SEL GLCDH-CAC LU ,00% BANCO BILBAO VIZCAYA ARG FLT 03/09/2023 XS ,49% M&G 7 GL FLO RATE HY-EUR CHI GB00BMP3SJ21 7,91% CARREFOUR BANQUE FLT 04/20/2021 FR ,63% ISHARES EURO CORP BND IR-H IE00B6X2VY59 7,28% INTESA SANPAOLO SPA FLT 06/15/2020 XS ,08% FRANK TP GLB TOT RT LU ,42% VOLKSWAGEN INTL FIN NV FLT 03/30/2019 XS ,70% BBVA LATAM FIXED INCOME-I LU ,76% RCI BANQUE SA FLT 03/14/2022 FR ,81% ABS INS EM MKTS DBT-B2P EUR IE00B2QV6L30 4,31% HSBC FRANCE FLT 11/27/2019 FR ,81% M&G OPTIMAL INCOME-C-EURO-A GB00B1VMD022 3,39% FCE BANK PLC FLT 09/17/2019 XS ,51% FIDELITY FDS-EU SHRT BD-Y AC LU ,16% VOLKSWAGEN LEASING GMBH FLT 07/06/2021 XS ,90% CANDR BONDS-CRED OPPORT-I-C LU ,87% JPM GL CONVERTIBLE EU-IEA LU ,52% AXA IM FIIS-EUR SH DUR H-BI LU ,62% Liquidez 2,88% Fundo Autónomo UL Fundos Dinâmico A política de investimentos assenta na implementação de uma gestão dinâmica, que utiliza na sua composição Fundos/ETF s de Ações, Obrigações, Monetários/Tesouraria e Depósitos à Ordem que asseguram um menor risco, quer através da diluição do risco inerente a cada um dos Fundos mencionados, quer através da redução da correlação das diferentes classes de risco. 117,14296

3 Composição do Fundo Autónomo UL Fundos Dinâmico, em 31 de março de 2018 LYX ETF IBEX35 DR FR ,70% AXA IM FIIS-EUR SH DUR H-BI LU ,24% ISHARES EURO STOXX BANKS 30 DE ,49% DEU FLOATING RATE NOTES LU ,44% LYX ETF EURSTX600 OIL&GAS FR ,07% ISHARES EURO CORP BND IR-H IE00B6X2VY59 7,62% SCHRODER INT ASIAN EQ YLD-CA LU ,98% SCHRODER INTL GLB LU ,56% ISHARES MSCI JPN MONTH EU HD IE00B42Z5J44 0,91% M&G OPTIMAL INCOME-C-EURO-A GB00B1VMD022 7,43% LYXOR ETF MSCI INDIA FR ,88% SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD IE00B ,27% BBVA BOLSA JAPON CUBIERTO ES ,86% M&G 7 GL FLO RATE HY-EUR CHI GB00BMP3SJ21 7,04% ISHARES EUR 600 TELECOMS DE DE000A0H08R2 0,78% FIDELITY FDS-EU SHRT BD-Y AC LU ,14% LYXOR ETF 600 FR ,78% FRANK TP GLB TOT RT LU ,10% ISHARES CHINA LARGE CAP IE00B02KXK85 0,77% CANDR BONDS-CRED OPPORT-I-C LU ,10% LYXOR ETF MSCI WLD CON DISCR LU ,64% SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND LU ,11% SCHRODER INTL BRIC-C AC USD LU ,49% ABS INS EM MKTS DBT-B2P EUR IE00B2QV6L30 3,81% SCHRODER INTL EURO EQT-C ACC LU ,48% JPM GL CONVERTIBLE EU-IEA LU ,02% DBX MSCI WORLD EUR 4C LU ,48% ROBECO-ROB GL CON TR EQ-IE LU ,26% Liquidez 5,47% SPDR EUROPE FINANCIALS IE00BKWQ0G16 0,06% Fundo Autónomo UL Acções Carteira maioritariamente investida em risco de ações/etf s (Exchange Traded Funds) ao longo do ano. Poderão ser incluídos investimentos em classes de ativos de risco inferior ao de ações, nomeadamente obrigações de longo prazo e risco de crédito. 127,34914

4 Composição do Fundo Autónomo UL Acções, em 31 de março de 2018 Ações MERLIN PROPERTIES SOCIMI SA ES ,64% BBVA BOLSA JAPON CUBIERTO ES ,93% BANCO SANTANDER SA ES J37 2,44% SPDR EUROPE FINANCIALS IE00BKWQ0G16 8,31% BANCO DE SABADELL SA EQUITY ES A34 2,13% DBX MSCI WORLD EUR 4C LU ,53% ROCHE HOLDING AG CH ,09% ISHARES MSCI JPN MONTH EU HD IE00B42Z5J44 7,40% FERROVIAL SA ES ,70% LYXOR ETF MSCI INDIA FR ,49% NOS SGPS, SA PTZON0AM0006 1,61% BBVA BOLSA EMERGENTES MF ES ,64% CAIXABANK SA ES ,51% ISHARES CHINA LARGE CAP IE00B02KXK85 5,38% ASSA ABLOY AB SE ,33% ISHARES EUR 600 TELECOMS DE DE000A0H08R2 5,02% VALEO SA FR ,29% Lyxor ETF 600 FR ,59% INDUSTRIA DE DISENO TEXTIL SA ES ,11% LYX ETF EURSTX600 OIL&GAS FR ,97% ROYAL DUTCH SHELL PLC GB00B03MLX29 0,96% ISHARES EURO STOXX BANKS 30 DE ,93% PRUDENTIAL PLC GB ,96% SCH ISF-EUROPEAN ALAR-CA EUR LU ,00% INTERNATIONAL CONSOLIDATED AIRLINES GROUP SA ES ,94% ROBECO-ROB GL CON TR EQ-IE LU ,88% JOHNSON MATTHEY PLC GB00BZ4BQC70 0,80% PICTET-SECURITY-HI EUR LU ,53% SAP AG DE ,47% LYXOR ETF MSCI WLD CON DISCR LU ,48% RECKITT BENCKISER GROUP PLC GB00B24CGK77 0,32% SCHRODER INT ASIAN EQ YLD-CA LU ,47% PRYSMIAN SPA IT ,08% Liquidez 0,08% Risco mais baixo Risco mais elevado Fundo Autónomo UL Fundos 3x3 As características do portefólio são as seguintes: unidades de : investimento que replica estratégias de ações, normalmente associadas a índices, zonas geográficas ou setores de atividade; unidades de : investimento que replica estratégias de obrigações, de índices obrigacionistas de governos ou de empresas, que investem em obrigações de Investment Grade e High Yield ; unidades de Fundos Alternativos: investimento em estratégias alternativas que visam otimizar o binómio de risco retorno: fundos de arbitragem, fundos de convertíveis, fundos de Commodities, fundos de volatilidade, fundos de ações e obrigações Long & short ; unidades de Fundos de Tesouraria. 110,35495

5 Composição do Fundo Autónomo UL Fundos 3x3, em 31 de março de 2018 SPDR EUROPE FINANCIALS IE00BKWQ0G16 8,62% ISHARES EURO CORP BND IR-H IE00B6X2VY59 7,25% SCHRODER INTL EURO EQT-C ACC LU ,85% DEU FLOATING RATE NOTES LU ,38% DBX MSCI WORLD EUR 4C LU ,23% FRANK TP GLB TOT RT LU ,01% ISHARES MSCI JPN MONTH EU HD IE00B42Z5J44 4,95% SCHRODER INTL GLB LU ,42% LYX ETF IBEX35 DR FR ,89% M&G 7 GL FLO RATE HY-EUR CHI GB00BMP3SJ21 3,42% SCHRODER INT.SEL. SICAV CL.-EM.MARKETS LU ,80% SPDR EMERGING MKTS LOCAL BD IE00B ,97% ISHARES EURO STOXX BANKS 30 DE ,37% ABS INS EM MKTS DBT-B2P EUR IE00B2QV6L30 1,72% LYXOR ETF MSCI INDIA FR ,17% BBVA LATAM FIXED INCOME-I LU ,82% LYX ETF EURSTX600 OIL&GAS FR ,87% LYXOR ETF 600 FR ,48% Fundos Alternativos ISHARES CHINA LARGE CAP IE00B02KXK85 1,46% SCH ISF-EUROPEAN ALAR-CA EUR LU ,98% SCHRODER INT ASIAN EQ YLD-CA LU ,33% NORDEA 1 SIC-STAB RET-BIE LU ,91% BBVA BOLSA JAPON CUBIERTO ES ,25% JAN HND-UK AB RE-IEAH LU ,13% SCHRODER INTL BRIC-C AC USD LU ,99% ISHARES EUR 600 TELECOMS DE DE000A0H08R2 0,91% PICTET-SECURITY-HI EUR LU ,88% Liquidez 10,59% ROBECO-ROB GL CON TR EQ-IE LU ,70% BBVA BOLSA EMERGENTES MF ES ,66% Indicador sumário de risco Os indicadores sumários de risco encontram-se ao abrigo do disposto no regulamento delegado (UE) nº 2017/653, que complementa o regulamento delegado (UE) nº 2014/1286 do Parlamento Europeu e do Conselho sobre os documentos de informação, fundamental para pacotes de produtos de investimento de retalho e de produtos de investimento com base em seguros (PRIIP). De acordo com este regulamento, o indicador sumário de risco global do investimento é atribuído em função da combinação das medidas de risco de mercado e de risco de crédito : Risco de mercado: risco de o valor de mercado de um ativo ou de um conjunto de ativos subjacentes ou de um indexante variar e tal ter impacto na rentabilidade no fundo autónomo; Risco de crédito: é o risco referente ao incumprimento da Zurich-Companhia de Seguros Vida, S.A., dos pagamentos relevantes ao tomador do seguro. No presente caso a notação de risco de crédito é 2, numa escala de 1 a 6. Numa empresa de seguros os ativos representativos das provisões técnicas, constituem um património especial que garante os créditos emergentes dos contratos de seguro ou resseguro, não podendo ser penhorados ou arrestados, salvo para pagamento desses mesmos créditos. INFORMAÇÃO A informação relativa aos Documentos de Informação Fundamental (DIF) dos fundos autónomos do BBVA Unit Linked encontra-se no site da Zurich Portugal no seguinte endereço: