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1 MAGENTAKONCEPT CONSULTORES, Lda Contacto: NIPC

2 Information Technology Solutions MAGENTAKONCEPT CONSULTORES, Lda Contacto: NIPC

3 Information Technology Solutions Formação Vasto leque de formação de qualidade a nível superior em diversas àreas. ACTUARIADO VIDA Também disponível, a pedido, formação a nível básico em diversas àreas (Matemática, Cálculo Integral, Probabilidade e Estatística, Processos Estocásticos, ) ACTUARIADO NÃO-VIDA FUNDOS DE PENSÕES RESSEGURO FINANÇAS Destinatários: Actuários, Gestores do Risco em qualquer àrea, financeira, operacional, Profissionais ligados as àreas de Fundos de Pensões, Segurança Social, Bancos, Seguradoras,... Metodologia de Ensino: Contempla um conjunto de instrumentos e técnicas que asseguram o cumprimento dos objectives de cada plano de estudo, destacando-se: aulas expositivas, estudos de casos, seminários. INVESTIGAÇÃO OPERA- CIONAL Duração dos Cursos: Determinado caso a caso, assim como o horário de funcionamento. Plano de Estudo: Adaptáveis à duração do curso e elaborados de acordo com as necessidades e conhecimentos prévios dos destinatários. Corpo Docente: Corpo docente altamente qualificado com vasta experiência no ensino bem como na aplicação prática dos modelos ensinados. Documentação: A cada participante sera fornecido um conjunto de documentação de apoio a cada curso. Os dados constantes nas fichas de inscrição serão tratados informaticamente para efeitos da gestão administrativa do curso e em respeito pela Lei Portuguesa de Protecção de Dados Pessoais (Lei nº 67/98, de 26 de Outubro).

4 Cálculo Financeiro Objectivos: Entender os princípios do cálculo financeiro e aplicá-los num vasto leque de operações financeiras de investimento ou financiamento (o investimento de poupanças em depósitos a prazo, os empréstimos à habitação ou ao consumo etc.). Aplicar métodos específicos relativos a rendas financeiras, amortizações de empréstimos, avaliação financeira de investimentos e medidas de risco da taxa de juro. CÁLCULO FINANCEIRO Introdução de conceitos de taxa de juro, capitalização e actualização. Cálculo de rendas certas. Conceitos Básicos Regimes de Capitalização Equivalência de Capitais Rendas Reembolso de Empréstimos Empréstimos por Obrigações O Cálculo Financeiro e as Aplicações de Capital Medidas de Risco de Taxa de Juro Aplicações mais usuais de cálculo financeiro. Útil como base para o Cálculo Actuarial.

5 Cálculo Actuarial Vida CÁLCULO ACTUARIAL VIDA A análise e estudo de diversas contingências bem como as rendas vitalícias são a ferramenta base e fundamental para os seguros de vida, saúde e pensões. Objectivos: Entender os modelos de sobrevivência. Outras contingências ( invalidez, rotatividade, ). Proporcionar formação em técnicas matemáticas que são de particular relevância para o trabalho actuarial em seguros de vida, saúde e pensões. Demografia actuarial O tempo de vida futura Funções actuariais de mortalidade Tabelas de mortalidade Outras contingências Função de sobrevivência composta Rendas vitalícias Rendas sobre uma vida Rendas sobre um grupo de vidas

6 Actuariado Vida Objectivos: Pretende-se aplicar os conhecimentos de Cálculo Actuarial aos Seguros Vida. Introdução da modalidade de contrasseguro de prémios, cálculo de provisões, valores de resgate e redução e outras quantidades de relevo para a actividade seguradora vida. Estudo das coberturas adicionais às formas tradicionais de seguros, a análise do agravamento do risco nomeadamente ao nível do prémio e técnicas actuariais de determinação dos resultados esperados com uma determinada modalidade de seguro. Rendas vitalícias. Modalidades de Seguros Vida. Prémios. Contrasseguro de prémios. Encargos. Provisões matemáticas. Valores de resgate e de redução. Técnicas de profit testing. Embedded value. ACTUARIADO VIDA Estudo dos consceitos básicos, da formalização matemática e da derivação das fórmulas essenciais à compreensão e desenvolvimento de produtos onde a morte ou sobrevivência sejam as contigências relevantes.

7 Fundos de Pensões FUNDOS DE PENSÕES Toda a envolvente, iniciando nos conceitos, passando pela avaliação e terminando no ALM, relacionada com a temática de Planos e Fundos de Pensões. Objectivos: Entender os conceitos de Teoria de Planos de Pensões. Reconhecer os dados necessários, pressupostos importantes e o seu impacto na avaliação de um Plano de Pensões. Proceder à avaliaçao de responsabilidades actuariais recorrendo aos métodos reconhecidos internacionalmente. Apuramento de ganhos e perdas actuariais. Gestão de responsabilidades actuariais e activos financeiros. Elaborar e compreender o relatório actuarial. Teoria do Ciclo de Vida. Sistemas de repartição e de capitalização. Teoria dos três pilares. Tipos de Planos de Pensões. Pressupostos Actuariais e Financeiros e Avaliação actuarial. Análise dos principais decrementos associados às responsabilidades actuariais. Teoria das populações. Avaliação de responsabilidades inerentes a pensões de morte e invalidez. Métodos de financiamento. Custo normal e Responsabilidade actuarial. O relatório actuarial. Conceitos sobre Gestão de Fundos de Pensões. Ganhos e Perdas actuariais. Metodologias de Gestão. Asset Liability Management

8 Riscos de Mortalidade e de Longevidade Objectivos: Compreender a natureza dos riscos de mortalidade e de longevidade e as suas implicações económicas e financeiras. Analisar as ferramentas, os métodos e os algoritmos usados na quantificação e gestão dos riscos de mortalidade e de longevidade. Avaliar as consequências em termos de requisitos de adequação do capital. Desenvolver um conjunto de ferramentas que fundamentam a adopção de estratégias de hedging dos riscos de longevidade ou de transferência do risco RISCO DE MORTALIDADE E LONGEVIDADE Modelação e gestão dos Riscos de Mortalidade e de Longevidade no Ramo Vida e em Fundos de Pensões. Tábuas de Mortalidade e Conceitos chave em Demografia e Análise de Sobrevivência. Riscos demográficos em seguros do ramo vida e fundos de pensões. Conceitos chave em demografia e análise de sobrevivência. Avaliação dos riscos de mortalidade/longevidade: Tábuas de mortalidade. Tábuas de Mortalidade Contemporâneas. Construção de Tábuas de Mortalidade Contemporâneas. Métodos de graduação (alisamento) da tábua de mortalidade. Métodos de projecção da mortalidade nas idades avançadas e de fecho das tábuas. Aplicações actuariais. Tábuas de Mortalidade Prospectivas. Modelação da mortalidade num contexto dinâmico. Métodos de projecção da mortalidade. Aplicações actuariais.

9 R como ferramenta no Cálculo Actuarial: Ramos Vida e Não Vida R e CÁLCULO ACTUARIAL Utilizar toda a potencialidade do R (software gratuito) para ajudar o actuário nos seus projectos nos ramos vida e não vida. Objectivos: Entender os conceitos de Teoria de Planos de Pensões. Reconhecer os dados necessários, pressupostos importantes e o seu impacto na avaliação de um Plano de Pensões. Proceder à avaliaçao de responsabilidades actuariais recorrendo aos métodos reconhecidos internacionalmente. Apuramento de ganhos e perdas actuariais. Gestão de responsabilidades actuariais e activos financeiros. Elaborar e compreender o relatório actuarial. Breve introdução ao R. Actuariado Vida: Análise de sobrevivência e modelização dos riscos de mortalidade/longevidade. Tarifação. Cálculo de Provisões Matemáticas. Métodos de simulação de Monte Carlo, VaR e Tail-VaR. Actuariado Não Vida: Modelação estatística de frequência e severidade. Credibilidade. Sistemas de Bonus-malus. Determinação de Provisões para Sinistros. Princípios de Construção de Tarifas. Séries temporais.

10 Modelos Lineares Generalizados aplicados à Tarifação a priori utilizando o R Objectivos: Aplicar os Modelos Lineares Generarizados na construção de tarifas. Case study. Introdução às Técnicas de Construção de Tarifas. Exemplos no âmbito no Seguro de Responsabilidade Civil Automóvel. Modelação da Frequência da Sinistralidade e da Severidade dos Sinistros. As distribuições de probabilidade mais importantes. Factores Tarifários. Tarifa e Estrutura Tarifária. Modelos Lineares Generalizados utilizados na Construção de Tarifas. O software R Project na construção de Tarifas. Exemplos de aplicação. Os modelos multiplicativo e aditivo na construção de Tarifas. O papel da função de ligação nas Estruturas Tarifárias. Cálculo de Prémios nos modelos multiplicativo e aditivo. Construção de uma Estrutura Tarifária de Responsabilidade Civil Automóvel. R e GLM na TARIFAÇÃO A PRIORI Utilizar toda a potencialidade dos Modelos Lineares Generalizados disponíveis no R (software gratuito) para ajudar o actuário na tarifação a priori.

11 Sistemas de Bonus Malus SISTEMAS DE BONUS MALUS De importância fundamental na tarifação a posterior no ramo automóvel os Sistemas de Bonus Malus permitem um ajustamento no prémio dependendo do historial de sinistros do segurado. Objectivos: Os Sistemas de Bonus Malus têm a vantagem de calibrar o risco individual a posteriori com base no historial de sinistros do segurado. São o sistema de tarifação mais utilizado em automóvel. Dada a relevância no estudo da tarifação, pretende-se entender os aspectos fundamentais desta ferramenta combinando a explicação dos conceitos com o cálculo e interpretação de um caso real prático. Extensão do modelo no caso em que se consideram entradas e saídas do sistema (modelo aberto). Tarifação a posteriori. Importância e Fundamentos. Sistemas de Bonus Malus: definição e metodologia clássica. Regras de Transição. Matriz das Regras e das Probabilidades de Transição. Distribuição Estacionária e Distribuição Ponderada em Sistemas de Bonus Malus. Prémio Médio e Prémio Estacionário. Medidas de avaliação de Sistemas de Bonus Malus: RSAL, CV; Elasticidade Global. Escalas Óptimas de Prémios: os modelos de Norberg, Borgan et al. e Gilde e Sundt. Medidas de Eficiência em Sistemas de Bonus Malus. O modelo aberto.

12 Provisões para Sinistros utilizando o R Objectivos: Compreensão dos conceitos e das diversas metodologias de avaliação de responsabilidades com provisões para sinistros. Distinção entre modelos determinísticos e estocásticos. Aplicação de diversos modelos, com compreensão das hipoteses de cada modelo a exemplos práticos. Sempre que possível utilização do software R para cálculo das provisões. Interpretação de resultados. PROVISÕES PARA SINIS- TROS Aplicação de métodos determinísticos e estocásticos, com recurso ao R, no apuramento do valor esperado e respectivo Conceitos e inflação. Modelos determinísticos. Método de Chain Ladder. Métodos Link Ratio. Métodos Grossing Up. Modelos estocásticos. Modelo Thomas Mack. Modelo Loglinear. Modelo Benktander. Modelo Bootstrap. Outros modelos que se entendam adequados. desvio da provisão para sinistros.

13 Teoria da Credibilidade utilizando o R R e TEORIA DA CREDI- BILIDADE Objectivos: Aplicar as técnicas matemáticas da teoria da credibilidade para tarifar grupos hererogéneos de apólices. Recorrendo ao software R entender e aplicar os modelos de Modelo de Bühlmann e de Bühlmann- Straub. Teoria da credibilidade é uma àrea das ciências actuariais aplicada essencialmente a seguros não vida. Permite a tarifação de grupos de apólices heterogéneos tendo por base os dados do próprio grupo e os dados da totalidade da carteira. Prémios de credibilidade. O Modelo de Bühlmann. O Modelo de Bühlmann- Straub. O modelo hierárquico de Jewell. Aplicações.

14 Avaliação de Contratos de Seguro com Garantias e Opções Implicítas Objectivos: Caracterização das garantias e opções mais comuns implícitas em contratos de seguro do ramo vida. Aquisição dos conceitos essenciais na avaliação de opções financeiras nos seguros do ramo vida. Desenvolver e analisar as ferramentas, os métodos e os algoritmos usados na quantificação e gestão dos riscos de mortalidade, longevidade, mercado e taxa de juro. Avaliar as consequências em termos de requisitos de adequação do capital. OPÇÕES e CONTRATOS DE SEGURO VIDA Desenvolver as competências necessárias a uma adequada medição e gestão dos riscos associados às garantias e opções em contratos de seguro. Introdução às Opções Financeiras. Opções Implícitas em Contratos de Seguro do Ramo Vida. Modelos de Avaliação de Opções. Modelo Binomial. Modelo de Black-Scholes. Monte-Carlo. Aplicações Actuariais. Contrato com Garantia de Rentabilidade. Contrato com Garantia em Caso de Morte. Requisitos de Capital no âmbito Solvência II.

15 Risco Operacional RISCO OPERACIONAL Introdução à modelação e gestão do Risco Operacional desenvolvendo competências necessárias, para, de acordo com as melhores práticas, realizar uma adequada medição e Objectivos: Analisar a evolução do conceito de risco e a sua importância na gestão em ambientes de incerteza onde muitas decisões, em particular as decisões estratégicas, implicam a tomada de riscos. Perceber, numa abordagem geral, quais os principais modelos para a mensurização dos riscos, nas perspectivas clássica e moderna e, deste modo, compreender a natureza dos riscos e as suas implicações económicas e financeiras. Analisar as ferramentas, os métodos e os algoritmos usados na quantificação e gestão dos riscos. Desenvolver capacidade para fundamentar a adopção de estratégias de hedging ou de transferência dos riscos. gestão. Conceito de Risco. Modelos de Avaliação de Número de Perdas e de Perda Total. Definição de Value-at-Risk e de Tail Value-at-Risk Estimativa do e Teoria dos Valores Extremos Aplicada à Quantificação do Risco.

16 Mercados e Instrumentos de Taxas de Juro Objectivos: Caracterização dos mercados e principais instrumentos de taxas de juro. MERCADOS E INSTRUMENTOS DE Conceitos Gerais do Mercado Financeiro. Mercados Obrigacionistas. Gestão do Risco de Taxas de Juro de Curto Prazo. FRA s Forward Rate Agreement. Mercado de Futuros e Swaps Contratos a prazo e futuros: elementos distintivos. Mercado de Opções Conceitos e Terminologia. Opções sobre Taxa de Juro: Caps, Floor e Collars. Contratos da Taxa de juro de curto e longo prazo. TAXAS DE JURO Conhecer os diversos mercados e os principais instrumentos de taxas de juro.

17 Simulação SIMULAÇÃO Nem sempre os modelos teóricos podem ser testados numa situação real, devido ao custo ou ao perigo envolvidos. Noutras situações, ainda não existem Objectivos: Fornecer ferramentas para a construção de modeles de de simulação digital, a sua afinação e exploração no estudo do comportamento estatístico de um sistema real. Utilizar modelos computacionais que simulam o comportamento estocástico das componentes de um sistema real, com o objetivo de se estudar estatisticamente o seu desempenho modelos analíticos que possam ser aplicados. Nestas circunstâncias, uma das possibilidades de se conseguir estudar o comportamento de um sistema real é através da Simulação. Distribuições Estatísticas mais conhecidas. Métodos de Geranção de Números Pseudo-Aleatórios Uniformes[0,1]. Técnicas de Geração de NPA com distribuição conhecida. Cuidados a ter com a construção de um modelo de Simulação. Aplicaçõesde acordo com as necessidades ( por exemplo: à Gestão de Stocks, Gestão de Projetos, Processos de Poisson e Fiabilidade).

18 Programação Linear Objectivos: Fornecer as ferramentas elementares e computacionais para a resolução de problemas de Programação Linear. PROGRAMAÇÃO LINEAR Muitos problemas de otimização originados numa atividade Formulação de Problemas de Programação Linear. Método Gráfico. Algoritmo do Simplex. Análise Económica das soluções do Algoritmo. Análise de Sensibilidade. Dualidade. económica podem ser modelados através de um modelo linear. A Programação Linear é a técnica base de resolução deste tipo de modelos.

19 Teoria da Decisão TEORIA DA DECISÃO Apoio às tomadas de decisão em Objectivos: Apresentar técnicas de apoio à tomada da decisão, seja a seleção do candidato mais adequado, a seriação de uma lista de candidatos, ou apenas a escolha do conjunto de candidatos mais promissores, com a incorporação de diferentes pontos de vista. ambiente multi-objetivo Decisão uni-objetivo em situação de Incerteza e em situação de Risco. Critérios Otimista, Pessimista, de Lagrange, de Savage e do Valor Esperado. Custos de Oportunidade. Decisões sequênciais: Árvores de Decisão. Funções de Utilidade e Funções de Valor. Técnicas Multi-Critério: SMART, ELECTRE, AHP.

20 Previsão Objectivos: Apresentar técnicas que permitam detetar comportamentos estocásticos dependentes do tempo, a modelação desses comportamentos e a extração de conclusões sobre comportamentamentos médios no futuro. PREVISÃO Algumas variáveis evoluem de forma previsível com o tempo. É possível construir-se modelos matemáticos que permitem tirar ilações sobre o comportamento Modelos Clássicos de Previsão Decomposição. Médias Móveis. Alisamento Exponencial. Trigg & Leach. Holt-Winters. ARIMA. futuro dessas variáveis, com base no seu comportamento passado.

21 Formação a Nível Básico OUTRA FORMAÇÃO Objectivos: Revisão e consolidação de conceitos matemáticos necessários à formação avançada. Também disponível, a pedido, formação a nível básico em diversas àreas da Matemática. Alguns Temas: Matemática Geral. Cálculo Integral. Probabilidades. Estatística. Processos Estocásticos. Algebra Linear.

22 Outros Serviços ACTUARIADO VIDA ACTUARIADO NÃO-VIDA FUNDOS DE PENSÕES RESSEGURO Actuariado Não Vida Análise e construção de tarifas. Plano e Fundos de Pensões Apoio no desenho, implementação e explicação aos Avaliação de provisões técnicas recorrendo a RH de um Plano de Pensões adequado às suas métodos estocásticos, permitindo análise de capacidades e necessidades bem como sensibilidade. actualização de Planos de Pensões existentes com Avaliação e desenho de Sistemas de Bonus Malus. o objectivo de motivar, reter e premiar os executivos com melhores desempenhos. Actuariado Vida Análise e construção de tarifas. na avaliação das Responsabilidades inerentes a um Análise de Profit Testing e Asset Liability Matching. Plano de Pensões. Análise com vista a uma Optimização dos Resultados de Resseguro. Análise da adequação da estratégia usada ou proposta de nova estratégia por forma a garantir o Resseguro Acompanhamento actuarial, económico e financeiro cumprimento dos objectivos do Plano de Pensões. Aconselhamento na forma de financiar os custos Utilidade do Resseguro. inerentes aos objectivos do Plano, Análise de riscos ressegurados. acompanhamento dinâmico de modificações à Prémio de Resseguro. Participação nos resultados do Ressegurador. legislação. Análise do desempenho dos investimentos e sua Impacto de eventos catastróficos. adequação às Responsabilidades a curto, médio e Adequação das coberturas relativas a Catástrofes. longo prazo (ALM).

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