Curso de. Pós-Graduação em Gestão de Bancos. e Seguradoras. Instituto Superior de Economia e Gestão Universidade Técnica de Lisboa

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1 Curso de Pós-Graduação em Gestão de Bancos e Seguradoras Instituto Superior de Economia e Gestão Universidade Técnica de Lisboa

2 2 O desenvolvimento dos mercados de produtos e serviços financeiros (bancários, seguros e de fundos de pensões entre outros), é não só uma tendência mundial cujos reflexos se estendem a Portugal, mas igualmente um facto que acompanha as liberalizações do sistema económico no período mais recente. É de esperar que este fenómeno prossiga, não só em resultado do alargamento das zonas de iniciativa privada da economia mas igualmente da desaceleração da intervenção do Estado ao nível dos sistemas de poupança de reforma e de seguros sociais. Em resultado deste processo, os produtos financeiros de bancos, de seguros e de fundos colectivos, e das respectivas empresas gestoras, constituirão, sem dúvida, áreas de oferta de emprego em crescimento, às quais o ISEG pretende responder através da preparação de quadros especializados e de investigadores credenciados. Particularmente importantes serão as necessidades relacionadas com a gestão, o controlo e o planeamento, a análise financeira e a supervisão destas Instituições, que decorrem do processo de integração financeira em curso na CE. Está neste caso a responsabilização dos gestores financeiros, dos analistas de carteira, dos contabilistas e dos especialistas em marketing, responsabilidade que deriva do processo de abertura e de transparência da economia portuguesa, com realce para a temática dos direitos dos consumidores, dos obrigacionistas e dos próprios accionistas. O ISEG é uma escola prestigiada com tradições nas áreas financeiras e da gestão de empresas, não só pelas iniciativas que promove, pela investigação que realiza e pelos especialistas que forma, mas também pela organização da formação destinada aos quadros das empresas que utilizam ou trabalham nos bancos, nos seguros e nos fundos. Assim dando continuidade às preocupações acima definidas o Departamento de Gestão lança o 4º Curso de Pós-Graduação em Gestão de Bancos e Seguradoras, curso destinado a licenciados à procura de uma carreira nas áreas financeiras e quadros que no âmbito das suas funções trabalham as matérias visadas, nomeadamente nas vertentes, técnicas, financeiras, de marketing, de corretagem e da gestão do risco.

3 1 Objectivos do Curso Aprofundamento e extensão da formação complementar dos licenciados nas várias áreas de conhecimento relativas à gestão, à análise financeira, à gestão de carteiras e à supervisão das instituições financeiras, entre outras. Actualização de conhecimentos dos profissionais que já estando familiarizados com estas actividades os desejem aprofundar através de uma formação teórico-prática adequada. 2 Destinatários Quadros médios e superiores com licenciatura e com responsabilidades nas áreas financeiras, de contabilidade, de auditoria, comerciais e administrativas. Licenciados que pretendam seguir uma carreira de gestão nos sectores financeiros ( banca, seguros ou outra). 3 Periodicidade, Duração e Funcionamento da Pós-Graduação Curso a realizar durante 3 trimestres lectivos com ínicio em Outubro de Carga horária total de 365 horas. Horário previsto: 4ª Feira - 17hm às 22hm 6ª Feira - 17hm às 22hm Sábado - 8hm às 12hm 4 Estrutura Curricular Disciplinas Nº horas Trimestre lectivo Marketing Financeiro Direito e Fiscalidade nas Instituições Financeiras Sistemas de Informação e Inovação nas Instit. Financeiras Gestão da Qualidade em Serviços Financeiros 20 1º 1º 1º 1º

4 4 Disciplinas Nº horas Trimestre lectivo Produtos e Mercados de Derivados Teoria Bancária e Gestão do Crédito Gestão de Carteiras nas Instituições Financeiras Teoria e Gestão dos Seguros Não Vida 25 2º 2º 2º 2º Gestão Estratégica nas Instituições Financeiras Gestão Económica e Financeira nas Seguradoras Gestão Económica e Financeira nos Bancos Seguros de Vida e Fundos de Pensões º 3º 3º 3º 5 Avaliação de Conhecimentos e Diploma A avaliação de conhecimentos será feita através de uma prova escrita, com duas épocas de exame. A nota mínima para obtenção do diploma do ISEG/UTL é de dez valores. 6 Candidaturas As candidaturas decorrem no período de 1 a de Junho de 2001 e são feitas no Gabinete de Pós Graduação do ISEG, Rua do Quelhas, nº6, Lisboa, Telefone / / 6 - Fax spg@adm.iseg.utl.pt 7 Coordenação do Curso Os coordenadores do Curso são: Prof. Doutor Vitor da Conceição Gonçalves, Professor Catedrático do ISEG. Prof. Doutor Carlos Manuel Pereira da Silva, Professor Associado do ISEG Prof. Doutor Jorge Landeiro Vaz, Professor Auxiliar do ISEG

5 8 Propinas As propinas do curso são as seguintes: No acto de candidatura $00 No início do 1º Trimestre $00 No início do 2º Trimestre $00 No início do 3º Trimestre $00 Anexo I - Linhas Programáticas 1º Trimestre a Marketing Financeiro Docente: Engº. António Nascimento Ribeiro Marketing: Questões Fundamentais Marketing: Princípios, Métodos e Técnicas Marketing: Domínios e Dimensões Marketing Estratégico e Marketing Operacional: Abordagem integrada Marketing de Serviços Financeiros Marketing de Serviços O Marketing Estratégico: da formulação à implementação em Serviços Financeiros O Marketing Operacional de Serviços Financeiros: a visão integrado do Marketing-Mix A gestão da Oferta A gestão de produtos e serviços A gestão de preços e condições A gestão de Canais A gestão de canais de Distribuição A gestão de Canais de Comunicação O sistema de organização do marketing nas Organizações Financeiras e as relações de sinergia com outras áreas funcionais b Direito e Fiscalidade nas Instituições Financeiras Docente: Prof. Dr. Freitas Pereira Gestão fiscal e actividade financeira Tributação das empresas bancárias

6 6 Tributação das empresas seguradoras Impacto fiscal da internacionalização das empresas bancárias e seguradoras Regime fiscal de produtos financeiros Produtos bancários Produtos de seguros c Sistemas de Informação e Inovação nas Instituições Financeiras Docente: Mestre Eng. Luís Manuel Vaz Gestão da Informação Outsourcing Estratégia Sistemas de Informação O papel dos S.I. na reengenharia de processos Banca Electrónica. Home Banking e Office Banking Comércio Electrónico d Gestão da Qualidade em Serviços Financeiros Docente: Prof. Doutor Rogério Salema de Araújo Puga Leal O conceito de Qualidade e sua evolução Da inspecção à Gestão pela Qualidade Total A Qualidade sob diferentes ópticas As normas ISSO e o Sistema Português de Qualidade Medição e gestão da Qualidade em serviços financeiros Atributos de busca, de experiência e credenciais Diagrama de Kano Validade e fidelidade dos instrumentos de medição Técnicas reactivas e proactivas para avaliação da satisfação de clientes Modelos da Qualidade em serviços Modelos conceptuais Modelos de avaliação Ferramentas da Qualidade em Serviços Financeiros Árvores de Falhas QFD Controlo Estatístico

7 2º Trimestre e Produtos e Mercados Derivados Docente: Prof. Doutor João da Silva Ferreira Opções: Introdução aos mercados de opções; Propriedades das Opções sobre Acções; Estratégias Estáticas de Negociação; Métodos e Modelos de Avaliação de Opções; Opções sobre Índices, Futuros, Taxas de Câmbio e Taxas de Juro; Contratos Forward e a Futuro Características dos Mercados Forward e a Futuro Determinantes dos Preços Forward e a Futuro Estratégias de Cobertura com Contratos a Futuro e Forward Swaps Princípios de Avaliação f Teoria Bancária e Gestão do Crédito Docente: Prof. Doutor Landeiro Vaz A Empresa Bancária. Avanços Teóricos A Empresa Bancária na Economia Financeira A Empresa Bancária como Depositário e Processador de Serviços Financeiros - Função de Transacção A Empresa Bancária como Carteira ou Balanço A Empresa Bancária como Processador de Informação - Economias de Informação A Empresa Bancária como Empresa Sujeita a Regulação e Supervisão Gestão do Crédito Bancário O Crédito Bancário Conceitos, Princípios e Tipologias Crédito a Particulares Crédito a Empresas Créditos de Curto Prazo Créditos de Médio e Longo Prazo Operações Especiais Operações de Project Finance Operações de Leasing Operações de Factoring Operações Extrapatrimoniais Política de Crédito Qualidade do Crédito

8 8 g Gestão de Carteiras nas Instituições Financeiras Docente: Prof. Doutor João Duque A Decisão de Investimento A Racionalidade Inerente ao Funcionamento dos Mercados de Capitais O Sistema Financeiro Português O Conjunto de Oportunidades de Investimento em Ambiente de Risco A Construção de Carteiras Eficientes Técnicas de Cálculo da Fronteira de Eficiência O Modelo de Índice Único O Modelo de Mercado Modelos Multi-Índice Teoria da Utilidade Outros Modelos de Selecção de Carteiras O CAPM na sua Versão Base A APT Introdução à Avaliação de Derivados Eficiência dos Mercados Financeiros Taxa de Juro e Avaliação de Obrigações Avaliação do Desempenho h Teoria e Gestão dos Seguros Não Vida Docente: Mestre Dr. Luís Portugal Gestão de Riscos e Princípios Tarifários Gestão de Riscos Princípios Tarifários Provisões, Solvência e Resseguro Caracterização das Provisões Alternativas de Trabalho Introdução aos Métodos para Estimação das Provisões A Inflação e o Desconto das Provisões Solvência e Resseguro Economia e Seguros Elasticidade da Actividade Seguradora Impacto de Médio e Longo Prazo da Economia nos Seguros Estratégia, Marketing e Gestão Seguros e Consumidores Estratégia na Actividade Seguradora

9 3º Trimestre i Gestão Estratégica nas Instituições Financeiras Docente: Prof. Doutor Vitor da Conceição Gonçalves Gestão Estratégica: conceitos e aplicabilidade Planeamento estratégico Decisões estratégicas e sua fundamentação A execução da estratégia A estratégia nas instituições financeiras j Gestão Económica e Financeira nas Seguradoras Docente: Prof. Doutor José dos Santos Batista A actividade seguradora em Portugal: sua evolução As nacionalizações e as reprivatizações: seu âmbito e consequências A adesão à União Europeia (então C.E.E.): seu impacto na produção legislativa A supervisão da actividade seguradora: seu exercício e amplitude A contabilidade de seguros Antecedentes e percurso histórico Situação actual. O plano de contas da actividadeseguradora: sua análise A contabilização das operações correntes e de fim de exercício As garantias financeiras A representação e o caucionamento das provisões técnicas Análise económica e financeira: aspectos estático e dinâmico Os fundos de pensões A mediação na actividade seguradora A fiscalidade na actividade seguradora e nos fundos de pensões e respectivos produtos A actividade seguradora em Portugal e na União Europeia: que futuro? l Gestão Económica e Financeira nos Bancos Docente: Prof. Doutor Landeiro Vaz A Contabilidade Bancária e a Regulamentação Prudencial O Plano de Contas do Sistema Bancário A Normalização Contabilística na Actividade Bancária Análise das Classes de Contas O Balanço e a Demonstração de Resultados A Consolidação de Contas

10 10 A Regulamentação Prudencial A Perfomance e os Custos da Empresa Bancária A Cadeia de Valor da Empresa Bancária A Relação Risco-Resultados na Empresa Bancária Análise da Rentabilidade Bancária-Modelo R.O.E. Análise da Performance-Modelo Camel Métodos de Custeio e Gestão de Custos O Risco na Actividade Bancária Os Riscos de Carteira Gestão de Activos e Passivos Gestão da Liquidez Gestão do Risco de Taxa de Juro Riscos Contingenciais Modelos de Value at Risk Fusões e Aquisições na Banca Os Grupos Financeiros m Seguros de Vida e Fundos de Pensões Docente: Prof. Doutor. Tomé Pinho Gil Elementos de cálculo financeiro Juros, simples e compostos Taxas de juro equivalentes Anuidades, renda financeira (certa), valor acumulado Introdução à demografia actuarial Função de sobrevivência. Leis de mortalidade Probabilidades de morte e de vida Tábuas de mortalidade Tábua de recasamentação Taxa instantânea de mortalidade Vida provável Vida média Vida matemática Idade comum a duas cabeças Capitais, Rendas Capitais diferidos Rendas Aplicações a esquemas ou regimens de capitalização Teoria geral do seguro de vida Seguros em caso de vida

11 Seguros em caso de morte Seguros mistos Seguros a prémio único ou nivelado Cargas de aquisição, gestão e cobrança Contra-seguro Prémios de inventário e comercial Provisão matemática. Zillmerização Valores de redução e resgate Planos de Pensões Benefício definido Contribuição definida Autónomos ou complementares O corpo docente é constituido por pessoal docente altamente qualificado e por especialistas de reconhecido prestígio técnico e profissional nas áreas da especialidade. Cada disciplina lectiva tem um responsável científico, sendo o elenco do corpo docente constituido por: 9 Corpo Docente Vitor da Conceição Gonçalves Doutor em Gestão Professor Catedrático do ISEG João da Silva Ferreira Doutor em Gestão Professor Catedrático do ISEG Presidente do Departamento de Gestão do ISEG Carlos Pereira da Silva Doutor em Gestão Professor Associado com Agregação do ISEG Actuário João Duque Doutor em Gestão Professor Associado do ISEG Consultor em Finanças Jorge Landeiro Vaz Doutor Europeu em Ciências Económicas e Empresariais Mestre em Gestão Professor Auxiliar do ISEG Rogério de Araújo Puga Leal Doutor em Engenharia Industrial Pós-Graduado em Engenharia da Qualidade Professor Auxiliar da UNL

12 12 Manuel Freitas Pereira Professor Convidado do ISEG Juiz Conselheiro do Tribunal de Contas Membro do Conselho Nacional de Fiscalidade Luís Manuel Vaz Mestre em Gestão dos Sistemas de Informação Director de Sistemas de Informação da AXA Portugal Seguros Luís Portugal Mestre em Economia Director da Actuarial Consultor de seguros António Nascimento Ribeiro Pós-Graduado em Direcção Bancária Director Coordenador de Marketing Particulares da C.G.D. Administrador da Caixagest Tomé Pinho Gil Professor Universitário Administrador de diversas seguradoras José dos Santos Batista Licenciado em Direito Quadro Superior do ISP Monitor de diversas acções de formação no âmbito da actividade seguradora (áreas financeira e fiscalidade)

13 Pós-Graduações em Gestão Doutoramento MBA (Mestrado em Gestão) Cursos Sectoriais Gestão das Comunicações e Multimédia Gestão de Bancos e Seguradoras Gestão do Transporte Marítimo e Gestão Portuária Gestão do Transporte Rodoviário de Mercadorias e Gestão Logística Cursos Funcionais Finanças Análise Financeira Gestão do Risco e Derivados Gestão Fiscal Sistemas de Informação Sistemas e Tecnologias da Informação para as Organizações E-Business Marketing e Logística Marketing Management Marketing Research Gestão da Distribuição e Logística