RELATÓRIO DE DESEMPENHO. Referência: Março de 2013

Transcrição

1 RELATÓRIO DE DESEMPENHO Referência: Março de 2013

2 Destaques

3 Assembleia Geral Extraordinária da Confaeab nas dependências da Mútua Brasília (DF) 25 e 26/03/13 Brasília (DF)

4 Participação da Mútua na reunião com coordenadores estaduais do 8º CNP 26/03/13 Brasília (DF)

5 Reunião da Direx com os presidentes do Confea e da Confaeab Assunto: XXVIII Congresso Brasileiro de Agronomia 26/03/13 Brasília (DF)

6 Evento de Páscoa com colaboradores da Sede 27/03/13 Brasília (DF)

7 Audiência no Senado 03/04/13 Brasília (DF) Presidente Cláudio Calheiros com o presidente do Senado, Renan Calheiros, e o presidente do Confea, José Tadeu

8 23/04/13 Brasília (DF) Entregue ofício à Presidência do Senado, agradecendo a receptividade quando da audiência realizada no dia 4 de abril.

9 Entrevista ao Jornal de Brasília TV Clica Brasília (Web) 04/04/13 Brasília (DF) Diretor de Benefícios, Ricardo de Arruda Veiga, fala sobre a Mútua, seus benefícios e serviços

10 Participação da Mútua na reunião dos Creas Nordeste 05/04/13 Fortaleza (CE)

11 Participação na reunião dos Creas Norte 09/04/13 Palmas (TO) Assinados convênios CEPs - Auxílio Mútua

12 Acordo Mútua Caixa Econômica Federal 11/04/13 Brasília (DF) Redução de 50% no valor das tarifas bancárias, na Sede - modalidade débito automático: R$ 0,59

13 Mútua recebe o conselheiro federal Arciley Pinheiro Assunto: nova sede da Mútua - RJ 11/04/13 Brasília (DF)

14 Reunião de diretores executivos com a Diretoria Regional da Mútua-RN 15/04/13 Natal (RN) Foi a primeira reunião da Comissão para Aquisição da Sede da Caixa RN. Também foram discutidas as demandas dos planos de saúde regionais e o planejamento de ações da Caixa.

15 Participação na reunião da Comissão Organizadora Nacional da SOEA e CNP 17/04/13 Porto Alegre (RS) Foto: Confea

16 Participação na reunião do Colégio de Presidentes 17, 18 e 19/04/13 Porto Alegre (RS) Foto: Crea-RS

17 Participação no lançamento da 70ª SOEA e do 8º CNP 18/04/13 Porto Alegre (RS) Lançamento do selo comemorativo Fotos: Crea-RS

18 Novo site da Mútua 18/04/13 em âmbito nacional Layout mais moderno, nova estruturação das informações com acesso mais ágil e direto aos produtos e serviços da Mútua, usabilidade, interações com as redes sociais, além de outras novidades

19 Clima organizacional Plano de Cargos e Salários A Diretoria Executiva da Mútua implantando o seu plano de Gestão e atendendo a uma antiga reinvindicação dos colaboradores inicia os estudos para a implantação do Plano de Cargos e Salários.

20 Clima organizacional Estão sendo desenvolvidas ações internas, a partir de pesquisa realizada em 2012, com os colaboradores, quanto ao clima organizacional da Instituição. o Criados os boletins internos: Mútua por Dentro, Fica a Dica e O Ponto do Encontro. o Executadas ações sociais, como campanha interna de ajuda a instituição para crianças portadoras de necessidades especiais. o Maior integração entre a Diretoria Executiva e os colaboradores.

21 Gestão administrativa da Mútua

22 Introdução ERP (Enterprise Resource Planning, ou sistema integrado de gestão) é um conjunto de sistemas que tem como objetivo agregar e estabelecer relações de informação entre todas as áreas de uma empresa. Público alvo Diretores executivos, diretores regionais, funcionários, convidados e representantes da Mútua de Assistência. Características Software integrado que registra e processa cada evento resultante das funções empresariais básicas, a partir de uma única entrada para processamento. Com essa entrada e armazenamento dos dados, o software distribui a informação para todos na empresa, de acordo com o nível estratégico, tático e operacional em que se encontrem. Para isso, usa critérios de segurança efetivos, claros, consistentes, em tempo real e com qualidade.

23 Objetivos Construção de um modelo único de processos para toda a organização, integrando as áreas e auxiliando o controle e integridade das informações eliminando redundância de dados; Disponibilidade de informações, em tempo real, em uma única base de dados, o que viabiliza um melhor gerenciamento e cria agilidade nas tarefas da empresa, através da otimização e uniformização de procedimentos internos; Simplificação do relacionamento trazendo redução de custos através da redução de mão-de-obra e racionalização de recursos; Automatização de processos tarefas isoladas de setores tornam-se uma cadeia, um processo automatizado desde o momento do lançamento no sistema; Padronizar os procedimentos, diminuir a intervenção manual em processos; Diminuir o retrabalho de tarefas administrativas; Melhorar o desempenho da empresa; Otimizar a comunicação; Tomar decisões com informações precisas; Aumentar o comprometimento/responsabilidade do funcionário em cada tarefa; Reduzir, e até eliminar custos e despesas decorrentes do retrabalho.

24 Módulos SIG (ERP) Financeiro Caixas e Bancos (controle de contas) Cobrança bancária Autorização de pagamento Prestação de contas Fluxo de Caixa Orçamento Administrativo Almoxarifado Patrimônio Diárias e Passagens Licitações Gestão de contratos Controle de frotas Compras Recursos Humanos Módulo de oportunidades Recrutamento e seleção Cargos e salários Folha de pagamento Avaliação de desempenho Ponto eletrônico Benefícios Medicina do trabalho Gestão de documentos GED Protocolo Expediente Gestão de arquivo Jurídico Convênios Cobrança Controle de custas Contábil IN86 SRF Emissão de livros fiscais Centro de custos ERP Enterprise Resource Planning Tecnologia Integração com sistemas legados Segurança Disponibilidade Redesenho de processos

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26 Melhorias Gestão financeira Situação anterior Os processos eram particulares e não havia compartilhamento de forma a garantir a continuidade das atividades na ausência do colaborador responsável. As informações eram controladas através de planilha que não garantiam a consistência das informações Inexistência de rotinas financeiras para controle de contas a pagar e contas a receber Sem rotina de gestão financeira Os pagamentos eram feitos de forma tempestiva (quando chegava) Não havia previsibilidade de pagamento a médio / longo prazo Situação atual Criação de rotinas para contemplar a estrutura do setor com atividades de contas a receber e contas a pagar Tratamento uniforme das informações de forma integrada Implantação de gestão de contas a pagar Implantação de gestão de contas a receber Implantação de rotinas de conciliação financeira Integração bancária com relacionamentos através de arquivos Cálculos de tributos de forma automatizada pela ferramenta Valores de pagamento lançados por uma única vez, havendo apenas a conferência antes do pagamento. Cálculos de tributos manuais Retrabalho devido a digitação dos pagamentos em planilha, homebank, GED, etc.

27 Melhorias Gestão contábil Situação anterior Situação atual Trabalhava de forma isolada Novo plano de contas que atende toda a organização Muito retrabalho em função dos dados que chegavam sem o preparo devido para a apropriação A ferramenta de gestão era tecnologicamente limitada Os dados eram amarrados em uma base de dados que não permitia flexibilidade de movimentação para tratamento de cenários Plano de contas não contemplava toda a organização, impedindo a integração com outros sistemas Integração financeira Lançamentos descentralizados (usuários) Uniformização dos lançamentos contábeis Consistência de gastos pelo orçamento Saldos contábeis ajustados para as contas do ativo Saldos contábeis ajustados para as contas de bens de consumo Identificação dos saldos de benefícios em aberto Possibilidade de análise de cenários Saldos contábeis divergentes das contas: ativo, bens de consumo e benefícios

28 Melhorias Gestão financeira / administrativa Módulo / área Situação anterior Orçamento Não havia uma ferramenta de gestão / controle do orçamento Sem consistência do orçamento Situação atual Implantado um sistema de controle orçamentário integrado que permite a consistência dos valores gastos O controle era manual, através de planilha Gestão administrativa Os processos eram particulares e não havia compartilhamento de forma a garantir a continuidade Os processos são controlados por uma ferramenta integrada que permite a consistência dos lançamentos e saldos tanto financeiros quanto contábeis eliminando a inconsistência de informações patrimoniais e dos bens de consumo (almoxarifado e patrimônio). Com a gestão sendo efetuada por uma ferramenta integrada e os processos tendo sido definidos a gestão passa a ser transparente e habilitando a possibilidade de tratamentos imediatos quando identificado qualquer inconsistência no processo.

29 Melhorias Gestão financeira / administrativa Módulo / área Gestão do processo de aquisições Gestão de contratos Gestão do ativo / patrimônio Gestão do almoxarifado e materiais Situação anterior Processos de aquisição não contemplava o pregão eletrônico Processos de aquisição não tinha uma ferramenta de gestão Os controles eram manuais Dificuldade de acompanhar prazos e cumprimentos termos contratuais A gestão patrimonial era efetuada de forma isolada e os saldos relançados no sistema contábil, sem consistência. Tendo erros constantes devido a falta de controle das rotinas apresentando divergências de saldos contábeis, bens não contabilizados, divergência de rubricas, etc. Rotinas de gestão do almoxarifado não atendiam à organização: a gestão dos bens/produtos de consumo era efetuada de forma isolada por um sistema e havia a necessidade de relançados no sistema contábil, sem consistência e sem definição de processo.. Situação atual Ferramenta sendo customizada para atender a aspectos legais não contemplados Processo sendo customizado juntamente com a ferramenta de gestão aquisições Ajustes das contas patrimoniais Registro dos bens que que não estavam no sistema Regularização dos saldos contábeis dos bens Criada rotina para gestão patrimonial Regularização dos saldos contábeis dos produtos Regularização de produtos que não constavam no setor Baixa de bens ultrapassados, vencidos que não tinham utilidade Possibilidade de gestão por saldos gerenciados automaticamente

30 Melhorias Gestão Módulo / área Situação anterior Situação atual Gestão tecnológica Controles sendo efetuados por várias ferramentas Dados controlados através de planilhas Base de dados fechada que não permitia a integração Ferramenta contábil desatualizada tecnologicamente, pouco flexível. Ferramenta com segurança falha Dados de relatórios conflitantes devido a cada setor utilizar um cenário diferente Banco de dados coorporativo que viabiliza a integração com as outras ferramentas e intranet da Mútua: Integração financeira e de negócio da receita da partição na origem, anuidades, benefícios, convênios, etc. Ferramenta com recursos tecnológicos mais atuais. Ferramenta com melhor segurança Em análise a implementação de uma solução de business intelligence (BI) como plataforma única de informação.

31 Associatividade

32 Total de associados Fonte: INTRANET MÚTUA Data base 17/04/2013

33 Data base 17/04/2013

34 Data base 17/04/2013

35 Benefícios

36 Benefício Mútua Apoio Flex tem taxa fixa de 1% mais média dos últimos 12 meses do INPC Taxa praticada no mercado 7 6 5,69 Demais 6,28 Benefício Mútua Tem taxa fixa de 0,5% mais média dos últimos 12 meses do INPC , ,8 0,6 0 Aquisição de veículos Cheque especial Crédito consignado Mútua - Apoio Flex Mútua - Demais benefícios Valores de mercado Valores de praticados pela Mútua Fonte: Banco Central do Brasil ( e Mútua ( Dada base: 17 de abril de 2013

37 Simulação de crédito de benefícios Auxílio Pecuniário Reembolsável Apoio Flex - RB7 Atenção! Esta simulação não se aplica a associados que estejam reembolsando um benefício anterior. Para esta situação favor utilizar a simulação do CIAP-ASSOCIADO. Pré-Requisito: Ser associado a mais de um ano. Estar em dia com a anuidade. Possuir idoneidade cadastral. Ter capacidade de pagamento (apurado através da renda familiar). Resultado da Simulação Valor Orçado: R$ ,00 Renda Bruta: R$ 5.000,00 Renda Liquida: R$ 4.500,00 Parcelas : 12 **INPC Médio: 0,5475 Teto : R$ ,00 Capacidade de R$ 1.125,00 Crédito: Valor a Aprovar: R$ ,00 Juros: O reembolso deverá ser efetuado em até 24 (vinte e quatro) prestações mensais. Sobre o saldo devedor do empréstimo, incidirá mensalmente, correção monetária calculada pelo INPC/IBGE médio dos últimos 12 meses, acrescidos de juros de 1,0% ao mês. Valor das Parcelas R$ Parcela Valor R$ Inpc R$ Juros R$ Total Mensal R$ 1 833,33 54, , ,33 50,19 91,67 975, ,33 45,63 83,33 962, ,33 41, , ,33 36,5 66,67 936, ,33 31,94 58,33 923, ,33 27, , ,33 22,81 41,67 897, ,33 18,25 33,33 884, ,33 13, , ,33 9,13 16,67 859, ,33 4,56 8,33 846,23 Totais ,00 355, ,88 Observações: * Trata-se de dados meramente informativos. ** O índice do INPC Médio real a ser adotado será aquele vigente à época do depósito concedido.

38 Simulação de crédito de benefícios Aquisição de Equipamentos e Livros - RB5 Atenção! Esta simulação não se aplica a associados que estejam reembolsando um benefício anterior. Para esta situação favor utilizar a simulação do CIAP-ASSOCIADO. Pré-Requisito: Ser associado a mais de um ano. Estar em dia com a anuidade. Possuir idoneidade cadastral. Ter capacidade de pagamento (apurado através da renda familiar). Resultado da Simulação Valor Orçado: R$ ,00 Renda Bruta: R$ 5.000,00 Renda Liquida: R$ 4.500,00 Parcelas : 12 **INPC Médio: 0,5475 Teto : R$ ,00 Capacidade de R$ 1.125,00 Crédito: Valor a Aprovar: R$ ,00 Juros: O reembolso deverá ser efetuado em até 24 (vinte e quatro) prestações mensais. Sobre o saldo devedor do empréstimo, incidirá mensalmente, correção monetária calculada pelo INPC/IBGE médio dos últimos 12 meses, acrescidos de juros de 0,5% ao mês. Valor das Parcelas R$ Parcela Valor R$ Inpc R$ Juros R$ Total Mensal R$ 1 833,33 54, , ,33 50,19 45,83 929, ,33 45,63 41,67 920, ,33 41,06 37,5 911, ,33 36,5 33,33 903, ,33 31,94 29,17 894, ,33 27, , ,33 22,81 20,83 876, ,33 18,25 16,67 868, ,33 13,69 12,5 859, ,33 9,13 8,33 850, ,33 4,56 4,17 842,06 Totais ,00 355, ,88 Observações: * Trata-se de dados meramente informativos. ** O índice do INPC Médio real a ser adotado será aquele vigente à época do depósito concedido.

39 RB7 Simulação de crédito de benefícios Cálculo de juros médio por período Apoio Flex Valor Período Valor a ser pago Taxa média do período Taxa média ao mês R$ ,00 12 R$ ,88 10,0588 0,8382 R$ ,00 24 R$ ,38 19,3438 0,8060 RB12 Auxílio veículos Valor Período Valor a ser pago Taxa média do período Taxa média ao mês R$ ,00 12 R$ ,88 6,8088 0,5674 R$ ,00 24 R$ ,38 13,0938 0,5456 R$ ,00 36 R$ ,87 19,3787 0,5383 Observação: Taxa média considerando o período concedido, parcelas decrescentes

40 Data base 17/04/2013 Informações do período Quant. Benefícios Valor depósito R$ ,69 Média R$ 16550,59

41 Data base 17/04/2013

42 Indicadores financeiros

43 RESOLUÇÃO Nº 1.028, DE 13 DE OUTUBRO DE Aprova o Regimento da Mútua. Art. 69. Para garantia das obrigações, a Mútua constituirá, além de reservas técnicas, fundos especiais e provisões, conforme previsto nas notas técnicas atuariais. 1º Fica estabelecido o percentual de 30% da arrecadação consolidada, visando prover as despesas de custeio. 2º A Diretoria Executiva atuará de forma a gerenciar os recursos com o objetivo de prover o equilíbrio econômico-financeiro da Mutua. Fonte: GFI

44 Mútua Consolidado - % Receitas Janeiro a Dezembro de ,51 0,45% ,35 0,20% 1 - Participação em Arrecadação de ARTs 2 - Receitas previdenciarias = Inscrições e Anuidades ,19 46,06% 3 - Receitas Financeiras 4 - Receitas Imobiliárias 5 - Outras Receitas não operacionais Total: R$ ,98 Fonte: Contabilidade ,49 2,34% ,44 50,95%

45 Mútua Consolidado- % Despesas Janeiro a Dezembro de ,96 0,32% ,88 0,48% ,79 1,24% ,50 6,35% ,86 0,50% ,08 6,18% ,78 0,46% Fonte: Contabilidade ,64 23,76% ,14 1,97% ,32 2,74% ,15 4,75% ,95 47,10% ,88 0,15% ,57 3,99% 1 - Previdenciarias - Peculio e Auxilio funeral 2 - Convênios / Congressos e conferências 3 - Pessoal e Encargos Sociais 4 - Treinamentos 5 - Serviços de terceiros 6 - Aluguéis e Arrendamentos 7 - Despesas de Manutenção 8 - Despesas com Utilidades e Serviços 9 - Materiais de Consumo 10 - Despesas de Diretoria 11 - Despesas funcionários e colaboradores 12 - Despesa com Publicidade 13 - Despesas Tributárias = impostos / IPTU / IPVA 14 - Despesas Financeiras / tarifas bancárias / IRF Total: R$ ,50

46 Mútua Consolidado % Realização Despesas Total sobre Receita Total 2009, 2010, 2011 e , , , , , ,00 36% 30% 30% 30% 27% 30% 38% 30% ,00 0, Receitas , , , ,03 Despesas , , , ,11 Despesas Previstas , , , ,71

47 Mútua Consolidado % Realização Despesa Operacional sobre Receita Operacional 2009, 2010, 2011 e % 180% 165% 150% 135% 120% 105% 90% 75% 60% 45% 30% 15% 0% SD AC AL AM AP BA CE DF ES GO MA MG MS MT PA PB PE PI PR RJ RN RO RR RS SC SE SP TO MÚT UA Ano % 80% 81% 67% 118% 27% 23% 23% 26% 15% 38% 29% 26% 27% 31% 62% 30% 56% 15% 10% 43% 43% 188% 24% 19% 79% 13% 56% 36% Ano % 59% 83% 53% 123% 24% 22% 25% 23% 14% 33% 19% 23% 23% 31% 43% 33% 61% 11% 9% 39% 39% 79% 22% 19% 53% 11% 46% 30% Ano % 52% 64% 48% 121% 20% 21% 24% 18% 13% 26% 16% 27% 21% 27% 31% 26% 48% 12% 12% 38% 32% 108% 26% 20% 70% 12% 43% 28% Ano % 133% 78% 66% 255% 34% 27% 32% 24% 18% 37% 20% 43% 22% 40% 45% 40% 62% 17% 19% 47% 38% 161% 58% 24% 94% 15% 53% 38%

48 Mútua Consolidado - % Receitas Janeiro a Dezembro de ,73 49,24% ,21 0,60% ,41 0,27% ,15 46,52% 1 - Participação em Arrecadação de ARTs 2 - Receitas previdenciarias = Inscrições e Anuidades 3 - Receitas Financeiras 4 - Receitas Imobiliárias ,53 3,37% 5 - Outras Receitas não operacionais Total: R$ ,03 Fonte: Contabilidade

49 ,40 7,76% Mútua Consolidado - % Despesas Janeiro a Dezembro de ,73 0,31% ,13 1,33% ,61 1,70% ,27 19,44% ,11 3,72% ,80 1,45% 1 - Previdenciarias - Peculio e Auxilio funeral 2 - Convênios / Congressos e conferências 3 - Pessoal e Encargos Sociais 4 - Treinamentos 5 - Serviços de terceiros 6 - Aluguéis e Arrendamentos 7 - Despesas de Manutenção 8 - Despesas com Utilidades e Serviços 9 - Materiais de Consumo 10 - Despesas de Diretoria ,29 0,81% ,46 10,47% ,76 0,68% Fonte: Contabilidade ,27 1,95% ,80 0,10% ,30 3,76% ,18 46,53% 11 - Despesas funcionários e colaboradores 12 - Despesa com Publicidade 13 - Despesas Tributárias = impostos / IPTU / IPVA 14 - Despesas Financeiras / tarifas bancárias / IRF Total: R$ ,11

50 Mútua Consolidado % Realização Despesas Total sobre Receita Total Janeiro a Dezembro de , , ,00 74% ,00 72% ,00 53% ,00 30% 20% 26 30% 30% 27% 24% 30% 30% 36% 30% 30% 27% 33% 30% 39% 30% 37% 30% 30% 30% 0,00 jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez Receitas Despesas Despesas Previstas

51 RELATÓRIO COMPARATIVO DE RECEITAS DE ARTs RECEBIDAS NOS ANOS DE 2011, 2012 E 2013 CREAs JANEIRO/11 JANEIRO/12 JANEIRO/13 FEV/2011 FEV/12 FEV/13 MARÇO/11 MARÇO/12 MARÇO/13 ABRIL/11 CREA - AC , , , , , , , , , ,23 CREA - AL , , , , , , , , , ,81 CREA - AM , , , , , , , , , ,31 CREA - AP , , , , , , , , , ,50 CREA - BA , , , , , , , , , ,68 CREA - CE , , , , , , , , , ,56 CREA - DF , , , , , , , , , ,97 CREA - ES , , , , , , , , , ,63 CREA - GO , , , , , , , , , ,22 CREA - MA , , , , , , , , , ,04 CREA - MG , , , , , , , , , ,47 CREA - MS , , , , , , , , , ,94 CREA - MT , , , , , , , , , ,37 CREA - PA , , , , , , , , , ,49 CREA - PB , , , , , , , , , ,58 CREA - PE , , , , , , , , , ,69 CREA - PI , , , , , , , , , ,14 CREA - PR , , , , , , , , , ,14 CREA - RJ , , , , , , , , , ,66 CREA - RN , , , , , , , , , ,04 CREA - RO , , , , , , , , , ,14 CREA - RR 9.138, , ,22 0, , , , , , ,54 CREA - RS ,30 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 CREA - SC , , , , , , , , , ,85 CREA - SE , , , , , , , , , ,20 CREA - SP , , , , , , , ,23 * ,77 CREA - TO , , , , , , , , , ,85 TOTAL , , , , , , , , , ,82 Observações: O CREA-RS encontra-se inadimplente. * O CREA - SP não aderiu a partição na origem e somente efetiva os pagamentos um mês após ter fechado a prestação de contas. Fonte: GFI

52 RELATÓRIO COMPARATIVO DE RECEITAS DE ARTs RECEBIDAS NOS ANOS DE 2011, 2012 E 2013 CREAs ABRIL/12 MAIO/11 MAIO/12 JUNHO/11 JUNHO/12 JULHO/11 JULHO/12 AGOSTO/11 AGOSTO/12 SETEMBRO/11 CREA - AC 8.327, , , , , , , , , ,79 CREA - AL , , , , , , , , , ,73 CREA - AM , , , , , , , , , ,15 CREA - AP 7.011, , , , , , , , , ,24 CREA - BA , , , , , , , , , ,04 CREA - CE , , , , , , , , , ,36 CREA - DF , , , , , , , , , ,09 CREA - ES , , , , , , , , , ,14 CREA - GO , , , , , , , , , ,56 CREA - MA , , , , , , , , , ,05 CREA - MG , , , , , , , , , ,15 CREA - MS , , , , , , , , , ,47 CREA - MT , , , , , , , , , ,64 CREA - PA , , , , , , , , , ,31 CREA - PB , , , , , , , , , ,79 CREA - PE , , , , , , , , , ,67 CREA - PI , , , , , , , , , ,23 CREA - PR , , , , , , , , , ,97 CREA - RJ , , , , , , , , , ,47 CREA - RN , , , , , , , , , ,69 CREA - RO , , , , , , , , , ,01 CREA - RR , , , , , , , , , ,76 CREA - RS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 CREA - SC , , , , , , , , , ,99 CREA - SE , , , , , , , , , ,00 CREA - SP , , , , , , , , , ,59 CREA - TO , , , , , , , , , ,33 TOTAL , , , , , , , , , ,22 Fonte: GFI

53 RELATÓRIO COMPARATIVO DE RECEITAS DE ARTs RECEBIDAS NOS ANOS DE 2011, 2012 E 2013 CREAs SETEMBRO/12 OUTUBRO/11 OUTUBRO/12 NOVEMBRO/11 NOVEMBRO/12 DEZEMBRO/11 DEZEMBRO/12 CREA - AC , , , , , , ,79 CREA - AL , , , , , , ,40 CREA - AM , , , , , , ,34 CREA - AP 8.180, , , , , , ,98 CREA - BA , , , , , , ,02 CREA - CE , , , , , , ,61 CREA - DF , , , , , , ,68 CREA - ES , , , , , , ,51 CREA - GO , , , , , , ,90 CREA - MA , , , , , , ,60 CREA - MG , , , , , , ,16 CREA - MS , , , , , , ,63 CREA - MT , , , , , , ,41 CREA - PA , , , , , , ,61 CREA - PB , , , , , , ,68 CREA - PE , , , , , , ,68 CREA - PI , , , , , , ,95 CREA - PR , , , , , , ,03 CREA - RJ , , , , , , ,12 CREA - RN , , , , , , ,63 CREA - RO , , , , , , ,17 CREA - RR , , , , , , ,62 CREA - RS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 CREA - SC , , , , , , ,64 CREA - SE , , , , , , ,16 CREA - SP , , , , , , ,75 CREA - TO , , , , , , ,40 TOTAL , , , , , , ,47 Fonte: GFI

54 RELATÓRIO DE ARTs DE JANEIRO A DEZEMBRO DE 2010, 2011 e 2012 Relatório Comparativo de Receitas de ARTs de 2011, 2012 e 2013 CREAs 2010 AV 100% 2011 AV 100% 2012 AV 100% CREA - AC ,87 0,43% ,44 0,47% ,07 0,25% CREA - AL ,80 0,77% ,03 0,77% ,20 0,69% CREA - AM ,81 0,94% ,00 1,04% ,67 0,80% CREA - AP ,61 0,32% ,54 0,31% ,13 0,26% CREA - BA ,14 3,62% ,85 4,36% ,00 3,32% CREA - CE ,82 2,71% ,31 3,16% ,73 3,04% CREA - DF ,66 1,98% ,39 1,87% ,31 1,63% CREA - ES ,09 2,84% ,84 3,19% ,22 3,05% CREA - GO ,82 5,57% ,18 6,22% ,64 5,76% CREA - MA ,25 1,61% ,64 1,89% ,09 1,67% CREA - MG ,77 8,61% ,68 9,31% ,93 10,59% CREA - MS ,97 2,25% ,66 2,05% ,83 1,93% CREA - MT ,25 3,07% ,18 3,42% ,58 3,67% CREA - PA ,48 1,87% ,96 2,04% ,86 2,00% CREA - PB ,05 1,33% ,87 1,51% ,44 1,49% CREA - PE ,47 2,42% ,38 2,82% ,77 2,33% CREA - PI ,56 1,18% ,01 1,39% ,49 1,49% CREA - PR ,22 10,49% ,46 9,76% ,03 11,39% CREA - RJ ,52 6,17% ,07 7,69% ,46 6,27% CREA - RN ,19 1,55% ,36 1,52% ,79 1,52% CREA - RO ,54 1,37% ,84 1,65% ,70 1,65% CREA - RR ,35 0,29% ,02 0,29% ,85 0,27% CREA - RS ,34 9,44% ,30 0,55% 0,00 0,00% CREA - SC ,15 8,65% ,32 9,05% ,52 9,07% CREA - SE ,30 0,68% ,33 0,62% ,06 0,60% CREA - SP ,91 18,83% ,99 22,09% ,14 24,38% CREA - TO ,15 1,01% ,42 0,97% ,66 0,90% TOTAL ,09 100,00% ,07 100,00% ,17 100,00% Fonte: GFI

55 Desempenho das representações regionais

56 Fonte: INTRANET MÚTUA Nota: Data base 17/04/2013

57 Observação: Inadimplência considerando o valor corrigido a ser reembolsado dos benefícios do período. Fonte: INTRANET MÚTUA Data base 17/04/2013

58 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação em 17/04/2013 Período de Depósito: 01/01/1977 à 17/04/2013 Atraso Concedidos Quitados Abertos % total % total Caixa Total em atraso em atraso Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ aberto concedido AC , , , ,74 12,82 AL , , , ,75 6,17 AM , , , ,11 14,68 AP , , , ,29 4,55 BA , , , ,06 10,89 CE , , , ,55 8,53 DF , , , ,84 5,65 ES , , , ,91 8,4 GO , , , ,73 8,16 MA , , , ,26 16,86 MG , , , ,86 11,16 MS , , , ,03 MT , , , ,99 14,55 PA , , , ,63 13,02 PB , , , ,16 8,3 PE , , , ,62 10,24 PI , , , ,46 8,76 PR , , , ,52 5,39 RJ , , , ,43 10,22 RN , , , ,74 8,16 RO , , , ,5 9,56 RR , , , ,5 11,86 RS , , , ,14 7,77 SC , , , ,34 7,17 SD , , , ,1 SE , , , ,12 8,47 SP , , , ,94 11,66 TO , , , ,33 9,91 Fonte: INTRANET MÚTUA

59 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação em 17/04/2013 Total Concedido(s) Resumo Geral totalizando R$ ,98 Total Quitado(s) totalizando R$ ,33 Total Aberto(s) 7950 totalizando R$ ,65 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 422 S/ Renegociação 385 S/ Renegociação 75 S/ Renegociação 115 S/ Renegociação 873 % (atraso/concedido) 9,11 C/ Renegociação 60 C/ Renegociação 109 C/ Renegociação 26 C/ Renegociação 51 C/ Renegociação 503 % (atraso/aberto) 32,94 Valor R$ ,80 Valor R$ ,72 Valor R$ ,69 Valor R$ ######## # Valor R$ ,10 Total 2619 Fonte: INTRANET MÚTUA

60 Benefícios por período de depósito. Concedidos pelas Regionais e Sede, entre 1977 e 2009 Período de Depósito: 01/01/1977 à 25/08/2009 Concedidos Quitados Abertos Caixa Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Total Atraso % total % total em atraso em atraso aberto concedido AC , , , ,67 9,4 AL , , , ,46 AM , , , ,67 8,46 AP , , BA , , , ,33 CE , , , ,91 5,15 DF , , , ,71 2,21 ES , , , ,11 3,99 GO , , , ,45 4,69 MA , , , ,29 8,77 MG , , , ,66 MS , , , ,33 5,22 MT , , , ,78 8,05 PA , , , ,49 9,6 PB , , , ,36 5,91 PE , , , ,33 3,23 PI , , , PR , , , ,5 3,13 RJ , , , ,22 RN , , , ,31 3,49 RO , , , ,23 6,02 RR , , , ,71 RS , , , ,51 5,54 SC , , , ,19 3,9 SD , , , ,03 4,92 SE , , , ,71 3,64 SP , , , ,31 4,86 TO , , , ,03

61 Benefícios por período de depósito. Concedidos pelas Regionais e Sede, entre 1977 e 2009 Resumo Geral Total Concedido(s) totalizando R$ ,77 Total Quitado(s) totalizando R$ ,92 Total Aberto(s) 1000 totalizando R$ ,85 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 0 S/ Renegociação 0 S/ Renegociação 0 S/ Renegociação 0 S/ Renegociação 437 % (atraso/conce dido) 5,17 C/ Renegociação 17 C/ Renegociação 35 C/ Renegociação 8 C/ Renegociação 11 C/ Renegociação 397 % (atraso/abert o) 90,5 Valor R$ ,13 Valor R$ ,18 Valor R$ ,82 Valor R$ ,96 Valor R$ ,53 Total 905

62 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, entre 2009 e 2012 Período de Depósito: 26/08/2009 à 25/08/2012 Atraso Concedidos Quitados Abertos % total em % total em Caixa Total atraso atraso Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ aberto concedido AC , , , ,25 17,68 AL , , , ,97 10,58 AM , , , ,1 22,43 AP , , , ,75 6,67 BA , , , ,26 30,63 CE , , , ,87 16,43 DF , , , ,44 8,86 ES , , , ,97 16,31 GO , , , ,69 12,17 MA , , , ,14 36,36 MG , , , ,69 17,1 MS , , , ,5 24,53 MT , , , ,04 20,52 PA , , , ,1 20,1 PB , , , ,66 13,31 PE , , , ,91 18,99 PI , , , ,16 PR , , , ,66 12,39 RJ , , , ,51 15,52 RN , , , ,52 14,77 RO , , , ,5 16,81 RR , , , RS , , , ,93 12,95 SC , , , ,43 13,21 SD , , , ,36 16,2 SE , , , ,35 SP , , , ,73 15,13 TO , , , ,25 14,75

63 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, entre 2009 e 2012 Resumo Geral Total Concedido(s) 9288 totalizando R$ ,11 Total Quitado(s) 4266 totalizando R$ ,18 Total Aberto(s) 5022 totalizando R$ ,93 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 313 S/ Renegociação 357 S/ Renegociação 59 S/ Renegociação 92 S/ Renegociação 416 % (atraso/concedido) 16,38 C/ Renegociação 42 C/ Renegociação 77 C/ Renegociação 17 C/ Renegociação 40 C/ Renegociação 108 % (atraso/aberto) 30,29 Valor R$ ,81 Valor R$ ,65 Valor R$ ,83 Valor R$ ,08 Valor R$ ,92 Total 1521

64 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, entre Ago-2012 e 17/04/2013 Período de Depósito: 26/08/2012 à 17/04/2013 Concedidos Quitados Abertos Caixa Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Total Atraso % total % total em atraso em atraso aberto concedido AC , , ,9 12,9 AL , ,59 1 5,88 5,88 AM , , ,33 13,33 AP , , BA , , , ,82 21,62 CE , , , ,36 15,79 DF , , , ,96 12,73 ES , , , ,82 18,18 GO , , , ,28 15,07 MA , , ,92 26,92 MG , , , ,38 13,21 MS , , , ,61 23,29 MT , , , ,54 17,21 PA , , , ,23 18,75 PB , , , ,33 13,04 PE , , PI , , ,71 10,71 PR , ,36 6 9,84 9,84 RJ , , , ,04 12,5 RN , , ,00 7 8,54 8,43 RO , , ,87 9 9,47 9,18 RR , , ,29 14,29 RS , , ,48 7 6,36 6,25 SC , , , ,19 12,93 SD , , , ,11 16,88 SE , ,20 2 7,69 7,69 SP , , ,26 12,26 TO , , , ,87 18,52

65 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, entre Ago-2012 e 17/04/2013 Resumo Geral Total Concedido(s) 1949 totalizando R$ ,86 Total Quitado(s) 31 totalizando R$ ,23 Total Aberto(s) 1918 totalizando R$ ,63 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 117 S/ Renegociação 100 S/ Renegociação 20 S/ Renegociação 23 S/ Renegociação 23 % (atraso/conce dido) 14,52 C/ Renegociação 0 C/ Renegociação 0 C/ Renegociação 0 C/ Renegociação 0 C/ Renegociação 0 % (atraso/abert o) 14,75 Valor R$ ,52 Valor R$ ,70 Valor R$ ,89 Valor R$ ,77 Valor R$ ,99 Total 283

66 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2010 Período de Depósito: 01/01/2010 à 31/12/2010 Concedidos Quitados Abertos Caixa Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Fonte: INTRANET MÚTUA Total Atraso % total % total em atraso em atraso aberto concedido AC , , , ,94 15 AL , , , AM , , , ,7 AP , , , BA , , , ,14 15,27 CE , , , ,77 8,51 DF , , , ,71 7,11 ES , , , ,56 GO , , , ,81 7,62 MA , , , ,33 19,44 MG , , , ,85 9,73 MS , , , ,27 12,5 MT , , , ,72 17,24 PA , , , ,76 20,83 PB , , , ,38 PE , , , PI , , , ,85 PR , , , ,5 11,21 RJ , , , ,64 17,07 RN , , , ,08 8,55 RO , , , ,34 RR , , , ,75 RS , , , ,38 10 SC , , , ,87 8,85 SD , , , ,77 SE , , , ,85 SP , , , ,33 TO , , , ,82

67 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2010 Resumo Geral Total Concedido(s) 2907 totalizando R$ ,30 Total Quitado(s) 2098 totalizando R$ ,02 Total Aberto(s) 809 totalizando R$ ,28 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 36 S/ Renegociação 47 S/ Renegociação 7 S/ Renegociação 11 S/ Renegociação 111 % (atraso/conce dido) 11,18 C/ Renegociação 16 C/ Renegociação 40 C/ Renegociação 7 C/ Renegociação 9 C/ Renegociação 41 % (atraso/aberto ) 40,17 Valor R$ ,96 Valor R$ ,08 Valor R$ ,64 Valor R$ ,73 Valor R$ ,53 Total 325 Fonte: INTRANET MÚTUA

68 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2011 Período de Depósito: 01/01/2011 à 31/12/2011 Atraso Concedidos Quitados Abertos % total % total Caixa Total em atraso em atraso Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ aberto concedido AC , , , ,14 18,75 AL , , , ,36 26,67 AM , , , ,03 19,15 AP , , , ,67 5,88 BA , , , ,69 30,87 CE , , , ,81 16,49 DF , , , ,97 8,92 ES , , , ,57 20 GO , , , ,74 13,89 MA , , , ,38 51,35 MG , , , ,26 23,74 MS , , , ,22 27,4 MT , , , ,35 26,33 PA , , , ,13 20,61 PB , , , ,18 24,36 PE , , , ,75 PI , , , ,32 15,63 PR , , , ,67 10,32 RJ , , , ,38 RN , , , ,73 19,57 RO , , , ,58 15,33 RR , , , ,29 RS , , , ,57 15,49 SC , , , ,26 18,8 SD , , , ,5 13,46 SE , , , ,18 21,21 SP , , , ,43 14,44 TO 85 Fonte: INTRANET MÚTUA , , , ,08 20

69 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2011 Total Concedido(s) Resumo Geral 3176 totalizando R$ ,00 Total Quitado(s) 1113 totalizando R$ ,46 Total Aberto(s) 2063 totalizando R$ ,54 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 120 S/ Renegociação 149 S/ Renegociação 25 S/ Renegociação 32 S/ Renegociação 177 % (atraso/concedido) 19,43 C/ Renegociação 15 C/ Renegociação 25 C/ Renegociação 6 C/ Renegociação 25 C/ Renegociação 43 % (atraso/aberto) 29,91 Valor R$ ,41 Valor R$ ,82 Valor R$ ,67 Valor R$ ,04 Valor R$ ,86 Total 617 Fonte: INTRANET MÚTUA

70 Fonte: INTRANET MÚTUA Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2012 Período de Depósito: 01/01/2012 à 31/12/2012 Concedidos Quitados Abertos Caixa Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Total Atraso % total em % total em atraso atraso aberto concedido AC , , , ,89 24,53 AL , , ,79 3 8,11 7,69 AM , , ,88 34,88 AP , , ,5 12,5 BA , , , ,04 44,33 CE , , , ,42 26,73 DF , , , ,18 15,69 ES , , , ,49 21,88 GO , , , ,6 16,06 MA , , , ,67 38,46 MG , , , ,16 17,8 MS , , , ,09 30,3 MT , , , ,69 21,45 PA , , , ,81 23,19 PB , , , ,57 15,29 PE , , , ,48 33,33 PI , , , ,69 19,35 PR , , , ,39 18,58 RJ , , , ,92 RN , , , ,67 15,25 RO , , , ,37 21,8 RR , , ,5 12,5 RS , , , ,95 15,56 SC , , , ,59 14,7 SD , , , ,63 19,4 SE , , , ,41 28,57 SP , , , ,95 21,54 TO , , , ,97 23,8

71 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2012 Total Concedido(s) Resumo Geral 3410 totalizando R$ ,01 Total Quitado(s) 292 totalizando R$ ,58 Total Aberto(s) 3118 totalizando R$ ,43 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 233 S/ Renegociação 231 S/ Renegociação 46 S/ Renegociação 71 S/ Renegociação 122 % (atraso/concedido) 21,2 C/ Renegociação 4 C/ Renegociação 7 C/ Renegociação 3 C/ Renegociação 2 C/ Renegociação 4 % (atraso/aberto) 23,19 Valor R$ ,03 Valor R$ ,06 Valor R$ ,85 Valor R$ ,19 Valor R$ ,46 Total 723 Fonte: INTRANET MÚTUA

72 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2013 Período de Depósito: 01/01/2013 à 17/04/2013 Atraso Caixa Concedidos Quitados Abertos % total em % total em atraso Total Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ Qtd Valor R$ atraso aberto concedido AC , ,10 1 5,88 5,88 AL , , AP , , BA , , ,07 12,07 CE , ,08 1 4,55 4,55 DF , ,35 2 4,65 4,65 ES , , ,9 12,9 GO , , ,14 17,14 MA , , ,08 23,08 MG , ,57 4 6,45 6,45 MS , , ,04 13,04 MT , , , ,46 13,33 PA , , , ,76 PB , , ,5 12,5 PE , , PI , , PR , , RJ , , RN , ,00 1 2,78 2,78 RO , , ,63 3 6,82 6,67 RR , , RS , ,43 1 1,92 1,92 SC , ,91 5 8,77 8,77 SD , , ,67 16,67 SE , , SP , ,00 3 5,26 5,26 TO , , ,5 12,5 Total , , , ,38 8,35 Fonte: INTRANET MÚTUA

73 Benefícios por período de depósito. Concedido pela Regionais e Sede, situação ano de 2013 Resumo Geral Total Concedido(s) 862 totalizando R$ ,02 Total Quitado(s) 3 totalizando R$ ,00 Total Aberto(s) 859 totalizando R$ ,02 Total 1 a 15 dias Total 16 a 40 dias Total 41 a 60 dias Total 61 a 90 dias Total Superior a 90 dias Informações de Atraso S/ Renegociação 40 C/ Renegociação 0 S/ Renegociação 30 C/ Renegociação 0 S/ Renegociação C/ Renegociação 1 0 S/ Renegociação C/ Renegociação 1 0 S/ Renegociação C/ Renegociação 0 0 % (atraso/concedid o) % (atraso/aberto) Valor R$ ,45 Valor R$ ,38 Valor R$ 4.360,00 Valor R$ ,00 Valor R$ 0 Total 72 8,35 8,38 Fonte: INTRANET MÚTUA

74 Previdência Complementar TecnoPrev RELATÓRIO ANUAL DE DESEMPENHO 2012

75 Dados atuais É o maior plano de previdência com vínculo associativo administrado pela BBPrevidência; Possui cerca de participantes ativos; Possui patrimônio acumulado superior a R$ 27 milhões; Atingiu marca superior a 165% de rentabilidade acumulada desde a sua criação (janeiro/2005); Elevou seu patrimônio em mais de 60%, nos últimos 12 meses; Está entre os dez maiores planos de previdência com vínculo associativo do país;

76 Plano de Previdência Complementar Fechado Instituidor Administrador Gestor de Recursos Caixa de Assistência dos Profissionais do Crea Entidade de classe sem fins lucrativos Fundo de Pensão do Banco do Brasil Sociedade civil sem fins lucrativos BB Administradora de Ativos Maior gestora de recursos de terceiros da América Latina

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