Caixa de Assistência Oswaldo Cruz

Transcrição

1 Caixa de Assistência Oswaldo Cruz 1. Principais Ações em Execução Orçamentária 3. Propostas para Nova Tabela 2015 Rio de Janeiro,

2 Plano de Trabalho 2014 DUAS METAS ESTRATÉGICAS 1. Equilíbrio Econômico-Financeiro 2. Aprimoramento da Atuação 2

3 Campanha Novos Planos Seis (6) novos produtos desenvolvidos dentro da lógica de equilíbrio atuarial Ações de comunicação envolvendo divulgação através de: - Peças como cartazes, banners, folhetos, s, reportagens no Informativo FioSaúde, folder eletrônico, site etc. - 2ª etapa da campanha: palestras realizadas em diversos locais da Fiocruz - Ação especial para os novos concursados. 3

4 Ingresso de novos beneficiários Convênio com a Fiotec (assinado em dezembro de 2013) ingresso de cerca de 400 trabalhadores daquela instituição, a partir disso Ingresso de parentes até terceiro grau, conforme admitido pela Lei 9.656/98 (tios, primos, sobrinhos, cunhados, genros, noras, sogros, sogras etc.) Campanhas de isenção de carências nas inscrições (realizadas entre janeiro e maio de 2014) ingresso de cerca de 350 novos beneficiários Posse de novos servidores da Fiocruz atendentes da FioSaúde esclarecendo dúvidas no local da posse, durante os meses de novembro e dezembro 4

5 Receitas do MPOG Ainda em 2013: início dos trabalhos de levantamento das informações relacionadas ao não-recebimento do per capita do MPOG A partir do início de 2014: Correspondências enviadas aos beneficiários cujos per capitas não eram repassados pelo MPOG Pactuação entre a FioSaúde e a equipe da DIREH/Fiocruz de ações conjuntas para regularização das pendências. 5

6 Gestão de Custos: Materiais Médicos A FioSaúde vem trabalhando pela gestão dos custos com materiais, medicamentos e órteses, próteses e materiais especiais (OPME) utilizados em cirurgias: Uso de ferramenta de conferência eletrônica desses materiais (com base em tabela negociada com cada prestador e emissão de relatórios detalhados) Busca de negociação direta de OPMEs nos casos de procedimentos eletivos (agendados), e também em pacientes internados e urgências 6

7 Gestão de Custos: Auditoria e Conferência Eletrônica MAT/MED MATERIAL Ano/Mês Total Mat Glosa Financeira % GlosaTecnica %Técnica TOTAL % Mat/mês 2014/03 R$ ,27 R$ ,36 4,5% R$ ,27 3,3% R$ ,63 7,7% 2014/04 R$ ,32 R$ ,69 2,1% R$ 8.765,50 1,2% R$ ,19 3,3% 2014/05 R$ ,01 R$ ,56 3,9% R$ 7.371,26 1,6% R$ ,82 5,5% 2014/06 R$ ,36 R$ ,09 6,2% R$ ,48 3,9% R$ ,57 10,2% 2014/07 R$ ,01 R$ ,26 6,5% R$ ,58 4,8% R$ ,84 11,3% 2014/08 R$ ,75 R$ ,59 3,5% R$ ,24 5,9% R$ ,83 9,4% 2014/09 R$ ,97 R$ ,18 5,0% R$ ,22 3,9% R$ ,40 8,9% 2014/10 R$ ,03 R$ ,43 4,7% R$ ,99 3,1% R$ ,42 7,8% 2014/11 R$ ,55 R$ ,40 6,8% R$ ,00 11,3% R$ ,40 18,1% TOTAL R$ ,72 R$ ,57 4,5% R$ ,54 4,3% R$ ,11 9,1% MEDICAMENTO AnoMes Total Med GlosaFinanceira % GlosaTecnica %Técnica TOTAL % Med/mês 2014/03 R$ ,02 R$ ,13 3,7% R$ ,83 2,1% R$ ,96 5,7% 2014/04 R$ ,10 R$ ,74 3,0% R$ ,01 2,0% R$ ,75 5,0% 2014/05 R$ ,54 R$ ,20 2,7% R$ ,29 3,0% R$ ,49 5,8% 2014/06 R$ ,60 R$ ,44 3,0% R$ ,81 2,7% R$ ,25 5,8% 2014/07 R$ ,25 R$ ,92 2,9% R$ ,72 5,6% R$ ,64 8,4% 2014/08 R$ ,06 R$ ,50 2,3% R$ ,88 2,3% R$ ,38 4,6% 2014/09 R$ ,62 R$ ,45 4,0% R$ ,89 5,4% R$ ,34 9,4% 2014/10 R$ ,36 R$ ,55 2,7% R$ ,41 3,2% R$ ,96 5,9% 2014/11 R$ ,47 R$ ,20 1,3% R$ ,58 11,8% R$ ,78 13,1% TOTAL R$ ,55 R$ ,13 3,0% R$ ,42 4,2% R$ ,55 7,1% 7

8 Gestão de Custos Aquisição Direta de OPME Resultado Negociação 2014 Mês Valor Inicial Valor Final Diferença (R$) % de Redução JAN R$ ,55 R$ ,32 R$ ,23-27,41% FEV R$ ,76 R$ ,23 R$ ,53-11,85% MAR R$ ,30 R$ ,66 R$ ,64-31,81% ABR R$ ,27 R$ ,79 R$ ,48-4,96% MAI R$ ,08 R$ ,60 R$ ,48-28,39% JUN R$ ,44 R$ ,18 R$ ,26-21,79% JUL R$ ,25 R$ ,23 R$ ,02-20,39% AGO R$ ,41 R$ ,75 R$ ,66-43,74% SET R$ ,11 R$ ,83 R$ ,28-41,90% OUT R$ ,93 R$ ,38 R$ ,55-31,89% NOV R$ ,87 R$ ,98 R$ ,89-30,44% DEZ Total , , ,02-29,91% 8

9 Programa de Atenção a Doentes Crônicos O objetivo é conciliar o melhor dos dois mundos: - Melhorar o bem-estar das pessoas - Conter o crescimento do custo assistencial Formas de atuação: - FioSaúde 24h serviço receptivo de atendimento telefônico gratuito - FioSaúde ao Seu Lado acompanhamento dos beneficiários antes, durante e pós-internação - FioSaúde Cuidados Especiais Estímulo a mudança de hábitos através de contatos telefônicos ativos 9

10 Programa de Atenção aos Doentes Crônicos Gestão do Risco da Saúde dar atenção a quem mais precisa de atenção Classificação Vidas % vidas Custo* % custo Total Custo pm/pm Idade média 1 - Casos Graves 271 2,00% ,40 18,98% 1.847, Doentes Crônicos 550 4,05% ,24 23,75% 1.148, Alto Risco / Alto Custo ,29% ,70 31,81% 609, FRP** Alto ,05% ,73 13,14% 80, FRP Médio Total 262 1,93% ,26 0,03% 4, Baixo / Saudáveis Total ,68% ,39 12,29% 51,23 26 Total geral % ,72 100% 202,18 43 Legenda: * Período: Abr/09 a Mar/12 ** FRP: Fator de Risco Presente Fonte: FioSaúde Viver Melhor 10

11 Programa de Atenção aos Doentes Crônicos Avaliação AxisMed Vidas % vidas Custo* % custo Total Custo pm/pm Idade média 1 - Casos Graves 271 2,00% ,40 18,98% 1.847, Doentes Crônicos 550 4,05% ,24 23,75% 1.148, Alto Risco / Alto Custo ,29% ,70 31,81% 609, ,34% das vidas representam 74,54% do custo 11 Fonte: FioSaúde Viver Melhor

12 População elegível 12

13 Viver Melhor Cuidados Especiais Contatos ativos estimulando a mudança de hábitos e a obtenção de autocontrole. Plano de Consulta, Adesão a Medicamento. Suporte em casos de descompensação 13

14 Viver Melhor Ao Seu Lado Acompanhamento de Pacientes Internados Contatos ativos realizados por enfermeiras com os beneficiários e com a família (antes, durante e após a internação). Orientação de alta para evitar reinternações 14

15 Viver Melhor 24h Atendimentos Quantidade % Reversão ADE ,0% Reversão enfermeiro/médico 90 35,9% Reversão PS 18 7,2% Internação 34 13,5% Óbito 1 0,4% TOTAL % 15

16 Campanhas de prevenção em 2014 Fevereiro câncer de pele isenção de participação em consultas com dermatologistas Março câncer ginecológico isenção de participação em exames Papanicolau Maio glaucoma isenção de participação em consultas de oftalmologia e de pressão ocular Junho e julho doenças respiratórias isenção de participação em exames de: Raios-X de Tórax, Baciloscopia, Pesquisa BAAR e exame de PPD Agosto colesterol isenção de participação em exames laboratoriais de colesterol Outubro Câncer de mama isenção de participação em mamografias e ultrassonografias mamárias Novembro câncer de próstata isenção de participação em exames de sangue de dosagem de PSA e ultrassonografias de próstata (abdominais e/ou transretais). 17

17 Indicador de suficiência de rede (2014: 105 novos credenciados RJ) Indicador de Suficiência de Rede - Rio de Janeiro Atualizado em 10/12/2014 Suficiência por Carência por Especialidade % Especialidade Especialidade Centro Tijuca Méier Madur. Barra da T. Jacarep. Z. Oeste A Z Oeste B Baixad1 Baixad2 Z. Sul Leopold. Niterói Ilha Gov Alergo/Imuno ,9 2 Angiologia ,7 11 Cancerologia ,9 9 Cardiologia ,0 0 Cirurgia Geral ,9 8 Clínica Médica ,4 1 Dermatologia ,0 0 Endocrinologia ,6 6 Gastroenterologia ,7 4 Geriatra ,1 19 Gineco Obst ,0 0 Homeopatia ,7 4 Mastologia ,0 14 Nefrologia ,6 15 Neurologia ,9 2 Oftalmologia ,4 1 Ortopedia ,0 0 Otorrino ,0 0 Pediatria ,4 1 Pneumologia ,1 5 Psiquiatria ,1 19 Reumatologia ,9 9 Urologia ,6 6 75,0 136 Suficiência Região 76,1 93,5 84,8 69,6 87,0 67,4 87,0 93,5 71,7 67,4 91,3 69,6 82,6 56,5 17

18 Credenciamento de hospitais RJ Hospital São Lucas (Copacabana) Casa de Saúde Santa Lúcia (Botafogo) Clínica Santa Bárbara (Botafogo) Hospital Icaraí (Niterói) Maternidade São Francisco (Niterói) Hospital São Francisco de Assis (Tijuca) Hospital São Vicente de Paulo

19 Projeto de Acreditação Em fevereiro de 2014, foi implantada a assessoria da qualidade, com os objetivos de: Obter a acreditação da Caixa de Assistência como operadora de planos de saúde, de acordo com a exigências da ANS Mapear, redesenhar e documentar os processos da organização, de forma a trazer melhorias nos serviços oferecidos 20

20 Acesso à Rede Via Smartphones Desde julho de 2014, Beneficiários passam a visualizar em tablets e smartphones a rede atualizada de credenciados, além de ter acesso a mapas e outras informações sobre prestadores 20

21 Reforma da Central de Atendimento Desde setembro de 2014, há um novo espaço de atendimento na sede da FioSaúde, que conta com: Espaço infantil na recepção Posto voltado para atendimento de pessoas com necessidades especiais (porta de acesso mais larga) Ampliação de Posição de Atendimento no Call Center Otimização (aproveitamento de espaço) mais funcionários trabalhando no local 21

22 Inauguração da Representação em Manaus Em agosto de 2014 a FioSaúde inaugurou sua representação na cidade de Manaus (no Centro de Pesquisa Leônidas e Maria Deane), onde a representante Adriana Dias presta atendimento aos beneficiários daquela localidade 22

23 Execução Orçamentária Acumulado em novembro/2014

24 Execução Orçamentária 2014 Receitas Descrição Saldo Orçado Saldo Real Desvios Var. Acumulado Acumulado % Contra Prestação Efetivas , ,09 (82.687,71) 99,87 Receita Participante , , ,92 100,52 Receita MPOG , ,37 ( ,63) 96,71 Impostos sobre a Receita ( ,68) ( ,33) ( ,65) 334,07 Outras Receitas Operacionais , ,00-100,00 Receitas Financeiras/Diversas , , ,30 141, , ,06 ( ,06) 98,18 25

25 Execução Orçamentária 2014 Despesas Descrição Saldo Orçado Saldo Real Desvios Var. Acumulado Acumulado % Sinistralidade 85,9% 86,1% Eventos Indenizaveis Liquidos ( ,07) ( ,80) (59.321,73) 100,10 PEONA ( ,07) ( ,44) (51.945,37) 111,57 Outras Operac/Financ/Admin. ( ,23) ( ,00) ( ,77) 106,89 Outras Despesas Operacionais ( ,00) ( ,30) ( ,30) 255,77 Outras Despesas Operacionais ( ,00) ( ,30) ( ,30) 255,77 Despesas Financeiras ( ,13) ( ,99) (34.328,86) 110,74 Despesas Encarg s/ Emprest - (1.461,97) (1.461,97) - Despesas Encarg s/ Impostos (13.923,36) (27.220,59) (13.297,23) 195,50 Despesas c/ Impost e Contrib. (92.385,39) ( ,76) ( ,37) 219,48 Despesas Financeiras ( ,39) ( ,67) ,72 57,44 11,7% 11,5% Despesas Administrativas ( ,10) ( ,49) ,61 98,12 Despesa com Pessoal Proprio ( ,47) ( ,97) ( ,50) 105,11 Despesa com Serv de Terc. ( ,66) ( ,88) ,78 87,02 Despesa com Localiz. e Funcion. ( ,21) ( ,34) ,87 90,07 Despesas Adm Diversas ( ,76) ( ,30) ,46 33,09 Despesas Patrimoniais (4.653,00) (1.650,22) 3.002,78 35,47 Prej na Alien. ou Baixa de Bens (4.653,00) (1.650,22) 3.002,78 35,47 Total das Despesas ( ,37) ( ,24) ( ,87) 101, ,76 ( ,18) ( ,94) (103,36)

26 Execução Orçamentária Justificativa do Desvio entre o Orçado e o Realizado Impostos sobre a Receita O orçamento foi projetado oferecendo à tributação do ISS (Imposto Sobre Serviço) a diferença entre a receita com mensalidades e as despesas médicas dos beneficiários estabelecidos no Rio de Janeiro, entendimento apoiado pela assessoria jurídica tributária da Fiosaúde. No mês de fevereiro de 2014, com base em parecer da referida assessoria, foi decidido o ingresso de ação judicial pleiteando o não pagamento deste tributo, sob a arguição de inconstitucionalidade. Optou-se então pelo recolhimento do tributo de forma conservadora, ofertando todo o faturamento à tributação, pois os valores estão depositados em juízo durante a tramitação do processo. Não há risco de prejuízo e nem de pagamento de honorários sucumbenciais. 27

27 Resultado Acumulado por Plano Descrição Mov. Saldo Saldo Saldo Saldo Saldo P. Básico P. Superior P. Executivo Planos Novos Planos Família Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Acumulado Nov/2014 Contra Prestação Efetivas , , , , , ,48 Patrocinadora , , , , ,37 Participante , , , , , ,11 Tributos ( ,41) ( ,05) ( ,57) ( ,07) (85.982,23) ( ,33) Tributos Federais ( ,03) ( ,95) (40.147,08) (44.228,85) (15.960,54) ( ,46) Tributos Municipais ( ,37) ( ,10) ( ,49) ( ,22) (70.021,69) ( ,87) Outras Receitas Oper , , , , ,00 Receita Financeira , , , , , , , , , , , ,46 Sinistralidade 95% 95% 65% 65% 65% 86% Eventos Indeniz Líquidos ( ,68) ( ,77) ( ,07) ( ,03) ( ,69) ( ,24) Variação da PEONA ( ,05) ( ,00) (50.366,23) (53.185,36) (18.827,79) ( ,44) Outras Desp. Oper. ( ,25) ( ,13) ( ,79) ( ,59) (55.675,55) ( ,30) Despesas Admin. ( ,76) ( ,88) ( ,91) ( ,20) ( ,72) ( ,46) Despesas Patrim. (449,69) (766,69) (162,10) (200,25) (71,50) (1.650,23) Despesas Financ. (97.105,71) ( ,08) (34.854,58) (42.649,48) (14.732,13) ( ,98) ( ,14) ( ,55) ( ,68) ( ,91) ( ,38) ( ,64) Resultado ( ,48) ( ,49) , , ,36 ( ,18) 28

28 Metas Básicas Fiosaúde - 10 METAS BÁSICAS Sinistralidade 2 - Custo per Capita Descrição Memória de Cálculo Fonte 2012 Meta 2013 Real 2013 Meta 2014 Real. 11/ Percentual de Despesas Administrativas 4 - Crescimento do Número de Vidas 5 - Taxa de Internação 6 - Custo Médio de Internação 7 - Tempo Médio de Internação 8 - Índice de Suficiência de Rede 9 - Índice de Satisfação dos Beneficiários 10 - IDSS - Indice de Desemp da Saúde Suplem Razão entre as Despesas Assistênciais e as receitas ordinárias Despesas Totais sobre a população exposta Despesas Administrativa s/ Receitas Totais Aumento de 5% no número de vidas, em dezembro comparado com janeiro Quantidade Total de internação sobre a População Exposta Total de gasto com internação sobre a quantidade total de internação Total de Dias de pacientes internados sobre o número de internações Quantidade de prestadores credênciados por especialidades médica, por região de cobertura Net Promoter Score (NPS) - probabilidade de recomendação ( 0-10) Medição de 5 dimensões mensuradas anualmente pela ANS DRE 92,74% 86,00% 85,00% 85,00% 86,1% ASM R$ 415,00 R$ 392,18 R$ 399,00 R$ 409,37 458,31 DRE 13,50% 12,00% 11,80% 11,50% 11,50% ASM ASM 0,1528 0,1200 0,1541 0,1386 0,1290 ASM R$ ,00 R$ ,83 R$ ,00 R$ ,74 R$ ,59 ASM 5,55 dias 5,00 dias 5,36 dias 5,00 dias 5,39 dias ASM ND 80,00% 72,20% 85,00% 78,40% Pesquisa ND 8,50 8,10 8,50 - ANS 0,367 0,700 0,666 0,750 0,689 29

29 Os 10 Maiores Prestadores-RJ Internação Ambulatorial/Emergência Prestador Mat/Med Terapia Exames Diárias Outr. Intern. Terapias Exames Outros Atend. Total Geral HOSPITAL QUINTA DOR , , , , , ,26 986, ,43 HOSP COPA DOR , , , , , , ,53 NORTECOR HOSPITAL DE CLINICAS , , , , , , , ,96 LAB BRONSTEIN , , , ,97 LABS A+ MEDICINA DIAGNOSTICA , , , ,27 PRO CARDIACO , , , , , , , ,63 ONCOCLINICA CENTRO TRAT ONCOLOGICO , , , ,53 CASA DE SAUDE SAO JOSE , , , , , , , ,34 HOSP BARRA DOR , , , , , , ,03 HOSPITAL RIOS DOR , , , , , , , , , , , , , , , ,77 30

30 Os 10 maiores utilizadores Plano Tipo de Despesa Consulta Mat/Med Terapia Exame Outras Internação Outros Atend. Total Geral Superior 140, , , , , , ,68 Básico 754, , , , , ,13 Execut. Especial ,64 796, , , ,10 Básico , , , , ,33 Superior 70, ,46 666, , , ,71 Básico 210, , , , ,60 60, ,52 Básico ,76 750, , ,21 653, ,36 Básico 60, , , , , ,86 Superior ,57 927, , ,89 23, ,17 Básico ,06 75, , , , , , , , , , ,52 31

31 Avaliação Atuarial e Proposta de Reajuste

32 Tramitação Diretoria Colegiada elabora cenários com projeções orçamentárias, de acordo com estudos atuariais Diretoria apresenta ao Conselho Deliberativo os cenários, projeções e premissas orçamentárias Assembleia Geral é ouvida para conhecer o estudo e o percentual necessário para reequilíbrio dos planos Conselho Deliberativo delibera sobre a nova tabela a ser adotada 33

33 Avaliação Atuarial 33

34 Avaliação Atuarial 2014/

35 Avaliação Atuarial Pop. Faixa Etária 35

36 Avaliação Atuarial Faixa Etária % 36

37 Composição Etária Comparada 37

38 Avaliação Atuarial - Considerações 38

39 Avaliação Atuarial Plano Básico 39

40 Avaliação Atuarial Plano Superior 40

41 Avaliação Atuarial Plano Executivo 41

42 Avaliação Atuarial 42

43 Avaliação Atuarial Índice Único 43

44 Avaliação Atuarial Planos Novos 44

45 Avaliação Atuarial Planos Novos Plano Resultado (*) Essencial (1.446 beneficiários) R$ ,53 Clássico (263 beneficiários) R$ ,84 Executivo Especial (149 beneficiários) R$ ,08 Família I (454 beneficiários) R$ ,61 Família II (85 beneficiários) R$ ,80 Família III (69 beneficiários) R$ ,27 (*) apurado no período de 7 meses (dezembro/2013 a julho de 2014) 45

46 Avaliação Atuarial Recomendação 46

47 Avaliação Atuarial Proposta PLANO Percentual Básico 8,9% Superior 8,9% Executivo 8,9% Essencial 6,9% Clássico 6,9% Executivo Especial 6,9% Família I 6,9% Família II 6,9% Família III 6,9% Esta proposta só é factível se vier acompanhada de ajustes na rede dos planos Básico e Superior, para que não contaminem os demais produtos e atenuem déficits futuros. 47

48 Reajuste Praticados por Autogestões 1) CASSI Família 15,42% 2) Eletros De 16,4% a 39,7% 3) FAPES (BNDES) 9% 4) Fundação Real Grandeza (Furnas) 19% (Básico e Especial) 15% (Executivo e Exec. Plus) 5) Petrobrás 7% 6) Unafisco 12,55% Fonte: UNIDAS-RJ ANS (reajuste máximo para planos individuais): 9,03% 48

49 Comparativo Tabela Atual e Proposta para

50 Comparativo com Plano de Mercado Considerados planos com acomodação em quarto privativo, com cobertura nacional, reembolso em livre escolha e redes de prestadores semelhantes. Os planos de mercado não oferecem cobertura odontológica. 50

51 Obrigado pela atenção! 51