Caixa de Assistência Oswaldo Cruz
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- Vítor Gabriel Baltazar Ávila Alencastre
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1 Caixa de Assistência Oswaldo Cruz Propostas para nova tabela FioSaúde 2014 Data:
2 AGENDA 1. Objetivo da Assembleia 2. O contexto do mercado 3. A FioSaúde 4. O orçamento até setembro 5. O estudo atuarial 6. As premissas para Projeções orçamentárias 8. Encaminhamento 2
3 OBJETIVO DA ASSEMBLEIA Discussões sobre tabela de preços a ser adotada em 2014 Apresentar aos beneficiários titulares as propostas de adoção para a nova tabela de preços da FioSaúde, a ser adotada em janeiro de 2014 Trâmite do processo: - Diretoria Colegiada elabora cenários com projeções orçamentárias, de acordo com propostas de valores em nova tabela - Apresentação de cenários e projeções orçamentárias na assembleia com beneficiários titulares - Encaminhamento ao Conselho Deliberativo da FioSaúde dos cenários e projeções orçamentárias, bem como discussões realizadas em assembleia - Conselho Deliberativo analisa propostas encaminhadas e delibera pela nova tabela a ser adotada 3
4 CONTEXTO DO MERCADO
5 CONTEXTO DO MERCADO Reajuste anual de planos de saúde (*) A Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) limitou em 9,04% o índice de reajuste para os planos de saúde médico-hospitalares individuais/familiares contratados a partir de janeiro de 1999 ou adaptados à Lei nº 9.656/98. O percentual, aprovado pelo Ministério da Fazenda, é o teto válido para o período entre maio/2013 e abril/2014 para os contratos de cerca de 8,4 milhões de beneficiários, o que representa 17,6% dos consumidores de planos de assistência médica no Brasil. Ao todo são 47,9 milhões de beneficiários com planos de assistência médica. A metodologia aplicada pela ANS para definição do índice máximo para os planos individuais é a mesma desde 2001 e leva em consideração a média dos percentuais de reajuste aplicados pelas operadoras aos planos coletivos com mais de 30 beneficiários. Fonte: Sítio da ANS - data da publicação , acessível em:
6 CONTEXTO DO MERCADO O percentual praticado em 2013 foi de 45,02% Básico Assistido: 28,66% (Básico Agregado, Especial Assistido e Especial Agregado) Executivo Ativos: 22,57% (Executivo Assistidos, Executivos Agregados, Executivo Plus Ativos, Executivo Plus Assistidos, Executivo Plus e Agregados) Previsão de reajuste no final de 2013 superior a 20% No período de agosto de 2012 a julho de Cassi Família I: 17,73% e Cassi Família II: 13,57% No período de agosto de 2013 a julho de 2014 Cassi Família I: 12,71% e Cassi Família II: 15,42% 6
7 7 A FioSaúde TABELA 4 População x fx etária e sexo A 9 FEMININO MASCULINO A 19 FEMININO MASCULINO A 29 FEMININO MASCULINO A 39 FEMININO MASCULINO A 49 FEMININO MASCULINO A 59 FEMININO MASCULINO A população com mais de 60 anos representa 24,25% da população total 60 A 69 FEMININO MASCULINO A 79 FEMININO MASCULINO ou + FEMININO MASCULINO TOTAL Fonte: ASM/FioSaúde
8 8 FioSaúde: A População idosa A população com mais de 60 anos totaliza 24,25%. A última pesquisa UNIDAS, lançada em dezembro de 2012, informa que esse percentual, nas autogestões pesquisadas, é de 20,3%. Por esse referencial, nossa população com mais de 60 anos é 19,5% maior do que a média obtida na referida pesquisa. Fonte: Pesquisa Nacional 2011 UNIDAS, p. 18
9 FioSaúde: A População (mais) idosa A população mais idosa (acima de 80 anos) representa 1,9% no Setor de Saúde Suplementar, 4,5% nas Autogestões e 5,62% no FioSaúde, conforme a mesma Pesquisa da Unidas. Neste caso, a população do FioSaúde com mais de 80 anos é maior em significativos 24,9% do que a média das autogestões: Fonte: Pesquisa Nacional 2011 UNIDAS, p. 19 9
10 FioSaúde: Pirâmides Comparadas 4,41% 5,77% >= A 79 6,54% 9,03% 17,63% 10,66% 13,33% 11,41% 13,05% 60 A A A A A 29 11,29% 18,18% 14,45% 11,95% 11,23% 14,47% 9,28% 10 A 19 0 A 9 6,51% 10,82% 20% 10% 0% 10% 20% Masculino Feminino 10
11 Aumento da longevidade na FioSaúde As previsões para o ano de 2030 já aconteceram na FioSaúde! * A Saúde no Brasil em 2030: diretrizes para a prospecção estratégica do sistema de saúde brasileiro./fundação Oswaldo Cruz... [et al.]. Rio de Janeiro : Fiocruz/IPEA/Ministério da Saúde/Secretaria de Assuntos Estratégicos da Presidência da República, 2012, p
12 A AVALIAÇÃO ATUARIAL
13 A AVALIAÇÃO ATUARIAL 13
14 O ORÇAMENTO ATÉ SETEMBRO 2013 Código da Descrição Saldo Orçado Saldo Real Var. Rubrica Acum Set/2013 Acum Set/2013 % 31 Contra Prestação Efetivas/Premios , ,92 99,06 Receita Participante , ,95 99,90 Receita MPOG , ,97 93,38 Aporte Fiocruz , ,00 102,16 32 Impostos sobre a Receita ( ,83) ( ,60) 215,33 33/34/35 Outras Receitas (Diversas/Financeira) , ,48 104,40 Despesas -83% -84% 101,05 411/412 Eventos Indenizaveis Liquidos ( ,24) ( ,60) 100, Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados ( ,57) ( ,65) 94,10 44/45/46/47 Outras Operacionais/Financeiras/Administrativas ( ,86) ( ,19) 93,60 44 Outras Despesas Operacionais ( ,00) ( ,30) 431, Provisões para Perdas sobre Créditos ( ,15) ( ,30) 285,97 45 Despesas Financeiras ( ,33) ( ,60) 60, Desp. Financ com Títulos de Renda (23.827,79) Despesas com Encargos s/ Impostos (30.664,07) (13.229,92) 43, Despesas c/ Impostos e Contrib. ( ,59) (75.749,87) 41, Despesas Financeiras Diversas (74.423,03) ( ,81) 143,67 12,75% 11,59% 90,90 46 Despesas Administrativas ( ,52) ( ,20) 90, Despesa com Pessoal Proprio ( ,40) ( ,01) 118, Despesa com Serviços de Terceiros ( ,09) ( ,30) 33, Despesa com Localiz. e Funcion. ( ,47) ( ,86) 162, Despesas Administrativas Diversas ( ,56) ( ,03) 73,83 47 Despesas Patrimoniais - (2.168,09) Prejuizo na Alien. ou Baixa de Bens - (2.168,09) - Resultado do exercício , ,36 31,38 14
15 AS PREMISSAS PARA Reajuste do servidor fixado em 5% - - Reajuste de 6% sobre a contribuição do MPOG no contracheque do servidor (Per capita) - - Aporte Fiocruz: garantido valor realizado em Mantidos os tetos para o beneficiário titular: - 10% para o beneficiário do plano básico 11% para o beneficiário do plano superior 12% para o beneficiário do plano executivo - - Inflação médica 3 cenários: 8, 9 e 10% - - Reajuste a ser aplicado 3 cenários: 5, 6 e 7,3% 15
16 Cenário 1 reajuste de 5% na tabela, Inflação médica de 8% 16
17 Cenário 1 reajuste de 5% na tabela, Inflação médica de 9% 17
18 Cenário 1 aplicação de percentual de 5% Inflação médica de 10% 18
19 Cenário 2 reajuste de 6% na tabela, Inflação médica de 8% 19
20 Cenário 2 reajuste de 6% na tabela, Inflação médica de 9% 20
21 Cenário 2 reajuste de 6% na tabela, Inflação médica de 10% 21
22 Cenário 3 reajuste de 7,3% na tabela, Inflação médica de 8% 22
23 Cenário 3 reajuste de 7,3% na tabela, Inflação médica de 9% 23
24 Cenário 3 reajuste de 7,3% na tabela, Iflação médica de 10% 24
25 TABELA REAJUSTADA Considerando o reajuste proposto pela consultoria atuarial, de 7,3%, a tabela de preços da FioSaúde a ser adotada a partir de janeiro de 2014 para os planos Básico, Superior e Executivo é a seguinte: 25
26 Comparativo Tabela atual e proposta para 2014 Tabela FioSaúde atualmente em vigor 2014 aplicação de percentual (7,3%) 26
27 Impacto sobre os beneficiários Quantidade de Beneficiário x Faixa de Reajuste Faixa Inicial Faixa Final QTD % - 100, ,87% 100,01 200, ,64% 200,01 300, ,10% 300,01 400, ,36% 400,01 430,00 1 0,02% CÁLCULO DO APORTE LIMITADOR PLANO QTD Mensalidade Aporte 10 BASICO , ,76 11 SUPERIOR , ,56 12 EXECUTIVO , ,63 70 BASICO , ,25 70 SUPERIOR , ,81 70 EXECUTIVO , , ,00 27
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