Título da apresentação Manual Instrutivo Captura de Propostas CP Consignado
Captura CP Consignado - Nova
Captura CP Consignado - Nova O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Acessar Proposta Consignado 3
Captura CP Consignado - Nova 3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS 4
Captura CP Consignado - Nova 4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). UF indicada é a UF do endereço do cliente Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado, o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro. 5
Captura CP Consignado - Nova 5º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em Calcular para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. Selecione a tabela que será usada na operação Verifique na coluna Vlr. Cliente, o valor disponibilizado ao cliente *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna Vlr Cliente um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. 6
Captura CP Consignado - Nova 6º - Incluir os dados pessoais, endereço residencial, referências (se houver), dados bancários e informações referentes a digitação como CPF operador e Digitador. Mantenha o cadastro do cliente sempre atualizado, pois isso o auxiliará nas demais digitações deste cliente. Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta 7
Captura CP Consignado - Nova ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os Dados de Averbação, devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de Recebe Benefício via Cartão Magnético SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta 8
Captura CP Consignado - Nova 7º - Confirmar gravação da proposta Siga para a próxima tela 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Confirme a inclusão dos documentos 9
Captura CP Consignado - Refinanciamento
Captura CP Consignado - Refinanciamento O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Acessar Proposta Consignado 11
Captura CP Consignado - Refinanciamento 3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS 12
Captura CP Consignado - Refinanciamento 4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). UF indicada é a UF do endereço do cliente Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado, o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro. 13
Captura CP Consignado - Refinanciamento 5º - Visualizar/Selecionar contratos para refinanciamento (Atentar-se a regras de liberação de contrato para refinanciamento de acordo com cada Empregador) Clique no botão demonstrado para verificar os contratos ativos do cliente Selecione o contrato que deseja refinanciar Clique no botão demonstrado para atualizar a lista de parcelas do contrato selecionado Verifique através do totalizador os valores de saldo devedor do cliente, auxiliando na simulação da proposta *Quando um contrato não estiver dentro dos parâmetros necessários para o refinanciamento, será demonstrado na coluna Obs um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal contrato. 14
Captura CP Consignado - Refinanciamento 6º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em Calcular para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. Selecione a tabela que será usada na operação Verifique na coluna Vlr. Cliente, o valor disponibilizado ao cliente *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna Vlr Cliente um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. 15
Captura CP Consignado - Refinanciamento ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os Dados de Averbação, devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de Recebe Benefício via Cartão Magnético SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta 16
Captura CP Consignado - Refinanciamento 7º - Confirmar gravação da proposta Siga para a próxima tela 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Confirme a inclusão dos documentos 17
Captura CP Consignado Portabilidade Manual
Captura CP Consignado Portabilidade Manual O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Acessar Proposta Consignado 19
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS 20
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). UF indicada é a UF do endereço do cliente Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado, o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro. 21
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 5º - Incluir os contratos de Portabilidade Manual, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da portabilidade do cliente 22
Captura CP Consignado Portabilidade Manual Selecione o tipo de quitação que a portabilidade será paga *Cada tipo de quitação irá demonstrar os campos necessários para preenchimento. Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente, clique em incluir para gravação da linha NOME DO CAMPO TIPO DE QUITAÇÃO NR. CONTRATO BANCO VLR. PARCELA VLR. QUIT. DÍVIDA VENCIMENTO DÍVIDA EXPLICAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado. Número do contrato a ser portado - Para forma de quitação Boleto, deve ser incluso o Banco gerador do Boleto; - Para forma de quitação SRT ou TEP/TEPA, deve ser incluso o Banco que será enviada a TED; Valor da parcela do contrato a ser portado Valor total da portabilidade do cliente Portabilidade terá automaticamente 5 dias úteis 23
Captura CP Consignado Portabilidade Manual Para casos de Banco gerador do Boleto diferente de Banco cedente da portabilidade, deve-se alterar o CNPJ do Beneficiário na mesma tela de inclusão da linha digitável do Boleto, conforme exemplo abaixo: Clique em CNPJ Beneficiário para demonstração da tela de pesquisa, localize o Banco cedente clique sobre ele para retorno a tela Ao incluir uma portabilidade, o site irá demonstrar um breve resumo para confirmação, caso queira visualizar ou excluir a dívida, clique nos botões indicados Siga para a próxima tela 24
Captura CP Consignado Portabilidade Manual O site irá possibilitar a visualização de um resumo das portabilidades cadastradas, possibilitando a exclusão e/ou edição/visualização das mesmas, também sendo incluso um totalizador auxiliando na simulação da proposta. Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up Para exclusão da portabilidade clique em Excluir 25
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 6º - Incluir o meio de liberação do cliente, onde será disponibilizado somente para o Empregador INSS a possibilidade de incluir uma Ordem de Pagamento. Selecione o prazo e inclua o valor de parcela ou valor solicitado para executar a simulação, clique em Calcular para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. Selecione a tabela que será usada na operação *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna Vlr Cliente um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. Verifique na coluna Vlr. Cliente, o valor disponibilizado ao cliente 26
Captura CP Consignado Portabilidade Manual ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os Dados de Averbação, devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de Recebe Benefício via Cartão Magnético SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta 27
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 7º - Confirmar gravação da proposta Siga para a próxima tela 8º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Confirme a inclusão dos documentos 28
Captura CP Consignado Portabilidade
Captura CP Consignado Portabilidade O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Acessar Proposta Consignado 30
Captura CP Consignado Portabilidade 3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS 31
Captura CP Consignado Portabilidade Manual 4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). UF indicada é a UF do endereço do cliente Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado, o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro. 32
Captura CP Consignado Portabilidade 5º - Incluir os contratos de Portabilidade, com detalhamento de Número de contrato, Banco Comprado, Tipo de quitação entre outros itens relacionados a portabilidade do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da(s) portabilidade(s) 33
Captura CP Consignado Portabilidade Selecione o tipo de quitação PORTABILIDADE Ao incluir todos os dados da portabilidade do cliente, clique em incluir para gravação da linha da portabilidade NOME DO CAMPO TIPO DE QUITAÇÃO NR. CONTRATO EXPLICAÇÃO Demonstrados de acordo com a parametrização de sua Promotora e Empregador selecionado (para tipo de operação portabilidade obrigatoriamente o tipo de quitação será PORTABILIDADE Número do contrato a ser portado BANCO Banco ao qual iremos executar a portabilidade VLR. PARCELA VLR. QUIT. DÍVIDA Valor da parcela do contrato a ser portado Valor total da portabilidade do cliente 34
Captura CP Consignado Portabilidade Caso o cliente queira mais de uma portabilidade para a mesma matrícula, deverá ser finalizado a primeira para posteriormente dar continuidade na digitação com a segunda portabilidade. O site irá possibilitar a visualização de um resumo da portabilidade cadastrada, podendo excluir, editar e/ou visualizar a mesma. Para visualizar ou editar uma portabilidade cadastrada, clique neste botão para apresentação do pop up Para exclusão da dívida clique em Excluir 35
Captura CP Consignado Portabilidade 6º - Simular portabilidade, podendo selecionar o prazo e executar a simulação por valor de parcela e/ou taxa CL, clique em Calcular para visualizar todas as tabelas disponíveis para sua promotora, empregador e tipo de operação selecionado. Selecione a tabela que será usada na operação Por tratar-se de Portabilidade o cliente não terá liberação financeira *Quando uma tabela não estiver dentro dos parâmetros necessários para a operação, será demonstrado ao lado da coluna Vlr Cliente um ponto de exclamação vermelho com o motivo pelo qual não foi possível usar tal tabela. 36
Captura CP Consignado Portabilidade ATENÇÃO! Quando o Empregador selecionado for INSS, o site irá habilitar os Dados de Averbação, devendo este ser preenchido conforme dados do cliente obtidos no detalhamento de crédito ou na carteirinha do cliente. *Casos de clientes com conta corrente no Banco Banrisul, o sistema irá habilitar a inclusão da agência averbadora nos dados de averbação e a agência pagadora nos meios de liberação do cliente. Atente-se a informação de Recebe Benefício via Cartão Magnético SIM ou NÃO, pois este campo irá validar os dados inclusos em tela Meio de Liberação virá bloqueado conforme seleção no momento da simulação da tabela Clique em gravar para finalizar a digitação da proposta 37
Captura CP Consignado Portabilidade ATENÇÃO! Ao clicar em gravar, o sistema habilitará a possibilidade de cadastrar uma nova operação de Portabilidade ao cliente. 38
Captura CP Consignado Portabilidade 7º - Anexar os documentos do Cliente / Proposta enviada com sucesso para a esteira de análise de crédito Clique para Anexar/ Visualizar/ Excluir os documentos salvos preferencialmente em PDF *Os documentos digitalizados e enviados não substituem em nenhum momento a remessa dos originais, conforme consta no roteiro operacional. Confirme a inclusão dos documentos 39
Captura CP Consignado Portabilidade Manual c/ Refinanciamento
Captura CP Consignado Portabilidade Manual c/ Refinanciamento O sistema deve ser acessado pelo site do PANCRED, segue abaixo o passo a passo: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Selecionar a funcionalidade de digitação de Proposta Consignado Acessar Proposta Consignado 41
Captura CP Consignado Portabilidade Manual c/ Refinanciamento 3º - Selecionar a promotora, tipo de operação, grupo de convênio, empregador e órgão *Lembrando que todos os tipos de operações, grupo de convênio e empregadores são parametrizados de acordo com sua promotora. Selecione a promotora que deseja digitar a proposta Clique em Ajuda para visualizar informações importantes sobre o tipo de operação e empregador selecionado. Os grupo de convênio atualmente são: FEDERAL, GOVERNO, PREFEITURA, INSS e OUTRAS 42
Captura CP Consignado Portabilidade Manual c/ Refinanciamento 4º - Incluir informações iniciais do cliente como: CPF, Data de Nascimento, Matrícula, Renda Líquida e UF do endereço do cliente (Somente para o Empregador SIAPE PENSIONISTA estará disponível o campo Matrícula Instituidor). UF indicada é a UF do endereço do cliente Nesta mesma tela será possível visualizar a margem disponível do cliente nos Empregadores com consulta de margem online, onde será necessário clicar sobre o botão Obter Margem, demonstrando o valor de margem e data de consulta efetuada. Caso o CPF seja de um cliente já cadastrado no Banco Pan para Consignado, o site irá demonstrar todos os cadastros existentes para seleção, verifique o CPF, Nome e Matrícula e clique para dar continuidade no cadastro. 43
Captura CP Consignado Portabilidade Manual c/ Refinanciamento 5º - Selecionar o(s) contrato(s) a refinanciar juntamente ao cadastramento da portabilidade do cliente, dando andamento na digitação da proposta. Clique no botão demonstrado para visualização dos contratos a refinanciar Por tratar-se de uma operação de Portabilidade Manual c/ Refinanciamento, é permitida a inclusão de mais de um contrato a portar do cliente. Clique no botão demonstrado para abertura do pop up que permite a inclusão da(s) portabilidade(s) 44
Consulta e Análise de Propostas
Consulta e Análise de Propostas 1º - Acessar telas de consulta e análise de proposta 2º - Consultar situação e realizar atividades relacionadas as propostas - Submenu Aprovação/Consulta Para propostas em andamento, em liberação e/ou reprovadas - Submenu Aprovação/Consulta (Canceladas e Integradas) Para propostas canceladas e/ou integradas Esta tela possibilita diversos filtros e módulo de pesquisa por CPF, Número de Proposta entre outros. 46
Consulta e Análise de Propostas Para executar filtros na tela de Aprovação/Consulta e/ou Aprovação/Consulta (Canceladas e Integradas), clique em Filtro para visualizar as opções: Pesquisas mais usadas: 1 Pesquisa por Situação: Possibilita a pesquisa por situação da proposta 2 Pesquisa por Período: Possibilita a pesquisa por período de digitação. 3 Pesquisa por Convênio: Possibilita a pesquisa por tabela digitada. 4 Pesquisa por Atividade: Possibilita pesquisa por atividade vinculada a proposta. 5 Pesquisa por Produtos: Possibilita pesquisa por produto vinculado a proposta 6 Pesquisa por Origem: Consultar página com detalhamento 47
Consulta e Análise de Propostas Caso queira maximizar o nível de detalhamento do filtro, clique em Origem na tela de opções de consulta. Caso seja um único item pesquisado, clique sobre ele e em seguida sobre o ícone > para demonstração na tela ao lado. Caso seja mais que um item pesquisado, selecione com a tecla CTRL pressionada e em seguida sobre o ícone >> para demonstração na tela ao lado. Para retirar o filtro efetuado sobre os itens pesquisados clique sobre o ícone < ou << Os filtros mais usados são: - Promotora - Empregador - Órgão - Digitador Clique sobre o filtro desejado para que seja demonstrado na tela acima. Siga para a próxima tela Desfaz todos os filtros 48
Consulta e Análise de Propostas 3º - Gerar a planilha proposta A Planilha de Proposta possibilita a visualização de todos os dados do cliente juntamente com os dados de financiamento / detalhamento da análise da operação. Clique no número de proposta para geração da planilha de proposta 49
Consulta e Análise de Propostas 4º - Consultar detalhamento da proposta O Detalhamento da Proposta possibilita a visualização de críticas geradas automaticamente pelo sistema e/ou informadas pela esteira de análise de crédito como pendência de documentos, recálculo entre outros. Clique na situação da proposta para visualizar a tela de detalhamento ou também conhecido como OBSERVAÇÃO 50
Dúvidas Frequentes Geração de Coeficientes
Dúvidas Frequentes Geração de Coeficientes 1º Acessar no menu principal Relatórios > SIC Sistema Integrado de Consultas 2º Selecione Sistema Autorizador > Planilha de Proposta > Fatores Price por Data Base 52
Dúvidas Frequentes Geração de Coeficientes 3º Inclua o módulo 998 e o número do convênio que deseja consultar. Preencha a data base de consulta e a faixa de parcela que deseja visualizar É possível escolher o tipo de impressão, pdf, excel, csv, html, mhtml, image Clique em gerar para visualizar os coeficientes 53
Dúvidas Frequentes Tipos de Liberações Financeiras
Dúvidas Frequentes Tipos de Liberações Financeiras Atente-se aos tipos de liberações financeiras disponíveis para cada tipo de operação de proposta de CP Consignado, evitando erro e demora nas análises feitas pela esteira de Formalização. Para propostas de Margem: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 100 TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 OP CEF Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 163 OP SANTANDER Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético Para propostas de Refinanciamento: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 115 REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma 100 TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 OP CEF Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 163 OP SANTANDER Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 55
Dúvidas Frequentes Tipos de Liberações Financeiras Para propostas de Portabilidade Manual: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 107 BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto 287 VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 111 TED STR Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted 281 VENCE TED Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 900 BOLETO COMPRA 901 TED COMPRA 902 REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado 190 ANTECIPAÇÃO Antecipação do valor da dívida ao Correspondente para quitação na boca do caixa 168 REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada 100 TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 OP CEF Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 56
Dúvidas Frequentes Tipos de Liberações Financeiras Para propostas de Portabilidade Manual com Refinanciamento: TIPO DE LIBERAÇÃO EXPLICAÇÃO 115 REFINANCIAMENTO Código para liquidação da dívida no próprio Banco Pan, para execução da baixa do contrato após averbação / integração da mesma 100 TED CLIENTE Liberação via doc/ted para o cliente possuidor de conta corrente ou poupança 106 - OP ITAU Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 164 OP CEF Liberação via ordem de pagamento somente liberada para propostas de INSS onde clientes recebem via cartão magnético 107 BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto 287 VENCE BOLETO Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 111 TED STR Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted 281 VENCE TED Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted com vencimento para o dia do cadastramento da proposta 900 BOLETO COMPRA 901 TED COMPRA 902 REEMBOLSO CORB COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual boleto, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado Tipo de quitação da Portabilidade Manual ted, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado 190 ANTECIPAÇÃO Antecipação do valor da dívida ao Correspondente para quitação na boca do caixa 168 REEMBOLSO CORB Reembolso ao Correspondente no caso de quitação antecipada 57
Dúvidas Frequentes Tipos de Liberações Financeiras Para propostas de Portabilidade: LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO 955 - PORTABILIDADE Código para proposta de Portabilidade Para propostas de Acerto: LIBERAÇÃO FINANCEIRA EXPLICAÇÃO 407 ACERTO BOLETO Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação boleto 411 ACERTO TED Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com tipo de quitação ted 468 ACERTO CORBAN Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com reembolso ao Correspondente 485 TED ACREDIARIA Código de acerto para proposta de Portabilidade Manual com reembolso a Acrediária 903 ACERTO COMPRA Tipo de quitação da Portabilidade Manual, com comissionamento sobre o valor bruto das operações dos Bancos informados via comunicado 58
Visualização de Comunicados
Visualização de Comunicados Visando manter uma comunicação direta, foi criada a funcionalidade Comunicados para consulta de manuais, dicas e informativos importantes para o seu dia-a-dia. Para acessar esta funcionalidade deve-se: 1º Acessar o site do PANCRED www.pancred.com.br Informar usuário, senha e clicar em entrar 2º - Visualizar na extremidade direita os últimos comunicados postados no site 60
Visualização de Comunicados 3º Clicar sobre comunicado escolhido para visualização completa (Caso tenha anexos, clique sobre o mesmo para baixar ou abrir) Clique no comunicado que deseja visualizar Quando efetuada a leitura do comunicado, clique em Li e Ciente 61
Visualização de Comunicados Caso o comunicado não esteja mais sendo visualizado na tela principal, é possível visualizar o histórico de comunicados, clicando sobre Comunicados acima do menu principal 62
Informações Importantes
Informações Importantes Curiosidades! Quando a proposta estiver com status = CAN, ou seja, cancelada, não poderá ser retornado o fluxo, devido ter tido devoluções financeiras e desaverbações; Para pesquisa do CNPJ do Beneficiário nos casos de boletos com banco gerador diferente do banco cedente, deve ser feita a pesquisa com pontuação; Em caso de dúvidas sobre o andamento da atividade, visualize sempre o detalhamento da proposta para identificar o motivo da mesma; Curiosidades Cartão! Quando liberado produto Cartão vinculado aos produtos de CP Consignado, será demonstrado antes dos botões de gravar, cancelar, voltar e alterar dados do cliente, um flag com a mensagem Autorizo o envio de proposta cartão. juntamente ao botão de dados do cartão consignado para preenchimento e simulação do limite; Dicas! Preencher a proposta com o máximo de transparência possível nas informações; Preencher atentamente os dados para não ocorrer divergência das informações; Anexar atentamente os documentos necessários para a proposta conforme Roteiro Operacional; 64
www.grupopan.com Responsável pela criação do documento: Gerência de Produtos Consignados Gabriela Falcone V6_24/02/2015