Perfis de Investimento
Índice Por que implantar Perfis de Investimento? Principais Fatores Considerados na Decisão de Investimentos Tipos de Investimentos Perfis de Investimentos Características do Projeto Material de Divulgação Prazos 2
Por que implantar Perfis de Investimento? Distinta Tolerância ao Risco de cada Participante Participante Avesso ao Risco Participante Neutro ao Risco Participante Propenso ao Risco 3
Principais Fatores na Decisão de Investimentos Tolerância ao Risco; Horizonte do Investimento; Número de anos até a Aposentadoria (Capital Humano); Conhecimento dos Mercados Financeiros; Diversificação com outros ativos pessoais. 4
Tipos de Investimentos Renda Variável Renda Fixa Imóveis Empréstimo Operações Estruturadas Investimentos no Exterior 5
Tipos de Investimentos Renda Variável 18% Renda Fixa 74% Imóveis Empréstimo Operações Estruturadas Investimentos no Exterior Posição dos Investimentos (DEZ/09) CD PURO 4% 4% 0% 0% 6
Perfis de Investimento Criação de 4 perfis de investimentos mais o perfil Eletros; Super-Conservador (100% demais segmentos); Conservador (15% em renda variável); Moderado (30% em renda variável); Agressivo (45% em renda variável); Eletros (Segue a Política de Investimento). 7
Perfis de Investimento - Exemplos Conservador Moderado 4% (Empréstimo) 4% (Imóveis) 15% (Renda Variável) 4% (Empréstimo) 4% (Imóveis) 30% (Renda Variável) 77% (Renda Fixa) 62% (Renda Fixa) Agressivo 4% (Empréstimo) 4% (Imóveis) Renda Variável Demais Segmentos 45% (Renda Variável) 47% (Renda Fixa) 8
Simulação Rentabilidade do Plano CD Puro (2009) 18,0% CD Puro 16,0% 14,0% 12,0% 10,0% 8,0% 6,0% 4,0% 2,0% 0,0% 2,2% 1,5% 1,1% Meta (INPC+ 11,1%) INPC + 6% 2,7% 2,7% 1,9% 5,0% 7,3% 3,9% 9,4% 5,3% 2,6% 3,7% 6,9% 10,4% 4,8% 8,3% 11,6% 5,8% 9,5% 12,8% 6,5% 10,6% 7,2% 14,5% 15,0% 16,3% 11,7% 7,8% 13,0% 8,6% 9,6% CDI 9,9% 17,0% 15,7% 14,4% jan fev mar abr maio jun jul ago set out nov dez 10,4% 9
Simulação Rentabilidade do Plano CD Puro (desde o início) 10
Simulação 70,00% 60,00% 50,00% 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% Simulação da rentabilidade dos diferentes perfis Superconservador Conservador Moderado Agressivo Eletros 64,87% 60,30% 55,02% 51,16% 49,13% jun/06 ago/06 out/06 dez/06 fev/07 abr/07 jun/07 ago/07 out/07 dez/07 fev/08 abr/08 jun/08 ago/08 out/08 dez/08 fev/09 abr/09 jun/09 ago/09 out/09 dez/09 11
Simulação 400,0% Retorno Renda Fixa e Variável (10 anos) 350,0% 300,0% 250,0% Retorno 200,0% 150,0% 100,0% 50,0% 0,0% -50,0% -100,0% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Renda Fixa 17,3% 37,6% 63,9% 101,9% 134,6% 179,1% 221,1% 259,1% 303,5% 343,4% Renda Variável -10,7% -20,6% -34,1% 29,9% 53,0% 94,4% 160,0% 273,5% 119,6% 301,0% 12
Simulação Simulação dos diferentes retornos nos últimos 10 anos 450,0% 400,0% 350,0% 300,0% 250,0% Renda Fixa Renda Variável Conservador Moderado Agressivo Retorno 200,0% 150,0% 100,0% 50,0% 0,0% -50,0% -100,0% 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Tempo 13
Simulação Premissas Retorno Renda Fixa - 6% ao ano (*); Renda Variável - Risco Renda Fixa - Renda Variável - Prêmio de 5% a. a.; Risco baixo(*) Volatilidade de 20% a.a.. (*) Titulo do Governo com vencimento em 2045. 14
Simulação 4 5 6 Conservador Moderado Agressivo Retorno e Risco dos perfis 15 15 0 1 2 3-500% -395% -290% -185% -80% 25% 130% 235% 340% 445% 550% 655% 760% 865% 970% 1075% 1180% 1285% 1390% 1495% 1600% 1705% 1810% 1915% 2020% 2125% 2230% 2335% 2440% 2545% 2650% Agressivo
Simulação Probabilidade de Retorno Inferior ao Perfil Super-Conservador 45,00% 40,00% 35,00% 30,00% Conservador Moderado Agressivo 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% Tempo 16
Principais Parâmetros Prazo para adesão: Dias úteis de 17/05 a 15/06 Periodicidade anual; O participante que não optar será mantido no perfil atual; Não será permitida a opção para o Assistido, sendo o mesmo mantido no perfil Eletros; 17
Principais Parâmetros Tolerância de 5% sobre o percentual de renda variável (exceção ao perfil super conservador); Ao se aposentar o participante terá o seu perfil alterado para o perfil Eletros; Outros investimentos terão percentual linear entre todos os perfis (Empréstimo a Participantes, Imóveis). 18
Material Divulgação Material disponível no Site da Eletros; Apresentação; Cartilha; Norma; 19
Material Divulgação 20
Teste de Perfil de Investimento Teste de Perfil presente na Cartilha. 1) Quantos anos faltam para a minha aposentadoria? 2) Tenho uma situação financeira estável? 3) Aceito assumir riscos no curto prazo, pois acredito que no longo prazo o retorno será maior. 4) Ganhar o máximo que puder é importante para mim, mesmo que eu tenha que correr algum risco de perder parte dos recursos investidos. 5) Prefiro ver meus investimentos crescendo constantemente, sem altos e baixos, mesmo que a longo prazo eu tenha um retorno menor. 6) Evitar perdas neste ano é mais importante do que o crescimento a longo prazo. Eu quero proteger minha poupança a curto prazo. 7) Tenho razoável experiência e conhecimento de fundos de investimento. SOMA DAS COLUNAS SOMA GERAL (todas as colunas) 1 a 3 anos 4 a 8 anos 9 a 16 anos 9 a 17 anos + de 25 anos 0 2 4 8 10 Concordo totalmente Concordo Neutro Discordo Discordo totalmente 5 4 3 2 1 5 4 3 2 1 10 8 6 4 2 2 4 6 8 10 1 2 3 4 5 5 4 3 2 1 21
Material de Divulgação Norma dos Perfis de Investimentos 22
Material de Divulgação Termo de Opção 23
Cronograma Aprovação do Projeto CDE - 05/03 Divulgação e-mails 15/04-15/06 Apresentação Patrocinadoras 15/04-15/05 Adesão dos Participantes 17/05-15/06 24
Dúvidas? Ligue para 2179-4700 Email: comunica@eletros.com.br