Internet Banking. Guião do Usuário Empresa

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1 Internet Banking Instruções de Sweeping consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 1 de 19

2 ÍNDICE Internet Banking 1. VISÃO GERAL Propósito Âmbito Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Definições CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO Regras do produto Estrutura de Juros PROCEDIMENTOS: Ordens de Sweeping PROCEDIMENTOS: Acesso Aceder ao FC@Corporate Aceder ao módulo para criar instruções de Sweeping Iniciar instrução de Sweeping Autorizar instrução de Sweeping Visualizar instruções de Sweeping Modificar instrução de Sweeping no FC@ Apagar instrução de Sweeping consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 2 de 19

3 Instruções de Sweeping através do Internet Banking Corporate Internet Banking 1. VISÃO GERAL Clientes corporativos e comerciais novos e existentes do Barclays Bank Moçambique (BBM) passarão a poder fazer instruções de transferências electrónicas automáticas de fundos entre as suas contas no BBM através da plataforma do Internet Banking Corporate do Flexcube (FC@ Corporate). Esta transacção designada Sweeping Order (Instrução de Sweeping) será oferecida também a clientes do segmento de Pequenas e Médias Empresas (PME), cujas contas são normalmente parte do segmento de clientes de retalho, mas utilizam a plataforma do FC@ Corporate. O Sweeping permite aos clientes manter os saldos das suas contas num valor pré-estabelecido, a fim de beneficiar das melhores taxas de juros possíveis. As transferências electrónicas automáticas podem ser realizadas numa base diária, mensal ou de outra forma preferida, de acordo com as especificações do cliente. Várias opções de Sweeping estão disponíveis, como por exemplo: Transferir quaisquer valores acima de um saldo pré-definido para uma outra conta seleccionada; Transferir o valor de uma conta para outra seleccionada assim que o saldo da primeira atingir determinado nível; Manter o saldo de uma conta num nível pré-definido. Qualquer descida no saldo deve dispoletar transferências electrónicas automáticas a partir de outras contas seleccionadas; O usuário deve ter a capacidade de visualizar e modificar a ordem de Sweeping antes de submetê-la à autorização. 1.1 Propósito É objectivo deste documento apresentar de forma precisa os passos a serem seguidos pelo usuário para colocar a instrução de Sweepings através da plataforma de Internet Banking para Empresas. 1.2 Âmbito Este documento oferece um encaminhamento pormenorizado aos usuários com perfís de Iniciador e Autorizador. 1.3 Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Abreviatura / Acrónimo / Termo FC@ Corporate FCC RM Explicação Internet Banking Corporate do Sistema Flexcube Flexcube Corporate Gestor de Clientes (Relationship Manager) BBM IT Barclays Bank Moçambique Direcção de Informática Definições Definições Explicação 2. CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 3 de 19

4 2.1 Regras do produto Este serviço estará disponível para os actuais e novos clientes Corporate bem ainda os do segmento de Pequenas e Médias Empresas, no Retalho. Para ter acesso ao serviço Sweepings, o cliente deverá submeter pedido de adesão através do preenchimento de formulário específico disponível nos balcões do BBM. 2.2 Estrutura de Juros O processamento destas instruções está sujeito a comissões conforme tarifário de produtos e serviços do BBM em vigor à altura da recepção da solicitação. 3. PROCEDIMENTOS: Ordens de Sweeping 3.1 PROCEDIMENTOS: Acesso Aceder ao FC@Corporate O cliente prossegue como adiante se indica para aceder ao FC@ Corporate: 1. Conecta o etoken ao seu computador válido apenas para as empresas que usam o sistema de certificação DigiSign (assinatura digital). 2. Acede ao navegador, clicando duas vezes no símbolo da internet explorer no seu computador. 3. Digita o endereço do website do BBM na bara de endereços do internet explorer e carrega na tecla Enter. A seguir clica em Empresa. 4. Clica na hiperligação Barclays Commercial e na seta Continuar. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 4 de 19

5 5. Introduz o código de Internet Banking da Empresa. 6. Selecciona o sistema de certificação de Internet Banking em uso na Empresa. Se usa... Então... 6.a) etoken 6.a.1) Certifique-se de que o dispositivo está inserido no computador. Selecciona DigiSign Authentication e a seguir carrega Continuar. 6.a.2) Selecciona o certificado digital de usuário Iniciador. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 5 de 19

6 6.a.3) Digita a password do etoken e a seguir carrega no botão Ok. 6.b) Thales Token 6.b.1) Selecciona Thales Authentication, e carrega no botão Continuar. O sistema vai gerar uma um código de desafio para ser repondido. 6.b.2) Liga o dispositivo Thales Token 6.b.3) Selecciona a opção Log In e carrega no botão verde consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 6 de 19

7 6.b.4) Introduz o PIN do dispositivo e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. 6.b.5) Copia o Código de Desafio gerado pelo sistema (imagem da esquerda) para dispositivo Thales Token e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 7 de 19

8 6.b.6) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela aberta na ágina Veriicação de Segurança (imagem direita), e carrega no botão Entrar. 7. Por defeito o a aplicação abre o menú Account Services Aceder ao módulo para criar instruções de Sweeping O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo para criação de instruções de Sweping no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Account Services-> Sweeping -> Create Sweeping Order Iniciar instrução de Sweeping O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para iniciar a instrução de Sweeping no FC@ Corporate: consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 8 de 19

9 1. Clica na hiperligação Create Sweeping Order Initiate, para obter a página de inserção de dados da instrução. 2. Introduz os dados da instrução e clica Next, no fundo do ecrã anterior. Todos os campos assinalados com asterisco (*) são de preenchimento obrigatório: Tipo de Sweeping: One-way Permite apenas o Sweeping desta conta para outras Two Way Permite Sweepings de e para a conta Treshold Amount O Sweeping para outras contas será accionado assim que o saldo da conta de origem atingir um determinado limite. O Sweeping de outras contas para a primária será accionado para manter o saldo desta num nível limite pré-definido. Valor mínimo do Sweeping O Sweeping só terá lugar se o saldo na conta de origem for maior ou igual à soma do valor limite (a manter na conta) e o montante mínimmo definido para o Sweeping. Este critério só é aplicável para o Sweeping para outras contas. Valor máximo do Sweeping o Sweeping será feito até ao montante máximo definido para o Sweeping. Este valor é aplicável apenas para o Sweeping para outras contas. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 9 de 19

10 3. Verifica os dados registados. Clica Back para voltar à página anterior fazer correcções, ou Create Sweeping, para inicializar/confirmar a instrução. 4. Introduz a certificação conforme o sistema em uso na Empresa. Se usa: Então 4.a) etoken Selecciona o certificado de usuário iniciador=>introduz a password do etoken=carrega no botão Ok. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 10 de 19

11 4.b) Thales Token 4.b.1) Liga o dispositivo Thales Token=>selecciona a opção HASH MAC=>introduz o PIN do dispositivo=>introduz o código de desafio gerado pelo sistema=>carrega no botão verde para confirmar a acção. 4.b.2) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela Security Check da Internet Banking, e carrega no botão Confirm. 5. A transacção passa para o estado de Initiated, requerendo a aprovação do autorizador. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 11 de 19

12 6. Clica Another ou Print, para criar outra instrução de Sweeping ou imprimir a página confirmativa da transacção Autorizar instrução de Sweeping O usuário com perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para autorizar instrução Sweeping no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Account Services-> Sweeping -> Create Sweeping Order -> Create Sweeping Order - Authorize 2. Introduz os dados de pesquisa na página que se abre após conclusão do passo anterior e clica Search. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 12 de 19

13 3. No ecrã anterior, clica no User Reference Number da instrução sobre a qual pretende decidir. Uma página com todos os detalhes da instrução abre-se. 4. Verifica os detalhes da instrução e clica Authorize ou Reject, para autorizar ou rejectar, conforme decisão tomada. 5. Verifica os detalhes da instrução que está a autorizar e clica Authorize Sweeping Order, para confirmar a decisão. 6. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 4 do sub-processo consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 13 de 19

14 7. A transacção passa para o estado de Authorize. Internet Banking 8. A transacção é automaticamente enviada para Host do BBM. Após processamento interno a transacção passará a aparecer no terminal do usuário no estado de Authorized by Host ou Rejected by Host autorizado ou rejeitado pelo Host Visualizar instruções de Sweeping O usuário prossegue como adiante se indica para visualizar instruções de Sweeping no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Account Services-> Sweeping -> Create Sweeping Order -> Create Sweeping Order View. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 14 de 19

15 2. Introduz os dados de pesquisa e clica Search. Uma página com listagem correspondente ao critério de pesquisa usado vai abrir.: A pesquisa pode ser feita com base no: Número de conta de origem; Número de conta destino; Moeda; Tipo de Sweeping; Valor limite; Estado da transacção; Frequência do Sweeping; Período do Sweeping. 3. Clica no User Reference Number da instrução de Sweeping cujos detalhes pretende visualizar. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 15 de 19

16 4 Clica Back ou Print para voltar a página principal ou imprimir esta. Internet Banking Modificar instrução de Sweeping no FC@ Nota: Esta transacção é aplicável para instruções ainda por autorizar, rejeitadas pelo Autorizador ou pelo Host. O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para modificar uma instrução de Sweeping no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Account Services-> Sweeping -> Create Sweeping Order -> Create Sweeping Order Edit. 2. Introduz os dados de pesquisa e clica Search. Uma listagem correspondente ao critério de pesquisa seleccionado será exibida. 3. Clica no User Reference Number da instrução que pretende modificar, para obter a página dos detalhes. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 16 de 19

17 4. Faz as alterações desejadas e clica Next. 5. Verifica as alterações feitas e clica Confirm Sweeping Order para inicializar a instrução, ou BacK para ir à página anterior, de inserção de dados consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 17 de 19

18 6. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 4 do sub-processpo Depois de completar a inicialização obterá a página de confirmação. O estado da transacção passa para Initiated, requerendo aprovação do autorizador. 7. Clica Another ou Print para modificar outra instrução, ou imprimir a página confirmativa da inicialização acabada de fazer Apagar instrução de Sweeping Nota: Esta transacção é aplicável para instruções em estado de Initiated O usuário com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para apagar uma instrução de Sweeping no FC@ Corporate: 1. Segue os passos 1,2 e 3 do sub-processo Autorizar Instrução de Sweeping. 2. Clica Delete terceira janela no fundo da página. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 18 de 19

19 3 Regista os motivos para apagar a instrução no espaço com cabeçalho Please Enter the Reasons for Deletion) e clica Delete, para confirmar a decisão. 4. A transacção passa para o estado de Deleted. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 19 de 19