Internet Banking Transacções de Créditos Documentários Guião do Usuário Empresa

Transcrição

1 Internet Banking Transacções de Créditos Documentários consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 1 de 36

2 ÍNDICE Internet Banking 1 VISÃO GERAL Propósito Âmbito Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Definições CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO Regras do produto Estrutura de Juros PROCEDIMENTOS: Créditos Documentários Acesso Aceder ao FC@Corporate Procedimentos: Iniciar pedido de Cartas de Crédito Aceder ao modulo de Créditos Documentários Abrir uma página para pedido de Cartas de Crédito Inserir dados na página de pedido de Cartas de Crédito Gravar a instrução como pendente (Pending) Gravar a instrução como um documento modelo (Template) e atribuir o nome Inicializar a instrução Modificar pedidos de Cartas de Crédito Aceder ao módulo para modificação de pedidos de Cartas de Crédito Baixar pedidos de Cartas de Crédito para efeitos de modificação Fazer alterações nos detalhes do pedido de Cartas de Crédito Visualizar pedidos de Cartas de Crédito Aceder ao módulo de visualização de pedidos de cartas de crédito Baixar os pedidos de Cartas de Crédito Visualizar uma Carta de Crédito para Importação Aceder ao módulo de visualização de Cartas de Crédito Baixar Cartas de Crédito para visualização de detalhes Seleccionar a Carta de Crédito específica a ser vista Seleccionar o item a ser visto na Carta de Crédito Fazer emendas na Carta de Crédito Visualizar Templates de pedidos de Cartas de Crédito Aceder ao módulo de visualização de Templates de pedidos de Cartas de Crédito Fazer alterações no Template de pedido de Carta de Crédito Autorizar a instrução Aceder ao módulo de autorização de pedidos de Cartas de Crédito Baixar os pedidos de Cartas de Crédito para autorização Autorizar/Rejeitar transacção de pedido de Cartas de Crédito Autorizar instruções de pagamento de Cartas de Crédito consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 2 de 36

3 através do Internet Banking Corporate 1 VISÃO GERAL Clientes corporativos e comerciais novos e existentes do Barclays Bank Moçambique (BBM) passarão a poder fazer transacções de créditos documntários através da plataforma do Internet Banking Corporate do Flexcube (FC@ Corporate ). Essas transacções adicionais também serão oferecidos a clientes do segmento de Pequenas e Médias Empresas (PME), cujas contas são normalmente parte do segmento de clientes de retalho mas que utilizam a plataforma do FC@ Corporate. Usando o a plataforma do FC@ Corporate o cliente terá a possibilidade de fazer: Pedido de Carta de Crédito (Letter of Credit LC ); Visualizar Modelos (Templates) de Cartas de Crédito; Visualizar Cartas de Crédito para Importação e Exportação; Fazer alterações nas cartas de crédito; Alterar as instruções de pagamento; 1.1 Propósito É objectivo deste documento apresentar de forma precisa o processo de instrução de transacções de créditos documentários, feita pelo cliente através da plataforma de Internet Banking para Empresas. 1.2 Âmbito Este documento oferece um encaminhamento pormenorizado aos usuários com perfís de Iniciador e Autorizador sobre a preparação, submissão e autorização de instruções de créditos documentários no Internet Banking Empresa Glossário Abreviaturas / Acrónimos / Termos Abreviatura / Acrónimo / Termo Explicação BBM FCR FCC FC@ Corporate NA OPS Trade Finance IB LC Barclays Bank Mozambique FLEXCUBE Retail Banking FLEXCUBE Corporate Banking FLEXCUBE Internet Banking Não Aplicável Operações Operações com o Exterior Internet Banking Letter of Credit Definições Definições Carta de Crédito Explicação É um documento comercial normalmente emitido por instituições financeiras consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 3 de 36

4 através do qual elas assumem um compromisso irrevogável de efectuar o pagamento dos bens ou serviços que o seu cliente pretende adquirir de um fornecedor em data determinada, assim que este (fornecedor) apresente todos documentos que confirmam o cumprimento dos termos escritos na carta de crédito. 2 CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO 2.1 Regras do produto Este serviço estará disponível para os actuais e novos clientes Corporate bem ainda os do segmento de Pequenas e Médias Empresas, no Retalho. Para ter acesso ao serviço Créditos Documentários, o cliente deverá submeter pedido de adesão através do preenchimento de formulário específico disponível nos balcões do BBM. O processamento da instrução do cliente no BBM será feito assim que toda a documentação exigida por lei para sustentar a transacção for recebida no balcão ou no Departamento de Pagamentos Internacionais. 2.2 Estrutura de Juros O processamento destes pedidos está sujeito a comissões conforme tarifário de produtos e serviços do BBM em vigor à altura da recepção da solicitação. 3 PROCEDIMENTOS: Créditos Documentários 3.1 Acesso Aceder ao FC@Corporate O cliente prossegue como adiante se indica para aceder ao FC@ Corporate: 1. Conecta o etoken ao seu computador válido apenas para as empresas que usam o sistema de certificação DigiSign (assinatura digital). 2. Acede ao navegador, clicando duas vezes no símbolo da internet explorer no seu computador. 3. Digita o endereço do website do BBM na bara de endereços do internet explorer e carrega na tecla Enter. A seguir clica em Empresa. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 4 de 36

5 4. Clica na hiperligação Barclays Commercial e na seta Continuar. 5. Introduz o código de Internet Banking da Empresa. 6. Selecciona o sistema de certificação de Internet Banking em uso na Empresa. Se usa... Então... consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 5 de 36

6 6.a) etoken 6.a.1) Certifique-se de que o dispositivo está inserido no computador. Selecciona DigiSign Authentication e a seguir carrega Continuar. 6.a.2) Selecciona o certificado digital de usuário Iniciador. 6.a.3) Digita a password do etoken e a seguir carrega no botão Ok. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 6 de 36

7 6.b) Thales Token 6.b.1) Selecciona Thales Authentication, e carrega no botão Continuar. O sistema vai gerar uma um código de desafio para ser repondido. 6.b.2) Liga o dispositivo Thales Token 6.b.3) Selecciona a opção Log In e carrega no botão verde consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 7 de 36

8 6.b.4) Introduz o PIN do dispositivo e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. 6.b.5) Copia o Código de Desafio gerado pelo sistema (imagem da esquerda) para dispositivo Thales Token e a seguir carrega no botão verde, para confirmar acção. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 8 de 36

9 6.b.6) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela aberta na ágina Veriicação de Segurança (imagem direita), e carrega no botão Entrar. 7. Por defeito o a aplicação abre o menú Account Services. 3.2 Procedimentos: Iniciar pedido de Cartas de Crédito Aceder ao modulo de Créditos Documentários O cliente com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de Créditos Documentários no FC@ Corporate: 1. Acede à aplicação FC@ Corporate 2. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits Abrir uma página para pedido de Cartas de Crédito O cliente com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para abrir uma página de pedido de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica na hiperligação Apply for Import LC. 2. Clica na janela Add, para criar um novo documento, ou digita o User Reference Number (Número de Referência do Usuário) e clica Search para descarregar modelos (Templates) de instruções que tiver gravado. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 9 de 36

10 3. Clica no Template que pretende usar, caso tenha optado por descarregar uma listagem de documentos modelo Inserir dados na página de pedido de Cartas de Crédito O cliente com perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para inserir dados na página de pedido de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados nas quatro secções do documento de pedido de Cartas de Crédito, nomeadamente: ecrã Parties dados descritivos genéricos do cliente, do beneficiário, e montante da Carta de Crédito ; ecrã Shipment detalhes sobre o transporte das mercadorias do porto de embarque até ao porto de desembarque ; ecrã Documents, descrição de documentação obrigatória referente ao transporte da mercadoria ; e ecrã Instructions -, instruções específicas sobre o pagamento da Carta de Crédito. Carrega nas janelas Next Step ou Previous Step, para passar à página seguinte ou recuar. Todos os campos marcados com asterisco (*) são de preenchimento obrigatório. Os marcados com triplo asterisco tornam-se de preenchimento obrigatório quando estiverem activados. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 10 de 36

11 Parties Shipment consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 11 de 36

12 Documents Instructions consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 12 de 36

13 3.2.4 Gravar a instrução como pendente (Pending) O usuário com perfil de Iniciador pode interromper a preparação do pedido de Cartas de Crédito, para continuar numa outra altura. Nesse caso, prossegue como adiante se indica para gravar a instrução como pendente no FC@ Corporate: 1. Clica em Save Pending ver na parte inferior dos quatro ecrãs anteriores. O documento passará para o estado de draft Gravar a instrução como um documento modelo (Template) e atribuir o nome O cliente pode gravar a instrução de pedido de Cartas de Crédito como modelo, para utilização em ocasiões futuras. Nesse caso prossegue como adiante se indica para gravar a instrução como modelo no FC@ Corporate: 1. Clica em Save as Template ver na parte inferior dos quatro ecrã anteriores, insere o nome na caixa de diálogo que se abrir e clica OK. 2. Uma mensagem de confirmação da gravação aparecerá na página seguinte Inicializar a instrução Uma vez concluida a inserção de dados nas quatro secções do pedido, o cliente - Usuário Corporate com perfil de Iniciador - prossegue como adiante se indica para inicializar a instrução de pedido de Carta de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica na janela Initiate. 2. Verifica os dados inseridos em cada uma das quatro páginas do documento - Parties, Shipment, consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 13 de 36

14 Documents e Instruction - e confirma a inicialização da instrução, clicando na janela Confirm. 3. Introduz a certificação conforme o sistema em uso na Empresa. Se usa: 3.a) etoken Então Selecciona o certificado de usuário iniciador=>introduz a password do etoken=carrega no botão Ok. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 14 de 36

15 3.b) Thales Token 3.b.1) Liga o dispositivo Thales Token=>selecciona a opção HASH MAC=>introduz o PIN do dispositivo=>introduz o código de desafio gerado pelo sistema=>carrega no botão verde para confirmar a acção. 3.b.2) Copia o código de resposta gerado pelo dispositivo Thales Token (um código de sete dígitos imagem esquerda) para a janela Security Check da Internet Banking, e carrega no botão Confirm. 4. Verifica a conclusão da inicialização da instrução no ecrã abaixo. Na página pode ver os detalhes como a consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 15 de 36

16 data da inicialização da instrução, o número de referência do usuário, e uma mensagem de alerta ao cliente, que diz: Esta transacção será processada apenas se a informação fornecida estiver completa, correcta, conforma-se com os requisitos legais, há fundos suficientes na conta/dentro dos limites e satisfaz os parâmetros do Banco. 3.3 Modificar pedidos de Cartas de Crédito Nota: Esta operação é aplicável para pedidos que estejam no estado de Initiated Inicializada -, Rejected by Host Rejeitada pelo Sistema do BBM ou Rejected by Authorizer Rejeitada pelo Autorizador Aceder ao módulo para modificação de pedidos de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de modificação de pedidos de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> Edit LC Baixar pedidos de Cartas de Crédito para efeitos de modificação O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para baixar pedidos de Cartas de Crédito para efeitos de alterações no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados de pesquisa e clica Search, para obter a lista de pedidos de Cartas de Crédito submetidos. 2. Clica no User Reference Number do pedido que pretende modificar Fazer alterações nos detalhes do pedido de Cartas de Crédito consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 16 de 36

17 O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para fazer alterações nos detalhes do pedido de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Introduz as alterações desejadas nas diferentes secções do pedido mesmos ecrãs inseridos nos passos 1,2,3 e 4 do ponto Clicla na janela Next Step para passar à página seguinte, e Previous Step para ir à página anterior. Ao clicar em Next Step o documento é automaticamente gravado como Draft 2. Quando completar a inserção das alterações, clica na janela Modify para registar a transacção. 3. Verifica as alterações e clica na janela Confirm. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do su-processo A transacção passa para o estado de Initiated e sujeita-se ao processo de autorização de pedidos de Cartas de Crédito já descrito. 3.4 Visualizar pedidos de Cartas de Crédito Aceder ao módulo de visualização de pedidos de cartas de crédito consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 17 de 36

18 O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de visualização de pedidos de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> View LC Applications Baixar os pedidos de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para baixar os pedids de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Introduz os dados de pesquisa e clica Search, para obter a lista de pedidos de Cartas de Crédito submetidos. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 18 de 36

19 2. Clica no User Reference Number do pedido que pretende visualizar e obterá a página de detalhes conforme ilustrado abaixo. Por defeito, o sistema abre primeio a página das Parties. Visualiza os detalhes e clica Next Step para passar para a página seguinte. 3. Se clicar na janela Copy, todos os dados deste pedido serão copiados e o ecrã passará para o módulo de Apply for import LC. 4. Visualiza os detalhes sobre o transporte das mercadorias na página Shipment e depois clica Next Step, para ir à página seguinte, ou Previous Step, para voltar à página das Parties. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 19 de 36

20 5. Visualiza os documentos relacionados com a Carta de Crédito na página Documents e clica Next Step, para avançar, ou Previous Step, para voltar à página Shipment. 6. Visualiza os detalhes das instruções na página Instructions e clica Next Step ou Previous Step. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 20 de 36

21 7. Visualiza a informação sobre o seguro e clica na janela Correspondence. Internet Banking 8. Visualiza correspondência referente à Carta de Crédito eventualmente criada pelo Iniciador. No exemplo, não foi emitida qualquer correspondência adicional. Clica New Message para inserir uma correspondência em texto livre. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 21 de 36

22 9. Selecciona o assunto da correspondência na lista suspensa Topic ; Indique a referência do pedido da Carta de Crédito; Escreva a nova mensagem no espaço apropriado Message ; Pode anexar até três documentos. Todos os campos marcados com asterisco (*) (**) Clica Submit Message. 10. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo Visualizar uma Carta de Crédito para Importação Nota: Esta operação permite visualizar uma carta de Importação no FC@ e fazer mudanças se necessário Aceder ao módulo de visualização de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de visualização de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> View Import LC Baixar Cartas de Crédito para visualização de detalhes O cliente - Usuário Corporate com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para baixar Cartas de Crédito para efeitos de visualização de detalhes no FC@ Corporate: 1. Insere os detalhes da pesquisa e clica Search. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 22 de 36

23 O usuário pode procurar por LC usando um ou mais dos seguintes critérios: Número da LC; Número de referência do usuário; Nome do requerente;> Beneficiário; Estado da LC ( Hold, Reversed ; Active, Locked, Blocked Funds ); Moeda; Modo de Crédito; Data de validade; Última data de transporte; Montante da Carta de Crédito; Produto da LC; entre outros Seleccionar a Carta de Crédito específica a ser vista O usuário com perfil de Iniciador prossegue como abaixo indicado para seleccionar a Carta de Crédito específica a ser vista: 1. Selecciona o tipo da LC a partir do menu da selecção do produto. Os produtos LC são vistos com todos detalhes na página seguinte. 2. Baseando-se no critério, os resultados são visualizados como se mostra a seguir. Se quiser gravar os resultados da busca clica em Download e grave os resultados como. csv (Cmma Separated Values) file. Clica no número da LC que deseja ver. O ecrã padrão mostra informações gerais apenas. Existem linhas para mais detalhes a serem vistos. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 23 de 36

24 3.5.4 Seleccionar o item a ser visto na Carta de Crédito O usuário com perfil de Iniciador prossegue como abaixo indicado para seleccionar o item a ser visto na Carta de Crédito: 1. O ecrã das Parties mostra o nome e o endereço do requerente (Applicant) e do beneficiário (Beneficiary). 2. Ecrã do Banco (Bank): consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 24 de 36

25 3. O ecrã de Termos de Pagamento (Payment Terms). 4. O ecrã de Transporte de Mercadoria (Shipment): consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 25 de 36

26 5. O ecrã dos Bens (Goods), para a descrição dos bens relacionados com a Carta de Crédito: 6. O ecrã dos Documentos (Documents): consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 26 de 36

27 7. O ecrã de Termos Especiais (Special Terms) mostra requerimentos adicionais da Carta de Crédito de Importação: consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 27 de 36

28 Internet Banking 8. No fundo de cada ecrã aparecem os seguintes botões cujas funções estão detalhadas no quadro a seguir: # Nome do Botão Função 1. Amendments Mostra todas a alterações feitas na informação da Carta de Crédito 2. Document Status Mostra o estado do documento associado à Carta de Crédito 3. View Document O usuário pode ver os documentos associados com a Carta de Crédito 4. Charges Para ver as despesas com a emissão da Carta de Crédito 5. Payment Instructions Para ver as instruções de pagamento 6. Correspondence Mostra todas correspondências relacionadas com a Carta de Crédito 7. Back Volta ao ecrã anterior Fazer emendas na Carta de Crédito O usuário com perfil de Iniciador prossegue como a seguir indicado para fazer emendas na Carta de Crédito através do FC@ Corporate: 1. Clica em Amendments primeira janela no fundo do ecrã anterior, para ver as alterações feitas. 2. Clica Amendments Request fazer novas alterações na Carta de Crédito - pode fazer alterações nos campos seguintes: New Expiry Date (Nova data de validade da Carta de Crédito); New Amount (Novo valor da Carta); e New Latest Shipment Date (Nova data limite para o embarque das mercadorias) e clica Initiate. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 28 de 36

29 3. Pode anexar até três documentos relacionados com a Carta de Crédito em questão e clica Confirm 4. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo A página confirmativa da inicialização de novas emendas na Carta de Crédito abre-se de seguida. 5. Voltando à página principal do Amendment, clica em View Amendment para ver o estado Initiated da transacção. 6. Selecciona o LC Amendment Reference Number e clica View, para ver os detalhes das alterações feitas. Pode também clicar Modify para fazer novas alterações se a transacção não tiver sido autorizada ainda. 7. Faz as alterações necessárias somente nos campos activos e clica Modify. Verifica as alteações e clica Confirm para validar. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 29 de 36

30 8. Clica em Document Status a partir da página View Import LC details para ver as discrepâncias nos detalhes dos documentos. 9. Clica no número do contracto do Discrepant Document Awaiting Instruction para seleccionar a decisão do usuário em relação à discrepância dos documentos. Selecciona a decisão do usuário e clica em Submit Decison. 10. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo Clica em View Documents a partir da página View Import LC details para ver todos os documentos relacionados com a Carta de Crédito e o seu estado. O banco irá então dar a decisão final acerca da decisão tomada pelo cliente. 12. Para ver os custos da Carta de Crédito clique em Charges a partir da página View Import LC details. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 30 de 36

31 13. Para ver as instruções de pagamento requisitadas na Carta de Crédito clique em Payment Instructions a partir da página View Import LC details ecrã 46: Se as instruções de pagamento não estão presentes, então: Clica em Alterar o Pedido, selecciona o número da conta e clica em Initiate. Verifica os detalhes das instruções de pagamento e clica em Confirm. Se as instruções de pagamento estão presentes e não autorizadas, então: Clica Modify para mudar o número de conta. 14 Clica em Correspondence a partir da página View Import LC details para ver o instrumento de correspondência. 15 Para criar nova linha de mensagem, Clique em New Message Selecciona o tópico, escreve a mensagem e clica em Submit Message. Para ver os detalhes da mensagem existente, Clique na referência para ver os detalhes de correspondência. 16 Os passos acima ilustrados serão igualmente seguidos para o caso da Carta de Crédito para Exportação. Para tal bastará escolher o acesso Trade Services->Documentary Credits-> View Export LC. 3.6 Visualizar Templates de pedidos de Cartas de Crédito Aceder ao módulo de visualização de Templates de pedidos de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de Visualização de pedidos de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> View LC Template. 2. Ao clicar View LC Template a página de critérios de pesquisa abre-se. Digita o nome da Template que pretende visualizar clica Search. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 31 de 36

32 Internet Banking 3. Alternativamente, selecciona o Template a partir da lista que se abre por defeito ao clicar em View LC Template. 4. Para apagar, selecciona o Template e clica Delete no canto inferior direito do ecrã anterior. 5. Para visualizar os detalhes, clica no nome do documento Template Name. 6. Visualiza os detalhes do Template nas páginas (Parties, Shipment, Documents e Instructions. 6. O usuário pode fazer alterações ao documento e voltar a gravar como Template - clica Modify Template ou inicializar como novo pedido de Carta de Crédito - clica Initiate e segue todos os passos apropriados como em Apply for Import LC. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 32 de 36

33 Fazer alterações no Template de pedido de Carta de Crédito Internet Banking O usuário com o perfil de Iniciador prossegue como adiante se indica para fazer alterações no Template de pedido no FC@ Corporate: 1. Clica Modify a partir da página de View LC Template. Introduz as alterações desejadas nas diferentes páginas. Clica Next Step para passar à página seguinte. Neste caso o sistema grava automaticamente o documento como Draft Template ; Save Pending, para gravar o documento como Draft Template ; ou Modify, para validar as alterações introduzidas. Ao clicar Modify uma caixa pop up abre-se. Atribui nome ao Template e clica Ok. 3.7 Autorizar a instrução Aceder ao módulo de autorização de pedidos de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para aceder ao módulo de autorização de pedidos de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> LC Authorise Baixar os pedidos de Cartas de Crédito para autorização O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para baixar os pedidos de Cartas de Crédito para autorização no FC@ Corporate: consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 33 de 36

34 Internet Banking 1. Introduz os elementos de pesquisa para fazer o download/baixar os pedidos submetidos para autorização e clica Search. Os critérios de pesquisa podem ser: Número de referência do usuário User Reference Number Status da transacção - Status Data de inicialização do pedido Período de inicialização (de a) 2. Clica no User Reference Number da transacção que pretende autorizar, para visualizar os detalhes Autorizar/Rejeitar transacção de pedido de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para autorizar ou rejeitar transacção de pedido de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Uma vez obtida a lista de instruções de pedido de Cartas de Crédito descarregadas através do critério de pesquisa descrito no passo anterior, selecciona a transacção que pretende autorizar. A instrução será exibida conforme ilustrado no ecrã abaixo. Verifica os detalhes em cada uma das quatro páginas Parties, Commitment Details, Bank Instructions e Garantee. Se todos os detalhes estiverem correctos, aprova a instrução, clicando na janela Authorize. No caso contrário, rejeita a instrução clicando Reject e insere as razões em espaço apropriado. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 34 de 36

35 4. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo Internet Banking 5. Um ecrã confirmativo será exibido, indicando que a transacção foi autorizada em determinada data e o User Reference Number respectivo Autorizar instruções de pagamento de Cartas de Crédito O usuário com o perfil de Autorizador prossegue como adiante se indica para autorizar instruções de pagamento de Cartas de Crédito no FC@ Corporate: 1. Clica sequencialmente nas hiperligações Trade Services->Documentary Credits-> Authorize-> LC Payment Instructions Authorise. 2. Ao clicar em LC Payment Instructions Authorise, uma página para inserção de dados de pesquisa abrese. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 35 de 36

36 3. Clica na referência da instrução de pagamento de LC que pretende aprovar. Internet Banking 4. Verifica os detalhes da instrução e autoriza ou rejeita, clicando Authorize ou Reject 5. Introduz a certificação ver detalhes da certificação no passo 3 do sub-processo Uma página confirmativa da aprovação abre-se mostrando a transacção no estado Authorized ou Rejected. 6. Entrega ao balcão do BBM os documentos (originais) de suporte exigidos para o tipo de transacção. Geralmente o tipo de documentos será determinado pelas áreas de negócio envolvidas. Tratando-se de Garantias Bancárias para fora do país será útil consultar as listas publicadas nos artigos 20,21,29,31,32,34 a 41 e 61, do Regulamento da Lei Cambial. consideradas como sendo oficiais. Somente a versão mais recente é aplicável. Página 36 de 36