Objetivo e Ambiente de Administração Financeira O Ambiente Operacional do Administrador Financeiro e o da Empresa
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- Rachel Lancastre Varejão
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1 Objetivo e Ambiente de Administração Financeira O Ambiente Operacional do Administrador Financeiro e o da Empresa Ambiente Operacional Não importa qual será a constituição da empresa (pública ou privada, com ou sem fins lucrativos), sempre haverá a necessidade de um gestor dos ativos financeiros. Gestor - Suas tarefas são voltadas para o planejamento financeiro, fluxo de caixa, gestão e concessão de crédito a cliente, avaliação de projetos de investimentos, captação e alocação de recursos, etc... Ambiente Operacional Globalização das Atividades Empresariais Gestor interage com diversas instituições para captar ou aplicar recursos no mercado financeiro. 1
2 Grupos de Relacionamento Em suas atividades uma empresa relaciona-se com: Clientes Fornecedores Instituições financeiras Vários órgãos públicos Exterior São chamados de stakeholders Mercado Financeiro Antes deficitários: Agentes superavitários oportunidades de investimento escassez de recursos Intermediação recursos em excesso Mercado Financeiro Produtos de Investimento Produtos de Financiamento CDI CDB Export Notes Cadernetas de Poupança Títulos Públicos Títulos privados Intermediação Desconto de duplicatas e Notas Promissórias Hot Money Leasing CDC Contas garantidas 2
3 Operações no Mercado Financeiro CAMBIAL MONETÁRIO CRÉDITO VALORES IMOBILIÁRIOS À vista e a curto prazo Transformação de moeda estrangeira em moeda nacional e vice-versa MERCADO FINANCEIRO À vista, curto e curtíssimo prazo Controle da liquidez bancária Prazos curtos, médios Financiamentos: Capital de Giro Capital Fixo Prazos curto, médio, longo e indeterminado Financiamentos: Capital de Giro Capital Fixo Ações Regulamentados por autoridades monetárias (governamental) Autoridades Monetárias São órgãos normativos que regulam, controlam e exercem fiscalização do sistema financeiro nacional e das instituições intermediárias, disciplinando todas as modalidades de operações de crédito e a distribuição de valores mobiliários (títulos emitidos por empresas públicas ou privadas). Conselho Monetário Nacional (CMN), Banco Central do Brasil (BC), Tesouro Nacional e Comissão de Valores Mobiliários (CVM) Atribuições das Autoridades Monetárias CMN TN BC CVM Entidades Sist. Fin. Nac. Min. Da Fazenda (Presidente) e Planejamento Secretária do Tesouro Nacional Ministério da Fazenda Ministério da Fazenda Funções Controle de volume de pagamentos Coordenar as políticas monetárias, creditícia, orçamentária Zelar liquidez inst. Financeira Orientar a aplicação de recursos Caixa do Governo Capta recursos do mercado, 1. vez em circulação, títulos do governo para financiamento da dívida interna do governo Adm. e controle da dívida pública federal Manter a reserva nacional, estimular a formação de poupança Emissão de Moeda Receber depósitos compulsorios das inst. Financ. Fiscalizar inst. Financeiras Regular o mercado de ações Assegurar a observância das práticas comerciais Promover expansão dos mercados de ações e futuros Vigiar transações Bolsa de Valores 3
4 Entidades Supervisoras e Operadoras do Sistema Financeiro Nacional Órgão normativos Conselho Monetário Nacional (CMN) Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) Conselho de Gestão da Previdência Complementar (CGPC) Entidades Supervisoras Banco Central do Brasil (BC) Comissão de Valores Mobiliários (CVM) Superintendência de Seguros Privados (Susep) IRB Brasil Resseguros Secretaria de Previdência Complementar (SPC) Operadores Inst. Financ. e captadoras de depósitos à vista Bolsa de mercadorias e futuros Sociedade Seguradoras Demais instituições financeiras Bolsa de Valores Sociedades de capitalização Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Entidades abertas de previdência complementar Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão) Instituições Financeiras Captadoras de Depósitos à Vista Bancos Comerciais Bancos Múltiplos com Carteira Comercial Caixa Econômica Federal Cooperativas de Crédito Demais Instituições Financeiras Bancos Múltiplos sem Carteira Comercial Bancos de Investimentos Bancos de Desenvolvimento Sociedade de Crédito Agência de Fomentos Administradoras de Consórcio Sociedade Corretora de Valores Mobiliários Conceituação: 4
5 Tipos de Empresas A constituição das empresas tem aspectos técnicos, administrativos, legais e de mercado. Os aspectos técnicos e administrativos relacionam-se a atividade-fim da empresa, as quais podem ser: Instituições financeiras Empresas privadas, comerciais, industriais e prestadorasde serviços. Empresas e órgãos públicos. Organizações sem fins lucrativos, por exemplo, as ONG Organizaçõesnão governamentais. Formas Legais de Constituição das Empresas Firma individual Sociedade limitada Sociedade por ações A escolha depende do porte da empresa, do interesse dos seus organizadores e das implicações administrativas de cada uma delas. Lei das SA Lei das Sociedades Anônimas de Sua reformulação foi discutida durante anos no Congresso Nacional e finalmente foi decretada e sancionada a nova lei em outubro de A Lei no sancionada em altera e acrescenta dispositivos na Lei de , que dispões sobre as Sociedades Anônimas e na Lei de , que dispões sobre o mercado de valores mobiliários e cria a Comissão de Valores Mobiliários. 5
6 Separação entre Propriedade e Controle Pequenas empresas: o proprietário é normalmente quem detém todo o controle da empresa. Empresas maiores: delegação = conflitos de interesses O interesse do executivo pode não ser coincidente com os objetivos da empresa. O executivo pode tomar decisões para fortalecer sua posição na empresa. 6
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