EXERCÍCIOS DE SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

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1 EXERCÍCIOS DE SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 1. (NCE) CVM/2008/Analista de Mercado de Capitais/Questão 37 O sistema financeiro brasileiro pode ser entendido como o conjunto de instrumentos, mecanismos e instituições que asseguram a canalização da poupança para investimento e podem ser segmentados de acordo com as operações, prazos, títulos, distribuição ou lugar e forma. Em relação às operações, o Sistema é segmentado nos seguintes mercados: (A) monetário, câmbio, de bolsa e de balcão; (B) crédito, capitais, câmbio e monetário; (C) câmbio, primário, secundário e crédito; (D) primário, secundário, de bolsa e de balcão; (E) fiscal, monetário, de bolsa e de balcão. 2. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 1 Considerando que o sistema financeiro pode ser dividido em instituições monetárias e não-monetárias, aponte a alternativa em que conste uma instituição não-monetária. (A) Caixa Econômica Federal. (B) Bancos Cooperativos. (C) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. (C) Banco do Brasil. (D) Cooperativas de Crédito. 3. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 56 Das opções abaixo, assinale aquela que contém um participante do sistema financeiro nacional que não pode captar recursos por meio de depósitos a vista. a) Banco Múltiplo com carteira comercial b) Banco Comercial c) Caixa Econômica d) Cooperativa de Crédito e) Banco de Desenvolvimento 4. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 51 Na atual estrutura do sistema financeiro nacional, assinale, entre os órgãos abaixo indicados, aquele ao qual foi concedido o exercício exclusivo da competência da União para a emissão de moeda. a) Tesouro Nacional b) Ministério do Planejamento c) Casa da Moeda d) Banco Central do Brasil e) Superintendência da Moeda e do Crédito 5. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 1 O Conselho Monetário Nacional é o órgão maior do sistema financeiro, sendo sua competência (A) desempenhar atividade executiva. (B) exercer a fiscalização de instituições financeiras. (C) zelar pela liquidez das instituições financeiras. (D) supervisionar os serviços de compensação de cheques. (E) receber depósito compulsório dos bancos. 6. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 58 Entre as atribuições do Conselho Monetário Nacional, definidas pela Lei 4595/64 e legislações posteriores, não se inclui: a) disciplinar o crédito em todas as suas modalidades. b) fixar as diretrizes e normas da política cambial. c) executar a política monetária. d) expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem observadas pelas instituições financeiras. e) disciplinar as atividades das bolsas de valores. 7. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 2 É um dos membros do Conselho Monetário Nacional: (A) Presidente da Comissão de Valores Mobiliários. (B) Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão. (C) Diretor de Política Monetária do Banco Central. (D) Secretário da Receita Federal. (E) Presidente da República.

2 8. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 54 Com relação às funções e objetivos do Banco Central do Brasil, avalie as afirmações a seguir e assinale com V as verdadeiras e com F as falsas. Em seguida, assinale a opção que contém a seqüência correta de avaliações: ( ) O Banco Central do Brasil cumpre e faz cumprir as normas expedidas pelo Conselho Monetário Nacional. ( ) O Banco Central do Brasil possui a responsabilidade do financiamento à atividade agrícola. ( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador das reservas internacionais do País. ( ) O Banco Central do Brasil é o depositário e administrador do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS). a) V, V, F, F b) V, V, V, F c) V, F, V, V d) V, F, V, F e) V, V, F, V 9. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 2 Ao Banco Central do Brasil atribui-se a função de (A) fixar diretrizes e normas da política cambial. (B) autorizar os limites de emissões de moeda. (C) disciplinar todos os tipos de crédito do mercado. (D) deliberar sobre a constituição das instituições financeiras. (E) realizar operações de compra e venda de títulos públicos. 10. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 59 Em relação às condições para o Banco Central do Brasil conceder autorização para funcionamento de instituições que pretendem atuar no Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que: a) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil independe da existência de restrições cadastrais por parte dos futuros controladores. b) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à comprovação, por parte dos futuros administradores, de situação econômica compatível com o empreendimento. c) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil independe da comprovação da origem dos recursos utilizados pelos controladores para fazer face ao empreendimento. d) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à participação máxima de 50% de participação estrangeira no capital do empreendimento. e) a autorização para o funcionamento de instituições financeiras concedida pelo Banco Central do Brasil é condicionada à integralização de capital em valores iguais ou superiores aos limites mínimos definidos para cada tipo de instituição. 11. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 3 O Sistema de Intermediação Financeira fundamenta-se (A) na expansão da renda nacional dos principais agentes econômicos. (B) no equilíbrio de caixa dos agentes econômicos superavitários. (C) no controle da carga tributária e fiscal dos agentes econômicos. (D) no desequilíbrio entre o nível de poupança e investimento na economia. (E) na gestão da dívida pública mobiliária federal, estadual e municipal. 12. (NCE) CVM/2008/Analista de Mercado de Capitais/Questão 35 Compete à Comissão de Valores Mobiliários fiscalizar as atividades do mercado de valores mobiliários, bem como a veiculação de informações às pessoas que dele participem. Ainda, a respeito da competência de fiscalização do mercado de valores mobiliários, a legislação determina que: (A) cabe às Bolsas de Valores fiscalizar os respectivos membros e as operações com valores mobiliários nelas realizadas; (B) ao Banco Central do Brasil compete fiscalizar a observância da política estabelecida para o funcionamento desse mercado; (C) as Bolsas de Valores podem editar normas gerais sobre requisitos de idoneidade dos administradores de sociedades; (D) ao Conselho Monetário Nacional compete estabelecer as condições de constituição e extinção das Bolsas de Valores; (E) cabe também, à Comissão de Valores Mobiliários regular e fiscalizar a utilização do crédito nesse mercado.

3 13. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 5 A CVM NÃO tem atribuições de disciplinar (A) a emissão e distribuição de valores mobiliários no mercado. (B) a organização e funcionamento das bolsas de valores. (C) a negociação e intermediação no mercado de derivativos. (D) as operações no âmbito do mercado de títulos cambiais. (E) a administração de carteira e custódia de valores mobiliários. 14. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 6 A CVM caracteriza-se como (A) entidade autárquica, vinculada ao Ministério da Fazenda. (B) administração subordinada ao Banco Central do Brasil. (C) órgão regulador do Sistema Financeiro Nacional. (D) agente de Política Monetária, Cambial e de Crédito. (E) instituição subordinada ao Ministério do Planejamento. 15. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 4 Cabe às Bolsas de Valores, como órgãos auxiliares da CVM, (A) fiscalizar as atividades das corretoras de valores. (B) controlar o funcionamento do mercado de Câmbio. (C) fiscalizar as demonstrações financeiras das companhias abertas. (D) regularizar as atividades de auditores e analistas de mercado. (E) disciplinar as condições de acesso ao mercado de capitais. 16. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 52 Com relação à estrutura do mercado de capitais, é correto afirmar que: a) as bolsas de valores são instituições do governo que mantêm local ou sistema adequado à negociação de títulos e valores mobiliários. b) são considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à normatização pela CVM, os seguintes títulos, quando ofertados publicamente: ações, debêntures e títulos da dívida pública. c) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é o órgão regulamentador e fiscalizador do mercado de capitais. d) as negociações de títulos e valores mobiliários em bolsas de valores denominam-se usualmente de operações no mercado primário. e) cabem às sociedades corretoras e distribuidoras de valores mobiliários as operações no recinto das bolsas de valores. 17. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 3 Ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional cabe (A) julgar em segunda instância as decisões do Conselho Monetário Nacional. (B) decidir em primeira instância sobre a abertura de bancos no exterior. (C) revisar todas as autorizações concedidas pela Comissão de Valores Mobiliários. (D) julgar em segunda e última instância sobre as penalidades aplicadas pelos Bancos Comerciais. (E) julgar, em segunda e última instância, os recursos interpostos das decisões relativas à aplicação de penalidades administrativas pelo Banco Central do Brasil e pela Comissão de Valores Mobiliários. 18. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 55 Com relação às funções, objetivos e regulamentação dos Bancos Comerciais e dos Bancos de Investimento, avalie as afirmações a seguir e assinale com V as verdadeiras e com F as falsas. Em seguida, assinale a opção que contém a seqüência correta de avaliações: ( ) Os bancos comerciais recebem depósitos a vista e atuam na concessão de empréstimos de curto e médio prazos. ( ) Os bancos de investimento atuam na estruturação de operações no mercado de capitais e na concessão de empréstimos e financiamentos de médio e longo prazos. ( ) Ambas as instituições, bancos comerciais e bancos de investimento podem captar recursos por meio de depósitos a prazo. ( ) Os bancos comercias não podem captar recursos por meio da emissão de debêntures, porém os bancos de investimento podem captar recursos por meio da emissão de debêntures próprias. a) V, V, F, F b) V, V, V, F c) F, F, V, V d) V, V, F, V e) V, F, V, F

4 19. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 57 Em relação aos Bancos Múltiplos, regulamentados pela Resolução nº 1524/88, do Conselho Monetário Nacional e por suas alterações, é correto afirmar que: a) a existência do banco múltiplo permite que uma única instituição possa executar e contabilizar operações típicas de diferentes instituições financeiras, porém é exigido que se observe, em cada carteira, a regulamentação pertinente à instituição singular que lhe deu origem (a carteira comercial segue a regulamentação aplicável aos bancos comerciais etc.). b) as instituições devem manter, para cada carteira em que operarem, diretor tecnicamente qualificado que será o responsável pelas operações, sendo vedado que um mesmo diretor seja responsável por mais de uma carteira. c) a constituição de banco múltiplo depende de autorização do Banco Central do Brasil no caso de constituição direta, mas independe nos casos de transformação ou de fusão entre instituições já existentes. e) para ser considerada banco múltiplo, a instituição deve ter, no mínimo, quatro das seguintes carteiras: comercial, de investimento, de desenvolvimento, de crédito, financiamento e investimento (de aceite), de crédito imobiliário e de arrendamento mercantil (de leasing). f) é facultado aos bancos múltiplos, independentemente das carteiras que possuam, captar recursos por meio de depósitos a vista. 20. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 27 Para configurar a existência de Banco Múltiplo, ele deve possuir pelo menos duas carteiras, sendo uma delas, obrigatoriamente, de (A) crédito imobiliário. (B) crédito rural ou Leasing. (C) Desenvolvimento. (D) Arrendamento Mercantil. (E) Investimento ou Comercial. 21. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 9 A caixa de liquidação ou câmara de compensação das bolsas é o sistema criado para (A) garantir o fiel cumprimento dos negócios realizados na Bolsa. (B) controlar as operações de títulos públicos federais e estaduais. (C) liquidar os negócios de renda fixa. (D) divulgar diariamente o índice BOVESPA. (E) divulgar periodicamente as taxas de juros praticadas no mercado. 22. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 9 No contexto do mercado acionário brasileiro, encontra-se a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia - CBLC, sobre a qual pode-se dizer que (A) processa a liquidação das operações com derivativos realizadas no âmbito da Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos - Cetip. (B) sua estrutura atualmente se volta exclusivamente para as operações realizadas com certificados de investimento e de debêntures. (C) hoje é a responsável pela liquidação de operações de todo o mercado brasileiro de ações. (D) não presta serviços quanto à compensação e à liquidação de operações realizadas no mercado a prazo da Bovespa. (E) é totalmente responsável pela autenticidade da documentação relativa às operações ali liquidadas. 23. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 53 Tanto o SELIC (Sistema Especial de Liquidação e Custódia), quanto a CETIP (Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos) correspondem a sistemas onde são feitas a custódia e liquidação de operações com títulos. Sobre estes dois sistemas, assinale a opção correta. a) A custódia e liquidação das operações com títulos públicos federais podem ser feitas tanto no SELIC, quanto na CETIP, cabendo às partes envolvidas no negócio realizar a escolha do sistema a ser utilizado. b) Os títulos negociados no SELIC são escriturais, o que praticamente elimina os riscos relativos a extravio, roubo ou falsificação dos papéis negociados naquele sistema. c) A liquidação das operações realizadas na CETIP são feitas exclusivamente pela Centralizadora de Compensação de Cheques e Outros Papéis. d) Somente instituições com conta de reserva bancária junto ao Banco Central do Brasil podem registrar suas operações na CETIP. e) A CETIP custodia e promove a liquidação tanto dos CDB (Certificados de Depósito Bancário) ao portador quanto dos CDB nominativos.

5 24. (ESAF) BACEN/ 2002/ Questão 60 Em 1994, o Brasil aderiu ao chamado Acordo de Basiléia, passando a promover importantes alterações nas regras de funcionamento das Instituições Financeiras. Entre as opções a seguir, assinale aquela que representa uma alteração nas normas então vigentes, com vistas à adequação ao Acordo de Basiléia. a) Obrigatoriedade de manutenção, por parte das instituições financeiras, de patrimônio líquido ajustado compatível com o grau de risco dos ativos. b) Obrigatoriedade de que as instituições financeiras mantenham sigilo em suas operações ativas e passivas. c) Obrigatoriedade de que o capital das instituições financeiras seja subscrito em moeda corrente. d) Obrigatoriedade, por parte das instituições financeiras, de compra de carta-patente para obtenção da autorização para funcionamento, concedida pelo Banco Central do Brasil. e) Obrigatoriedade da separação, por parte das instituições financeiras, das atividades bancária e de seguros. 25. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 4 Sobre o mercado de capitais, é correto afirmar que (A) ele assume papel de relevo, por se especializar no oferecimento de recursos de curto prazo para as empresas. (B) os mercados secundários são assim chamados por exercerem um papel ínfimo no funcionamento do mercado de capitais como um todo. (C) o mercado acionário é seu único componente. (D) financiamentos de longo prazo são exemplos de operações típicas desse mercado. (E) os depósitos à vista são fundamentais para esse mercado, uma vez que eles são a principal forma de captação nas sociedades de arrendamento mercantil, para a emissão de debêntures. 26. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 32 As empresas obtêm recursos para o seu crescimento por meio (A) da emissão ou subscrição de novas ações. (B) da distribuição de bonificação das ações. (C) da distribuição de dividendos das ações. (D) do desdobramento das ações existentes. (E) do agrupamento das ações existentes. 27. (NCE) CVM/2008/Analista de Mercado de Capitais/Questão 10 Em 2007, a BM&F iniciou seu processo de desmutualização, preparando a companhia para a abertura de capital. A partir de 1º de outubro de 2007, a companhia tornou-se uma sociedade por ações com fins lucrativos e os negócios passaram a ser conduzidos visando o benefício dos acionistas no longo prazo. Por desmutualização entende-se: (A) desconto sobre o valor de face dos empréstimos contraídos pelas corretoras membros junto à bolsa; (B) a liquidação de todos os contratos de empréstimos da companhia; (C) a eliminação de qualquer compromisso da companhia com a liquidação das operações realizadas na bolsa; (D) desvinculação do direito patrimonial do direito de acesso dos antigos associados, e sua conversão em participação acionária; (E) possibilidade de não incidência de imposto de renda sobre ganhos de capital. 28. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 31 No mercado primário, a negociação do ativo ocorre (A) entre os investidores na bolsa de valores. (B) entre os investidores no mercado de balcão. (C) pela primeira vez, quando de sua emissão. (D) após o lançamento público de ações. (E) após o lançamento privado de ações. 29. (FCC) CVM/ 2003/ Inspetor/ Questão 16 Com respeito à organização dos mercados primário e secundário de títulos, pode-se dizer que (A) a inexistência de bons mercados secundários incentiva a realização de operações no mercado primário, viabilizando-se, portanto, a atividade de investimento na economia. (B) as empresas obtêm recursos para os seus investimentos produtivos no mercado secundário. (C) mercado secundário é aquele em que se negocia a colocação inicial de um título. (D) no mercado primário não podemos analisar operações relacionadas com projetos de capitalização ou investimentos. (E) as bolsas de valores são um exemplo de mercado secundário.

6 30. (FCC) CVM/ 2003/ Analista de Mercado de Capitais/ Questão 12 O Mercado Secundário é importante porque (A) o valor transacionado é canalizado para a empresa emitente do título. (B) as empresas obtêm recursos para financiar novos empreendimentos. (C) proporciona liquidez aos ativos, viabilizando o mercado primário. (D) aumenta o lucro das companhias com ações negociadas no mercado. (E) diminui o risco de mercado para os investidores detentores de ações. 31. BNDES Economista O conceito de requerimento de capital, introduzido com o Acordo da Basiléia, A) inovou ao permitir o requerimento de capital baseado no ativo ponderado pelo risco, vinculadamente ao volume de obrigações assumidas pelos bancos. B) reduz o requerimento de capital para as operações ativas realizadas com as empresas privadas. C) mereceu revisão que inclui a possibilidade da utilização de um modelo interno para medir o risco de mercado, para fins de requerimento de capital, desde que aceito pelo órgão de supervisão bancária do país. D) evoluiu para considerar tanto o risco de crédito como o risco de reputação assumido pelos bancos, no cálculo do capital requerido. E) simplifica, ao determinar um único nível de risco para as operações ativas realizadas pelos bancos. 32. APEX 2006/8 São consideradas instituições financeiras bancárias do Sistema Financeiro Nacional brasileiro: (A) bancos de Investimento. (B) cooperativas de crédito. (C) sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. (D) administradoras de consórcio. (E) associações de poupança e empréstimo. 33. APEX 2006/ - Nacional. (A) -moeda. (B). (C). (D) - estrangeiras. (E). 34. CVM 2003/1. O Conselho Monetário Nacional é o órgão maior do sistema financeiro, sendo sua competência A) desempenhar atividade executiva B) exercer a fiscalização de instituições financeiras C) zelar pela liquidez das instituições financeiras. D) supervisionar os serviços de compensação de cheques E) receber depósito compulsório dos bancos

7 35. CVM 2003/2 Ao Banco Central do Brasil atribui-se a função de A) fixar diretrizes e normas da política cambial. B) autorizar os limites de emissões de moeda C) disciplinar todos os tipos de crédito do Mercado D) deliberar sobre a constituição das instituições financeiras. E))realizar operações de compra e venda de títulos públicos 36. CVM 2003/3 O Sistema de Intermediação Financeira fundamenta-se A) na expansão da renda nacional dos principais agentes econômicos B) no equilíbrio de caixa dos agentes econômicos superavitários C) no controle da carga tributária e fiscal dos agentes econômicos. D)) no desequilíbrio entre o nível de poupança e investimento na economia E) na gestão da dívida pública mobiliária federal, estadual e municipal. 37. CVM 2003/4 Cabe às Bolsas de Valores, como órgãos auxiliares da CVM A) fiscalizar as atividades das corretoras de valores. B) controlar o funcionamento do mercado de Câmbio C) fiscalizar as demonstrações financeiras das companhias abertas D) regularizar as atividades de auditores e analistas de mercado E) disciplinar as condições de acesso ao mercado de capitais 38. CVM 2003/5 A CVM NÃO tem atribuições de disciplinar A) a emissão e distribuição de valores mobiliários no mercado. B) a organização e funcionamento das bolsas de C) a negociação e intermediação no mercado de derivativos D))as operações no âmbito do mercado de títulos cambiais E) a administração de carteira e custódia de valores mobiliários 39. CVM 2003/6 A CVM caracteriza-se como A) entidade autárquica, vinculada ao Ministério da Fazenda B) administração subordinada ao Banco Central do Brasil. C) órgão regulador do Sistema Financeiro Nacional D) agente de Política Monetária, Cambial e de Crédito E) instituição subordinada ao Ministério do Planejamento 40. CVM 2003/7 As Sociedades Distribuidoras de Valores (A) intermediam operações de câmbio. (B))participam do lançamento público de ações (C) captam recursos de depósitos à vista. (D) captam depósito em cadernetas de poupança. (E) são fiscalizadas pelo CMN e Bolsa de Valores

8 41. CVM 2003/9 A caixa de liquidação ou câmara de compensação das bolsas é o sistema criado para A) garantir o fiel cumprimento dos negócios realizados na Bolsa. B) controlar as operações de títulos públicos federais e estaduais C) liquidar os negócios de renda fixa D) divulgar diariamente o índice BOVESPA. E) divulgar periodicamente as taxas de juros praticadas no mercado GABARITO 1-B 2-C 3-E 4-D 5-C 6-C 7-B 8-D 9-E 10-E 11-D 12-D 13-D 14-A 15-A 16-C 17-E 18-B 19-A 20-E 21-A 22-C 23-B 24-A 25-D 26-A 27-D 28-C 29-E 30-C 31-C 32-B 33-D 34-C 35-E 36-D 37-A 38-D 39-A 40-B 41-A