SFN Instituições Auxiliares do Mercado Financeiro Sociedades de Arrendamento Mercantil ( Leasing)

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1 Sociedades de Arrendamento Mercantil ( Leasing) Tais sociedades nasceram do reconhecimento de que o lucro de uma atividade produtiva pode advir da simples utilização do equipamento e não da sua propriedade. Em linhas gerais, a operação de leasing se assemelha a a uma locação, tendo o cliente, ao final do contrato, a opção de renová-lo, adquirir o bem, pagando o valor residual ou devolvê-lo à empresa. Captam recursos de longo prazo, através da emissão de debêntures, corrigidas através de diversos índices, inclusive com cláusula de variação cambial e realizam operações de sob a forma de arrendamento mercantil( aluguel).

2 Sociedades de Arrendamento Mercantil ( Leasing) Vantagens do Leasing Dedução no Imposto de Renda; Melhora nos índices de endividamento e de imobilização da empresa; Os prazos são mais longos para a compra de máquinas e equipamentos; Financiamento de 100% do bem; Não é realizado o cálculo de depreciação; Alívio no capital de giro. Desvantagens do Leasing A empresa não acumula patrimônio; Se a empresa não paga imposto de renda, perde a vantagem

3 Sociedades Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários - CCVM São instituições típicas do mercado acionário, operando com compra, venda e distribuição de títulos e valores mobiliários (inclusive ouro) por conta de terceiros; Elas fazem a intermediação com as bolsas de valores e de mercadorias; Sua constituição depende de autorização do BACEN e o exercício de sua atividade depende de autorização da CVM Suas atividades básicas são: Operar nos recintos das bolsas de valores e de mercadorias; Efetuar o lançamento público de ações; Administrar carteiras e custodiar valores mobiliários; Instituir, organizar e Administrar fundos de investimento; Operar no mercado aberto; Intermediar operações de câmbio.

4 Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários - DTVM DECISÃO CONJUNTA CVM E BACEM: As sociedades distribuidoras de titulos e valores mobiliários ficam autorizadas a operar diretamente nos ambinetese sistemas de negociação dos mercados organizados da Bolsa de Valores. Suas atividades básicas são: Subscrição isolada ou em consórcio de emissão de títulos e valores mobiliários para a revenda; Intermediação da colocação de emissões de capital e mercado; Operações no mercado aberto, desde que satisfaçam as condições exigidas pelo BACEN.

5 Manter o local das transações adequados para compra e venda; Zelar pela segurança e e liquidez do mercado de capitais; Zelar pela transparência das transações realizadas; SFN Instituições Auxiliares do Mercado Financeiro BOLSA DE VALORES Local onde se negociam ações de empresas de capital aberto (públicas ou privadas) e outros ATIVOS financeiros como opções e debêntures. Geralmente ão sociedades civis sem fins lucrativos, mas podem ser SA; Negociação física - pregão viva-voz. Uso de tecnologia avançada negociação por meio eletrônico em tempo real, onde são colocadas as ordens pelos compradores e vendedores - pregão eletrônico. Os movimentos de preços, situação de alta e baixa correspondem ao índice da Bolsa; Atribuições da Bolsa de Valores:

6 BOLSA DE VALORES São admitidos à negociação na Bolsa de Valores, apenas os títulos e valores mobiliários registrados na Bolsa: Ações; Bônus de Ações; Debêntures; Títulos Públicos Federais e Estaduais. Atualmente negociam-se basicamente ações.

7 BOLSA DE VALORES - BOVESPA No Brasil, a única Bolsa de Valores em operação é a Bolsa de Valores de São Paulo BOVESPA. As resoluções 2.690, de 28/01/2000 e 2.709, de 30/03/2000, ambas do BACEN, disciplinaram a nova constituição, a organização e o funcionamento das bolsas de valores, aumentando e revolucionando sua flexibilidade. Por estas novas regras, as bolsas podem deixar de ser entidades sem fins lucrativos e se transformarem em sociedade anônima. Não somente as corretoras poderão ser sócias mas, também, qualquer pessoa física ou jurídica. EM 2008 fundiu-se com a BM&F;

8 Sistema Especial de Liquidação e Custódia - SELIC Na verdade os títulos são escriturais mantidos por um super computador, sendo administrado pelo DEMAB (Departamento de Operações de Mercado Aberto do Banco Central). - Registro e liquidação de Operações com TP; - Transações ocorrem em tempo real D+0; - Administrado pelo Bacen; Entidades Participantes: Bancos; CEF; SCTVM; SDTVM; Fundo de Investimento; Previdência Complementar; Bacen; Seguradoras/Resseguradoras/Planos de Saúde/E. Capitalização

9 Sistema Especial de Liquidação e Custódia - SELIC Os principais títulos públicos federais negociados no SELIC são: Letra Financeira do Tesouro (LFN); Letra do Tesouro Nacional (LTN): Nota do Tesouro Nacional (NTN); Bônus do Banco Central; Letras do Banco Central; Notas do Banco Central, entre outros.

10 Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos - CETIP É o local onde se CUSTODIAM, REGISTRAM e LIQUIDAM financeiramente as operações feitas com todos os papéis privados e os títulos estaduais e municipais que ficaram de forma das regras de rolagem (emitidos após 01/92). Atualmente é a entidade escolhida pela FEBRABAN para prestar serviços da Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP, constituída para adaptar o fluxo de pagamentos no sistema bancário às normas do SPB Sistema de Pagamentos Brasileiro.

11 Central de Liquidação Financeira e de Custódia de Títulos - CETIP -Constituída na forma de S.A; -Depositária de títulos privados, e públicos (municipais e estaduais); -- Os títulos são emitidos na forma escritural (eletrônicos); -- É o que chamamos de balcão organizado; -- prazo: D+0 OU D + 1, DEPENDE DO HORÁRIO DA TRANSAÇÃO; -- Títulos que opera: -CBD, RDB; -- Debêntures/SWAPs; -- DI/LH/LC/LI/ --Obs: Atualmente é a entidade escolhida pela FEBRABAN para prestar serviços da Câmara Interbancária de Pagamentos - CIP, constituída para adaptar o fluxo de pagamentos no sistema bancário às normas do SPB Sistema de Pagamentos Brasileiro.

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