CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL

Transcrição

1 CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL Renovação de Crédito Consignado Modelo Automatizado VERSÃO 2.0 Julho 2014

2 ÍNDICE 1. CADASTRO DE CLIENTES SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO SOLICITAÇÃO DA PROPOSTA DE RENOVAÇÃO DOSSIÊ DO CLIENTE

3 Renovação de Contratos de Crédito Consignado Modelo Automatizado 1. CADASTRO DE CLIENTES 1.1 Neste formulário é realizada a consulta, inclusão e atualização dos dados cadastrais dos clientes. É obrigatória a atualização do cadastro do cliente para que o Correspondente possa solicitar a avaliação de risco de crédito pretendida, quando necessário. 1.2 O usuário deverá acessar a opção Serviços ao Cliente no menu inicial do SICAQ. Na seqüência selecionar as opções Negócios > Cadastro de Clientes. 1.3 Nesta tela o Correspondente digita o CPF do cliente e clicar no botão Consultar O sistema realizará a pesquisa do cliente na pré-base de dados. Caso o cliente possua cadastro na pré-base, o SICAQ irá exibir os dados já cadastrados. Caso não possua, ele apresentará tela para que seja realizada a identificação positiva do cliente, conforme abaixo: Caso os dados inseridos não confiram com a base de clientes da CAIXA, o usuário deverá preencher todos os campos obrigatórios do cadastro. 3

4 1.3.3 No campo Declaração de Propósito selecionar a opção Empréstimo/Financiamentos e Não na opção Financiamento Habitacional. 1.4 A próxima tela apresentará os campos para cadastramento do endereço do cliente. O CCA deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão Consultar. 4

5 1.4.1 As informações de tipo de logradouro, tipo de imóvel, ocupação do imóvel, comprovante de residência e número de telefone residencial são obrigatórias Na próxima tela o CCA deve informar os dados relativos as rendas comprovadas do cliente Selecionar o tipo de fonte pagadora (Pessoa Física ou Jurídica) no primeiro campo, digitar o número do CPF/CNPJ da Fonte Pagadora e clicar no botão Consultar Clicar no botão Salvar para que a informação seja gravada na base do sistema. 1.5 Nas demais telas o Correspondente informa se o cliente possui Rendas Informais e o Patrimônio Consolidado do cliente. 5

6 1.6 Na última tela do cadastro o Correspondente informa a agência de relacionamento onde o contrato original a ser renovado foi assinado. 1.7 Em seguida, o usuário deverá imprimir o formulário gerado pelo SICAQ para composição do dossiê da operação de renovação do crédito consignado. 2. SIMULAÇÃO DA OPERAÇÃO 2.1 Para realização de simulação da renovação dos contratos de consignação, o usuário deverá acessar o Menu Negócios > Consignação > Simulador. 2.2 O SICAQ apresentará a tela abaixo para digitação do número do CNPJ da convenente, permitindo ao usuário consultar o nome da convenente, conforme indicação abaixo: 2.3 O SICAQ apresentará o nome da convenente. 2.4 Selecionada a convenente, ao clicar no botão Avançar o SICAQ apresentará tela para digitação do Valor Líquido a Contratar e a Data Prevista para Contratação. 6

7 Atenção: Neste momento a opção Seguro Prestamista encontra-se desabilitada por definições estratégicas CAIXA. 2.5 Quando o botão Simular for acionado o SICAQ apresentará em tela o resultado dos cálculos. 7

8 3. SOLICITAÇÃO DA PROPOSTA DE RENOVAÇÃO 3.1 No menu Negócios o Correspondente acessa a opção Renovação de Contratos. 3.2 O CCA informa o CPF do cliente, a Data Prevista para Contratação e consulta os contratos O campo Data prevista para contratação deve ser preenchido considerando o prazo médio em que os dossiês levam para serem entregues na agência Se a convenente exigir agendamento a data será alterada considerando o número de dias inserido pela SR 3.3 Poderá ser exibida uma mensagem de critica, impedindo a evolução da proposta, nas seguintes situações: O cliente não possui contrato de consignação no SIAPX; O contrato de consignação do cliente está inadimplente; Contrato com menos de 6 parcelas pagas (apenas contratos com mais de 6 parcelas pagas podem ser renovados); 8

9 Contrato de consignação existente na CAIXA não possui conta de crédito cadastrada. A agência poderá incluir essa conta no SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do contrato; Contrato de consignação existente na CAIXA possui conta de crédito cadastrada, porém essa conta não é operação 001 ou operação 013. A agência poderá alterar a conta no SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do contrato; O cliente está marcado no SIAPX como não efetivo. A situação pode ser verificada na opção Marcas do contrato no SIAPX. 3.4 Visando manter a segurança do processo, para que dados sigilosos do cliente não sejam indevidamente exibidos, será apresentada tela para preenchimento da UF, Município e Código da Agência onde o contrato a ser renovado foi contratado inicialmente Caso seja selecionada uma agência incorreta será exibida a mensagem abaixo: 9

10 3.5 Será(ão) exibido(s) o(s) contrato(s) passível(is) de renovação para que o usuário selecione o contrato que o cliente deseja renovar. 3.6 Após seleção do contrato, será exibida uma lista de valores já simulados com diferentes prazos. 3.7 O Correspondente seleciona a opção desejada e confirma ou aciona o botão Novos Parâmetros para simular outro valor não disponível na lista apresentada. 3.8 Caso selecionada a opção Novos Parâmetros o Correspondente deverá informar o Valor Liquido e o Prazo ou o Valor Líquido e a Prestação Desejada. 10

11 3.9 Ao clicar em Solicita Nova Simulação o SICAQ apresentará o resultado da simulação, onde o Correspondente pode Solicitar Contratação Caso o contrato exija agendamento da renovação para uma data futura, surgirá no sistema a seguinte caixa de diálogo: 11

12 Para cálculo da data da contratação o sistema considera a data informada pelo CCA em tela anterior (prazo relativo ao tempo que o dossiê leva para chegar à agência) somada ao tempo mínimo exigido pela convenente para averbação da renovação (Prazo mínimo da convenente cadastrado pela SR no SIAPX) Caso a data mínima calculada seja um dia não útil, o sistema ajusta a data para o próximo dia útil Caso o contrato já possua renovação agendada, o SICAQ apresentará a mensagem abaixo: Nesta situação o CCA deve acionar a agência para verificar a possibilidade de cancelamento do agendamento anteriormente registrado. (Opção do SIAPX, opção 12) Para as renovações sem impedimentos, solicitadas com sucesso, o SICAQ apresentará tela com os dados básicos da proposta. 12

13 3.11 Ao clicar em imprimir formulário o sistema apresentará em tela a minuta contratual para impressão e captura da assinatura do cliente Exemplo de minuta contratual emitida pelo SICAQ: 3.12 O Termo Aditivo deve ser impresso e salvo. IMPORTANTE: Nesta etapa é importantíssimo que seja salvo o Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito Consignado CAIXA. Caso não o faça a reimpressão da minuta fica indisponível no SICAQ, podendo ser realizada apenas pela Agência detentora do contrato na opção do SIAPX. 13

14 4. DOSSIÊ DO CLIENTE 4.1 O dossiê do cliente deve conter cópias dos documentos listados abaixo, com aposição do carimbo Confere com o Original e assinatura do próprio Correspondente CAIXA AQUI: Documento de Identidade; CPF; Comprovante de residência atualizado; Comprovante de Renda; Declaração da margem consignável (original), emitida pela convenente, caso o convênio exija; Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito Consignado CAIXA assinado pelo cliente, conforme Documento de Identidade. Formulário de cadastro do SICAQ assinado 4.2 O Correspondente deve encaminhar o dossiê do cliente diretamente a agência de relacionamento, onde será realizada a conformidade e contratação da renovação de consignação. PARA MAIORES INFORMAÇÕES OU SUPORTE TECNOLÓGICO, ENTRAR EM CONTATO COM A CEATI PELO TELEFONE