Site Tricard A ferramenta de gestão do Cartão Tricard

Transcrição

1 Site Tricard A ferramenta de gestão do Cartão Tricard

2 04 Acessando o Site Tricard Posição de Propostas Acões para sua Loja Manuais de Treinamento 02

3 Introdução No Site Transacional Tricard, você encontra serviços para melhor atender seus clientes, relatórios para realizar a gestão do Cartão na sua loja, e outros serviços como: Acesso à Proposta On Line (cadastramento de clientes) 2ª via fatura (portador) Acompanhamento de propostas Revisão de limites Dicas de Ações Promocionais Solicitação de Material de Comunicação Formulários para impressão Acompanhamento cartões e faturas devolvidas Acompanhamento de Relatórios Gerenciais, como extrato de vendas da loja Materiais/Guias de Treinamento 03

4 Acessando o Site Tricard 1º Passo: digite o endereço 2º Passo: informe nestes campos o usuário e a senha Dica: No 1º acesso informe no campo Login o código da sua loja na Tricard. No campo Senha, informe o CNPJ completo (da sua loja), sem ponto e barra e depois cadastre uma nova senha. 04

5 Acessando o Site Tricard Para facilitar o acesso, posicionamos os serviços mais utilizados pela loja, com maior destaque neste menu No menu ao lado, você encontra mais serviços e informações para lhe auxiliar no trabalho do dia a dia Dica: O Site Tricard é a melhor ferramenta para gerenciar o cartão na sua loja, ele oferece vários serviços para melhorar o atendimento a seus clientes 05

6 Proposta Online A Proposta Online é um formulário eletrônico onde você realizará o cadastro do seu cliente para análise de crédito de forma simples, rápida e segura A qualidade do preenchimento da proposta e o cuidado na checagem dos documentos nos permitem conceder crédito seguro aos nossos clientes e evita falhas no processo de aprovacão 06

7 2ª Via Fatura (portador) Ferramenta que possibilita a impressão da fatura do portador na própria loja A fatura estará disponível para impressão aproximadamente 10 dias antes da data do vencimento. Você sabia? Mais uma comodidade e facilidade para o seu cliente Aproximadamente 98% dos clientes que efetuam o pagamento na loja realizam compras no mesmo dia 07

8 2ª Via Fatura (portador) A fatura é encaminhada para o endereço de correspondência informado pelo cliente no ato do preenchimento da proposta A qualidade do endereço é fundamental para a efetiva entrega dos cartões e o recebimento regular das faturas. Por isso, muita atenção no preenchimento das propostas, solicitando, preferencialmente, comprovantes de residência ja entregues pelos Correios. Atenção aos principais motivos de devoluções de cartões e faturas 50% 30% Não procurado (ou seja, o Correio não entrega nenhuma correspondência no endereço indicado). Neste caso o consumidor precisa retirar a correspondência na agência dos Correios mais próxima da sua residência. Não existe o número indicado / Endereço insuficiente (baixa qualidade no preenchimento do endereço na proposta). 08

9 Posição de Propostas Nesta seção você acompanhará todas as propostas emitidas em sua loja A ferramenta de consulta permite realizar pesquisas de propostas emitidas num determinado Período e/ou por Status. Além disso permite também acessar propostas individualmente. (consulta com CPF) A consulta de propostas possibilita acompanhar todo o fluxo de análise de documentação bem como a regularização de possíveis pendências que impediram a concessão do limite definitivo. 09

10 Posição de Propostas No momento da aprovação do limite provisório para compras, o estabelecimento envia através da digitalização dos documentos e, em um prazo de até 7 dias úteis, é realizada a análise (com documentação válida) sendo atribuído o limite definitivo Estabelecimento envia Cópia dos documentos Via WEB Análise em até 7 dias Este processo confere mais agilidade e segurança para todos. O limite provisório, como o próprio nome indica, serve para a 1ª compra do cliente Ao enviar toda a documentação é feita uma análise sendo atribuído um limite compatível com a renda comprovada Importante: para os cartões Eletro&Cia e Casa&Cia não há limite provisório. O prazo para análise é de até 30 minutos após o recebimento de toda a documentação 10

11 Posição de Propostas É importante que você acompanhe o processo de análise de limites, prestando um atendimento de qualidade aos seus clientes Somente submeta propostas com todos os documentos obrigatórios (originais e cópias), não esquecendo de preencher todos os campos com informações válidas para que a análise seja realizada adequadamente Documento de identidade com foto CPF Comprovante de Residência Comprovante de Renda TAC - Termo de Adesão ao Cartão Declaração para portadores de necessidades especiais 11

12 Revisão de Limites Acompanhe através do ícone Revisão de Limites Podem existir duas situações de Revisão de limites: Clientes que tiveram revisão automática de limites pela Tricard Solicitações de alteração do limite pela Loja ou pelo Cliente Entre em contato com seu cliente informando que o limite de compras aumentou. Não se esqueça de informar também as ofertas de sua loja. Seu cliente ficará muito satisfeito pelo atendimento personalizado 12

13 Ações para sua Loja Aqui nesta seção você encontra várias dicas de ações promocionais que vão aumentar suas vendas com o Cartão Tricard As ações promocionais para sua loja tem como objetivo propor um pacote de ofertas exclusivas durante todo o ano, visando: Fortalecimento da marca Apoio às ações de venda Diferenciação da concorrência Reforço nas características e vantagens do cartão da sua loja Tornar o Cartão atrativo Atrair e fidelizar novos clientes Aumentar compras por impulso 13

14 Ações para sua Loja Tudo acontece dentro do ponto-de-venda Para que um produto ou serviço possa ser bem percebido dentro de um estabelecimento, é muito importante que ele seja comunicado A comunicação é muito importante para fortalecer os benefícios e as vantagens do produto ou serviço Por exemplo, as marcas líderes de um estabelecimento tem que estar bem expostas e com boa visibilidade para serem lembradas e adquiridas Assim como acontece com o cartão da sua loja. É muito importante deixar bem exposta a marca da sua loja A comunicação é sinônimo de bom atendimento Utilize as peças de comunicação disponíveis no site Tricard para apoiá-lo na comunicação das ações promocionais da sua loja 14

15 Formulários para Impressão Escolha o formulário que você precisa e clique em faça download do formulário. Depois é só abrir o arquivo e imprimir Fique atento(a) ao preenchimento correto do formulário para que sua solicitação seja atendida 15

16 Cartões/Faturas Devolvidas Através do menu Cartões/Faturas Devolvidas, você visualiza todas as postagens dos seus clientes que foram devolvidas pelos correios Os Correios tentaram realizar a entrega, mas, pelo motivo especificado no relatório não obtiveram sucesso 16

17 Extrato Portador O menu Extrato Portador permite que você visualize lançamentos de compras, tarifas e pagamentos da fatura Ao acessá-lo, informe o nº do cartão do portador e escolha o tipo de extrato que deseja consultar: Mês Atual (última fatura fechada) Mês Anterior (fatura anterior) Transações a Faturar (lançamentos da próxima fatura) 17

18 Extrato Portador No campo Detalhamento constam todos os lançamentos de compras, pagamentos e tarifas, informando o que é crédito e débito e suas respectivas datas No campo Resumo das Despesas, há Informação do valor para pagamento da fatura = R$ 410,43 e o valor mínimo de R$ 114,53 Ao escolher como opção Mês Atual você visualizará a fatura atual que foi encaminhada para o portador. No exemplo ao lado, o vencimento da fatura é dia 20/04/

19 Consulta Cadastral No relatório Consulta Cadastral disponível no site da Tricard você consulta os dados cadastrais do portador, como: Endereço Telefone Data de vencimento da fatura Limite do Cartão Limite Disponível 19

20 Consulta Inadimplência Portador Acompanhe os clientes que apresentam atraso no pagamento da fatura através da consulta Inadimplência Portador Se o cliente não realizar nenhum pagamento entre o valor total e o mínimo, após 5 dias a *conta será bloqueada para novas compras *Contas que apresentam atraso no pagamento superior a 67 dias são canceladas definitivamente 20

21 Solicitação de Reanálise Esta tela permitirá a solicitação de reanálise da proposta, nas situações: Envio de documentos pendentes, através da digitalização Atualização do telefone da referência pessoal Estarão disponíveis para reanálise apenas a propostas que estiverem aprovadas e não tenham reanálise em andamento Estarão disponíveis para reanálise apenas a propostas que estiverem aprovadas e não tenham reanálise em andamento. Ao selecionar a proposta para reanálise será aberta uma tela com os dados da proposta. 21

22 Renegociação na loja A RENEGOCIAÇÃO na loja é um procedimento que facilita o atendimento ao cliente do cartão quando este, por algum motivo, deixou de pagar sua fatura por mais de 67* dias, e com isso teve seu cartão cancelado. Além de prestar um serviço ao cliente que prefere o contato na loja, o estabelecimento é comissionado em 10%* pelo valor recebido da renegociação realizada e o valor é creditado na conta corrente do Tribanco no mês seguinte aos dos pagamentos. * Conforme política vigente 22

23 Ficha Proposta A ficha Proposta está disponível no site Tricard para impressão Importante! Não é permitido alterações na Ficha Proposta Quando utilizar a Ficha Proposta? Caso a sua loja não possua acesso à internet para preencher o cadastro de seus clientes através da Proposta Online Quando seus clientes possuem cartões aprovados em outro estabelecimento (mesmo segmento) e desejam fazer o cartão da sua loja. Neste caso é necessário que o cliente cancele a conta através da central de atendimento e preencha uma ficha proposta na sua loja Processo de análise da Ficha Proposta Estabelecimento envia Documentos através dos Correios A proposta é digitada e enviada à processadora Análise dos documentos enviados 23

24 Extrato Analítico Através do Extrato Analítico sua loja possui o controle de todas as transações realizadas nos POS/TEF Você pode consultar por data da transação (data que passou o cartão no POS/TEF) ou pela data de crédito (data que o crédito entrará na sua conta corrente do Tribanco) No Extrato Analítico há informação do valor da venda bruta e o valor líquido a receber Informe o período desejado Recebimento na loja É apresentado um relatório por data e tipo de transação Importante! Vendas realizadas na loja serão creditadas em sua conta corrente no Tribanco em D+30, já descontado a taxa administrativa Saques serão creditados em D+2 Pagamentos recebidos na loja serão debitados na sua conta corrente do Tribanco em D+2 24

25 Extrato Sintético No Extrato Sintético, informações de venda, saques e pagamentos são demonstradas de forma consolidada. Informa o valor total do dia de Vendas Brutas (valor de venda que passou o cartão no POS) e o valor líquido a receber já descontado a taxa administrativa Informe o período desejado Se a loja realizar também o recebimento da fatura (pagamento na loja), o extrato demonstrará o valor total que será lançado na sua conta corrente do Tribanco Passe a barra de rolagem para visualizar o valor total 25

26 Extrato Sintético Ao selecionar o tipo de transação, será aberto o Relatório Analítico No exemplo abaixo, clicamos no tipo de transação ChargeBack. É apresentado o relatório detalhando todas os estornos realizados para sua loja 26

27 Informe de Auto-Retenção O Informe de Auto-Retenção é um documento comprobatório com indicação dos valores das importâncias pagas e do respectivo imposto de renda recolhido para que sejam incluídas informações na Declaração de Imposto de Renda da Empresa Este documento é disponibilizado no site anualmente 28

28 Declaração de quitação Anual de débitos - PF As empresas são obrigadas a enviar a seus clientes (Pessoa Física) um documento chamado Declaração Anual de Quitação de Débitos. Essa declaração de quitação não contempla valores remanescentes de rotativo, parcelas que ainda vão vencer referentes a compras parceladas, transações em divergência com estabelecimentos e demais produtos bancários além do cartão de crédito específico Para imprimir uma cópia da declaração, basta selecionar o período (ano) e informar o número do cartão 29

29 Manuais de treinamento Utilize os materiais de treinamento para capacitar a sua equipe e conhecer todos os processos que envolvem o cartão da sua loja Com a informação correta, você: Trabalha de forma adequada Evita retrabalhos Garante clientes satisfeitos e muito mais vendas para sua loja 30

30 Prateleira de Treinamentos Site Tricard Acesse todos os manuais da Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvem o Cartão Tricard na sua loja 31

31 Treinamento Plataforma A Plataforma disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard Acesse: Conheça melhor nossos produtos, serviços e processos para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter maiores resultados com o Cartão Tricard na sua loja 32

32 Consumo consciente Você sabia? Colocando na poupança* R$ 2,00 por dia desde o nascimento de uma pessoa, ao completar 30 anos ela terá acumulado R$ ,00! *aplicação de R$60,00 por mês em caderneta de poupança, com juros mensais de 0,5% Muito cuidado com os pequenos gastos: o dinheiro que usamos todo dia em despesas que parecem pequenas, ao final de um ano poderia pagar uma viagem de férias, ou fazer uma bela diferença na sua poupança! 33 O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos, que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente. Visite:

33 SUPORTE AO LOJISTA: Em casos de dúvidas entre em contato com a Central Web: (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades) SAC Ouvidoria: Versão 2.0 Data da última atualização: 11/01/2012 Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard