Treinamento Proposta Online

Transcrição

1 Treinamento Proposta Online

2 03 Procedimentos para preenchimento da Proposta Preenchendo a Proposta Online Digitalizando os documentos Pendências nas Propostas 02

3 Procedimentos para preenchimento da Proposta Avaliando os documentos apresentados! CPF: exija a apresentação do original. Precisamos ter a certeza de que o CPF pertence ao titular, evitando-se fraudes e aprovação de cadastros com dados de terceiros, fato que poderá implicar no cancelamento da operação junto ao lojista; Para sua segurança e em caso de dúvida, consulte o CPF no site da Receita Federal antes do preenchimento da proposta, através do link: Documento de Identidade: importante para conferência da assinatura, para buscarmos os dados corretos do pai e mãe e para identificarmos se o cliente é ou não alfabetizado. No caso de clientes não alfabetizados o lojista deverá providenciar a assinatura do Termo de Adequação. o Formulário Termo de Adequação, está disponível no Site Tricard >Formulários > Atestado Deficientes I Analfabetos. Comprovante de Renda: qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigente - Informações disponíveis no Site Tricard >Prateleira de Treinamentos>Comprovantes de renda Válidos 03

4 Procedimentos para preenchimento da Proposta Comprovante de Residência: A qualidade do endereço é fundamental para a efetiva entrega dos cartões e o recebimento regular das faturas. Por isso, muita atenção no preenchimento das propostas, solicitando, preferencialmente, comprovantes de residência ja entregues pelos Correios. qualquer um dos comprovantes válidos conforme política vigente Informações disponíveis no Site Tricard: Prateleira de Treinamentos> Política de Crédito Atenção aos principais motivos de devoluções de cartões e faturas 50% 30% Não procurado (ou seja, o Correio não entrega nenhuma correspondência no endereço indicado). Neste caso o consumidor precisa retirar a correspondência na agência dos Correios mais próxima da sua residência. Não existe o número indicado / Endereço insuficiente (baixa qualidade no preenchimento do endereço na proposta). 04

5 Acessando o Site Tricard 1º Passo: digite o endereço 2º Passo: informe nestes campos o usuário e a senha 05

6 Proposta Online 3º Passo: no menu de opções, clique em Proposta Online 06

7 Dados Pessoais 4º Passo: Dados Pessoais Obrigatório o preenchimento de todos os campos de acordo com os dados, documentos e comprovantes originais entregues pelo cliente Atenção: não utilize acentuação gráfica como ( ˆ) nem Ç. 07

8 Dados Residenciais 5º Passo: Dados Residenciais Ao clicar no campo CEP uma nova janela será aberta. Verifique se está em conformidade com o Comprovante de Residência ou faça uma busca pelo endereço do cliente. Caso o CEP esteja correto, clique em selecionar para preenchimento automático do endereço na Proposta. Lembramos que o principal motivo de devolução de cartões e faturas é a informação incorreta do número da residência ou dados de endereços incompletos 08

9 Dados Profissionais 6º Passo: Dados Profissionais No campo salário, informe obrigatóriamente a renda do cliente conforme a documentação apresentada Atenção! somente submeta proposta para clientes que apresentarem comprovante de renda válido 09

10 Outras Informações 7º Passo: Outras Informações Digite no campo marcado, como o cliente deseja que seu nome seja impresso no cartão. Exemplo: Jose Pereira de Andrade Nome escolhido para ser gravado no cartão: Jose Andrade. Se for necessário abreviar, mantenha sempre o 1º e o último nome completo Para efetuar a adesão aos Seguros, clique na opção escolhida pelo cliente 10

11 Dados do Cônjuge 8º Passo: Dados do Cônjuge Informe nesta tela todos os dados do Cônjuge 11

12 Cartão Adicional 9º Passo: Cartão Adicional Para solicitação de cartão adicional, preencha todos os campos e clique em Incluir Adicional Cada cliente, pode solicitar até 4 cartões adicionais para quem é especial pra ele. 12

13 Cartão Adicional É bom para sua loja, é bom para os seus clientes! Os portadores que possuem cartão adicional compram 37% + Estudos da base de clientes dos cartões mostram que clientes com cartão adicional, compram mais vezes do que portadores que não possuem cartão adicional. Ao preencher a proposta, indique ao cliente o cartão adicional. Os clientes que já possuem cartão podem solicitar o cartão adicional pela central de Atendimento: (capitais e Regiões Metropolitanas) (demais regiões) 13

14 Referências 10º Passo: Referências Pessoais e Informações Comerciais Importante! É obrigatório a informação de 2 referências pessoais é obrigatória a informação de 2 telefones fixos diferentes e válidos em cada proposta. O telefone fixo da referência poder ser da casa ou trabalho da mesma Estes dados são muito importantes para o relacionamento futuro com o cliente e para a correta aprovação de sua proposta e limítes de crédito 14

15 Envio da Proposta 11º Passo: Envio da Proposta para análise Depois é só aguardar o processamento da proposta para ir para o próximo passo Após o preenchimento de toda a proposta clique no botão SALVAR. 15

16 Resultado da análise 1º Após a análise da proposta o sistema retornará com a informação de pendente por 15 segundos 2º Em seguida, o Status da proposta será alterado para Aprovada Limite Provisório ou recusada 16

17 Imprimindo o TAC Termo de Adesão ao Cartão Importante! Para impressão do TAC, é necessário não deixar o Pop-up bloqueado Para imprimir o TAC, basta localizar o Icone de impressão que aparece no canto direito quando você rola a tela de posição de propostas 17

18 Imprimindo o TAC Na sequência você visualiza a tela do TAC. Providencie a impressão para assinatura do cliente e digitalização junto com os demais documentos obrigatórios Agora, basta você clicar em Imprimir 18

19 Conhecendo o Termo de Adesão ao Cartão (TAC) 1 Dados do Estabelecimento Dados do Cliente 3 Vencimento da Fatura Validade do Cartão 5 5 Campo para assinatura obrigatória do cliente 5 Atenção! A data de validade do TAC será de 15 dias úteis. Após este período as compras só serão realizadas com o cartão enviado para o endereço de correspondência do cliente 19

20 20 Digitalizando os Documentos

21 Digitalizando Documentos 1 Passo: clique no ícone da digitalização. 21

22 Digitalizando Documentos 2 Passo: Aparece a lista de todos os documentos obrigatórios e você seleciona um a um o documento que deseja digitalizar. 22

23 Digitalizando Documentos 3 Passo: Abrirá o aplicativo Safe-Doc para inserir o documento correspondente no scanner. 4 Passo: Clique no ícone Capturar e pronto! O documento foi digitalizado. O Safe-Doc apresentará então a imagem do documento digitalizado. Verifique se a qualidade da imagem está boa. 23

24 Digitalizando Documentos 5 Passo: Para digitalizar o verso do mesmo documento ou documentos com mais de uma página, coloque-o novamente no scanner e continue clicando em Capturar Para ver o que você já digitalizou do respectivo documento, basta clicar em Próximo ou Anterior 24

25 Digitalizando Documentos 6 Passo: Após digitalizar todos os documentos clique na opção Concluir A qualquer momento você pode digitalizar novos documentos desta proposta acessando a opção Posição de Propostas Importante: Se toda a documentação enviada estiver correta e completa, será concedido um limite adequado ao perfil do seu cliente e ele ficará satisfeito. 25

26 Digitalizando Documentos 7 Passo: Após digitalizar todos os documentos obrigatórios para o tipo de proposta que está sendo submetida, clique na opção Enviar para Análise * Atenção! * O botão Enviar para Análise somente estará disponível se os respectivos documentos obrigatórios tiverem sido digitalizados. 26

27 Digitalizando Documentos Lojas de Varejo Alimentar e Farmácias que possuem aprovação de Limite provisório Documento Obrigatórios para formalização da Proposta Documento Obrigatórios para garantir a análise de limite definitivo É necessário digitalizar: TAC assinado pelo portador Documento de identificação CPF Para concedermos um limite adequado ao perfil do cliente, além de digitalizar o TAC assinado pelo portador, o Documento de Identificação e o CPF é necessário digitalizar: Comprovante de Residência e Renda atualizados. 27

28 Digitalizando Documentos Lojas de Varejo Alimentar e Farmácias que possuem aprovação Centralizada Documento Obrigatórios para formalização da Proposta Documento Obrigatórios para garantir a análise de limite definitivo É necessário digitalizar: CPF Documento de Identificação Para concedermos um limite adequado ao perfil do cliente, além de digitalizar o CPF e Documento de Idenficação, é necessário digitalizar: TAC assinado pelo portador, Comprovante de Residência e Renda atualizados. 28

29 Digitalizando Documentos Lojas que possuem aprovação de Tricard Híbrido Documento Obrigatórios para formalização da Proposta Documento Obrigatórios para garantir a análise de limite definitivo É necessário digitalizar: TAC assinado pelo portador Documento de identificação CPF Para concedermos um limite adequado ao perfil do cliente, além de digitalizar o TAC assinado pelo portador, o Documento de Identificação e o CPF é necessário digitalizar: Comprovante de Residência e Renda atualizados. 29

30 Digitalizando Documentos Lojas de Eletro e Material de Construção Documento Obrigatórios para formalização e análise de limite O botão Enviar para Análise estará habilitado apenas se forem digitalizados os seguintes documentos: TAC assinado pelo portador, CPF, Documento de Identificação, Comprovante de Residência e Renda atualizados. 30

31 Digitalizando Documentos Digitalizando todos os documentos, você confere agilidade e qualidade na análise das propostas e garante um limite adequado à necessidade dos seus clientes! 31

32 Digitalizando Documentos ATENÇÃO: Caso o Ícone de Digitalização não fique disponível após a digitação de uma proposta siga os seguintes passos: Acesse Acompanhamento de Propostas Verifique o(s) documento(s) que devem ser encaminhados para lojistas@tricard.com.br Providencie o envio por e acompanhe a análise que será realizada em até 5 dias úteis Dúvidas Central de Atendimento ou Opção 4 Chat Tricard ( GRC Tricard 32

33 Pendências nas Propostas Fique atento aos principais motivos de pendências de Propostas Documentos de Identificacão Comprovante de Residência Comprovante de Renda RG incompleto (falta frente ou verso) RG ilegível CPF ilegível Não envio do CPF CPF pendente de regularização na Receita Federal Envio apenas da capa do comprovante, sem informações de Data e Consumo Comprovante Vencido Comprovante em nome de terceiros sem comprovação de vínculo Comprovante ilegível Documento fora da política, exemplo: Decore, Pró-Labore, Declaração de empresa, etc Comprovante vencido Extrato de conta corrente, sem informações de: número do benefício, limite, depósitos Comprovante ilegível 33 Consulte comprovantes válidos

34 Propostas Negadas Nos casos de Proposta Negada dê a seguinte informação ao proponente: Restrição de Crédito Idade Insuficiente Renda Mínima Cliente já possui Cartão para o Produto Sem Perfil No momento da análise foi identificada restrição junto ao SPC ou SERASA A idade mínima para aprovação é de 18 anos. Caso tenha ocorrido erro de digitação da data de nascimento, enviar documento de identidade para administradora e solicitar re-análise A renda mínima exigida é de R$ 200,00 para o Cartão Super Compras/Smart Fácil e Farma Plus. Para os cartões Eletro&Cia e Casa&Cia a renda mínima exigida é de R$ 300,00. Como foi informada renda inferior, caso o cliente disponha de comprovante que informe esta renda mínima, enviar documento para reanálise Informar que o cliente possui outro cartão do mesmo tipo e que, portanto, não poderá ter novo cartão aprovado Não atingiu pontuação mínima: para adesão ao cartão, é utilizado um modelo estatístico de pontuação, em função de dados informados como renda, profissão, sexo, idade, dados comerciais, etc, a proposta recebe uma nota Para ser aprovada é necessário que ela atinja uma pontuação mínima. Se não atingir esta pontuação,ela é negada pelo motivo cliente sem perfil para o cartão O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foi possível aprovar este cliente 34

35 Prateleira de Treinamentos Site Tricard Acesse todos os manuais da Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvem o Cartão Tricard na sua loja 35

36 Treinamento Plataforma A Plataforma disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard Acesse: Conheça melhor nossos produtos, serviços e processos para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter maiores resultados com o Cartão Tricard na sua loja 36

37 Consumo consciente Você sabia? Você Sabia que ao realizar o pagamento inferior ao valor total da fatura é gerado encargo por refinanciamento (juros)? Só faça o pagamento mínimo em uma emergência. Prefira sempre pagar o valor total da sua fatura na data do vencimento para que seu cartão não se torne o vilão da história. 37 O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos, que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente. Visite:

38 SUPORTE AO LOJISTA: (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades) SAC Ouvidoria: Versão 2.0 Data da última atualização: 14/09/2012 Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard