Consulta e Acompanhamento de Propostas

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1 Consulta e Acompanhamento de Propostas

2 03 Consulta e Acompanhamento de propostas Posição de Propostas Análise da Proposta Proposta Rejeitada 02

3 Consulta e Acompanhamento de Propostas No momento da aprovação do limite provisório para compras, o estabelecimento envia através da digitalização dos documentos e, em um prazo de até 7 dias úteis, é realizada a análise (com documentação válida) sendo atribuído o limite definitivo Estabelecimento envia Cópia dos documentos Via WEB Análise em até 7 dias Este processo confere mais agilidade e segurança para todos. O limite provisório, como o próprio nome indica, serve para a 1ª compra do cliente Ao enviar toda a documentação é feita uma análise sendo atribuído um limite compatível com a renda comprovada Importante: para os cartões Tricard Híbrido, Eletro&Cia e Casa&Cia não há limite provisório. O prazo para análise é de até 30 minutos após o recebimento de toda a documentação 03

4 Consulta e Acompanhamento de Propostas É importante que você acompanhe o processo de análise de limites, prestando um atendimento de qualidade aos seus clientes Somente submeta propostas com todos os documentos obrigatórios (originais e cópias), não esquecendo de preencher todos os campos com informações válidas para que a análise seja realizada adequadamente ** Documento de identidade com foto CPF Comprovante de Residência Comprovante de Renda TAC - Termo de Adesão ao Cartão Declaração para portadores de necessidades especiais 04 ** Caso o cliente não apresente nenhuma necessidade especial (Auditiva, Visual, Não alfabetizado) será dispensado o envio desta declaração

5 Consulta e Acompanhamento de Propostas Acompanhe a posição de propostas através do site Tricard e comunique aos seus clientes o resultado da análise da proposta Através do acompanhamento de propostas, você identificará se houve falha no envio de alguma documentação ou se faltou alguma informação no preenchimento da proposta, providenciando a imediata correção Para alterar o limite do cliente é necessário o envio de toda a documentação correta e completa 05

6 Consulta e Acompanhamento de Propostas A consulta da proposta pode ser feita através do CPF do cliente ou através do status da proposta informando o período da consulta 06

7 Posição de Propostas Ao realizar a consulta o sistema retorna com as seguintes informações: Status da Proposta Data do último status (análise da proposta) Informações da análise realizada na proposta Mova a barra de rolagem para direita, para visualizar todas as informações da proposta Clicando no botão Voltar o sistema retorna para a página anterior que você estava consultando Clique no botão atualizar após enviar um documento para análise, ou aguarde 15 segundos e o sistema atualizará as informações automaticamente Para solicitar a impressão do relatório de todas as propostas do período, ou de uma proposta, clique no Botão Imprimir Ao exportar a posição de propostas para o Excel, a loja visualizará o relatório completo de todas as propostas do período consultado 07

8 Relatório de Propostas Na posição de propostas, a loja visualiza duas propostas por vez Para visualizar o relatório completo com todas as propostas do período consultado, clique no botão Exportar Excel Além de apresentar todas as propostas por período, há informação se existe alguma pendência de documentação para que você providencie a correção 08

9 Posição de Propostas Através da Posição de Propostas a loja poderá: Visualizar o TAC (Termo de Adesão ao Cartão) Acompanhar o histórico da análise da proposta Digitalizar os documentos para análise da proposta 09

10 Análise da Proposta Para entender qual análise já foi realizada pela área de crédito na proposta do cliente é necessário observar os seguintes campos: 1 Status Doc. 3 Condição/análise documento 2 estará preenchido com a informação: Recebido ou Não Recebido Data de Recebimento se neste campo constar a informação OK significa que o Documento foi recebido de acordo com a política da Tricard para realizar a análise da proposta, caso contrário constará o motivo da pendência, por exemplo: vencido, não recebido haverá informação da data que foi recebido o documento 4 Ações/Histórico Proposta Há histórico do registro de toda análise realizada na proposta 10

11 Análise da Proposta Conforme informação no sistema, o campo Status Doc. está com a informação de Não Recebido, pois a documentação não foi enviada para análise Os campos Data de Recebimento e Condição estão em branco confirmando que a documentação ainda não foi digitalizada 11

12 Análise da Proposta A clicar no ícone Histórico da Proposta você visualizará toda a análise realizada na proposta Sempre visualize o último histórico, pois trata-se da última análise 12

13 Análise da Proposta Para conceder mais crédito a seu cliente envie toda a documentação obrigatória. Basta clicar no ícone da digitalização na linha do documento correspondente Depois de digitalizar o documento, clique em enviar 13

14 Proposta Aprovada Após identificar no campo Condição que todos os documentos estão OK, significa que todos os documentos foram enviados corretamente Para visualizar informações de toda análise realizada (desde a data do envio dos documentos), clique no ícone histórico da proposta 14

15 Impressão do TAC O TAC ficará disponível para impressão na posição proposta até 45 dias úteis da data do preenchimento da proposta, após este prazo não há possibilidade de visualização e impressão Realize a impressão e digitalização do TAC imediatamente após a aprovação do crédito, mesmo que o cliente não tenha no momento toda a documentação exigida na política de crédito, esta ação evita possíveis ações judiciais. Além de ser um dos documentos obrigatórios para concessão do limite definitivo 15

16 Proposta Aprovada: Como Consultar Limite Para consultar o limite concedido para o portador, selecione a opção Consulta Cadastral no site da Tricard Limites Boas Compras Não deixe de ligar para o seu cliente e comunicar o novo limite! Isso demonstra que você teve o cuidado de acompanhar a alteração do limite, deixando-o satisfeito 16

17 Proposta Rejeitada A proposta poderá ser rejeitada pela Tricard após a análise de crédito, pelos motivos: Cliente já possui Cartão Tricard aprovado em outra loja do mesmo segmento Não atende ao perfil exigido pela política de crédito (idade, CPF inválido, perfil ou Restrição de Crédito) Para visualizar o motivo da rejeição da proposta, mova a barra de rolagem para direita e clique no ícone Histórico da Proposta 17

18 Proposta Rejeitada Ao clicar no ícone Histórico da Proposta, você visualizará o motivo pelo qual a proposta não foi aprovada Atenção!!! Sempre observe a informação do último histórico 18

19 Proposta Rejeitada Motivo: Sem Perfil Não atingiu a pontuacão mínima: Para adesão ao cartão é utilizado um modelo estatístico de pontuação: em função de dadoss informados como renda, profissão, sexo, idade, dados comerciais, etc, a proposta recebe uma Nota Para ser aprovada é necessário que atinja uma pontuação mínima. Se não atingir esta pontuação, a proposta é rejeitada pelo motivo cliente sem perfil para o cartão O fato da proposta ser recusada por não atingir a pontuação mínima não indica que exista algo que desabone o cliente, mas que naquele momento, por critérios internos, não foi possível aprovar a proposta deste cliente Quando usamos um modelo de crédito adequado, você ganha mais: mais vendas, e venda todo mês, evitando inadimplência e perda de clientes. Isto é sustentabilidade 19 Faça o curso Consumo Consciente do Crédito disponível no link

20 Proposta Rejeitada Motivo: Portador já possui Cartão Tricard aprovado para estabelecimento do mesmo segmento Se o seu cliente possuir cartão aprovado em outra loja do mesmo segmento, oriente-o a cancelar o cartão, através da Central de Atendimento, para então preencher uma nova proposta on line na sua loja Após o cliente confirmar que efetuou o cancelamento do cartão, encaminhe um para [email protected] informando que foi preenchido uma proposta na loja, mas a proposta foi recusada por possuir cartão em outro estabelecimento. O cliente precisará preencher um novo cadastro. O prazo para tratamento do é de 24hs. Exemplo de segmentos: Supermercado, Fármacia, Loja de Eletro, Loja de Material de Construção 20

21 Proposta Pendente mais de 45 dias úteis Proposta que possua alguma pendência de documentação e/ou informações após 45 dias úteis da data do preenchimento. a solicitação de reanálise deverá ser feita apenas através da opção Reanálise no site da Tricard Confira a seguir como deverá ser feita a reanálise... 21

22 Proposta com Pendência de Documentação Reanálise da Proposta Envie o documento pendente para análise Como já faz mais de 45 dias úteis que essa proposta foi preenchida, a regularização deverá ser feita através apenas da opção Reanálise no site Tricard Passo a Passo Clique na opção Reanálise ; Informe o nº. do CPF ou nº. da proposta do portador; 22

23 Proposta com Pendência de Documentação Reanálise da Proposta Passo a Passo Clique no botãoão editar ; Informe o nº. do CPF ou nº. da proposta do portador; É possível solicitar reanálise através desta opção somente após 45 dias úteis da aprovação da proposta 23

24 Proposta com Pendência de Documentação Reanálise da Proposta Após clicar no botão salvar o sistema retorna com a mensagem informando que você aguarde o processamento das informações para digitalizar os documentos faltantes Selecione o(s) documento(s) pendente(s) e clique no botão digitalizar documento para encaminhá-lo para análise Atenção: Se houver apenas pendência de informações na proposta, não é necessário digitalizar documentos. O prazo para reanálise da proposta é de até 7 dias úteis 24

25 Proposta com Pendência de Documentação Reanálise da Proposta Aprenda a identificar o motivo que originou a pendência na proposta No exemplo abaixo a proposta continua com pendências. Veja a condição dos documentos: Comprovante de Renda vencido TAC não recebido Comprovante de Residência OK Documento de Identificação OK CPF OK Será necessário o envio de um comprovante de renda atualizado e o envio do TAC (Termo de Adesão ao Cartão) assinado pelo portador, para que seja realizado a reanálise da proposta 25

26 Proposta com Pendência de Documentação Reanálise da Proposta Para visualizar o histórico da análise da proposta e mais informações sobre a pendência, clique no ícone Histórico da Proposta Veja uma proposta com pendência de documentação: Há informação do recebimento dos seguintes documentos no campo Status Doc em 13/05/2011: Comprovante de Renda Comprovante de Residência CPF Documento de Identificação Se a loja não imprimiu e enviou o TAC após 45 dias, deverá ser preenchida uma Proposta Manual. Porém, a TAC ainda não foi recebida, conforme registro no sistema e por esse motivo não será alterado o limite do portador 26

27 Consulta e Acompanhamento de Propostas Se mesmo após analisar o relatório não houver entendimento do motivo pelo qual a proposta não teve o limite alterado, encaminhe um para [email protected] informando o CPF do cliente no campo assunto, detalhe qual é a sua dúvida e informe os dados da loja para retornarmos com a informação ATENÇÃO!!! O envio de documentos via fax ou e mails, somente deverá ser utilizado para aumento de limite após a aprovação do definitivo ou se preferir entre em contato com a mesa de crédito através do (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais regiões) nas opções 2 > 1 > 1 27

28 Acompanhamento de Propostas Lembrete: Registre em um caderno as informações abaixo para acompanhamento da proposta Data da Aprovação da proposta Nome completo do cliente CPF Telefone para contato Se preferir anote estas informações em seu computador, utilizando uma planilha em excel para acompanhamento 28

29 Prateleira de Treinamentos Site Tricard Acesse todos os manuais da Prateleira de Treinamento através do site Tricard para conhecer todos os processos que envolvem o Cartão Tricard na sua loja 29

30 Treinamento Plataforma A Plataforma disponibiliza 11 treinamentos dos Cartões Tricard Acesse: Conheça melhor nossos produtos, serviços e processos para prestar um serviço de excelência ao cliente e obter maiores resultados com o Cartão Tricard na sua loja 30

31 Consumo consciente Você sabia? 82% dos brasileiros dizem manter controle de seus orçamentos, mas uma em cada duas pessoas já teve dificuldade em pagar as contas do mês. Cuidar do orçamento não é só anotar gastos e ganhos. Antes de tudo, é pensar sobre sua vida, escolher prioridades e ser consciente na hora de gastar. A família toda deve participar 31 O Instituto Akatu é uma organização não-governamental, sem fins lucrativos, que busca educar e mobilizar a sociedade para o consumo consciente. Visite:

32 SUPORTE AO LOJISTA: Em casos de dúvidas entre em contato com a Central Web: (capitais e regiões metropolitanas) ou (demais localidades) SAC Ouvidoria: Versão 2.0 Data da última atualização: 21/05/2012 Elaborado por: Treinamento e Desenvolvimento Tricard