Apresentação Institucional 1T16

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1 Apresentação Institucional 1T16

2 Aviso Importante Esta apresentação faz referências e declarações sobre expectativas, sinergias planejadas, estimativas de crescimento, projeções de resultados e estratégias futuras sobre o Banco do Brasil, suas subsidiárias, coligadas e controladas. Embora essas referências e declarações reflitam o que os administradores acreditam, as mesmas envolvem imprecisões e riscos difíceis de se prever, podendo, dessa forma, haver consequências ou resultados diferentes daqueles aqui antecipados e discutidos. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais. O Banco do Brasil não se responsabiliza em atualizar qualquer estimativa contida nesta apresentação.

3 Agenda 1 Perfil Corporativo 2 Indústria Bancária 3 Destaques do resultado 4 Macroeconomia

4 1 Perfil Corporativo

5 5 Fundado em ,3%1 sob controle do Governo Federal 1ª empresa listada em bolsa de valores no Brasil Maior banco da América Latina em termos de ativos totais Acesso a amplo espectro de clientes (1) Referente a Mar/2016.

6 6 Base de captação diversificada e estável Diversificação dos negócios incluindo: Serviços Bancários Seguridade Mercado de Capitais Administração de recursos de terceiros Cartões Franquia de atendimento no exterior

7 Destaques 7 1. Liderança no mercado 2. Sólido Desempenho Financeiro 3. Foco em Serviços 4. Menor Inadimplência do Sistema Financeiro 5. Captação estável e diversificada Mais de 200 anos de atuação

8 8 Linha do Tempo / Governança 2014 Aprovação, pelo Conselho de Administração, da migração do Programa de ADR Nível I para o Nível II 2002 Inclusão da cláusula de Tag Along de 100% no estatuto do BB Conversão das ações PN em ON 2010 Oferta Pública Primária Primeira empresa brasileira listada em bolsa 2005 Ações do BB integram a carteira IBRX-50 Ações do BB entram na carteira ISE BB integra o Índice Dow Jones de Sustentabilidade da Bolsa de NY (DJSI) 2006 Ações do BB entram na carteira IBrX Ingresso no Novo Mercado Ações do BB entram na certeira ITAG Oferta Pública Secundária de Ações Oferta Pública da BB Seguridade 1996 Capitalização e Plano de Reestruturação Subscrição dos bônus A Emissão privada de ações para custear aquisição e cancelamento, em oferta pública, dos bônus de subscrição em circulação 2009 ADR Nível 1

9 Composição Acionária 9 Free Float 42,1% em Mar/2016 Composição do Free Float (%) Demais 22,2% Ações em Tesouraria 2,5% 39,7 39,7 39,7 39,8 42,1 19,3 18,1 18,1 18,6 22,2 União Federal Capital Estrangeiro 55,3% 20,4 21,6 21,6 21,1 19,9 19,9% Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Capital Estrangeiro Demais

10 Presença Global 10 Banco do Brasil no Mundo Agências Subagências Escritórios de Representação Subsidiárias e Sucursais Unid. de Serv. Compartilhados Presente em 24 países e conta com uma rede no exterior com 38 pontos

11 Presença no Brasil Nossos mais de 63 milhões de clientes contam com mais de 67 mil pontos de atendimento, presente em 99,8% dos municípios brasileiros e com um Banco cada vez mais digital. 11 NORTE 27,9% NORDESTE 31,2% Dados Estruturais (Mar/16) Participação de Mercado 23,8% (Quantidade de Agências) Pontos de Atendimento Agências Clientes mil Funcionários CENTRO-OESTE 26,4% SUL 24,8% SUDESTE 20,4% Rede de Distribuição - Brasil Rede Própria Agências Rede Mais BB 1 Rede Compartilhada 2 Mar/ Total (1) Rede própria (1) Correspondentes no País e Banco Postal (2) Rede compartilhada: Lotéricas (CEF), Banco 24h e TAA (BRB+CEF).

12 Inovação 12 Experiência Digital Dentre os 20 APPs mais presentes nas telas dos usuários brasileiros, o Banco do Brasil está em 1º entre todas as empresas brasileiras e 6º no ranking geral:¹ Joinville Branch Atendimento Especializado MPE 16 agências especializadas. Projeto de expansão do novo modelo para todo Brasil. Previsão de abertura de outras 37 Unidades em BB Estilo Digital 1. WhatsApp 2. Facebook 3. Instagram 4. Facebook Messenger 5. Youtube 6. Banco do Brasil 7. Twitter 8. Gmail 9. Chrome 10. Waze 104 Agências² BB Estilo Digital. Mais de 500 mil clientes beneficiados. Mais de 200 agências ao final de ,3 milhão de clientes beneficiados em Portal Solução de Dívidas R$ 2,2 bilhões em acordos fechados desde o lançamento do Portal. Mais de 218 mil clientes beneficiados. (1) Fonte: Pesquisa da Mobile Time/Opinion Box Abril/2016. (2) Referente a Maio/

13 13 Inovação 13 APP Ourocard Bloqueio/Desbloqueio de cartão Modelo de extrato Timeline Função para questionar compras não reconhecidas - inédita no mercado. Tap and pay agilidade nos processos de pagamento Liberação para uso no exterior. Atendimento Automatizado - Transações Ourocard-e Cartão 100% Digital 212 mil cartões virtuais, crescimento de 118% em relação ao 1T15 Quase 1 milhão de transações desde o lançamento em Ago/ milhões de faturamento acumulado nos últimos 12 meses BB Digital Mobile (milhões de transações) Internet 28,5% Mobile 34,3% TAA¹ 19,4% Mar/16 Presencial 3,9% Outros 1T15 13,9% +82,0% T (1) Rede própria.

14 Segmentação de Clientes 14 Pessoa Jurídica Pessoa Física Indústria Serviços > R$ 1,5bi > R$ 2bi Large Corporate Private > R$ 2mi > R$ 400mi < R$ 1,5bi > R$ 120mi < R$ 400mi > R$ 600mi < R$ 2bi > R$ 200mi < R$ 600mi Corporate Empresarial Upper Middle Estilo / Estilo Digital > R$ 8mil > R$ 25mi < R$ 120mi > R$ 25mi < R$ 200mi Empresarial Middle Personalizado / Exclusivo¹ > R$ 4mil < R$ 8mil > R$ 5mi < R$ 25mi Empresa > R$ 1mi < R$ 5mi Pequena Empresa Varejo > R$ 1,5mil < R$ 4mil < R$ 1mi Microempresa Mercado Emergente < R$ 1,5mil (1) Somente atendimento digital.

15 Ativos e Participação de Mercado 15 R$ Bilhões 20,9 20,9 20,1 20,2 20,2* 1.370, , , , , ,9 43,4% Operações de Crédito Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Ativos Participação de Mercado¹ - % Part. % - Mar/16 32,4% 8,7% 13,3% 2,2% Disponibilidades, Aplicações Interfinanceiras de Liquidez, Relações Interfinanceiras e Interdependências TVM e Instr. Financeiros Derivativos Demais Permanente (¹) Fonte: Banco Central do Brasil (*) Dezembro/2015

16 Carteira de Crédito Ampliada¹ 16 R$ Bilhões 20,2 20,3 20,3 20,4 20,6 9,5% 758,3 760,0 72,1 68,5 788,4 796,7 775,6 81,7 73,8 61,7 8,0% 2,3% s/ Mar/15 21,6% 163,4 168,3 171,8 174,9 179,5 23,1% 22,5% 171,0 176,8 179,7 183,3 185,9 24,0% 46,4% 351,8 346,4 355,2 364,6 348,5 44,9% Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 PJ PF Agronegócio Exterior Participação de Mercado² - % (1) Inclui TVM privados e garantias prestadas (2) Considera a carteira de crédito classificada.

17 Carteira Total Nível de Risco Mar/15 Dez/15 Mar/16 17 R$ Milhões Saldo Provisão Part. % Saldo Provisão Part. % Saldo Provisão Part. % AA , , ,0 A , , ,7 B , , ,4 C , , ,6 D , , ,9 E , , ,8 F , , ,8 G , , ,0 H , , ,8 Total , , ,0 AA-C , , ,8 D-H , , ,2

18 Carteira de Crédito PF¹ 18 R$ Milhões Mar/15 Dez/15 Mar/16 Crédito Consignado Financiamento Imobiliário ,7% 75,9% 75,7% Financiamento a Veículos CDC Salário Cartão de Crédito Empréstimo Pessoal Cheque Especial Microcrédito Demais TOTAL (1) Carteira Orgânica

19 Linhas de Menor Risco¹ Crédito Imobiliário Consignado² 19 R$ Bilhões 1,02 1,16 1,38 +22,6% 49,1 50,3 41,0 11,9 11,9 10,6 30,4 37,2 38,4 Mar/15 Dez/15 Mar/16 Imobiliário PJ Imobiliário PF Inad 90 - Imobiliário PF (%) 1,37 1,26 1,28 +4,6% 59,9 62,5 62,6 3,7 3,4 3,2 7,4 7,6 8,1 88,9 89,0 88,7 Mar/15 Dez/15 Mar/16 Aposentados e Pensionistas do INSS Funcionários do Setor Privado Servidores Públicos Inad 90 - Consignado (%)¹ CDC Salário Veículos² 2,59 2,49 2,30 0,83 0,90 0,93 +8,7% -5,3% Veículos Total Inad 90 - Veículos (%) 17,6 18,6 19,2 Inad 90 - CDC Salário (%) 23,8 22,3 22,6 Mar/15 Dez/15 Mar/16 Mar/15 Dez/15 Mar/16 (1) Carteira Classificada (2) Carteira Orgânica

20 Relacionamento 20 Carteira PF¹ Perfil de Cliente PF² Tempo Relacionamento PF 4,9% 4,1% 3,9% 7,8% 8,1% 8,0% 21,0% 20,4% 19,9% CDC + Veículos 7,3% 7,2% 7,7% 14,6% 13,9% 13,8% 66,4% 67,3% 68,2% 78,1% 78,9% 78,6% Mar/15 Dez/15 Mar/16 Mais de 10 anos De 5 a 10 anos De 2 a 5 anos Até 2 anos Mar/15 Dez/15 Mar/16 Aposentados e Pensionistas do INSS Funcionários do Setor Privado Servidores Públicos (1) Carteira Classificada BB. (2) Carteira Orgânica BB.

21 Carteira PJ Ampliada¹ -0,9% 21 R$ Bilhões 351,8 364,6 348,5 24,3 16,5 19,6 23,4 20,3 19,7 20,6 29,1 30,8 106,9 109,0 105,6 183,5 183,5 172,1 Mar/15 Dez/15 Mar/16 Capital de Giro² Investimento + TVM Privados Demais Garantias Comércio Exterior³ Carteira PJ por Porte 351,8 364,6 348,5 100,4 93,6 91,1 251,4 271,0 257,4-9,3% s/ Mar/15 2,4% s/ Mar/15 Mar/15 Dez/15 Mar/16 MPE⁴ Médias e Grandes Empresas e Governo (1) Inclui TVM privados e garantias prestadas. (2) Inclui Capital de Giro, Recebíveis, Conta Garantida, Cartão de Crédito e Cheque Especial. (3) Inclui ACC/ACE e BNDES Exim. (4) Empresas com faturamento de até R$ 25 milhões.

22 Carteira MPE¹ % 22 Relacionamento MPE - Distribuição do Saldo por Tempo de Atividade de Empresa (R$ bi) Tempo Relacionamento MPE 5,5% 3,5% 2,7% 22,0% 20,7% 19,5% Saldo Aplicado TOTAL R$91,1bi 30,3 33,0% 33,3% 34,5% 26,0 23,4 39,4% 42,5% 43,4% 10,5 0,9 Mar/15 Dez/15 Mar/16 Mais de 10 anos De 5 a 10 anos De 2 a 5 anos Até 2 anos Até 2 anos De 2 a 5 anos De 5 a 10 anos De 10 a 20 anos Mais de 20 anos (1) Carteira Classificada Empresas com faturamento de até R$ 25 milhões.

23 Carteira PJ por setor Mar/15 Part. % Dez/15 Part. % Mar/16 Part. % Petroleiro ,7% ,0% ,1% Metalurgia e Siderurgia ,6% ,2% ,3% Administração Pública ,5% ,0% ,8% Energia Elétrica ,7% ,5% ,7% Alimentos de Origem Vegetal ,9% ,9% ,5% Transportes ,5% ,1% ,1% Automotivo ,8% ,9% ,8% Serviços ,4% ,2% ,1% Imobiliário ,5% ,6% ,7% Comércio Varejista ,6% ,1% ,0% Alimentos de Origem Animal ,0% ,2% ,8% Instituições e Serviços Financeiros ,1% ,7% ,7% Atividades Específicas da Construção ,4% ,3% ,3% Insumos Agrícolas ,5% ,5% ,5% Têxtil e Confecções ,8% ,5% ,5% Papel e Celulose ,5% ,2% ,2% Eletroeletrônico ,2% ,1% ,0% Químico ,1% ,0% ,8% Construção Pesada ,0% ,7% ,7% Telecomunicações ,0% ,6% ,6% Comércio Atacadista e Ind. Diversas ,7% ,4% ,6% Madeireiro e Moveleiro ,5% ,3% ,3% Couro e Calçados ,7% ,6% ,6% Bebidas ,4% ,4% ,4% Demais Atividades 728 0,2% 157 0,0% 69 0,0% Total ,0% ,0% ,0% 23 R$ Milhões Considera a carteira PJ e Agro PJ.

24 24 Carteira Agro O Banco do Agronegócios Brasileiro R$ 179,5 Bilhões 9,8% de crescimento nos últimos 12 meses 61,2% do total de Crédito Rural está no Banco do Brasil 23,1% da Carteira de Crédito* do Banco do Brasil *Considera a carteira Agro Ampliada

25 Agronegócio 25 Carteira por tipo de personalidade jurídica¹ Uso de Mitigadores (Custeio Agrícola) Safra 15/16 (Mar/16) 60,0 61,0 60,5 60,9 61,2 +9,8% 163,4 168,3 171,8 174,9 179,5 44,7 47,6 51,2 51,6 53,6 Total sem Mitigador 35,2% 118,7 120,7 120,6 123,3 125,9 Total com Mitigador 64,8% Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Pessoa Física Pessoa Jurídica Participação de Mercado - % 1º 61,2 % de Participação de Mercado² Total desembolsado no Plano Safra 15/16 atinge R$ 59,8 bilhões (1) Inclui Cédula de Produtos Rural e Garantias. (2) Fonte: Banco Central do Brasil Março/2016.

26 26 O Banco do Comércio Exterior ACC/ACE 30,0 26,7 24,5 Operando no exterior por mais de 50 anos, o Banco do Brasil apoia as relações comerciais entre o Brasil e seus parceiros, sendo uma referência para empreendedores, investidores, agentes econômicos e outros países que mantém ou desejam realizar investimentos no Brasil T15 4T15 Volume Contratado (US$ milhões) 1T16 Participação de Mercado - %

27 Fontes 28 R$ Mil Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Captações Comerciais¹ Obrigações por Repasses no País Fundos Financeiros e de Desenvolvimento Dívida Subordinada (NE 20c) Instrumentos de Dívida Elegíveis a Capital³ Demais Letras Bancárias⁴ IHCD no País Obrigações no Exterior² Depósitos Compulsórios (78.714) (63.224) (56.613) (57.168) (60.362) (60.811) (62.613) Total Abrange parte dos saldos de Títulos Privados da Nota Explicativa 17-C. 2 - Inclui Empréstimos no Exterior, Obrigações por TVM no Exterior, Obrigações por Repasses no Exterior, Dívida Subordinada no Exterior e Instrumentos Híbridos de Capital e Divida (IHCD) no Exterior. 3 - A partir do 3T14, inclui os recursos do IHCD País elegíveis a Capital Principal, conforme autorização do Bacen através do Ofício 15006/2014-BCB/DEORF/DIFIN. 4 - Inclui Letras Financeiras e Debêntures.

28 Fontes 29 Captações Comerciais Exterior² R$ Mil Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Depósitos à Vista Depósitos de Poupança Depósitos Interfinanceiros Depósitos a Prazo e de Investimentos Depósitos Judiciais Letra de Crédito do Agronegócio Letra de Crédito Imobiliário Oper. Compromissadas com Tit. Privados Total R$ Mil Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Obrigações por TVM no Exterior Empréstimos no Exterior Repasses no Exterior IHCD no Exterior Dívida Subordinada no Exterior Total² Abrange parte dos saldos de Títulos Privados da Nota Explicativa 17-C. 2 - Inclui Empréstimos no Exterior, Obrigações por TVM no Exterior, Obrigações por Repasses no Exterior, Dívida Subordinada no Exterior e Instrumentos Híbridos de Capital e Divida (IHCD) no Exterior.

29 Emissões no Exterior 30 Emissão de bônus externos Data da Emissão Volume (US$ milhão) Moeda Prazo (Anos) Vencimento Cupom (%) Estrutura Rating ¹ (S&P / Moody s/fitch) 18/07/ BRL 10 18/07/2027 9,750 Sênior SR / Ba2 / SR 29/04/ USD 10 29/04/2018 5,250 Securitização BBB+ / Ba1 / SR 20/10/ USD Perpétuo Perpétuo 8,500 Perpétuo SR / B2 / SR 22/01/ USD 10 22/01/2020 6,000 Sênior BB / Ba2 / BB+ 05/10/ USD 10 05/10/2020 5,375 Subordinada Nível II SR / Ba3 / SR 26/05/ USD 10 26/05/2021 5,875 Subordinada Nível II SR / Ba3 / SR 23/11/ USD 5 23/11/2016 3,875 Sênior SR / Ba2 / SR 20/01/ USD Perpétuo Perpétuo 9,250 Perpétuo B- / SR / SR 05/03/ USD Perpétuo Perpétuo 9,250 Perpétuo B- / SR / SR 19/06/ USD 10 19/06/2022 5,875 Subordinada Nível II B / Ba3 / SR 10/10/ USD 10 10/10/2022 3,875 Sênior BB / Ba2 / BB+ 31/01/ USD Perpétuo Perpétuo 6,250 Perpétuo B- / SR / SR 25/07/ EUR 5 25/07/2018 3,750 Sênior BB / Ba2 /BB+ 20/12/ CHF 5,5 20/06/2019 2,500 Sênior BB / Ba2 / BB+ 26/03/ EUR 5 26/03/2019 3,750 Sênior BB / Ba2 /BB+ 18/06/ USD Perpétuo Perpétuo 9,000 Perpétuo B- / B2 / SR 1 Os ratings das emissões foram revisados em 31/03/2016.

30 Usos 31 Disponibilidades Carteira de Crédito Líquida (a) = (b) + (c) + (d) Carteira de Crédito Classificada (b) TVM Privados (c) Provisão para Risco de Crédito (d) Carteira de Crédito Líquida Ajustada (a) - (e)* Linhas de Repasse no País (e) Usos Indicador (%) Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/ (23.757) (25.295) (26.862) (27.575) (31.926) (33.577) (35.398) Carteira de Crédito Líquida Ajustada* / Captações Comerciais** 88,9 90,0 90,1 90,9 90,3 90,3 92,1 Captações Comerciais**

31 Compulsório e Direcionamento 32 Compulsório/Exigibilidade (%) 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Depósitos à Vista Alíquota Adicional Exigibilidade (crédito rural) Exigibilidade (microfinanças) Livre Depósitos de Poupança Rural Alíquota 13 15,5 15,5 15,5 15,5 Adicional 10 5,5 5,5 5,5 5,5 Exigibilidade Livre Imobiliário Alíquota 20 24,5 24,5 24,5 24,5 Adicional 10 5,5 5,5 5,5 5,5 Exigibilidade Livre Depósitos a Prazo Alíquota Adicional Livre

32 Meios de Pagamento Banco CBSS % Organograma: 66,64% Serviços Promotora 100% 49,99% 100% 100% 100% BB ELO Cartões 100% 30% \ 70% 70% 30% 28,65% 40,95% 100% Banco do Brasil BB Banco de Investimentos 50,1% 100% 100% 100% BB Adm Cartões

33 Lideranças 34 Ativos (R$ Bilhões Março 2016) Carteira de Crédito (R$ Bilhões Março 2016) Depósitos (R$ Bilhões Março 2016) Adm. Recursos Terceiros¹ (R$ Bilhões Março 2016) 20,2% 20,6% 23,4% 1º Market Share¹ 1º Market Share¹ 1º Market Share¹ 1º 22,0% Market Share² 1.404, ,1 775,6 454,0 644, ,8 554,3 463,2 266,3 519,5 414,2 189,2 BB Banco A Banco B BB Banco A Banco B BB Banco A Banco B BB Banco A Banco B (1) Fonte: Banco Central do Brasil Participação de Mercado Dez/ 2015 (1) Fonte: Banco Central do Brasil Participação de Mercado Carteira Doméstica Mar/ 2016 (1) Fonte: Banco Central do Brasil Participação de Mercado Dez/ 2015 (1) Não inclui operações do Banco Votorantim (2) Fonte: Anbima Participação de Mercado Mar/ 2016

34 Lideranças 35 Seguridade - Arrecadação Cartões Negócios 1T16 Faturamento Rural 1º Débito 1º Previdência 1º Crédito 2º Capitalização 1º Pessoas 2º Automóveis 2º Fonte: SUSEP Março/ 2016 Fonte: Abecs, referente a Março/16.

35 Liderança Absoluta em Comércio Exterior 36 Exportações 1º 1º Importações 24,7% 16,0% 19,3% 9,8% 8,1% 7,6% 14,0% 13,9% 11,5% 11,1% BB Banco 1 Banco 2 Banco 3 Banco 4 BB Banco 1 Banco 2 Banco 3 Banco 4 Fonte: Banco Central do Brasil Acumulado no ano até Mar/16.

36 Prêmios e Realizações 37

37 Governança Corporativa 38 As decisões em qualquer nível são tomadas de forma colegiada, envolvendo os Executivos na definição de estratégias e na aprovação de propostas para os diferentes negócios do Banco. Objetivo Minimizar riscos, compartilhar visão, agregar valor e qualidade à decisão e disseminar conhecimentos. Comitê Superior de Gestão de Ativos e Passivos e Liquidez Comitê Executivo de Risco de Crédito Comitê Executivo de Gerenciamento de Capital 2 Comitês Superiores Comitê Superior de Risco Global 15 Comitês Executivos Comitê Executivo de Limite de Crédito Comitê Executivo de Negócios Comitê Executivo de Divulgação Comitê Executivo de Ética Comitê Executivo de Riscos de Mercado de Liquidez Comitê Executivo de Governança de Entidades Ligadas Comitê Executivo de Controles internos e de Risco Operacional Comitê Executivo De Prevenção a Ilícitos Financeiros e Cambiais e Segurança da Informação Único Banco Brasileiro listado desde 2006, neste segmento da BM&F Bovespa, destinado à companhias que adotam, voluntariamente, as melhores práticas de governança corporativa. Comitê Executivo Administrativo Operacional Comitê Executivo de Gestão de Pessoas Comitê Executivo de Operações Comitê Executivo Disciplinar Demais Comitês Comitê Executivo de TI Comitê Executivo de Gestão de Ativos e Passivos e Liquidez Comitê de Operações Comitê de Recursos Comitê de TI

38 Banco do Brasil: Ratings 39 Standard & Poor's T16 Moeda Local - Longo Prazo BBB BBB BBB- BB+ BB Moeda Estrangeira - Longo Prazo BBB BBB BBB- BB+ BB Moody's Força Financeira C- C- C- - - Moeda Estrangeira - Dívida de Longo Prazo Baa1 Baa2 Baa2 Baa3 Ba2 Moeda Estrangeira - Depósitos de Longo Prazo Baa2 Baa2 Baa2 Baa3 Ba3 Moeda Local - Depósitos de Longo Prazo A3 Baa2 Baa2 Baa3 Ba2 Fitch Ratings Moeda Local - Longo Prazo BBB BBB BBB BB+ BB Moeda Estrangeira - Longo Prazo BBB BBB BBB BB+ BB

39 2 Indústria Bancária

40 Concentração % 41 Ativos Operações de Crédito 92,9 93,1 93,2 87,8 88,0 88,1 77,8 78,2 77,5 91,8 92,1 93,0 87,6 88,2 89,1 80,1 81,3 81, * * 5 Maiores 10 Maiores 20 Maiores 5 Maiores 10 Maiores 20 Maiores Fonte: Banco Central *Dados de Dez/15

41 Concentração % 42 Depósitos Administração de Recursos de Terceiros Faturamento de Cartões de Crédito** 93,4 93,6 95,1 88,2 88,2 90,8 82,2 82,5 79,8 88,7 88,8 88,7 93,0 98,0 67,1 69,3 70, * 5 Maiores 10 Maiores 20 Maiores T16 5 Maiores 10 Maiores 3 maiores 4 maiores Fonte: Banco Central *Dados de Dez/15 **Fonte: Levantamento CardMonitor referente ao 4T15 por adquirente.

42 3 Destaques do Resultado

43 Destaques 1T16/1T15 44 MargemFinanceira Incremento de 13,7%. Resultados antes de Provisão e Impostos Crescimento de 15,6%¹. Rendas de Tarifas Evolução de 2,5%. Excluídas as migrações de receitas para a Cateno, a evolução seria de 10,8%². Despesas Administrativas Estão sob controle, com crescimento de 2,5% Índice de Eficiência Encerramento do trimestre em 40,8% (1) Resultado ajustado antes da PCLD e impostos, acumulado em 4 trimestres, excluídas as receitas estimadas de intercâmbio que migraram para a Cateno a partir de março/15. (2) Ajustada com a exclusão nos meses de jan/15 e fev/15 das receitas de intercâmbio que migraram para a Cateno a partir de março/15.

44 Lucro Líquido RSPL 12,0% RSPL 5,6% RSPL 10,5% 45 R$ Milhões (424) (2.155) 4T15 LL Ajustado MFB PCLD Rendas de Tarifas Despesas Administrativas Outros 1T16 LL Ajustado Itens Extraordinários 1T16 LL Contábil Sem o impacto da PCLD sobre um caso específico (134) (424) (438) RSPL 10,4% T15 LL Ajustado MFB PCLD Rendas de Tarifas Despesas Administrativas Outros 1T16 LL Ajustado¹ Itens Extraordinários 1T16 LL Contábil (1) Desconsidera a reversão de PCLD Adicional e Efeitos Fiscal e de PLR sobre Itens Extraordinários.

45 Resultado Estrutural¹ 46 R$ Bilhões Variação Anual +11,7% Variação Anual Ajustada¹ +15,6% 36,0 40,3 34,8 40,3 1T15 1T16 1T15 1T16 (1) Resultado ajustado antes da PCLD e impostos, acumulado em 4 trimestres, excluídas as receitas estimadas de intercâmbio que migraram para a Cateno a partir de março/15.

46 Indicadores de Mercado 47 2,07 Lucro por Ação (%) Dividend Yield 1 (%) 13,98 13,96 1,06 1,051,06 1,081,01 0,890,92 0,83 0,45 8,95 8,56 7,38 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Lucro por Ação Lucro Ajustado por Ação 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 (1) Dividendos e JCP 12 meses/capitalização de Mercado. Fonte: Economática. 4,45 Preço/Lucro 12 meses 4,66 5,05 Preço/Valor Patrimonial 2,86 2,86 0,77 0,82 0,51 0,50 0,66 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Fonte: Economática. Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Fonte: Economática

47 Inadimplência da Carteira¹ e Risco Médio 48 Risco Médio² (%) Inadimplência + 90 dias (%) 4,80 4,90 4,90 5,00 5,50 5,70 5,90 2,90 2,70 2,80 2,90 3,10 3,40 3,50 4,87 3,47 3,57 3,74 3,81 3,97 4,23 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 1,91 1,86 1,84 1,89 2,06 2,24 2,60 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 SFN Banco do Brasil SFN Banco do Brasil Inadimplência + 90 dias (%) Inadimplência + 15 dias (%) 4,01 2,67 3,10 3,42 2,59 2,52 2,72 2,39 2,30 2,20 2,16 2,17 2,17 2,41 0,59 0,69 0,82 0,73 0,84 0,97 1,19 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 PF PJ Agro 7,07 5,62 5,56 4,32 4,26 4,69 4,50 4,07 5,51 4,60 4,47 4,79 3,90 4,52 1,08 1,19 1,29 1,29 1,69 1,66 1,80 Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 PF PJ Agro (1) Carteira Classificada (2) Provisão Requerida / Carteira classificada BB.

48 Acompanhamento por Safras 49 Safra Anual Créditos PF Safra Anual Carteira MPE

49 Formação da Inadimplência 50 New NPL¹, Baixa para Prejuízo e Índice de Formação da Inadimplência 123,80 126,76 131,99 90,37 105,64 104,33 112,32 0,76 0,60 0,64 0,72 0,81 0,88 1,03 7,39 4,76 3,86 4,28 4,91 5,59 6,22 3,63 3,69 4,16 4,45 4,81 5,18 3,97 New NPL (R$ bilhões) Baixa para Prejuízo (R$ bilhões) PCLD Trimestral/New NPL (%) New NPL / Carteira de crédito² (%) Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 New NPL¹, Write Off e Índice de Formação da Inadimplência incluindo a Carteira Renegociada² 85,22 110,23 117,46 107,97 86,77 86,73 87,07 0,80 0,69 0,72 0,88 0,98 1,13 1,18 New NPL com Renegociada (R$ milhões) Baixa para Prejuízo (R$ bilhões) PCLD Trimestral/New NPL (%) 5,05 6,73 5,98 4,44 4,81 3,63 3,69 4,16 4,45 3,97 8,03 8,47 4,81 5,18 New NPL com Renegociada/ Carteira de crédito (%)³ Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 (1) Variação trimestral do saldo das operações vencidas há mais de 90 dias + baixas para prejuízo do trimestre atual. (2) Fluxo estimado de contratação da carteira renegociada de operações vencidas há mais de 90 dias. (3) Considerada a Carteira Classificada BB do trimestre imediatamente anterior.

50 Provisões 51 Saldo de Provisão (milhões) e Coberturas (%) 1 203,48 213,99 211,79 218,07 209,19 193,83 181,48 175,00 172,41 177,42 167,65 168,57 124,75 98, ,14 113,11 119, ,05 Provisão Adicional - R$ milhões Provisão Requerida - R$ milhões SFN + 90 dias Banco do Brasil + 90 dias Banco do Brasil + 15 dias Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Despesa de provisão por Segmento Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Agro PF PJ Externa (1) Carteira Classificada BB. (2) Despesas de PCLD trimestral sem adicional.

51 Créditos em Atraso Renegociados 1 Consolidado 1T15 4T15 1T16 Créditos Renegociados por Atraso - Movimentação Saldo Inicial Contratações Recebimento e Apropriação de Juros (99) (1.037) (449) Baixas para Prejuízo (514) (845) (777) Saldo Final Créditos Renegociados por Atraso - Saldo da Provisão Créditos Renegociados por Atraso - Inadimplência + 90 dias Indicadores - % Provisão/Carteira 60,0 43,7 43,1 Inadimplência + 90 dias/carteira 15,6 16,1 19,5 Índice de Cobertura 384,9 270,7 220,7 Participação da Carteira Renegociada Por Atraso na Classificada 1,5 2,7 3,1 (1) Conforme Nota Explicativa 10.k Demonstrações Individuais New NPL¹, Write Off e Índice de Formação da Inadimplência da Carteira Renegociada 320,06 7,94 403,08 384,91 382,74 7,50 7,73 302,24 270,72 9,80 9,96 220,67 9,71 New NPL - Crédito Renegociado por Atraso (R$ bilhões) Baixa para Prejuízo - (R$ bilhões) 52 R$ Milhões 4,14 1,91 1,24 1,55 0,60 0,33 0,68 0,79 0,33 0,51 0,51 0,65 0,50 0,84 0,78 New NPL/Carteira Renegociada² Índice de Cobertura Set/14 Dez/14 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 (1) Variação trimestral do saldo das operações vencidas há mais de 90 dias + baixas para prejuízo do trimestre atual. (2) Considerada a Carteira Renegociada do trimestre imediatamente anterior.

52 Carteira Renegociada por Atraso BB x Mercado¹ 53 R$ Milhões 22,3 23,0 17,5 15,6 13, ,5 16,5 15,9 16, , Média dos Pares - Saldo da Provisão BB - Saldo da Provisão Média dos Pares - Inad +90 da Cart. Renegociada (%) BB - Inad +90 da Cart. Renegociada (%) Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Carteira Renegociada - 1T16 3,1 4,5 Carteira Renegociada Cart. Renegociada/Cart. Crédito Classificada (%) BB Média dos Pares¹ (1) Corresponde à média de dois grandes bancos privados brasileiros.

53 Provisão de Crédito: IFRS x BRGAAP 54 R$ Milhões Estoque de PCLD IFRS Estoque de PCLD BRGAAP¹ (1) BB Conglomerado de 2011 a 2013, excluindo BV. Em 2014 e 2015, BB Banco Múltiplo.

54 PCLD e Carteira de Crédito 55 Desp. PCLD (12 meses) / Carteira - R$ bilhões 3,9 3,0 3,0 3,2 3, Desp. PCLD (trimestre) / Carteira - R$ bilhões 1,3 0,8 0,8 0,8 1, T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Cart. Crédito¹ Desp. PCLD Desp. PCLD / Carteira (%)² T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Cart. Crédito³ Desp. PCLD Desp. PCLD / Carteira(%)⁴ Carteira de Crédito (classificada) Evolução por Nível de Risco ,9% Em 12 meses Mar/15 AA-C D E F G H Mar/16 (1) Carteira de Crédito média 12 meses; (2) Despesa de PCLD acumulada em 12 meses / carteira de crédito média 12 meses; (3) Carteira de Crédito média em 3 meses; (4) Despesa de PCLD trimestral / carteira de crédito média em 3 meses.

55 Baixa para Prejuízo % da Carteira de Crédito Classificada¹ 56 4,21 4,05 4,03 4,23 4,47 2,38 2,38 2,37 2,49 2,61 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Banco do Brasil Média dos Pares² (1) Perdas Acumuladas 12 meses / saldo médio da Carteira de Crédito Classificada 12 meses. (2) Corresponde aos três maiores bancos privados brasileiros.

56 Saldo de Provisão - Operações Normais e Vencidas 57 R$ Bilhões 31,9 33,6 35,4 26,9 27,6 15,1 15,6 12,9 13,1 14,8 12,6 13,1 13,1 17,8 16,4 1,4 1,4 3,7 3,2 1,2 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Adicional (Complementar) Normal (Genérica) Vencidas (Específica) Total

57 Margem Financeira 58 R$ milhões 1T15 4T15 1T16 s/1t15 s/4t15 Margem Financeira Bruta ,7 0,1 Receita Financeira com Operações de Crédito ,5 0,5 Despesa Financeira de Captação (9.310) (11.305) (10.918) 17,3 (3,4) Despesa Financeira de Captação Institucional¹ (3.319) (3.830) (3.733) 12,5 (2,5) Recuperação de Crédito ,5 (30,9) Resultado de Tesouraria² ,1 (7,4) Spread Global (%) (3) Spread por Segmento (%) (3) 4,4 4,3 4,5 4,8 4,8 13,5 14,0 14,9 15,5 15,8 2,4 2,5 2,5 2,4 1,7 6,9 7,0 7,1 7,4 7,5 5,5 5,6 5,7 5,8 5,9 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Spread Global Spread Ajustado pelo Risco 4,9 4,8 4,5 4,8 4,8 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Pessoa Física Operações de Crédito⁴ Pessoa Jurídica⁵ Agronegócios (1) Inclui instrumentos de dívida sênior, dívida subordinada e IHCD no país e no exterior. (2) Inclui o resultado com juros, hedge fiscal, derivativos e outros instrumentos financeiros que compensam os efeitos da variação cambial no resultado. (3) Informações anualizadas. (4) Série revisada desde o 1T15 devido a ajuste de metodologia. (5) Não inclui operações como o Governo.

58 Margem Financeira R$ Bilhões Receitas de Crédito 9,8 10,4 10,9 11,3 11,9 12,6 13,4 14, ,7 20,5 21,3 21,8 22,7 24,8 25,3 25,5 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Receita Financeira c/ Operações de Crédito Selic Acum. (% acumulado em 12meses)¹ Despesas de Captação 76,2 76,5 76,8 75,9 76,8 75,9 74,9 75,4 9,8 10,4 10,9 11,3 11,9 12,6 13,4 14,2 (1) Fonte: Banco Central do Brasil 3,4 2,9 3,0 3,3 3,4 3,8 3,8 3,7 8,3 8,9 9,1 9,3 10,3 11,6 11,3 10,9 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Despesa Financeira de Captação Despesa Financeira de Captação Institucional Selic Acum. (% acumulado em 12meses)¹ Captações % Selic

59 Rendas de Tarifas 1T15 4T15 1T16 s/1t15 s/4t15 Rendas de Tarifas ,5 (7,1) Conta-corrente ,6 (1,6) 60 R$ Milhões Administração de Fundos ,4 1,8 Seguros, Previdência e Capitalização ,2 (7,0) Cobrança ,1 0,0 Operações de Crédito e Garantias Prestadas ,7 (35,3) Cartão de Crédito / Débito (52,9) (27,5) Arrecadações ,1 (0,8) Interbancária ,0 1,1 Serviços Fiduciários ,6 4,7 Consórcio ,3 2,0 Rendas do Mercado de Capitais (34,2) (22,8) Outros ,5 0,2 Variação ajustada¹ 1T15 4T15 1T16 s/1t15 s/4t15 Rendas de Tarifas ,8 (7,1) Cartão de Crédito / Débito ,9 (27,5) (1) Ajustada com a exclusão nos meses de jan/15 e fev/15 das receitas de intercâmbio que migraram para a Cateno a partir de março/15.

60 BB Seguridade 61 Lucro Líquido Ajustado (R$ milhões) +0,9% 949,1 957,7 1T15 1T16

61 Banco Votorantim 62 Lucro Líquido (R$ milhões) T15 2T15 3T15 4T15 1T16 Inadimplência e Nível Risco 6,5% 5,2% 5,3% 5,7% 4,6% 10,5% 10,2% 10,3% 11,2% 9,4% 89,5% 89,8% 89,7% 88,8% 90,6% 1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 AA-C D-H Operações Vencidas + 90 dias / Carteira de Crédito Gerenciada

62 Despesas Administrativas e Eficiência 63 R$ Milhões 4,6 43,2 5,0 41,5 40,8 4,8 3,0 3,4 3,0 1T15 4T15 1T16 Despesas de Pessoal Outras Despesas Administrativas Índice de Eficiência (%)¹ (1) Despesas Administrativas / Receitas Operacionais. Dados referentes à Demonstração do Resultado com Realocações. Acumulado em 12 meses.

63 Índice de Basileia % 64 16,02 16,18 16,20 16,13 16,24 4,66 4,82 4,58 4,75 4,86 2,68 2,64 3,54 3,22 3,12 Nível I 11,38% 8,68 8,71 8,07 8,17 8,26 Mar/15 Jun/15 Set/15 Dez/15 Mar/16 Capital Principal AT 1 Nível II

64 Aplicação Integral das Regras de Basileia III 65 IB 16,2 15,6 15,3 0,9 16,2 (0,7) (0,3) IB Antecipação do Cronograma de Deduções IB com regras integrais de Antecipação das regras de Basileia III RWA IB com Regras Integrais Consumo de Crédito Tributário IB simulado com regras integrais Basileia III ICN1 11,4 10,7 10,5 0,9 11,3 (0,7) (0,2) ICN1 Antecipação do Cronograma de Deduções ICN1 com regras integrais de Basileia III Antecipação das regras de RWA ICN1 com Regras Integrais Consumo de Crédito Tributário ICN1 simulado com regras integrais Basileia III

65 Basileia III Requerimentos de Capital % 66 Cronograma de Implementação Capital Principal Nível I Capital Total ACP Conservação ACP Contracíclico (limite superior) ,500 4,500 4,500 4,500 6,000 6,000 6,000 6,000 9,875 9,250 8,625 8,000 0,625 1,250 1,875 2,500 0,625¹ 1,250 1,875 2,500 ACP Sistêmico 0,000 0,250 0,500 1,000 Capital Principal + ACP Conservação + ACP Contracíclico + ACP Sistêmico 5,125¹ 7,250 8,750 10,500 Nível I + ACP Conservação + ACP Contracíclico + ACP Sistêmico 6,625¹ 9,000 10,250 12,000 Capital Total + ACP Conservação + ACP Contracíclico + ACP Sistêmico 10,500¹ 12,000 12,875 14,000 Fonte: Banco Central. (1) ACP Contracíclico não ativado pelo Banco Central em 2016, conforme Circular 3.769/15 do Banco Central.

66 Imposto 67 R$ Milhões Efeitos no LAIR Efeitos no Imposto LAIR Realocado Reversão PCLD Hedge Fiscal 826 Demais Itens Extraordinários 24 Base Fiscal IR/CSLL Reallocations 659 Benefício JCP (291) PLR (135) Res. Coligadas (461) Hedge Fiscal (826) Imposto sobre Itens Extraordinários (878) Outros 86,8 IR/CSLL (1.845) Taxa de Imposto: 45% Fonte: DRE Realocada e Nota Explicativa 24.

67 Guidance 68 Guidance % Realizado % Guidance 2016 Revisado RSPL Ajustado¹ , Margem Financeira Bruta ,7 Mantido Carteira de Crédito Ampliada² - Interna 3-6 4,0 Mantido PF 5-8 8,7 Mantido PJ ,9 Mantido Agronegócio 6-9 9,8 Mantido PCLD³ 3,7-4,1 3,9 4,0 4,4 Rendas de Tarifas ,5 Mantido Despesas Administrativas 5-8 2,5 Mantido (1) O cálculo do RSPL Ajustado de 2016 considera estimativa de Patrimônio Líquido Ajustado, livre dos efeitos: (i) da atualização de ativos e passivos atuariais, decorrentes da Deliberação CVM/695; e (ii) das participações minoritárias nas controladas. (2) Inclui Carteira de Crédito Classificada Interna, TVM privados e Garantias. (3) Despesas de PCLD dos últimos 12 meses / Carteira de Crédito Classificada Média do mesmo período.

68 4 Macroeconomia

69 Inflação e Selic 70 11,00 6,50 4,50 10,00 7,25 5,84 5,91 4,09 11,75 6,41 5,34 14,25 10,67 3,58 12,75 8,13 4,62 14,25 14,25 14,19 10,67 9,39 7,28 6,91 4,86 3,58 12,75 6,00 6,75 1, T15 4T15 1T IPCA IBGE (% acumulado em 12 meses) Selic (% - fim de período) Taxa Real¹ Fonte: Banco Central do Brasil e IBGE. Projeção para 2016 e 2017, de acordo com o Boletim Focus de 01/05/2016. (1) Taxa Real = Selic - IPCA

70 PIB 71 53,1 50,3 52,6 53,1 54,2 53,2 54,2 32,3 30,6 33,1 36,2 32,1 36,2 1,9 3,0 2,2 1,7 0,1-1,2-1,9-3,8-0,6-0,7-3,8-1, T15 4T15 1T16 Crédito/PIB (% acumulado em 12 meses) DLSP (% PIB) PIB (variação % em 12 meses) Fonte: Banco Central do Brasil.

71 Empréstimos/PIB 72 Empréstimos / PIB (%) e Evolução da Carteira de Crédito do SFN 3,1 3,1 3,0 3,2 3,1 3,2 50,3 52,6 53,1 54,2 53,2 53, T15 1T16 Crédito/PIB (% acumulado em 12 meses) Carteira de Crédito SFN (R$ bilhões) Fonte: Banco Central do Brasil

72 Desemprego 73 5,5 5,4 4,8 6,8 5,0 6,8 109,2 100,0 99,0 96,2 98,9 97,3 96,3 98,7 97,6 2,1-2,3-3,0-8,3-4,6-8,3 45,2 40,2 38,5 38,9 37,1 35,0 36,0 37,1 36, T15 1T16* dez-14 mar-15 jun-15 set-15 dez-15 mar-16 Produção Industrial (variação % em 12 meses) Taxa de Desemprego (taxa média em 12 meses) Indice nacional de expectativa do consumidor - INEC Índice de Confiança do Empresário Industrial - ICEI Fonte: IBGE e Confederação Nacional da Indústria *Dado referente ao 4T15

73 Balança Comercial 74 US$ Bilhões 44,8 50,0 29,8 19,4 19,7 2,3-4,0-5,6 9,4 8, T15 4T15 1T16 Fonte: MDIC. Projeção para 2016 e 2017, de acordo com o Boletim Focus de 01/05/2016.

74 Reservas Internacionais ,8 621,3 712,5 668,1 665,0 378,6 375,8 374,1 368,7 352, Dívida Externa Bruta (R$ bilhões) Reservas Internacionais (US$ bilhões) Fonte: Banco Central do Brasil.

75 Crescimento Sustentável O Brasil tem condições ideais para o crescimento sustentável Poucos países tem o mesmo potencial do Brasil 76 Área Cultivável > 140 milhões de hectares* Austrália Canadá Alemanha PIB > US$ 1 trilhão* Reino Unido Argentina França Brasil Coréia Cazaquistão Itália China Rússia EUA México Espanha Índia Japão Indonésia População Urbana > 80 milhões de pessoas* Fonte: World Bank e FAO *2011

76 Pilares do crescimento brasileiro 77 Agricultura Infraestrutura Comércio Exterior

77 Agronegócio Brasileiro: Visão Geral 78 Visão Geral Área 8,5 milhões de Km² População (2015) 204 milhões PIB (2015) -3,8% PIB do Agronegócio (2015) 1,8% Vantagens Únicas Maior disponibilidade de terra arável no mundo a baixo custo Fácil acesso a fontes de água potável Preços da terra competitivos Clima excelente Solo rico Fonte: Ministério da Agricultura e IBGE

78 Agronegócio Brasileiro: Área X Produção 79 Área plantada (mil Hectares) X Produção (mil Tons) CAGR 54,7% CAGR 22,5% 2008/ / / / / / / /16 E Área Plantada Produção Fonte: CONAB

79 Agronegócio Brasileiro: Liderança absoluta 80 Brasil: Ranking das comodities no mundo Produção Exportação Café 1º 1º Suco de Laranja 1º 1º Açúcar 1º 1º Soja 2º 1º Aves 3º 1º Carne 2º 1º Milho 3º 1º Fonte: Ministério da Agricultura

80 Infraestrutura: Programas de Investimento O Governo Federal possui grandes programas de investimentos em andamento 81 PIL Prog. Investimentos em Logística Fase I ( ) R$51,9 bi EM OBRAS 7 projetos - R$27,7bi Rodovias 5 projetos - R$21,0bi Aeroportos 7 projetos - R$3,2bi TUPs* PIL Prog. Investimentos em Logística Fase II ( ) R$198,4 bi LEILÕES INICIADOS R$66,1bi Rodovias R$86,4bi Ferrovias R$37,4bi Portos R$8,5bi Aeroportos PIEE - Programa de Investimento em Energia Elétrica R$186,0 bi LEILÕES INICIADOS R$116bi Geração R$70 bi Transmissão + de R$400bi Total de Investimentos Previstos Fonte: Governo Federal (MPOG) - Dez/15 *Terminais de Uso Privado

81 Comércio Exterior: Visão Geral 82 Evolução do Comércio Exterior no Brasil (US$ bilhões) 19,4 2,3-4,0 19,7-5,6 8,4 242,6 242,0 239,7 223,2 225,1229,1 191,1 171,5 42,8 48,3 40,6 42, Mar/15 Mar/16 Exportações (U$$ bilhões - acumulado no ano) Importações (U$$ bilhões - acumulado no ano) Balança Comercial (U$$ bilhões - acumulado no ano) Fonte: Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior.

82 Comércio Exterior: Exportações 83 Exportações Brasileiras (por país de destino¹) 17,2% 12,5% 7,5% 5,5% 3,2% 2,5% 2,3% 2,0% 2,0% 2,0% 1,9% 1,6% China Estados Unidos Argentina Países Baixos (Holanda) Japão Alemanha Chile México Bélgica Coréia do Sul Itália Índia Fonte: Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior. (1) Período de Janeiro a Março de 2016.

83 Quadro Resumo 84 Dados Acumulados Anuais Dados Trimestrais T15 4T15 1T16 Atividade Econômica PIB (variação % em 12 meses) 3,9 1,9 3,0 0,1-3,8-1,2-3,8 Consumo das Famílias 4,7 3,5 3,5 1,3-4,0 0,3-4,0 Consumo do Governo 2,2 2,3 1,5 1,2-1,0 0,5-1,0 Formação Bruta do Capital Fixo 6,7 0,8 5,8-4,5-14,1-7,8-14,1 Exportações 4,8 0,3 2,4-1,1 6,1-1,0 6,1 Importações 9,4 0,7 7,2-1,0-14,3-2,5-14,3 Utilização da Capacidade Instalada (%) 82,8 82,8 82,3 81,1 77,6 79,6 77,6 PEA (Variação % em 12 meses - Trimestre contra Trimestre do ano anterior) 1,2 1,7-0,8-0,1-0,3 1,0-0,3-1,9 Taxa de Desemprego (taxa média em 12 meses) 6,0 5,5 5,4 4,8 6,8 5,0 6,8 Emprego Formal criação líquida nos últitmos 12 meses (em mil pessoas) 1.566,0 868,2 730,7 152, ,6-215, ,6 Produção Industrial (variação % em 12 meses) 0,4-2,3 2,1-3,0-8,3-4,6-8,3 Setor Externo Transações Correntes (% PIB em 12 meses) -3,0-3,1-3,1-4,3-3,3-4,5-3,3-2,4 Investimento Estrangeiro Direto (bilhões US$ acum. ano) 101,2 86,6 69,2 96,9 75,1 13,1 75,1 16,9 Reservas Internacionais (US$ bilhões - saldo final de período) 352,0 378,6 375,8 374,1 368,7 371,0 368,7 375,2 Risco País (pontos final de período) 223,0 142,0 224,0 259,0 432,0 322,0 432,0 502,0 Balança Comercial (U$$ bilhões - acumulado no ano) 29,8 19,4 2,3-4,0 19,7-5,6 19,7 8,4 Exportações (U$$ bilhões - acumulado no ano) 256,0 242,6 242,0 225,1 191,1 42,8 191,1 40,6 Importações (U$$ bilhões - acumulado no ano) 226,2 223,2 239,7 229,1 171,5 48,3 171,5 32,2 Balança Comercial (U$$ bilhões - no Trimestre) -5,6 9,4 8,4 Exportações (U$$ bilhões - no Trimestre) 42,8 46,6 40,6 Importações (U$$ bilhões - no Trimestre) 48,3 37,2 32,2 Dólar Ptax Venda (cotação em R$) 1,9 2,0 2,3 2,7 3,9 3,2 3,9 3,6 Dólar Ptax Venda (variação % em 12 meses) 12,6 8,9 14,6 13,4 47,0 41,8 47,0 10,9 Todos os indicadores são extraídos de fontes oficiais como Banco Central do Brasil, Fundação Getúlio Vargas, IBGE, etc.

84 Quadro Resumo 85 Dados Acumulados Anuais Dados Trimestriais T15 4T15 1T16 Indicadores Monetários IGP-DI FGV (% acumulado em 12 meses) 5,0 8,1 5,5 3,8 10,7 3,5 10,7 11,1 IGP-M FGV (% acumulado em 12 meses) 5,1 7,8 5,5 3,7 10,5 3,2 10,5 11,6 IPCA IBGE (% acumulado em 12 meses) 6,5 5,8 5,9 6,4 10,7 8,1 10,7 9,4 Selic (% - fim de período) 11,00 7,25 10,00 11,75 14,25 12,75 14,25 14,25 Selic Acumulado (% acumulado em 12 meses) 11,6 8,5 8,2 10,9 13,4 11,3 13,4 14,2 TR Acumulado (exbtn) (% acumulado em 12 meses) 1,4 0,3 0,3 1,0 1,8 1,1 1,8 2,1 TJLP - IBGE (% - fim de período) 6,0 5,5 5,0 5,0 7,0 5,5 7,0 7,5 Libor (% - fim de período) 0,4 0,4 0,2 0,2 0,3 0,3 0,3 0,6 Finanças Públicas Superávit Primário (% PIB acumulado em 12 meses) 2,9 2,2 1,7-0,6-1,9-0,7-1,9 DBSP (% PIB) 51,3 53,8 51,7 57,2 66,5 60,5 66,5 DLSP (% PIB) 34,5 32,3 30,6 33,1 36,2 32,1 36,2 Indicadores de Crédito Carteira de Crédito SFN (R$ bilhões) 3.017, , , , , , , ,7 Pessoa Física (R$ bilhões) 921, , , , , , , ,3 Pessoa Jurídica (R$ bilhões) 1.112, , , , , , , ,4 Crédito/PIB (% acumulado em 12 meses) 46,5 50,3 52,6 53,1 54,2 53,2 54,2 53,1 Endividamento das Famílias 41,6 43,6 45,1 46,0 45,6 46,1 45,6 Inadimplência Total (% do saldo em atraso superior a 90 dias) 3,6 3,7 2,8 2,7 3,1 2,8 3,4 3,5 Todos os indicadores são extraídos de fontes oficiais como Banco Central do Brasil, Fundação Getúlio Vargas, IBGE, etc.

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