ACÓRDÃOS DA 161ª SESSÃO SUPERINTENDÊNCIA DE SEGUROS PRIVADOS SUSEP. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66.

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1 MINISTÉRIO DA FAZENDA CONSELHO DE RECURSOS DO SISTEMA NACIONAL DE SEGUROS PRIVADOS, DE PREVIDÊNCIA PRIVADA ABERTA E DE CAPITALIZAÇÃO CRSNSP Recurso nº 0753 Processo SUSEP nº /97-94 ACÓRDÃOS DA 161ª SESSÃO UNIBANCO SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Não fornecer cópia do seguro contratado. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,36. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3383/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento parcial ao recurso da UNIBANCO SEGUROS S.A. para adequar o valor da multa ao decidido pelo Conselho Diretor da SUSEP, à fl. 35, com a consequente devolução da diferença da importância recolhida a maior como garantia recursal. Recurso nº 0763 Processo SUSEP nº /00-59 LIDERANÇA CAPITALIZAÇÃO S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Comercializar título de capitalização diferente do modelo aprovado pela SUSEP. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,84. BASE LEGAL: Art. 8º do Decreto nº /67 alterado pelo Decreto 605/92. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3384/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento parcial ao recurso da Liderança Capitalização S.A. para adequar o valor da multa ao valor previsto no inciso I, art. 5º das Normas Anexas à Resolução CNSP nº 14/95, devendo ser devolvido o valor excedente.

2 Recurso nº 1337 Processo SUSEP nº /97-81 COMPANHIA DE SEGUROS ALIANÇA DA BAHIA. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Protelar pagamento de indenização em Seguro do convênio DPVAT. Recurso conhecido e prescrito. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 4.014,46. BASE LEGAL: Art. 5º da Lei nº 6.194/74 com as alterações introduzidas pela Lei nº 8.441/92. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3385/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, reconhecer a prescrição intercorrente, verificada às fls. 38 e 39 dos autos, nos termos do 1º do art. 1º da Lei nº 9.873, de 23 de novembro de Recurso nº 1632 Processo SUSEP nº / HSBC SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Denúncia. Não atender a exigência contida na Carta SUSEP/DECON/CEEST nº 21/02. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3386/12. Vistos, relatados e discutidos os recurso da HSBC Seguros S.A., tendo em vista que os argumentos apresentados não afastam a ilicitude da conduta, já que a recorrente foi, no mínimo, inerte, ao não responder a correspondência recebida da Autarquia fiscalizadora. Recurso nº 1833 Processo SUSEP nº /01-32 COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS.

3 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Preencher incorretamente o Formulário de Informações Periódicas FIP no mês de novembro de Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 2.676,30 ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3387/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, negar provimento ao recurso da Companhia Mutual de Seguros, tendo em vista que a Resolução CNSP nº 29/2000 estabelece que o limite de retenção de uma sociedade seguradora guarda relação com os ativos líquidos que a mesma possui, não com a comercialização efetiva de contratos de seguros. Tal limite serve para balizar a retenção (assunção) de riscos pela seguradora e o resseguro dos riscos que excederem tal limite. Logo, mesmo que não tenha comercializado seguros no período em questão, a recorrente estava obrigada a informar no FIP seu limite de retenção. Como não o fez, é merecedora da pena que lhe foi imposta. As representações da FENAPREVI e FENASEG votaram pela exclusão da reincidência. Recurso nº 1913 Processo SUSEP nº /98 ALVIR RIBEIRO DE MOURA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Emissão indevida de certificado e assinatura de proposta de seguro através de empresa não habilitada como corretora de seguros. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Cancelamento de registro. BASE LEGAL: Art. 127 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3388/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento parcial ao recurso de Alvir Ribeiro de Moura para converter a sanção imposta em suspensão das atividades do corretor por 180 (cento e oitenta) dias, por ser suficiente para penalizar a conduta praticada. Recurso nº 2252 Processo SUSEP nº / INTERESSADO: FINASA SEGURADORA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Não manter cadastro de informações acerca dos segurados. Recurso não conhecido.

4 PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 9.000,00. BASE LEGAL: Art. 10 da Lei nº 9.613/98. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3389/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Finasa Seguradora S/A, em face de sua intempestividade. Presente o advogado Dr. Daniel Matias Schmitt Silva que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 2498 Processo SUSEP nº /97-03 AGF BRASIL SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Negar pagamento de indenização por invalidez em seguro de vida com cláusula de IPD. Recurso conhecido e prescrito. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 8.028,92. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3390/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, declarar a ocorrência da prescrição intercorrente, verificada às fls. 25/29 dos autos, nos termos do 1º do art. 1º da Lei nº 9.873, de 23 de novembro de 1999, sem prejuízo da apuração da responsabilidade funcional decorrente da paralisação, se for o caso. A representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional retificou seu parecer e reconheceu como prescrito o presente processo. Ficou decido também que o voto proferido na 126ª Sessão de Julgamento deverá ser desentranhado dos autos. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 2576 Processo SUSEP nº /00 UNIÃO NOVO HAMBURGO SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Protelar pagamento de indenização em Seguro DPVAT. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,36.

5 BASE LEGAL: Art. 5º, 1º da Lei nº 6.194/74 alterada pela Lei nº 8.441/92. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3391/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, negar provimento ao recurso da União Novo Hamburgo Seguros S.A., nos termos do parecer da Douta Representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, e não conceder atenuante porque não há prova nos autos do recebimento da indenização pelo interessado, conforme bem ressaltado pelo ilustre Conselheiro Relator. As representações da FENAPREVI e FENASEG votaram pela exclusão das reincidências. A representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional retificou seu parecer e desconsiderou a atenuante pleiteada pela recorrente. Recurso nº 3033 Processo SUSEP nº /99-39 SUL AMÉRICA CAPITALIZAÇÃO S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Utilizar material de comercialização e promoção de títulos de capitalização incompatíveis com as normas em vigor. Recurso não conhecido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Decreto nº 605/92. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3392/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Sul América Capitalização S.A. por ser o mesmo intempestivo. Recurso nº 3386 Processo SUSEP nº / AZUL COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de vida com cláusula IPA. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3393/12. Vistos, relatados e discutidos os

6 recurso da Azul Companhia de Seguros Gerais, tendo em vista que os fatos descritos nos autos indicam que o interessado socorreu-se da medicina em busca de sua reabilitação ao longo de dois anos e nove meses, que resultou frustrada, e em aposentadoria por invalidez pelo INSS. Logo, não estava caracterizado imediatamente após o acidente o aspecto definitivo da incapacidade, mas tal caracterização só veio a ocorrer quase três anos depois. Com frequência a questão do termo inicial da invalidez permanente é discutida neste Conselho e, refletindo o disposto na Circular SUSEP nº 29/91, o mesmo tem decidido que o termo inicial para a contagem do prazo prescricional deve coincidir com a data em que a incapacidade é tida como irreversível e (portanto) definitiva em laudo médico ou previdenciário, ou ainda em conclusão exarada por junta médica nas situações de divergência entre segurado e segurador. Por esse critério, o direito do interessado não foi atingido pela prescrição ânua. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 3445 Processo SUSEP nº / RS PREVIDÊNCIA. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Insuficiência de cobertura nas provisões técnicas em fevereiro de Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 9º, 1º da Lei Complementar nº 109/2001. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3394/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento parcial ao recurso da RS Previdência para limitar o aumento de pena por reincidência ao dobro da pena-base, conforme previsto no art. 65, 4º da Lei Complementar nº 109/2001. Recurso nº 3607 Processo SUSEP nº / PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de automóvel. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3395/12. Vistos, relatados e discutidos os

7 Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Porto Seguro Companhia de Seguros Gerais para conceder a atenuante prevista no inciso III do art. 53 da Resolução CNSP nº 60/2001, eis que efetuou acordo judicial aproximadamente 2 anos antes da decisão de primeira instância, conforme comprovado às fls.86/87 dos autos. A representação da SUSEP negou provimento ao recurso, nos termos do parecer da representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 3825 Processo SUSEP nº /01-10 CAPEMI CAIXA DE PECÚLIOS, PENSÕES E MONTEPIOS BENEFICENTE. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,68. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3396/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento ao recurso da CAPEMI Caixa de Pecúlios, Pensões e Montepios Beneficente para reconhecer como aplicável ao presente processo a continuidade delitiva apontada no Processo SUSEP nº / Materialmente, os fatos narrados mostram que se trata da mesma situação a qual o Conselho Diretor da SUSEP julgou como infração continuada. A representação da SUSEP negou provimento ao recurso. Presente o advogado Dr. Rodrigo José de Kühl e Carvalho que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 4072 Processo SUSEP nº / COMPANHIA DE SEGUROS ALIANÇA DA BAHIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Comercializar plano de seguro diverso daquele aprovado pela SUSEP. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 9.000,00. BASE LEGAL: Art. 8º do Decreto nº /67.

8 ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3397/12. Vistos, relatados e discutidos os recurso da Companhia de Seguros Aliança da Bahia, tendo em vista que ficou demonstrado nos autos a comercialização de apólice com condições diferentes daquelas anteriormente submetidas à SUSEP. Recurso nº 4124 Processo SUSEP nº / CAPEMI CAIXA DE PECÚLIOS, PENSÕES E MONTEPIOS BENEFICENTE. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 6º da Lei Complementar nº 109/01. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3398/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da CAPEMI Caixa de Pecúlios, Pensões e Montepios Beneficente para adequar o valor da penalidade ao disposto na Resolução CNSP nº 17/1981 e, por consequência, excluir as reincidências imputadas e a atenuante concedida. As representações da FENASEG e FENAPREVI votaram pela prescrição da pretensão punitiva da Administração Pública. Presente o advogado Dr. Rodrigo José de Kühl e Carvalho que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 4244 Processo SUSEP nº /94 SUL AMÉRICA SEGUROS DE VIDA E PREVIDÊNCIA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de indenização em seguro de vida com cláusula IPD. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei 73/66. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3399/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento

9 parcial ao recurso da Sul América Seguros de Vida e Previdência S.A. para adequar o valor da penalidade ao disposto no artigo 5º, inciso VI da Resolução CNSP nº 16/91, visto que o aviso de sinistro foi dado em 5 de janeiro de Presente a advogada Dra. Lívia Lapoente Peixoto que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 4328 Processo SUSEP nº / PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de automóvel. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei 73/66. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3400/12. Vistos, relatados e discutidos os recurso da Porto Seguro Companhia de Seguros Gerais, tendo em vista que negou a indenização baseada simplesmente na informação contida no registro do hospital de que o condutor do veículo, além de ter sofrido fraturas, apresentava hálito etílico, o que, por si só, não significa embriaguês. Além do mais, a seguradora acabou por celebrar acordo nos autos da ação judicial, antes mesmo de seu julgamento, efetuando o pagamento da indenização reclamada. Quanto a reincidência, a seguradora informa em detalhes que as infrações constantes dos processos anteriores não seriam da mesma natureza da deste processo, mas deixou de providenciar a cópia e a juntada das peças destinadas a comprovar o que se limitou a alegar. Presente a advogada Dra. Lívia Lapoente Peixoto que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 4378 Processo SUSEP nº / HDI SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de automóvel. Recurso conhecido e provido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei 73/66.

10 ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3401/12. Vistos, relatados e discutidos os Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento ao recurso da HDI Seguros S.A., haja vista que a segurada prestou declaração falsa ao afirmar no cartão proposta ser a principal condutora do veículo. Isso conduz à aplicação dos artigos 765 e 766 do Código Civil, que retira da segurada o direito à indenização. Presente a advogada Dra. Lívia Lapoente Peixoto que sustentou oralmente em favor da recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Senhor representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. José Eduardo de Araújo Duarte. Recurso nº 4525 Processo SUSEP nº / VALOR CAPITALIZAÇÃO S.A. EM LIQUIDAÇÃO EXTRAJUDICIAL EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Não atender à solicitação contida na Carta SUSEP/DEFIS/GRFSP nº 2819/03. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 4º do Decreto-Lei nº 261/67 combinado com o art. 88 do Decreto-Lei 73/66. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3402/12. Vistos, relatados e discutidos os recurso da Valor Capitalização S.A. Em Liquidação Extrajudicial, uma vez que a sociedade realmente não atendeu a solicitação de esclarecimentos feita pela SUSEP, o que representa embaraço a fiscalização. Recurso nº 4673 Processo SUSEP nº / GABRIEL PENTAGNA GUIMARÃES DIRETOR DA PREVIMAX PREVIDÊNCIA PRIVADA E SEGURADORA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Reeleição para cargo de diretor da Previmax Previdência Privada e Seguradora S.A. embora acionista de sociedade corretora. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Advertência. BASE LEGAL: Parágrafo único do art. 17 da Lei nº 4.594/64 combinado com a alínea b e parágrafo único do art. 125 do Decreto-Lei 73/66. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3403/12. Vistos, relatados e discutidos os

11 recurso do Senhor Gabriel Pentagna Guimarães Diretor da Previmax Previdência Privada e Seguradora S.A., nos termos do parecer da Douta Representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional neste Conselho. Recurso nº 4836 Processo SUSEP nº / VALOR CAPITALIZAÇÃO S.A. EM LIQUIDAÇÃO EXTRAJUDICIAL EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Negar pagamento do resgate de título de capitalização. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66 c/c art. 4º do Decreto-Lei 261/67. ACÓRDÃO/CRSNSP Nº 3404/12. Vistos, relatados e discutidos os recurso da Valor Capitalização S.A. em liquidação extrajudicial, nos termos do parecer da Douta Representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional neste Conselho. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Suzana Gômara, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presentes os Senhores Representantes da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Drs. Maria Eli Trachtenberg e José Eduardo de Araújo Duarte, e a Secretária-Executiva, Senhora Theresa Christina Cunha Martins. Sala das Sessões (RJ), 12 de julho de THERESA CHRISTINA CUNHA MARTINS Secretária Executiva