141ª Sessão Recurso nº 1162 Processo SUSEP nº /01-42 apenso Processo SUSEP nº /01-54

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1 ACÓRDÃOS DA 141ª SESSÃO Recurso nº 1162 Processo SUSEP nº /01-42 apenso Processo SUSEP nº /01-54 BOZANO, SIMONSEN SEGURADORA S.A, EM FASE DE ALTERAÇÃO DE DENOMINAÇÃO SOCIAL PARA SANTANDER SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Não enviar à SUSEP os dados estatísticos do seguro de automóveis. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 2.676,30. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2933/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria e considerando o voto de qualidade do Sr. Presidente, dar provimento parcial ao recurso da Bozano, Simonsen Seguradora S.A, em fase de alteração de denominação social para Santander Seguros S.A. para retirar o aumento aplicado decorrente da reincidência, tendo em vista que somente tomou conhecimento do referido processo, utilizado para efeito de reincidência, quando foi intimada a conhecer da decisão do Conselho Diretor da SUSEP, caracterizando evidente cerceamento de defesa. Decidem, ainda, determinar a devolução da importância recolhida a maior como garantia recursal. As representações da SUSEP, Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça e FENACOR negaram provimento ao recurso. Recurso nº 1441 Processo SUSEP nº /99-51 UNIMED SEGURADORA S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de renda por incapacidade temporária. Recurso conhecido e indeferido.

2 PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2934/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Unimed Seguradora S.A, uma vez que os relatórios médicos e as cópias dos exames realizados, previstos para a regulação do sinistro, foram apresentados pelo segurado/reclamante, ao passo que o comprovante de produção exigido pela Recorrente, não faz parte dos termos contratuais. Recurso nº 1607 Processo SUSEP nº /98 PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização referente a seguro de automóvel. Recurso conhecido e deferido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,84. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2935/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria e considerando o voto de qualidade do Sr. Presidente, dar provimento parcial ao recurso da Porto Seguro Companhia de Seguros Gerais para excluir o aumento da pena em virtude da reincidência, tendo em vista que a SUSEP somente deu ciência do processo usado para efeitos da reincidência quando da decisão de primeiro grau, caracterizando evidente cerceamento de defesa da Recorrente. As representações da FENACOR, SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça negaram provimento ao recurso. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 1932 Processo SUSEP nº /00-01 COMPANHIA EXCELSIOR DE SEGUROS

3 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Demora no pagamento de indenização relativa a seguro DPVAT. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 5º, 1º da Lei nº 6.194/74. ACÓRDÃO/ Nº2936/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Companhia Excelsior de Seguros, posto que está evidenciado o retardo injustificado no pagamento de indenização do seguro DPVAT. Conforme se depreende da própria peça recursal, em 15 de fevereiro de 2000, a Interessada por seu procurador fez juntar documentos comprovando que a vítima não deixou filhos e que, portanto, seria única e legítima beneficiária da indenização pleiteada. Recurso nº 2267 Processo SUSEP nº /99 SUL AMÉRICA COMPANHIA NACIONAL DE SEGUROS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento de indenização relativa a seguro DPVAT fora do prazo estipulado. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,36. BASE LEGAL: Art. 5º, 1º da Lei nº 6.194/74. ACÓRDÃO/ Nº 2937/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Sul América Companhia Nacional de Seguros para excluir o agravamento da pena por reincidência na medida em que não foi dada oportunidade à Recorrente para se manifestar sobre a pertinência dos paradigmas antes da decisão de primeira instância e que tal fato representa violação de seu direito constitucional ao contraditório. As representações da FENACOR, FENAPREVI e FENASEG votaram pela concessão da atenuante prevista no art. 34, 1º, III das Normas Anexas à Resolução CNSP nº 14/95. As representações da SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça negaram provimento ao recurso. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto.

4 Recurso nº 2583 Processo SUSEP nº / AXA SEGUROS DO BRASIL S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Não realizar Assembléia Geral até 30/05/2003, para adequar seu Estatuto Social. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.000,00. BASE LEGAL: Art. 36, único c/c art. 77 da Lei Complementar nº 109/2001. ACÓRDÃO/ Nº 2938/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da AXA Seguros do Brasil S.A, tendo em vista que a Recorrente reconhece que, por um erro material, a adequação do estatuto social não foi realizada dentro do prazo estipulado pela Lei Complementar nº 109/2001. Recurso nº 2771 Processo SUSEP nº /98-00 HSBC SEGUROS (BRASIL) S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de indenização em seguro de automóvel. Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,36. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2939/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os

5 Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da HSBC Seguros (Brasil) S.A, ante a ocorrência de intempestividade. Recurso nº 3021 Processo SUSEP nº /97-25 II volumes PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 4.014,46. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2940/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada para adequar a penalidade ao disposto no art. 27, inciso III das Normas Anexas à Resolução CNSP nº 16/91, posto que esta era a norma vigente na época da infração, e em obediência ao princípio do tempus regit actum, na medida em que a infração teria ocorrido a partir de maio de 1995, meses antes da entrada em vigor da Resolução CNSP nº 14/95. As Representações da SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça negaram provimento ao recurso. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3151 Processo SUSEP nº /00 II volumes FEDERAL DE SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de indenização em seguro de vida. Recurso conhecido e indeferido.

6 PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2941/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Federal de Seguros S.A., haja vista que a seguradora não conseguiu comprovar a existência de má-fé do segurado, não podendo ser esta presumida. Ausente a representação da FENASEG. Recurso nº 3311 Processo SUSEP nº / MONGERAL S.A. SEGUROS E PREVIDÊNCIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Insuficiência na cobertura de provisões técnicas referentes ao mês de setembro de Recurso conhecido e indeferido.. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Arts. 28 e 84 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2942/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Mongeral S.A. Seguros e Previdência, haja vista que na data da ocorrência da infração, 30 de setembro de 2003, apenas parte das cotas da Recorrente estava registrada na conta de provisões técnicas junto à CETIP. A diferença verificada, como bem apontada pela fiscalização, compunha a carteira de ativos livres da entidade, portanto, não vinculados à garantia de provisões técnicas. Quanto ao registro de aquisição de cotas com data retroativa, esta não pode servir para emendar situação de insuficiência, posto que viola a paridade temporal entre ativo e passivo, como bem apontado no parecer de fls. 36/38. Presente a advogada Dra. Tatiana Ferreira da Silva Marques de Oliveira que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho, o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3370 Processo SUSEP nº /

7 RURAL SEGURADORA S.A EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Valor pago a menor em seguro de vida em grupo. Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2943/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Rural Seguradora S.A., tendo em vista a sua manifesta intempestividade. Recurso nº 3398 Processo SUSEP nº /00 II volumes BOMFIMSEG CORRETORA DE SEGUROS LTDA. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Apropriação indevida do prêmio. Recurso conhecido e provido parcialmente PENALIDADE: Cancelamento de registro. BASE LEGAL: Art. 127 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2944/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Bomfimseg Corretora de Seguros Ltda. para substituir a pena de cancelamento de registro por suspensão temporária pelo prazo de 60 dias, prevista no art. 16, inciso II das Normas Anexas à Resolução CNSP nº 14/95, uma vez que a pena de cancelamento de registro extrapola a razoabilidade, pois acarretaria no banimento da Corretora do mercado securitário. A representação da SUSEP negou provimento ao recurso, tendo em vista que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. A representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional aditou seu parecer e opinou pelo cancelamento do registro.

8 Recurso nº 3428 Processo SUSEP nº / SEGURADORA BRASILEIRA RURAL S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Insuficiência de reservas técnicas referentes ao mês de outubro de Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 57 do Decreto nº /67 c/c os arts. 28 e 84 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2945/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Seguradora Brasileira Rural S.A., tendo em vista que a questão relativa ao mérito, intempestividade verificada pelo Conselho Diretor da SUSEP, não foi discutida no presente procedimento. É inexistente o recurso apresentado por não combater a intempestividade detectada na instância anterior. Recurso nº 3434 Processo SUSEP nº / II volumes SUL AMÉRICA CAPITALIZAÇÃO S.A. - SULACAP EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Prática de propaganda enganosa na comercialização de título de capitalização. Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 9.000,00. BASE LEGAL: 1º e 3º da Lei nº 8.078/1990. ACÓRDÃO/ Nº 2946/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Sul América Capitalização S.A. SULACAP, ante a ocorrência de intempestividade.

9 Recurso nº 3462 Processo SUSEP nº /01 RECORRENTES: SABEMI SEGURADORA S.A. E COMPANHIA EXCELSIOR DE SEGUROS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Não pagar indenização em seguro de vida. Recursos conhecidos, indeferido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multas no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2947/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Sabemi Seguradora S.A. tendo em vista que, se havia dúvida fundada quanto aos reais beneficiários, deveria ter ajuizado a competente ação de consignação da quantia devida, com o fito de eximir-se de responsabilidade no tocante ao prazo legal para pagamento. Em relação a Companhia Excelsior de Seguros decidem, por unanimidade, pelo provimento parcial do recurso para que se aplique a atenuante prevista no inciso III do parágrafo 1º do art. 34 das Normas Anexas à Resolução CNSP nº 14/95, visto estar comprovado às fls. 80 e seguintes, o pagamento aos beneficiários em data anterior ao julgamento de primeira instância administrativa. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Companhia Excelsior de Seguros, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3578 Processo SUSEP nº /01-20 II volumes FEDERAL SEGUROS S.A. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de vida com cláusula IPD. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92.

10 BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2948/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Federal Seguros S.A, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pela Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Recurso nº 3619 Processo SUSEP nº / COMPANHIA DE SEGUROS DO ESTADO DE SÃO PAULO - COSESP EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de vida com cláusula IPD. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2949/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria e considerando o voto de qualidade do Sr. Presidente, dar provimento parcial ao recurso da Companhia de Seguros do Estado de São Paulo COSESP para retirar o aumento aplicado como reincidência, tendo em vista que a SUSEP somente deu ciência do processo usado para efeitos da reincidência quando da decisão de primeiro grau, caracterizando evidente cerceamento de defesa da Recorrente. Decidem, ainda, determinar a devolução da importância recolhida a maior como garantia recursal. As representações da FENACOR, SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça negaram provimento ao recurso. Recurso nº 3651 Processo SUSEP nº /00-18 apenso Processos SUSEP nº /00-16 COMPANHIA MUTUAL DE SEGUROS

11 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Auto de Infração. Item 1 Embaraço a fiscalização; Item 2 Patrimônio Líquido inferior ao seu passivo não operacional, na data base de abril/2000; Item 3 Manter a documentação da Companhia fora da sede; Item 4 Efetuar, indevidamente, lançamentos contábeis de Resgates de Previdência Privada. Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92 para os itens 1 e 3; e R$ 2.676,31 para os itens 2 e 4. BASE LEGAL: Art. 84, 1º do Decreto-Lei nº 73/66, alterado pela MP ; Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66; inciso IV do art. 63 do Decreto nº /67. ACÓRDÃO/ Nº 2950/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Companhia Mutual de Seguros, ante a ocorrência de intempestividade. PRIVADOS, DE PREVIDÊNCIA PRIVADA ABERTA E DE CAPITALIZAÇÃO Recurso nº 3655 Processo SUSEP nº / II volumes MBM PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Auto de Infração. Item 1 Pactuou com a Portocred S.A o repasse de valores recebidos de assistência financeira em prazo máximo de 5 (cinco) dias, vindo a efetuá-lo em prazo superior ao estabelecido pela normas, ou seja, de 2 (dois) dias; Item 2 não constituiu provisão para riscos sobre assistência financeira, conforme conta do plano de contas aprovado pelo CNSP; Item 3 não constituiu provisão para as ações judiciais em curso movidas contra a entidade; Item 4 realizou adiantamentos às empresas participadas Montelar Administradora de Imóveis e Condomínios Ltda. e MBM Seguradora S.A.; Item 5 manter o Registro de Recebimento das Contribuições em desacordo com as normas vigentes: sem termos de abertura e de encerramento; Item 6 manter o Registro de Beneficiários de Pecúlios em desacordo com as normas vigentes: sem termos de abertura e de encerramento; Item 7 manter o Registro de Beneficiários de Rendas em desacordo com as normas vigentes: sem termos de abertura e de encerramento e com informação incompleta quanto à vigência; Item 8 manter o Registro de Pagamento de Resgates em desacordo com as normas vigentes: sem termos de abertura e de encerramento; Item 9 Registros de Admissões, Exclusões e Readmissões em desacordo com as normas vigentes: sem termos de abertura e de encerramento; sem o campo para data da exclusão; com informação incorreta quanto às datas de admissão. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 9.000,00 para o item 1; R$ ,00 para os itens 2, 3, 5, 6, 7, 8 e 9; e R$ ,00 para o item 4. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº2951/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os membros do Conselho de Recursos do Sistema Nacional de Seguros Privados, de Previdência Privada Aberta e de

12 Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da MBM Previdência Privada, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente caracterizadas pelo parecer técnico de fls. 257/263, sendo que os argumentos aduzidos pela Recorrente não foram capazes de afastar a subsunção aos respectivos tipos legais, seja pela ausência de provas, seja pelo não cabimento das teses defensivas apresentadas. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3703 Processo SUSEP nº /99-63 PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,84. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2952/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Da mesma forma, o ato administrativo ora impugnado goza de presunção relativa de legalidade, sendo que o ônus da prova no sentido de desconstituir tal atributo pertence ao administrado, por meio de provas cabais e, acima de tudo, suficientes. Nesse diapasão, verifica-se que as provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de elidir tal atributo inerente a todos os atos administrativos. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3764 Processo SUSEP nº /98-36 II volumes PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA

13 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2953/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria e considerando o voto de qualidade do Sr. Presidente, negar provimento ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. As representações da FENAPREVI, FENASEG e FENACOR votaram pela exclusão da reincidência, tendo em vista que o ofício dirigido à Recorrente, datado de 3 de julho de 2003, não faz menção à reincidência. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo, nos termos do Regimento Interno deste Conselho, o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3773 Processo SUSEP nº /98-52 RS PREVIDÊNCIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 4.014,46. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2954/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da RS Previdência, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Da mesma forma, o ato administrativo ora impugnado goza de presunção relativa de legalidade, sendo que o ônus da prova no sentido de desconstituir tal atributo pertence ao administrado, por meio de provas cabais e, acima de tudo, suficientes. Nesse diapasão, verifica-se que as provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de elidir tal atributo inerente a todos os atos administrativos.

14 Recurso nº 3776 Processo SUSEP nº /00-11 apensos Processos SUSEP nºs /97-72, /96 e /94 SUL AMÉRICA COMPANHIA NACIONAL DE SEGUROS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagar indenização do seguro DPVAT fora do prazo legal. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 5º, 1º da Lei nº 6.194/74. ACÓRDÃO/ Nº 2955/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, em prosseguimento ao julgamento iniciado na 116ª Sessão, decidem os membros do Conselho de Recursos do Sistema Nacional de Seguros Privados, de Previdência Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Sul América Companhia Nacional de Seguros para adequar a pena à legislação vigente à época do cometimento da infração, qual seja, a Resolução CNSP nº 14/95, e retirar o aumento aplicado como reincidência, pois a SUSEP somente deu ciência dos processos usados para tais efeitos quando da decisão de primeiro grau, caracterizando evidente cerceamento de defesa da Recorrente. A representação da SUSEP, à época, negou provimento ao recurso, uma vez que a Recorrente apresentou a sua defesa sem conseguir, no entanto, fazer prova de suas alegações, contrariando a regra prevista no art. 333, inciso II do Código de Processo Civil Brasileiro. A representação da FENACOR votou pelo provimento parcial do recurso para fins de adequação da infração à norma de penalidade vigente à época da infração, mantida a atenuante concedida e as reincidências, já que transitadas em julgado em 28 de janeiro de 1999, 23 de dezembro de 1997 e 13 de novembro de A representação da Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça negou provimento ao recurso, tendo em vista que a materialidade e autoria da infração restaram devidamente demonstradas. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3823 Processo SUSEP nº /97-47 PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92.

15 BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2956/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada para adequar a penalidade ao disposto no art. 3º, inciso III, alínea c da Resolução CNSP nº 17/81, tendo em vista que a infração ocorreu em As Representações da SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça votaram pela concessão da atenuante. A representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional retificou seu parecer e opinou pela adequação da penalidade. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3826 Processo SUSEP nº / II volumes SUL AMÉRICA CAPITALIZAÇÃO S.A. - SULACAP EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Auto de Infração. Item 1 não atendeu ao item 4 e atendeu parcialmente o item 5 da solicitação de documentos do Ofício SUSEP/DEFIS/GEFIP nº 24-03/01; Item 2 não atendeu à solicitação de documentos efetuada através do Ofício SUSEP/DEFIS/GEFIP nº 24-03/02; Item 3 não atendeu integralmente ao item a da solicitação de documentos efetuada através do Ofício SUSEP/DEFIS/GEFIP nº 27-04/03; Item 4 não atendeu aos itens b e c e atendeu parcialmente o item a da solicitação de documentos do Ofício SUSEP/DEFIS/GEFIP nº 27-05/03. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00 para cada item. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2957/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Sul América Capitalização S.A. SULACAP, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Da mesma forma, o ato administrativo ora impugnado goza de presunção relativa de legalidade, sendo que o ônus da prova no sentido de desconstituir tal atributo pertence ao administrado, por meio de provas cabais e, acima de tudo, suficientes. Nesse diapasão, verifica-se que as provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de elidir tal atributo inerente a todos os atos administrativos.

16 Recurso nº 3863 Processo SUSEP nº /00-52 SABEMI PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de benefício. Prescrição. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2958/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, reconhecer a prescrição intercorrente verificada às fls. 126/129 dos autos, nos termos da art. 1º, 1º da Lei nº 9.873/99. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 3926 Processo SUSEP nº / PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 6º c/c art. 7º c/c parágrafo 1º do art. 68 da Lei Complementar nº 109/01. ACÓRDÃO/ Nº 2959/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, dar provimento parcial ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada, para que se exclua a reincidência. Presente o advogado Dr. Felipe Giancristoforo Pretto que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto.

17 Recurso nº 3929 Processo SUSEP nº /00 II volumes PREVINA CORRETORA DE SEGUROS LTDA. EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Apropriação indevida de parcela do prêmio pago pelo segurado. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Cancelamento do registro. BASE LEGAL: Art. 127 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2960/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso da Previna Corretora de Seguros Ltda. para converter a pena de cancelamento do registro em pena de suspensão por 180 (cento e oitenta) dias, nos termos do parecer da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional. Quanto ao aproveitamento do presente recurso em favor do seu sócio e corretor responsável, o Sr. Antônio Francisco Silveira de Castilho, tal providência não é possível. O primeiro óbice diz respeito à não identidade entre as sociedades de responsabilidade limitada e seus respectivos sócios tanto em direitos quanto em obrigações. O segundo óbice diz respeito ao próprio procedimento da SUSEP em intimar separadamente a sociedade corretora e seu responsável técnico, o que elimina qualquer hipótese de ambiguidade por conta da Autarquia Fiscalizadora ao atribuir os apenamentos. Além disso, a decisão de segunda instância proferida pelo Conselho Diretor da SUSEP informa que o Sr. Antônio Francisco Silveira de Castilhos não apresentou recurso, a despeito de haver sido intimado duas vezes. Diante do silêncio do responsável técnico em sua defesa, seu direito de se defender foi atingido pela preclusão ainda em sede de recurso ao Conselho Diretor da SUSEP, de sorte que este Conselho não deve apreciar o apenamento que foi imposto ao responsável técnico, ainda que tal apenamento derive apenas da sua condição objetiva de responsável técnico. A representação da SUSEP negou provimento ao recurso, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pela Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Recurso nº 3994 Processo SUSEP nº / II volumes PECÚLIO UNIÃO PREVIDÊNCIA PRIVADA

18 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Pagamento a menor de valores a título de resgate. Recurso conhecido e provido parcialmente. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 6º c/c art. 7º, c/c 1º do art. 68 da Lei Complementar nº 109/01. ACÓRDÃO/ Nº 2961/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria, dar provimento parcial ao recurso do Pecúlio União Previdência Privada para adequar a penalidade aos critérios da Resolução CNSP nº 17/81, tendo em vista que a infração ocorreu em 1985, motivo pelo qual a penalidade deverá ser adequada à Resolução vigente à época. Em relação ao aumento da pena por reincidência, importante é notar que os processos paradigmas mencionados são todos posteriores a As representações da SUSEP e Secretaria de Direito Econômico do Ministério da Justiça votaram pela concessão da atenuante. Presente a advogada Dra. Shana Araújo de Almeida que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 4063 Processo SUSEP nº / II volumes RS PREVIDÊNCIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento do benefício. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2962/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da RS Previdência, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Da mesma forma, o ato administrativo ora impugnado goza de presunção relativa de legalidade, sendo que o ônus da prova no sentido de desconstituir tal atributo pertence ao administrado, por meio de provas cabais e, acima de tudo, suficientes. Nesse diapasão, verifica-se que as provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de elidir tal atributo inerente a todos os atos administrativos.

19 Recurso nº 4135 Processo SUSEP nº / PORTO SEGURO COMPANHIA DE SEGUROS GERAIS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização em seguro de automóvel. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 88 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2963/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Porto Seguro Companhia de Seguros Gerais, tendo em vista que o sinistro ocorreu em 23/8/2001, o aviso de sinistro em 28/8/2001 e o pagamento da indenização em 4/4/2002. Consoante parecer técnico de fls. 45/46, a Recorrente efetuou o pagamento que lhe cabia somente após a intervenção da SUSEP no caso. Aponte-se que a atenuante foi sopesada no cálculo do demonstrativo de multa de fl. 48, apesar de não constar no termo de julgamento de primeira instância de fl. 50. Outrossim, a reincidência, ventilada no recurso ora interposto, foi aplicada regulamente, não havendo fundamento para o respectivo afastamento. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 4161 Processo SUSEP nº / ASSOCIAÇÃO DOS PROFISSIONAIS LIBERAIS UNIVERSITÁRIOS DO BRASIL - APLUB EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Não cumprimento de contrato de previdência privada. Recurso não conhecido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00.

20 BASE LEGAL: Art. 6º c/c o 1º do art. 68 da Lei Complementar nº 109/01. ACÓRDÃO/ Nº 2964/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, não conhecer o recurso da Associação dos Profissionais Liberais Universitários do Brasil APLUB, ante a ocorrência de intempestividade. Presente a advogada Dra. Suelly Molina Valladares de Lacerda Rocha que sustentou oralmente em favor da Recorrente, intervindo nos termos do Regimento Interno deste Conselho o Sr. representante da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, Dr. Agostinho do Nascimento Netto. Recurso nº 4255 Processo SUSEP nº / SUL AMÉRICA COMPANHIA NACIONAL DE SEGUROS EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Recusar pagamento de indenização relativa a seguro DPVAT. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ ,00. BASE LEGAL: Art. 5º, parágrafo 1º da Lei nº 6.194/74, alterado pela Lei nº 8.441/92. ACÓRDÃO/ Nº 2965/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da Sul América Companhia Nacional de Seguros, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Recurso nº 4589 Processo SUSEP nº /99-58 RECORRENTES: R. SANTIAGO ADMINISTRADORA, ASSESSORIA E CORRETAGEM DE SEGUROS LTDA. E ROBERTO ATAÍDE SANTIAGO FONTES CORRETOR RESPONSÁVEL

21 EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Denúncia. Não repassar prêmio recebido à Seguradora. Recursos conhecidos, provido e provido parcialmente. PENALIDADE: Cancelamento dos registros. BASE LEGAL: Art. 127 do Decreto-Lei nº 73/66. ACÓRDÃO/ Nº 2966/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por maioria e nos termos do parecer da representação da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, dar provimento ao recurso do corretor responsável Roberto Ataíde Santiago Fontes e deferir parcialmente o recurso da R. Santiago Administradora, Assessoria e Corretagem de Seguros Ltda. para convolar a pena de cancelamento de registro em pena de suspensão por 180 (cento e oitenta) dias. A representação da SUSEP negou provimento ao recurso, uma vez que a materialidade e a autoria da infração restaram devidamente demonstradas ao longo dos autos, sendo que as justificativas e respectivas provas apresentadas pelo Recorrente não foram capazes de afastar a ilicitude da conduta ou a perfeita subsunção desta ao tipo legal. Recurso nº 4617 Processo SUSEP nº / RS PREVIDÊNCIA EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Representação. Efetuar acréscimos nas contribuições do Plano Idade Certa sem a anuência da participante. Recurso conhecido e indeferido. PENALIDADE: Multa no valor de R$ 8.028,92. BASE LEGAL: Art. 19 da Lei nº 6.435/77. ACÓRDÃO/ Nº 2967/10. Vistos, relatados e discutidos os presentes autos, decidem os Privada Aberta e de Capitalização, por unanimidade, negar provimento ao recurso da RS Previdência, tendo em vista que a Recorrente se apega ao teor do Parecer da Procuradoria Federal (Parecer PRGER/8699/01), que trata da impossibilidade de devolução das contribuições, dando-lhe interpretação que não se aplica ao caso vertente, uma vez que o presente procedimento, em verdade, trata da irregularidade na transferência de parte das contribuições para novos planos sem a anuência da participante, ou seja, de matéria completamente diversa daquela arguida pela Recorrente em seu recurso. Participaram do julgamento os Conselheiros Francisco Teixeira de Almeida, Pedro Lúcio Lyra, Bruno Perrut Ferreira, Claudio Carvalho Pacheco, Salvador Cícero Velloso Pinto e Marcelo Augusto Camacho Rocha. Presentes os Srs. Representantes da Procuradoria-Geral da Fazenda

22 Nacional, Drs. Maria Eli Trachtenberg e Agostinho do Nascimento Netto, e a Secretária-Executiva, Sra. Theresa Christina Cunha Martins. Sala das Sessões (RJ), 9 de dezembro de THERESA CHRISTINA CUNHA MARTINS Secretária-Executiva