Apresentação PCC Outubro 2012 HIGHDOME PCC

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1 Apresentação PCC Outubro 2012 HIGHDOME PCC

2 Índice 1. Retenção de risco o porquê 2. A solução Cativa 3. PCC o conceito 4. Apresentação da HighDome 4.1. A empresa 4.2. Mercado-alvo 4.3. Serviços 4.4. Subscrição 5. Vantagens para Clientes 2

3 1 Retenção de risco o porquê Retenção de risco ou auto-seguro é um mecanismo de gestão de risco através do qual um determinado valor (provisão) é colocado de parte para fazer face a perdas potenciais futuras. 3

4 1 Retenção de risco o porquê Optando por reter uma parte dos seus riscos, as organizações podem reduzir o custo total dos riscos: Porque podem beneficiar do resultado ( lucro ) dessa retenção (a diferença entre o valor do prémio de seguro que deixam de pagar e o custo dos sinistros), valor que reverte directamente em benefício da Organização; Porque eliminam a intermediação típica da cadeia de seguros; Porque capturam investimento no cash flow (o valor dessa provisão gera rendimento para a empresa). 4

5 2 A solução Cativa Uma Cativa é uma Companhia de seguros constituída por uma organização para garantir (segurar ou ressegurar) os riscos do seu próprio negócio ou, mais especificamente, uma cativa é um special purpose vehicle para financiar os riscos dos seus accionistas. 5

6 2 A solução Cativa Vantagens significativas Benefícios resultantes da retenção do risco (subscrição e investimento) Acumulação do resultado de subscrição, quando o volume de prémios excede o valor dos sinistros; Acumulação das receitas de investimento geradas pelos prémios retidos; Acesso directo ao mercado de resseguro Melhores condições de seguro e de pricing do risco; Redução dos custos de seguro O nível de retenção permite à cativa influenciar de forma significativa as negociações; Redução dos prémios como resultado da retenção do risco pela empresa; 6

7 2 A solução Cativa Vantagens significativas Custos de seguro estáveis a longo prazo Oferece uma alternativa num mercado de seguro volátil Garante riscos difíceis de segurar Muitos riscos não são transferíveis, principalmente por duas ordens de razões: o mercado não tem soluções as coberturas disponibilizadas pelo mercado são demasiado caras Instrumento para desenvolver a gestão de risco empresarial Perfil de sinistros consolidado Permite recompensar as filiais com boa sinistralidade Utiliza os fundos excedentários da cativa para reinvestir em iniciativas de gestão de risco 7

8 2 A solução Cativa Vantagens significativas Providencia soluções de seguro aos Clientes (aumento dos resultados operacionais) Permite às Organizações vender seguros aos seus clientes, por exemplo: Extensões de garantia Seguro de crédito Acidentes pessoais 8

9 3 PCC* o conceito As PCCs são um tipo de Cativas com uma estrutura particular: Uma única pessoa jurídica com 2 classes de acções: Acções do núcleo Acções das células Gestão Núcleo Core Célula 1 Célula 2 Célula 3 Célula 4 Conselho de Administração Comité de Risco e Compliance Comité de Investimento Cada célula é totalmente independente do núcleo e das outras células O activo e o passivo de cada célula estão protegidos, por lei, das outras células * Protected Cell Company 9

10 3 PCC - o conceito São atingidos todos os benefícios de uma cativa pura O capital mínimo requerido é fornecido pelo promotor da PCC (Grupo MDS) O capital mínimo de solvência é fornecido pelo dono da célula Possibilidade de saída fácil através da liquidação da célula (após um período de run off ) CELL 1 HIGH Dome Mercado Resseguro Riscos Prémios de Seguro A sua Célula Acesso Directo ao Mercado Resseguro O seu Negócio Os resultados retornam ao Negócio 10

11 4 Apresentação da HighDome HighDome PCC É uma companhia de seguros e resseguros registada em Malta, regulada pelo MFSA (Malta Financial Services Authority) nos termos da lei Companies Act Regulations, 2004 Mission Building your own captive solutions Porquê Malta Centro financeiro muito desenvolvido, com excelente reputação e uma jurisdição devidamente regulada Profissionais muito qualificados e multilingues Legislação específica sobre PCCs e regime fiscal favoráveis, totalmente conformes à regulamentação da UE 11

12 4 Apresentação da HighDome 4.1 A empresa MDS MDS Holding Retail Broking Risk Consulting Reisurance and Whosale 100% 100% 100% 100% 100% 26,3% MDS Portugal MDS Brasil Herco Portugal Herco Brasil Malta Holdings Malta Coopergay Swett & Crawford 100% MDS Consultores de Seguros de Risco 100% MDS Auto Portugal 100% HIGHDOME PCC Estrutura do Capital Holding PCC Capital 100% MDS Group Malta Holdings HighDome PCC 3,550M 12

13 4 Apresentação da HighDome 4.1 A Empresa Conselho de Administração Comité de Riscos e Compliance Comité de Investimento Paula Rios Tiago Mora Ricardo P. dos Santos Odette Schembri Paula Rios Tiago Mora John Stivala Yannick Zigmann William Elborne Matthew Bianchi Paula Rios José Carlos Gama Ricardo Magalhães Jorge Morgado 13

14 4 Apresentação da HighDome 4.2 Mercados-alvo PMEs Grandes empresas apenas um risco estratégico 4.3 Serviços Estudo de viabilidade; Acompanhamento de todo o processo de autorização da célula; Implementação de soluções de fronting e colocação de resseguro Organização de programas de engenharia de risco (Loss Prevention Survey) 14

15 4 Apresentação da HighDome 4.4 Subscrição Células de seguro e de resseguro Soluções de fronting Ideal para: Frotas automóvel Negócios de affinity Acidentes pessoais Extensões de garantia Riscos patrimoniais Veículos terrestres (danos próprios) Bens em trânsito (incluindo mercadorias, bagagens e outros bens) Incêndio e elementos da natureza (todos os danos à propriedade resultantes de incêndio, explosão, tempestades, etc) Outros danos à propriedade e perdas financeiras Seguros de crédito e caução Acidentes pessoais 15

16 5 5 Vantagens para os Clientes A melhor alternativa, e a mais segura, para as PMES poderem reter os sues riscos empresariais Não há necessidade de investimento de capital e os custos de operação são reduzidos Possibilidade de reter apenas um risco determinado ou de concentrar todos os riscos da empresa numa célula Segurador directo ou ressegurador Transforma o risco numa vantagem comercial 16

17 Contactos: Paula Rios Tel. (+351) Yannick Zigmann Tel. (+352) Ricardo Carrelo Tel. (+351) Carla Geraldes Tel. (+351)