Workshop Supervisão de Certificação ANBIMA

Transcrição

1 Workshop Supervisão de Certificação ANBIMA 1

2 PAINEL I ABERTURA Sérgio Cutolo Vice Presidente da ANBIMA e Presidente do Conselho de Regulação e Melhores Práticas de Certificação 27 de novembro de

3 INSTITUCIONAL Compromissos da ANBIMA Representar Autorregular Informar Qualificar 3

4 INSTITUCIONAL Alguns números Mais de 340 associados dentre bancos comerciais, múltiplos e de investimento, asset managements, corretoras, distribuidoras de valores mobiliários e consultores de investimento; Mais de 365 instituições não associadas aderentes aos Códigos de Regulação ANBIMA; 22 Comitês, 35 Subcomitês, mais de 800 representantes dos mercados; R$ 1,5 trilhão em ativos precificados, mais de 260 mil profissionais certificados e 50 mil profissionais formados em cursos de especialização e treinamento. 4

5 INSTITUCIONAL Estrutura de Governança Representação Conselho de Ética Supervisão de Mercados Assembléia Geral Diretoria Conselho Fiscal Produtos e Serviços Comunicação Institucional Comitês de Apoio Compliance Assuntos Jurídicos Assuntos Fiscais e Contábeis Comitês Internos Produtos e Serviços Representação Relação Institucional Gestão Interna (1) Além dos organismos de apoio à Diretoria, as atividades de Regulação e Melhores Práticas contam com organismos independentes, as Comissões de Acompanhamento e os Conselhos de Regulação e Melhores Práticas. 5

6 REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS

7 REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS Linha do Tempo Início como reguladora voluntária privada, com a publicação do Código de Ofertas Públicas 1998 Código de Certificação Continuada 2002 Passa a integrar o Comitê de Autorreguladores da Iosco 2005 Códigos dos Processos 2007 Fusão entre ANBID E ANDIMA 2009 Código do Novo Mercado de Renda Fixa Código de Fundos de Investimento 2004 Código de Custódia 2006 Códigos de Private Banking e de Serviços Qualificados (*) 2008 Assinatura de convênios com a CVM 2010 Código de Gestores de Patrimônio, Mercado Aberto e Código para o mercado de FIP e FIEE 2012 Código de Distribuição no Varejo (*) O Código de Serviços Qualificados incorporou o Código de Custódia e incluiu o capítulo de Controladoria. 7

8 REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS Estrutura Representação Supervisão de Mercados Conselho 8

9 REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS Conselho de Regulação e Melhores Práticas Composição: 16 membros, sendo 6 indicados pela Diretoria da ANBIMA, e 10 indicados por outras instituições. Reuniões semestrais. Membros 9

10 PAINEL II Programa de Certificação Continuada ANBIMA Ricardo Nardini Gerente de Certificação 27 de novembro de

11 10 anos de certificação ANBIMA Vídeo de 10 anos da Certificação 11

12 Avanços da Certificação: Profissionais atualizados Linha do tempo a história das certificações Lançamento do Código de Certificação Continuada Primeiro exame da CPA-10 Aplicação dos primeiros exames online Primeiro exame da CEA e da CGA Área de Certificação conquista ISO 9001 Provas da CPA-10 e CPA-20 passam a ser aplicadas em todos os Estados do Brasil Início do Programa de Certificação com aplicação do primeiro exame da CPA-20 Abertura de inscrições para o profissional sem vínculo com instituição financeira Começo da aplicação de exames de atualização Início da supervisão in loco das instituições aderentes ao Código de Certificação 12

13 Certificação Profissional ANBIMA - Série 10 Público: profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento diretamente junto ao público investidor em agências bancárias. Características do exame Exame e aprovação: Prova computadorizada 50 questões de múltipla escolha com 4 alternativas 2 horas de prova Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões Exames diários e agendamento pelo profissional 47 centros de teste em todo Brasil Período de renovação: 5 anos para profissionais vinculados à Instituição Participante 3 anos para profissionais sem vínculo Atualização por prova ou curso profissionais certificados exames/mês em

14 Certificação Profissional ANBIMA - Série 20 Público: profissionais que desempenham atividades de comercialização e distribuição de produtos de investimento junto aos investidores qualificados (segmentos private, corporate, investidores institucionais, etc.) Características do exame Exame e aprovação: Prova computadorizada 60 questões de múltipla escolha com 4 alternativas 2,5 horas de prova Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões Exames diários e agendamento pelo profissional 47 centros de teste em todo Brasil Período de renovação: 5 anos para profissionais vinculados à Instituição Participante 3 anos para profissionais sem vínculo Atualização por prova ou curso profissionais certificados exames/mês em

15 Certificação de Especialista em Investimentos ANBIMA - CEA Público: profissionais que assessoram investidores, pessoas físicas de diferentes segmentos do varejo em seu planejamento de investimentos, indicando produtos dos mercados financeiro, de capitais e de previdência complementar aberta. Características do exame Exame e aprovação: Prova computadorizada 4 provas por ano 60 questões de múltipla escolha com 4 alternativas 3 horas de prova Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões Exame agendado pelo profissional Aplicado em 10 centros de teste, podendo se expandir para 47 CTs, conforme demanda Período de renovação: Não há, pois ainda não está no Código. Exames 2013: 02/04, 04/06. A partir de junho, a prova da CEA será mensal 546 profissionais certificados 170 inscritos por prova em

16 Certificação de Gestores ANBIMA - CGA Público: profissionais que desempenham atividade de gestão remunerada de recursos de terceiros, possuindo poderes para tomar decisões de investimento. Características do exame Exame e aprovação: Prova Computadorizada 3 provas por ano 120 questões (2 módulos, com 60 questões por módulo) 6 horas (3 horas por módulo) Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões Exame agendado pelo profissional Exames aplicados em São Paulo, Rio de Janeiro e Brasília 200 inscritos por prova em 2012 Processo de Certificação: Aprovação nos 2 módulos do exame Graduação Reputação ilibada Período de renovação: Anual Exames 2013: 25/04, 29/08 e 05/ profissionais certificados 16

17 Certificação de Planejador Financeiro - CFP O planejador financeiro Certified Financial Planner - CFP é um multiespecialista, com visão estratégica e conhecimentos de administração de investimentos, gerenciamento de riscos, previdência complementar, seguros, planejamento financeiro, fiscal e sucessório. Exame e aprovação: Prova Impressa 2 provas por ano Horário Módulos I (investimentos) e II (previdência e seguro): manhã Horário Módulos III (fiscal e sucessório) e IV (plan. financeiro e ética): tarde Duração: 6 horas Forma do Exame: 120 questões de múltipla escolha com 4 alternativas de respostas Aproveitamento igual ou superior a 70% das questões Exames aplicados em São Paulo, Rio de Janeiro e Porto Alegre Características do exame Processo de Certificação: Após aprovação nos 4 módulos do exame Período de renovação: A cada dois anos com comprovação de educação continuada Exames 2013: 23/06 e 01/ profissionais certificados 600 inscritos por prova em

18 Certificações Ofertadas Papel da ANBIMA Exames Online Desenvolvimento dos Programas Detalhados dos Exames Revisões anuais dos temas, tópicos e pesos Desenvolvimento das questões e revisão das provas Manutenção do banco de questões Elaboração de Editais e esclarecimento de dúvidas Administração do processo de inscrição e aplicação dos exames Manutenção da base de dados dos profissionais certificados Atendimento dos candidatos e interessados: cpa@anbima.com.br ou pelo site 18

19 Certificações Ofertadas - Parceiros CFP Exame impresso FCC - Fundação Carlos Chagas: aplicação dos exames CPA-10, CPA-20, CEA e CGA Exames online (em computadores dos centros de testes) FGV Projetos: gerenciamento dos centros de testes Prepona: aplicação dos exames em computadores 19

20 Avanços da Certificação: números consolidados Profissionais Vencidos CPA-10 possuem a CPA-20 válida 20

21 Avanços da Certificação: Profissionais atualizados 21

22 São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andar São Paulo SP Brasil Fax Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil Fax

23 PAINEL III Principais Regras do Código de Certificação Soraia Amaral Barros Gerente de Supervisão 27 de novembro de

24 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Banco de Dados de Certificação art. 26 Todas as movimentações de profissionais certificados, especialmente as contratações e desligamentos, deverão ser informadas sempre até o último dia do mês seguinte. A regra acima aplica-se à todos os certificados, independentemente se sua certificação estiver vencida ou se este profissional não desempenha as atividades disciplinadas pela certificação. A instituição é responsável por verificar e confirmar ou rejeitar o vínculo de todos os profissionais que se inscrevem de forma avulsa. 24

25 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Exigência de Certificação arts. 9, 14 e 28 Nas Instituições Participantes, apenas profissionais certificados podem exercer as atividades disciplinadas pelo Código de Certificação. Comercialização de Produtos de Investimento Diretamente a Clientes CPA-10: CPA-20: Agências bancárias e centrais de atendimento (varejo) Investidores qualificados Gestão de Recursos CGA: Gestores de recursos de terceiros, com poder de tomada de decisões 25

26 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Prazo de atualização CPA-10 e CPA-20 art. 18 Cinco anos a partir da data de obtenção da aprovação para os profissionais que mantiveram vínculo empregatício com uma Instituição Participante. Três anos a partir da data da perda do vínculo empregatício com uma Instituição Participante (respeitado o prazo máximo de cinco anos). Três anos a partir da data de obtenção da aprovação para profissionais sem vínculo com Instituição Participante. 26

27 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Procedimento para atualização CPA-10 e CPA-20 art. 19 Participação em programas de treinamento baseados no Programa de Atualização divulgado pela ANBIMA. OU Realização do exame online de atualização oferecido pela ANBIMA. A atualização deverá ser concluído até a data de vencimento da certificação, caso contrário o profissional deverá reiniciar o processo de certificação. A Instituição Participante deverá informar a atualização via curso no Banco de Dados, até 90 dias após sua conclusão. 27

28 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Procedimento e prazo para atualização CGA art. 23 O Processo de Renovação CGA é online. Nele, o profissional certificado ou isento deverá atestar reputação ilibada e renovar sua adesão ao Código. A renovação deverá ser realizada anualmente. Poderão renovar a CGA os profissionais que estiverem dentro do Período de Renovação. Esse período é composto pelos 30 dias anteriores, e os 30 dias posteriores à data de vencimento. 28

29 CÓDIGO, EXIGÊNCIAS E SUPERVISÃO INDIRETA Correspondência Anual de Certificação art. 29 As Instituições Participantes devem enviar à ANBIMA correspondência assinada pelos diretores responsáveis, atestando o cumprimento dos artigos 26 e 28, com base no ano anterior. A correspondência deve ser protocolada na ANBIMA até 31 de março de cada ano. As Instituições Participantes devem manter controles internos para garantir o envio desta correspondência até o prazo estabelecido. 29

30 PAINEL IV Funcionalidades do Site de Certificação Fabio Gonçalves Monteiro Analista de Supervisão 27 de novembro de

31 Funcionalidades do Site Cadastro RH O Cadastro de RH pode ser encontrado dentro da Seção Restrita do site de Certificação, acessível apenas às Instituições Participantes. Todas as informações relacionadas ao assunto de Certificação serão repassadas à Instituição por meio dos contatos do Cadastro de RH. Por esse motivo, é fundamental manter esses dados atualizados. Periodicamente, o sistema solicitará que os dados sejam confirmados. 31

32 Funcionalidades do Site Cadastro RH: funções dos contatos Contato RH Principal e Contato RH Suplente Recebem mensagens diversas da área de Certificação e Supervisão da ANBIMA. Recebem mensagens automáticas enviadas pelo sistema de Certificação (e.g.: inscrição, desempenho no exame, atualização de dados, movimentações). Diretor de RH e Compliance e Compliance Suplente Recebem mensagens encaminhadas pela Supervisão de Certificação. 32

33 Funcionalidades do Site Inscrição A inscrição no exame de certificação poderá ser realizada: Pela instituição, por meio da Seção Restrita do site de Certificação. OU Pelo próprio profissional, na área pública do site de Certificação. A ANBIMA recomenda que as instituições realizem as inscrições de seus profissionais sempre pela área restrita do site. 33

34 Funcionalidades do Site Vínculo Pendente Inscrição pela Instituição Inscrição pelo Profissional X 34

35 Funcionalidades do Site Admissão A Instituição Participante deverá vincular a si própria no Banco de Dados, por meio de uma admissão, todos os seus profissionais contratados que já possuam certificação, mesmo os que não irão desempenhar atividade elegível ou que estejam com a certificação vencida. Consulta de profissionais certificados Por CPF Por upload de arquivo 35

36 Funcionalidades do Site Admissão Por digitação Admissão de profissionais Por upload de arquivo 36

37 Funcionalidades do Site Desligamento Analogamente à admissão, a Instituição Participante deverá informar quando houver desligamento de profissional certificado. Ao ser informado o desligamento, o profissional não estará mais vinculado à Instituição no Banco de Dados. Demissão de profissionais Por digitação Por upload de arquivo 37

38 Funcionalidades do Site Alteração Cadastral Os seguintes dados dos profissionais poderão ser alterados pela Instituição na Área Restrita do site de Certificação: Nome Área de atuação Categoria Cargo Tipo de gestor profissional Atualização Cadastral Por digitação Por upload de arquivo 38

39 Funcionalidades do Site Atualização via Curso A certificação CPA-10 ou CPA-20 do profissional pode ser atualizada, antes do vencimento, por meio de curso baseado no Programa de Atualização divulgado pela ANBIMA, que pode ser ministrado pela própria instituição ou por terceiros. Existem duas formas de realizar a atualização de um profissional certificado, ambas na Área Restrita do site de Certificação: Atualização via curso Por digitação Por upload de arquivo 39

40 Erros Comuns: Upload de Arquivo Upload em formato Excel: o site de Certificação não aceita planilhas Excel. Salve o arquivo no formato texto com tabulação antes de enviá-lo. Data de nascimento divergente: caso o profissional já seja vinculado, a instituição pode verificar sua data de nascimento na consulta Certificados Nova. Caso contrário, a instituição poderá encaminhar o CPF e o nome do profissional certificado para cpa@anbima.com.br. A área de Certificação encaminhará os dados para a instituição. Data de movimentação informada é menor ou igual à data da última movimentação: neste caso, a instituição deverá registrar a movimentação em D+1. 40

41 Dúvidas comuns Qual a relevância da informação da área de atuação do profissional no Banco de Dados? A informação de área de atuação é usada pela Supervisão de Certificação para determinar a certificação à qual o profissional é elegível. Isso afeta a própria atividade de supervisão, e a cobrança da taxa anual de manutenção. 41

42 Dúvidas comuns Como cadastrar corretamente a área de atuação dos profissionais? Caso 1: o profissional trabalha em uma área não elegível à certificação, a qual não está disponível como opção no site de Certificação. Resolução: neste caso, ele deverá ser cadastrado em Outras Áreas que Não requerem Certificação. 42

43 Dúvidas comuns Como cadastrar corretamente a área de atuação dos profissionais? Caso 2: O profissional trabalha numa área em que existem atividades disciplinadas pela certificação, mas ele não desempenha uma atividade em que a certificação seja obrigatória (exemplo: Back Office do Private). Resolução: neste caso, a instituição deverá cadastrar a opção: Atividade que não Requer Certificação. 43

44 Dúvidas comuns Como cadastrar corretamente a área de atuação dos profissionais? Caso 3: o profissional desempenha uma atividade disciplinada pela certificação, mas o site da ANBIMA não disponibiliza a opção de área de atuação no cadastro (exemplo: Investment Bank). Resolução: neste caso, a instituição deverá cadastrar a opção: Outras Áreas Elegíveis à Certificação. 44

45 Dúvidas comuns Como cadastrar corretamente a área de atuação dos profissionais? Caso 4: O profissional possui certificação vencida e está temporariamente afastado das atividades disciplinadas pela certificação, retornando à atividade de origem assim que regularizar a situação. Resolução: neste caso, a instituição deve manter a área de atuação original do profissional, não cadastrando-o em área de atuação Outras Áreas que Não requerem Certificação ou Atividade que não Requer Certificação 45

46 Dúvidas comuns Posso informar o vínculo de um profissional que ainda está vinculado a outra instituição? Sim. Neste caso, o Banco de Dados gera um desligamento automático da outra instituição, com data de posição funcional em D-1 em relação da data de admissão informada. 46

47 Dúvidas comuns O que fazer quando a data de admissão é igual à de desligamento em outra instituição? Exemplo: o profissional foi admitido em 01/01/2012 na instituição A, mas a instituição B já informou seu desligamento nesta mesma data. Neste caso, a instituição A deverá informar data de admissão em D+1 (02/01/2012). É importante ressaltar que as datas informadas são relevantes apenas no âmbito de Certificação da ANBIMA, sem nenhuma implicação legal. 47

48 Dúvidas comuns Preciso da relação de todos os profissionais que estão vinculados à minha instituição no Banco de Dados. Como obtenho essa informação? A busca Certificados Nova permite que sejam consultados os profissionais com um variedade de filtros. Entre eles, está o filtro por Instituição. Selecione a sua Instituição e clique no botão >> para transferi-la para a lista da direita. Como a consulta requer ao menos 2 filtros, é necessário selecionar outro filtro qualquer (por exemplo, colocar a data de hoje no campo Data de Certificação... Até ). Uma vez selecionados os filtros, clique em Buscar. Para exportar para arquivo texto (que pode ser colado no Excel), clique no botão equivalente. 48

49 Dúvidas comuns Inscrevi um profissional não certificado no exame e o mesmo foi aprovado. Como faço para realizar a admissão deste profissional? Após a primeira aprovação no exame, não há necessidade de informar admissão do profissional. A primeira movimentação do profissional aparecerá como Certificação, e ele já estará vinculado à Instituição. 49

50 Atualização por Exceção Licença Caso a certificação do profissional vença durante período de licença médica, a Instituição poderá solicitar, em caráter de exceção, uma atualização via curso após a data de vencimento da certificação. Os seguintes procedimentos devem ser observados: Deve ser comprovado o afastamento médico do profissional por período que inclui a data de vencimento da certificação. Para isso, devem ser enviados comprovantes digitalizados para supervisaodecertificacao@anbima.com.br. O curso de atualização deve ser concluído até, no máximo, 30 dias após o término do período de licença. Deve ser enviado comprovante de conclusão do curso de atualização até, no máximo, 90 dias após o término do período de licença. 50

51 Dúvidas? 51

52 São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andar São Paulo SP Brasil Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil