Comissão Técnica Nacional de Comunicação e Fomento da ABRAPP ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DE PROJETO DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA

Transcrição

1 Comissão Técnica Nacional de Comunicação e Fomento da ABRAPP ROTEIRO PARA ELABORAÇÃO DE PROJETO DE EDUCAÇÃO FINANCEIRA E PREVIDENCIÁRIA Outubro de 2009

2 INTRODUÇÃO A Comissão Técnica Nacional de Comunicação e Fomento vislumbrou a partir dos normativos da SPC sobre Educação Financeira e Previdenciária uma excelente oportunidade para disseminação de conhecimentos sobre finanças e previdência complementar aos participantes e assistidos das Entidades Fechadas de Previdência Complementar, estimulando a formação de poupança de longo prazo e contribuindo para o desenvolvimento do País. Conhecedora das dificuldades das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (EFPC), especialmente as de pequeno e médio porte, e para que os normativos não sejam vistos apenas como possibilidade de liberação do envio de relatório impresso aos participantes e assistidos, a CTN de Comunicação e Fomento optou por desenvolver e apresentar um roteiro que possa subsidiar a elaboração do Projeto de Educação Financeira e Previdenciária. Os projetos devem ser desenvolvidos pelas Entidades observando-se a adequação ao porte e características dos seus planos, e ter como foco os participantes e assistidos dos planos, porém devem abranger outros públicos como os empregados da Entidade e representantes das empresas patrocinadoras dos planos de benefícios, especialmente no caso dos fundos multipatrocinados. O Roteiro foi construído tomando-se por base a Recomendação CGPC nº 1, de , a Portaria MPS nº 418, de e a Instrução MPS/SPC nº 32, de

3 CONTEXTUALIZAÇÃO A Recomendação nº 1, de , do CGPC, esclarece que ações do Projeto de educação financeira e previdenciária devem ser desenvolvidas em três níveis de atuação: - Informação: fornecimento de fatos, dados e conhecimentos específicos; - Formação: desenvolvimento das habilidades necessárias para a compreensão de termos e conceitos, mediante treinamentos; - Orientação: provimento de orientações gerais e específicas para melhor uso das informações e instruções recebidas. Segundo a Resolução CGPC 13, de 2004, a comunicação aos participantes e assistidos de plano de benefícios deve ser feita em linguagem clara e acessível, utilizando-se de meios apropriados, com informações sobre a saúde financeira e atuarial do Plano. De acordo com a Resolução CGPC 23, de , as Entidades Fechadas de Previdência Complementar devem: - Disponibilizar aos pretendentes e entregar aos participantes no ato da inscrição ao plano: certificado de participante, estatuto e regulamento do plano e material explicativo que descreva as características do plano, em linguagem simples e precisa. - Informar aos participantes as alterações do Estatuto ou Regulamento, por meio eletrônico ou impresso, 30 dias contados da aprovação. A referida resolução prevê, também, que as EFPC devem elaborar relatório anual de informações, com, no mínimo, as informações abaixo e encaminhar, em meio impresso, aos participantes e assistidos, até o dia 30 de abril do ano subseqüente a que se referir: - Demonstrativo patrimonial e de resultados do plano de benefícios; - Informações referentes à política de investimentos;

4 - Relatório resumo das informações sobre o demonstrativo de investimentos; - Parecer atuarial do plano de benefícios; - Informações segregadas sobre as despesas do plano. A Instrução MPS/SPC nº 32, de , trata da solicitação de dispensa do envio, por meio impresso, do relatório anual de informações aos participantes e assistidos e estabelece procedimentos a serem observados quando da análise dessa solicitação pelas EFPC.

5 DESCRIÇÃO DO PROJETO O Projeto de Educação Financeira e Previdenciária deve ser descrito em linhas gerais, contendo: a) Introdução; b) Informações sobre a Entidade, a forma de atuação, quantidades de planos e as respectivas modalidades; c) Objetivos gerais e específicos; d) Públicos envolvidos; e) Ações de curto, médio e longo prazos, as quais devem ser desenvolvidas em três níveis: - informação: fornecimento de fatos, dados e conhecimentos específicos; - instrução: desenvolvimento das habilidades necessárias para a compreensão de termos e conceitos, mediante treinamentos; - orientação: provimento de orientações gerais e específicas para melhor uso das informações e instruções recebidas. Na definição do público é importante lembrar que o Projeto deve iniciar com a sensibilização e mobilização dos empregados da Entidade de forma a obter envolvimento e participação nas ações de educação financeira e previdenciária, tornando-os provedores de conteúdo e disseminadores das diversas ações. Em seguida deve ser preenchido o formulário a seguir, um para cada uma das ações, separando-se por nível de atuação. O formulário contém todos os procedimentos que serão observados pela SPC quando da análise da solicitação pela EFPC. O formulário contém orientações de preenchimento para cada um dos campos e sugestões de ações que podem ser adaptadas pelas Entidades de acordo com o seu porte, características de seus planos e orçamento disponível para execução das ações.

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